《个人理财规划》期末考试(20)

一、 单选题（题数：50，共 50.0 分） 1 理财规划师的英文简称是（）。 1.0 分 A、 CFA B、 CPA C、 CFP D、 CPP 正确答案： C 我的答案：C 2 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？（） 0.0 分 A、 25% B、 30% C、 35% D、 40% 正确答案： B 我的答案：D 3 注册会计师单科的通过率约为（）。 0.0 分 A、 .05 B、 .1 C、 .2 D、 .3 正确答案： B 我的答案：A 4 以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式（）。 1.0 分 A、 存款 B、 自己炒卖外汇 C、 购买外汇理财产品 D、 保险 正确答案： D 我的答案：D 5 理财是一种全面的人生规划，首先必须要做的是（）。 1.0 分 A、 设定理财目标 B、 购买养老保险 C、 筹措资金 D、 购置住房 正确答案： A 我的答案：A 6 遗产规划最关键的是（）。 1.0 分 A、 纳税 B、 立遗嘱 C、 均分遗产 D、 捐赠遗产 正确答案： B 我的答案：B 7 关于基金公司说法不正确的是（）。 1.0 分 A、 专家理财 B、 只是证券理财 C、 买房买车也是基金公司的业务 D、 收益较好 正确答案： C 我的答案：C 8 锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。 1.0 分 A、 尝试 B、 谦虚，虚心请教 C、 创新 D、 善良 正确答案： D 我的答案：D 9 以下哪项不属于理财工具？（） 1.0 分 A、 基本税务 B、 债权投资 C、 股票投资 D、 衍生性金融产品 正确答案： A 我的答案：A 10 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（） 1.0 分 A、 银行行长 B、 保险业务员 C、 软件工程师 D、 客户经理 正确答案： C 我的答案：C 11 关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。 1.0 分 A、 正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标 B、 对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏 C、 收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息 D、 勿拘泥于按照计划行事 正确答案： D 我的答案：D 12 下列不属于个人金融理财的内容的是（）。 1.0 分 A、 买房 B、 买车 C、 看书 D、 养老保障费用 正确答案： C 我的答案：C 13 美国从 1900 年到 2000 年间，美元贬值为原来的多少？（） 1.0 分 A、 1/54 B、 1/57 C、 1/45 D、 1/52 正确答案： A 我的答案：A 14 被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是（）。 1.0 分 A、 本 伯南克 B、 艾伦 格林斯潘 C、 约翰 纳什 D、 劳伦斯萨默斯 正确答案： B 我的答案：B 15 理财形式分为两种，分别是金融理财和非金融理财，以不属于金融理财的是（）。 1.0 分 A、 储蓄 B、 贷款 C、 购房买车 D、 黄金 正确答案： C 我的答案：C 16 目前，杭州人均寿命达到多少？（） 1.0 分 A、 70.0 B、 75.0 C、 80.0 D、 85.0 正确答案： C 我的答案：C 17 个人金融理财置于较高位置的原因错误的是（）。 0.0 分 A、 个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。 B、 银行资源来源的 90%来自于居民家庭的储蓄存款。 C、 个人信贷占比在迅速增长之中。 D、 个人结算占到总结算量的相当比例，份额迅速上升。 正确答案： B 我的答案：D 18 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（） 0.0 分 A、 职业设计多方面拓展 B、 糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划 C、 具备的知识技能单一 D、 对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标 正确答案： A 我的答案：D 19 教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。 1.0 分 A、 父母 B、 客户自身和子女 C、 亲戚 D、 孙子女 正确答案： B 我的答案：B 20 买股票有两种赚钱方法，其中侧重于资产本身的价值的是（）。 1.0 分 A、 投资 B、 投机 C、 炒股 D、 偶然获得 正确答案： A 我的答案：A 21 以下哪项不属于债务计划的内容？（） 1.0 分 A、 总体债务规模 B、 债务成本 C、 还债时间 D、 债务体系 正确答案： D 我的答案：D 22 “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（） 1.0 分 A、 金融市场导购 B、 家庭财务医生 C、 家庭财务顾问 D、 家计理财博士 正确答案： A 我的答案：A 23 以下哪项属于有形资源？（） 1.0 分 A、 精力 B、 货币 C、 信息 D、 知识 正确答案： B 我的答案：B 24 美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。 1.0 分 A、 美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多 B、 美国在监管方面表现的比较差 C、 中国的监管表现的也较弱 D、 中国的金融产品较少 正确答案： C 我的答案：C 25 以下不属于证券投资计划的是（）。 1.0 分 A、 货币市场工具（货币结算） B、 固定收益证券资本市场工具（债券） C、 权益证券工具（股票） D、 遗产 正确答案： D 我的答案：D 26 以下不属于理财要素的是（）。 1.0 分 A、 资产 B、 负债 C、 支出 D、 上班 正确答案： D 我的答案：D 27 人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。 0.0 分 A、 生活地域 B、 生活方式 C、 生活标准 D、 生活心境 正确答案： D 我的答案：C 28 股市的主要功能是（）。 0.0 分 A、 融通市场 B、 筹集资金 C、 履行社会责任 D、 提高股价 正确答案： B 我的答案：A 29 股票的三种具体融资方式不包括（）。 0.0 分 A、 法人股 B、 国有股 C、 社会公众股 D、 企业股 正确答案： D 我的答案：A 30 遗产规划主要内容是（）。 0.0 分 A、 遗嘱和整套避税措施 B、 捐赠遗产 C、 尊重子女意愿 D、 遗产分配公平 正确答案： A 我的答案：D 31 民间集资的利率一般是多少？（） 0.0 分 A、 .05 B、 .1 C、 .15 D、 .2 正确答案： B 我的答案：C 32 下列说法错误的是（）。 0.0 分 A、 积极的理财应该是有目标的理财。 B、 我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、 人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、 理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 我的答案：C 33 从 2005 年开始，截止到现在金融理财师约有（）。 1.0 分 A、 上百人 B、 上千人 C、 1 万2 万 D、 几十万 正确答案： C 我的答案：C 34 银行转账主要关注的是（）。 0.0 分 A、 方便性 B、 利息 C、 安全性 D、 费用和时间 正确答案： D 我的答案：A 35 关于直接买卖外汇，以下说法不正确的是（）。 1.0 分 A、 利用外币币种间汇率的差价，买卖不同外币的业务 B、 收益相对较低，但风险也小 C、 可 24 小时操作，及时知道盈亏，需判断各外币币种间汇率的差价走势 D、 在个人投资组合中加入“外汇“，也有助降低风险 正确答案： B 我的答案：B 36 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。 1.0 分 A、 专拣便宜货 B、 犹豫不决，贻误战机 C、 欲望无止 D、 盲目跟风 正确答案： A 我的答案：A 37 关于银行重视个人理财，说法不正确的是（）。 1.0 分 A、 个人金融理财产品研发开始重视 B、 个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚 C、 相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、 理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 正确答案： C 我的答案：C 38 为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。 1.0 分 A、 先列个遗嘱 B、 列遗嘱是最关键的东西 C、 遗嘱不可以给无血缘关系的人 D、 生前的财产，该人有权利决定怎么分配。 正确答案： C 我的答案：C 39 理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（） 1.0 分 A、 主观原则和实际原则 B、 公开原则和具体原则 C、 一般原则和具体规范 D、 专业原则和公开原则 正确答案： C 我的答案：C 40 以下哪项不属于个人生涯规划特点？（） 1.0 分 A、 间断性 B、 可行性 C、 实施性 D、 适应社会 正确答案： A 我的答案：A 41 新的养老资源是（）。 0.0 分 A、 住宅和环境 B、 投资 C、 返聘收益 D、 社会捐赠 正确答案： A 我的答案：B 42 关于遗产规划的说法错误的是（）。 1.0 分 A、 遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、 遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿 C、 遗产规划应缴纳遗产税最少 D、 以上说法不正确 正确答案： D 我的答案：D 43 关于可转债获益方式，说法不正确的是（）。 1.0 分 A、 持有到期获得票面利率，直接在交易所买卖可转债获差价，通过转股实现套利 B、 可转债具有不确定的债券期限，不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证 C、 可转债是一种可以转换的债券，它首先是一种债券，因此可转债有固定收益债券的一般性质 D、 有些可转债还附加了利息补偿条款，如果赶上加息，其收益率也会做相应调整 正确答案： B 我的答案：B 44 金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。 1.0 分 A、 企业和家庭 B、 银行和基金公司 C、 个人和企业 D、 家庭和个人 正确答案： A 我的答案：A 45 以下哪个行为体现的是融资需要？（） 1.0 分 A、 拾遗补缺 B、 证券交易 C、 国债购买 D、 买车积蓄资金 正确答案： A 我的答案：A 46 目前养老主体形式是（）。 0.0 分 A、 货币养老 B、 子女养老 C、 房子养老 D、 国家养老 正确答案： A 我的答案：C 47 “控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（） 1.0 分 A、 节财计划 B、 购置住房 C、 资产增值管理 D、 养老规划 正确答案： A 我的答案：A 48 以下哪项不属于银行收入主要的三块业务（）。 1.0 分 A、 资产业务 B、 负债业务 C、 中间业务 D、 保险业务 正确答案： D 我的答案：D 49 一般情况下，理财从什么时候开始？（） 1.0 分 A、 子女生育 B、 退休养老 C、 结婚成家 D、 子女教育 正确答案： C 我的答案：C 50 抵御通胀最好的一项资产是什么？（） 1.0 分 A、 储备 B、 白银 C、 黄金 D、 股票 正确答案： C 我的答案：C 二、 判断题（题数：50，共 50.0 分） 1 在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 2 财产性收入是指家庭拥有动产（如银行存款、有价证券等）和不动产（如房屋、车辆、土地、收藏品等）所获得收入， 如股息红利租金等。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 3 债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 4 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销；子女抚养教育费用；子女结婚成家费用；购建住房用费；医疗保 健；养老保障等用费。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 5 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 6 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到 235.6 万元，实物资产占 66.2%，金融资产占 43%。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 7 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 8 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 9 实际利率可以为零，可以为正数，但不可以是负数。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 10 理财是科学与艺术的结合，科学体现在懂财务、会分析，艺术体现在能够阅读投资者心理、察言观色。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 11 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 12 理财目标因人而异。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 13 国内拼命赚钱，国外闲暇消费享受。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 14 加大养老金交纳比例，易于引起企业成本升高，投资效应降低，居民可支配收入减少，购买力降低，国民经济增长幅 度减缓。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 15 为小孩投保重大疾病险是没有必要的。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 16 利率变动会影响资金供求，从而影响宏观经济。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 17 近几年，理财规划师职业排名已在前三名。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 18 国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 19 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（） 0.0 分 正确答案： 我的答案： 20 理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 21 中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 22 住房是不动产，不能实现融资流动。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 23 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 24 反向抵押贷款的周期比较长。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 25 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 26 理财是有钱人的事情，富人需要理财，穷人不需要理财。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 27 “将优美环境作为养老的重要资源，打一个空间差，此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 28 作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。 （） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 29 依法纳税是每个公民应尽的责任。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 30 理财对象的财性是一样的。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 31 一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向政府部门。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 32 房子养老没有任何风险。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 33 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 34 证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。（） 1.0 分 正确答案： 我的答案： 35 经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子。（） 0.0 分 正确答案： 我的答案： 36 理财一般分为金融理财和非金融理财（）。 1.0 分 正确答案： 我的答案： 37 市场经济社会，个人需要对理财有一定