中银国际证券公司重庆江北营业部进行专业实习情况的报告

金融学专业实习报告 我在中银国际证券公司重庆江北营业部进行专业实习情况的报告 在即将毕业之前，能有机会去中银国际实训是一个很难得的机会。这次在 中银国际证券有限责任公司重庆江北营业部（简称中银国际证券江北营业部） 进行了为期一个月的专业实习，在这期间我进一步了解了中银国际证券有限责 任公司及其重庆江北营业部，了解了中银国际证券的基本业务和一些业务流程， 了解了证券行业以及资本市场，熟悉了相应的炒股软件以及股市术语，以及如 何与客户沟通，如何做一名优秀的客户经理。 一、实习单位概况 中银国际证券有限责任公司(以下简称“中银国际证券“)经中国证监会批准 于 2002 年 2 月 28 日在上海成立，注册资本 15 亿元人民币。中银国际证券由中 银国际控股有限公司、中国石油天然气集团公司、北京联想科技投资有限公司、 云南省投资控股集团有限公司、中国通用技术（集团）控股有限责任公司共同 投资。中银国际证券的经营范围包括：证券经纪、证券投资咨询、与证券交易、 证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、 证券投资基金代销、融资融券。中银国际证券还通过全资子公司中银国际期货 有限责 任公司和中银国际投资有限责任公司分别从事期货业务和直接投资业务。中银 国际证券注册地在上海，并在北京、深圳、广州、成都、哈尔滨等 28 个主要城 市设有 1 家分公司和 33 家证券营业部。自成立以来，中银国际证券积极发挥 “深厚中行背景、跨境金融服务”业务优势，依托中国银行全方位的金融服务 平台、借鉴中银国际控股丰富的境外资本市场运作经验，努力为客户提供高品 质、专业化、个性化的投资银行和证券服务，迅速成长为具备较强市场竞争力 的投资银行。公司在投资银行和固定收益业务领域保持了行业优势地位，经纪 业务部均收入排名行业前列。中银国际证券在多项评比中获得荣誉。近年来， 公司先后获得财政部“记账式国债承销团成员优秀奖“、国家开发银行“金融债券 优秀承销商“等荣誉称号；证券时报 “最佳创新投行” 、 “最佳合资投行” 、 “最具区域影响力投行” 、 “最具定价能力投行” 、 “最佳债券承销投行” 、 “最佳 IPO 项目” 、 “最佳并购重组项目” 、 “最具创新项目、“最佳再融资项目” 、 “最佳 债券承销项目”奖；21 世纪经济报道 “中国最佳投行证券公司”奖、 “最佳 债券奖” ；上海证券报 “最具潜力证券经纪商”奖；和讯网“最令投资者满 意的证券公司” 、 “最具成长性投资银行奖” 、 “中国最佳研究机构”奖；在证 券市场周刊卖方分析师“水晶球”奖评选活动中，名列“本土金牌研究团队” 综合排名第三，并获“进步最快研究机构” 、 “最具创新能力研究机构” 、 “最具 独立性研究机构” 、 “金牌销售服务团队” 、 “进步最快销售服务团队” 、 “金牌路 演和客户访问人”等多项评比第一。在理财周报中国券商“金方向“奖评选 活动中，获“中国最佳证券公司” 、 “中国最佳投资银行” 、 “中国最佳债权再 融资投行”奖。公司中国红 1 号集合资产管理计划荣获理财周报 “中国证券 公司最佳理财产品”奖和“朝阳永续中国私募基金风云榜最受欢迎理财产品券 商集合理财组冠军” ；公司中国红货币宝集合资产管理计划还荣获“朝阳永续中 国私募基金风云榜最受欢迎理财产品券商集合理财组冠军” 。在未来的发展中， 中银国际证券将牢牢把握中国经济增长与资本市场发展的机遇，积极发挥业务 优势，努力为客户提供高质量、专业化、多元化的投资银行服务，协助客户实 现战略发展目标，为促进证券市场的发展作出贡献。 二、实习的过程及内容 根据实习单位的具体安排，在实习第一周将对我们经行为期三天的课程培 训。第一天培训的内容是对中银国际证券有限责任公司的文化及三大中心的介 绍和职业规划。在培训中我们进一步的了解了中银国际证券有限责任公司及其 重庆江北营业部的了解，中银国际证券江北营业部在重庆地区的业务做得十分 优秀，每年的业绩都能排名与重庆证券行业前三名。中银国际证券江北营业部 由营销发展中心、财富中心、客服中心组成。营销中心主要负责对证券产品的 营销和证券客户的服务，属于业务一线的工作。财富中心主要是经行理财产品 的研发和对营业部的营销人员经行理财产品的介绍。客服中心是对客户软件使 用和投资理财过程中的问题进行服务。职业规划培训课程由中银国际证券江北 营业部的首席讲师莫德华老师为我们培训。在莫老师的讲解中，我学到了很多 无论在今后从事任何职业都很受用的知识，对待工作要有足够的耐性，任何工 作和成功都不是一蹴而就的，需要我们慢慢努力，脚踏实地的努力才能够实现 成功。我们要多付出，才会有收获，有时付出与收获并不对等，只有坚持到最 后才能获得理想收获。莫老师教会我们一个“吸引力法则” ，主要讲的是无论自 己处于什么地位，我们都要乐观对待，要乐于接受，然后努力提升自己，用自 己的乐观行动感染周围的人、带动周围的人，最后的成功将属于自己。第二天 的培训课程是本次实习培训的主要课程。课程内容是证券知识及营销技巧和从 业合规展业培训。在培训中我进一步加深了对证券各项知识的认知和理解，尤 其是证券行业的各项专用术语和专业操作技能。证券从业人员不能从事股票的 买卖，因此主要的业务是对证券和理财产品的营销。营销可以分为三个步骤： 第一步是营销准备，第二步是和客户面对面的营销，第三步是持续跟踪和维护 客户。经过这三步骤，营销才算全部完成。在营销准备中，我们首先要做好个 人形象，这是营销的起点。然后做好乐观的心理准备，用中银国际证券江北营 业部营销人员的一句话可以很好的阐述为“热爱丢脸，欢迎拒绝，追求成交， 享受挫折” ，我们的每次营销都不一定是成功的，只要做好心理准备，才不会打 击我们的工作积极性。最后要充分了解自己的产品，销售业绩=专业知识行动 量。因此对自己产品的了解是十分重要的。在证券从业中涉及到大量金钱的交 易，易产生经济矛盾，因此，证券从业人员的合规展业凸显得尤为重要。证券 从业人员要树立好良好的职业道德，不能代客户理财、代客户下单，不能向客 户承诺收益等等，这都是有效保护证券从业人员的有效措施。第三天的培训内 容是职业礼仪培训。在培训中我学到了，在如今的证券行业中， ，每个证券从业 人员都要树立好服务意识。在为客户服务中要注重自己的个人形象，注意自己 的坐姿和交谈时的手势。要热心为客户讲解，尊重客户，传输个人观点时少用 “我” ，在谈论对方的问题时少用“你” ，要迅速转移话题，适应谈话的对象， 发表意见时要以专业知识和经验为基础。只有这样严格要求自己，才能在客户 心中树立好优秀的服务形象，最后完成自己的工作。 随后的实习期间，根据为营业部的安排，我被分在在中国银行重庆市分行 渝北加州支行的实习。期间：第一，配合大堂经理做好对客户的分流工作，维 护大厅秩序并解决一般客户纠纷。指导客户正确填写各类业务流程单，向有需 求的客户介绍营销交行各类中间业务产品，向客户解答各类关于交行的金融业 务产品的问题。做好这个岗位需要全面的银行业务知识。首先要熟悉银行的柜 面业务。象我们熟知的存取款这些现金业务就属于柜面业务，包括对私人民币 储蓄柜台、外币柜台、VIP 柜台、个人理财服务柜台、企业出纳柜台、自主银 行等。其次，要熟悉银行的中间业务。例如基金就属于中间业务，另外还有保 险，国债以及各种信托产品。第二，这个岗位是银行服务产品的讲解员。你得 配合大堂经理做好对各类金融产品(中间业务)的营销介绍。众所周知，银行的 基本业务是存贷款，而如今随着资本市场的不断发展，银行的混业经营是大势 所趋。各种中间业务的收入占了银行业务比重的很大一部分。目前每家银行都 不断推出新的服务产品，这就得有人去发现潜在的客户，营销服务产品，这是 大堂经理助理另一工作内容，这也是银行越来越重视这个岗位的资格能力的重 要原因！作为助理需要协助大堂经理进行本行金融理财产品的讲解和推介.就交 通银行而言，目前主要产品包括：开放式的基金；各类中长期的国债；各种分 红型的保险；以及人民币和外币的信托理财计划等。第三，这个岗位能培养足 够的应变能力。随时随地做好应付突发事件的准备，这也是该岗位特性的又一 要求。在日常的营业大厅，往往有几十上百的客户，难免会发生摩擦（多指银 行） ，这时就是考虑岗位能力的时候了。当天中午，银行大厅内的叫号机出了故 障，这个时候是银行办理业务的高峰，再加上天气有热，顿时大厅一片里混乱， 埋怨声充斥着整个大厅。带教老师 快速地走到人群中，非常和谐的向客户解释， 目的是维护好大厅的秩序。 说，有时还会遇到个别情绪激烈的客户，这时候， 能力强的大堂经理助理和能够差的助理，一下就对比出了差异。我不