合规拒绝侥幸

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 合规拒绝侥幸 “MsoNormal” style=“前几天牙疼，我 起初以为是上火，没太在意。可一夜过 后，发现半边脸都肿了，张口、喝水都 困难。哎、又是智齿惹的祸。其实，就 智齿的拔除和保留的问题，我也咨询过 医生，医生说：大多数智齿需要拔除， 因为它的存在往往弊大于利。我真懊悔 当初心存侥幸，没听从医生的建议，将 智齿拔掉。 “MsoNormal” style=“侥幸心理人皆 有之。通常情况下，它作为一种潜意识， 不足以支配人的行为，但当一个人自控 能力差，意志不坚定，过度依赖运气， 事事想侥幸过关，则会后患无穷。由此 联想到合规文化建设，侥幸心理和合规 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 理念是水火不相容，它大致有以下三种： “MsoNormal” style=“领导者的侥幸 心理。在一些领导的心目中，总是经济 利益高于一切，为了利润，为了任务， 合规往往就靠边站了。有内控制度却形 同虚设， “合规从高层做起” 只是一句口 号，真正是“ 讲起来重要，做起来次要， 忙起来不要” 了。个别领导者总抱着这 样一种侥幸心理：要发展就难免违规， 合规经营就很难发展。以前未提倡合规 建设，也没出过什么问题，不会就这么 倒霉的，等忙过了这阵再抓合规的问题。 等忙过了，思想就更松懈了，忙的时候 也平安过来了，现在还操心什么，有些 小违规也不打紧，不影响大局。 “MsoNormal” style=“新员工的侥幸 心理。俗话说无知者无畏。新员工刚刚 走上新的工作岗位，对自身工作环境的 安全状况、对岗位的操作规程不甚了解， 缺乏应有的风险防范和自我保护意识， 自然就存在一种侥幸心理，认为案件绝 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 不可能发生在自己身边。临时离岗不做 签退，柜员卡密码不按规定修改，人走 章不收，在他们看来也没什么大不了。 孰不知，银行的制度都是用血的教训和 沉痛的代价换来的。1%的疏忽有可能 导致 100%的损失。 “MsoNormal” style=“老员工的侥幸 心理。和新员工相反，老员工们经验丰 富，对规章制度、操作规程了如指掌， 甚至对可能会发生的问题也会说得头头 是道，但正因为如此，他们也凭空产生 一种自负心理。他们常常抱怨有些业务 规定太繁琐，执行起来太麻烦，自作聪 明地认为偶尔不执行也不会出什么问题， 甚至明知道有些事情不符合规定，但存 侥幸心理，违章操作成为其习惯性行为， 最终聪明反被聪明误，酿成大祸。 “MsoNormal” style=“仔细分析各类 金融案件，航空总医院口腔科赵强究其 根本， “十案十违章 ”，有章不循 , 违章操 作, 是发生案件的最主要原因，也体现 出“合规人人有责 ”的思想远未深入人心 , -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 部分员工制度意识淡薄,责任意识不强, 得过且过,存在严重的侥幸心理。当个人 的率性而为凌驾于规章制度之上，当违 规操作战胜合规意识之时，我们还能奢 望稳健经营吗？ “MsoNormal” style=“合规不是一日 之功