合规责任与承诺书-基层信用社主要负责人

河 南 省 农 村 信 用 社 2012 年 合 规 建 设 提 升 责 任 与 承 诺 书 （ 基 层 信 用 社 主 要 负 责 人 ） 为 持 续 推 进 合 规 建 设 ， 提 升 合 规 管 理 水 平 ， 促 进 全 省 农 信 社 安 全 、 稳 健 运 营 与 可 持 续 发 展 ， 根 据 银 行 业 监 督 管 理 法 、 商 业 银 行 法 和 商 业 银 行 合 规 风 险 管 理 指 引 等 法 律 法 规 及 河 南 省 农 信 社 内 部 管 理 制 度 ， 本 人 作 为 基 层 信 用 社 名 称 负 责 人 ， 特 向 县 级 行 社 名 称 郑 重 作 出 以 下 责 任 承 诺 。 一 、 责 任 目 标 坚 决 杜 绝 本 单 位 重 大 实 质 性 违 规 行 为 ， 落 实 一 般 性 监 管 政 策 和 措 施 要 求 合 规 率 达 到 95%以 上 。 实 现 四 个 提 升 提 升 思 想 认 识 ， 提 升 内 生 动 力 ， 提 升 制 度 建 设 ， 提 升 执 行 效 果 。 构 建 合 规 管 理 长 效 机 制 ， 打 造 农 信 社 合 规 品 牌 。 二 、 责 任 内 容 （ 一 ） 认 真 落 实 国 家 宏 观 调 控 政 策 ， 全 面 执 行 国 家 产 业 政 策 、 银 行 业 监 管 法 律 、 法 规 、 规 章 及 机 构 内 部 管 理 制 度 ， 避 免 违 规 进 行 信 贷 投 放 ， 确 保 安 全 稳 健 运 营 。 （ 二 ） 积 极 支 持 中 原 经 济 区 建 设 ， 做 好 配 套 金 融 服 务 ， 扩 大 有 效 信 贷 投 放 ， 为 实 体 经 济 提 供 有 效 资 金 支 持 。 （ 三 ） 推 动 经 济 结 构 优 化 ， 加 强 小 、 微 企 业 金 融 服 务 ， 提 高 支 农 服 务 能 力 ， 确 保 两 项 贷 款 实 现 “两 个 不 低 于 ”目 标 。 （ 四 ） 严 守 风 险 底 线 ， 突 出 抓 好 重 点 风 险 防 范 ， 继 续 加 大 力 度 做 好 平 台 贷 款 、 房 地 产 贷 款 、 理 财 业 务 、 “影 子 银 行 ”等 业 务 和 流 动 性 风 险 防 控 。 2 实 现 不 良 贷 款 “双 降 ”。 （ 五 ） 继 续 保 持 案 防 高 压 态 势 ， 全 面 贯 彻 银 监 会 关 于 “案 防 ”工 作 的 相 关 规 定 ， 着 力 增 强 案 防 工 作 的 主 动 性 ， 杜 绝 各 类 原 因 引 起 的 职 务 犯 罪 案 件 。 （ 六 ） 强 化 公 司 治 理 机 制 与 内 控 机 制 建 设 ， 倡 导 诚 信 、 正 直 的 道 德 准 则 和 价 值 观 念 。 严 格 执 行 银 行 业 监 管 指 标 要 求 ， 严 守 监 管 风 险 底 线 。 （ 七 ） 提 升 思 想 认 识 ， 普 及 合 规 知 识 ， 弘 扬 合 规 文 化 。 切 实 履 行 合 规 建 设 职 责 ， 有 效 推 进 合 规 建 设 提 升 工 作 ， 确 保 各 项 工 作 要 求 落 实 到 位 。 （ 八 ） 提 升 内 生 动 力 ， 进 一 步 树 立 合 规 从 业 意 识 ， 主 动 开 展 合 规 建 设 ， 使 合 规 与 业 务 发 展 、 风 险 防 范 融 为 一 体 ， 牢 固 树 立 主 动 合 规 、 自 觉 合 规 、 终 生 合 规 的 理 念 。 （ 九 ） 提 升 制 度 建 设 ， 强 化 各 项 规 章 制 度 和 合 规 责 任 体 系 建 设 ， 对 内 部 管 理 和 业 务 运 营 等 各 项 规 章 制 度 进 行 持 续 修 订 和 完 善 ， 采 取 行 之 有 效 的 管 理 措 施 ， 构 建 合 规 建 设 长 效 机 制 。 （ 十 ） 提 升 执 行 效 果 ， 严 厉 追 究 违 规 责 任 ， 坚 决 制 止 有 章 不 循 、 有 令 不 行 的 违 规 行 为 ， 对 相 关 从 业 人 员 实 行 一 票 否 决 制 ， 以 严 格 的 问 责 制 度 确 保 合 规 执 行 力 。 （ 十 一 ） 坚 决 杜 绝 其 他 重 大 实 质 性 违 法 违 规 行 为 。 三 、 责 任 追 究 为 确 保 目 标 实 现 ， 我 社 （ 行 ） 将 进 一 步 强 化 合 规 管 理 与 责 任 追 究 力 度 。 2012 年 若 发 生 重 大 实 质 性 违 规 事 件 ， 自 愿 接 受 县 级 行 社 名 称 依 照 有 关 法 律 法 规 及 河 南 省 农 村 信 用 社 员 工 违 反 规 章 制 度 处 理 暂 行 办 法 等 规 定 ， 对 本 单 位 的 重 大 实 质 性 违 规 行 为 实 施 的 责 任 追 究 ， 以 及 县 级 行 社 名 称 视 我 单 位 合 规 建 设 情 况 和 发 生 的 违 规 行 为 情 节 轻 重 及 危 害 程 度 ， 采 取 的 提 高 现 场 3 检 查 频 率 、 限 制 新 业 务 拓 展 等 监 管 措 施 。 本 责 任 与 承 诺 书 一 式 两 份 ， 签 订 双 方 各 执 一 份 。 本 责 任 与 承 诺 书 有 效 期 为 2012 年 1 月 1 日 至 2012 年 12 月 31 日 。 四 、 责 任 承 诺 我 作 为 基 层 信 用 社 （ 支 行 ） 名 称 “合 规 建 设 提 升 年 ”活 动 第 一 责 任 人 ， 保 证 严 格 履 行 合 规 建 设 提 升 职 责 ， 认 真 落 实 承 诺 的 责 任 目 标 和 责 任 内 容 ， 确 保 本 年 度 本 部 门 、 单 位 不 发 生 重 大 实 质 性 违 规 行 为 ， 一 般 性 监 管 政 策 和 措 施 要 求 的 合 规 率 达 到 95%以 上 。 若 本 人 发 生 重 大 实 质 性 违 规 （ 经 单 位 认 定 或 监 管 部 门 认 定 ） ， 无 论 单 位 相 关 规 章 制 度 作 何 规 定 ， 本 人 自 愿 离 职 或 辞 职 。 若 本 人 未 主 动 离 职 ， 同 意 由 单 位 给 予 撤 职 或 开 除 处 分 。 承 诺 人 签 名 ： 二 一 二 年 二 月 日 _ 我 作 为 县 级 行 社 名 称 主 要 负 责 人 ， 代 表 县 联 社 （ 行 ） 接 受 县 级 行 社 名 称 +基 层 信 用 社 （ 支 行 ） 名 称 负 责 人 对 其 合 规 建 设 提 升 责