国立高雄第一科技大学财务金融学院

國立高雄第一科技大學財務金融學院 95-98 學年度中程校務發展計畫書 前言 使命 整合財務金融專業領域之師資與資源，藉由具整合性、前瞻性之專業學 程及全面性之系際整合，以培育能符合區域金融發展需求之財務金融專才。 定位 成為強調理論與實務結合、落實學用配合宗旨之財務金融專才培育與產 學服務之科技大學。 現況 財金學院所屬系所計有金融營運系（所） 、風險管理與保險系（所）及財 務管理系（所） ，各系所皆擁有完整學制，包含二技、四技、碩士及碩專班， 除 95 學年度獲准成立之四技新系會計資訊系外，另已向教育部於 96 學 年度申請設立財務金融研究所博士班。現有專任教師 32 位（教授 3 位、副教 授 18 位、助理教授 10 位、講師 1 位） ，學生 1029 人（二技生 344 人、四技 生 318 人、碩士生 157 人、碩士在職專班生 210 人） 。 （資料時間以 94 年 12 月 1 日為基準） 特色 教 學： 1.強調財金專業證照教學，落實理論與實務結合之教學理念。 2.建構電子化的金控專業教學實驗室 ，結合系所發展特色。 3.設立系所產業諮詢委員會，確立系所產業定位，以發展特色課程，強化 學生就業知能。 4.部分課程採全英語授課，並開設專業英語課程，有助推動技職教育與國 際接軌。 研 究： 1.各系所定期辦理學術研討會，強化學術經驗交流。 2 2.研訂學術期刊論文發表獎勵辦法，鼓勵教師積極從事學術研究活動。 3.在證券金融、風險管理、財務工程等不同研究領域，各系所已逐步建立 特色領域。 服 務： 1.鼓勵教師與企業產學互動交流，已訂定教師借調企業服務規定，以及鼓 勵教師赴公民營企業校外研習獎勵辦法。 2.開設碩士學分班，積極辦理推廣教育工作，並配合行政院勞委會推動 產學訓人才培育方案 ，吸收優秀經營管理人才就讀，藉以開拓產學合 作機會。 3.金融系與風管系已成為 CFP 之教育認證機構，將持續推動開設 CFP 國際 理財規劃顧問認證課程。 願景 朝整合資源建構良好的工作與學習環境，和師生共創卓越並具特色的財金 學院的方向共同努力。 發展特色之 SWOT 分析 優勢 1.各系所皆為主流產業相關領域，契合產業發展需求。 2.教師素質良好，且多具有產業服務經驗。 3.已有二技、四技、碩士班、碩專班之完整學制。 4.各系所謹慎遴選師資，仍保留部分自然増班員額，可依系所發展領域靈 活調整師資結構。 劣勢 1.地處南部地區，不易吸引中北部優秀學生及師資。 2.研發資源與團隊尚須加強整合，以發揮研究能量與綜效。 3.校友不多且年資尚淺，尚須提昇學校在產業的知名度。 3 4.軟硬體設施與空間仍須配合財金學院擴充。 機會 1.金控公司紛紛成立，整合性財金專才需求殷切，學生就業市場熱絡。 2.政府研擬鬆綁教師赴企業界服務之規定，有助於強化教師產學合作之意 願與機會。 3.南科及路科逐步開發，帶動地區產業發發展，本校為最鄰近路科之國立 科技大學，未來產學合作機會將日益頻仍。 威脅 1.熱門系所各校爭相成立，財金學院系所之市場區隔與特色日益模糊，有 待整合系際資源，建立競爭特色。 2.北部國立技院升格改名與增設系所，招生面臨嚴重挑戰，以財金學院為 專業號召，有助於提升招生宣導效果。 3.國際化程度不足，國外與大陸管理學院來台招生的挑戰不容忽視，未來 必須加強財金學院國際化之競爭條件。 發展特色之執行策略與方案 學院組織與未來新增系所和學程規劃 （一）現有系所之擴充與發展規劃 1.部分系所二技學制，配合教育部政策逐步轉設四技第二班，或是在總量 員額管制下成立具有市場需求之四技新系。 2.配合行政院勞委會推行之產學訓人才培育方案 ，吸收優秀經營管理 人才就讀，藉以開拓產學合作機會。 （二）新設系所與學程之規劃 1.規劃在總量員額管制下新設符合市場需求之四技新系 依據教育部重點發展領域並無管理類相關系所增設空間，在員額總量管 制下，由各系提出組織分割計畫構想，配合市場需求與師資專長，將二 技轉型四技新系，以擴大財金學院組織規模。 4 2.規劃成立具競爭力之新系所 96 學年度預計成立財務金融研究所博士班及金融理財研究所 ， 以強化系所競爭力。 3.持續推動證券、銀行等財金專業學程，並加強推廣，以鼓勵學生踴躍修 習相關學程，提升專業知能。 教學機制與學生輔導規劃 1.整合財金學院各系所，共同規劃投資理財、財務工程、金融管理及投 資型保險商品之相關課程，並建立特色課程，結合金融財務、行銷、 資管與策略管理知識，訓練學生成為財務金融管理全才。 2.結合金融財務、數學、統計與電腦知識，訓練學生成為新金融商品專 業人才，具有為金控公司、銀行、證券、保險、投信、投顧、不動產 與製造業操作與設計新金融商品的專業技能與知識，並規劃符合相關 證照教育認證機構之課程。 3.在理論與實務結合的目標下，有效整合課程資源，提供完整的彈性學 程，使學生可依其生涯規劃，在系所開授的課程中，做進階的學程選 擇。可開設諸如投資型保險商品、精算資訊及理財規劃顧問（Certified Financial Planner；簡稱 CFP）教育認證等專業學程，強調金融跨業經 營之相關課程，如金融商品、投資學基礎、證券與債券評價、投資組 合管理，以及風險理財規劃等重要專業課程之設計。 4.積極延聘具實務經驗的專業教師，以落實實務教學及學習經營決策能 力，並廣邀知名、具影響力之學者、專家、政府官員至校演講、座談、 參加研討會，以增加知名度，並促進彼此交流。 研究重點與領域規劃 在變化迅速的金融環境中，財金學院旨在培育理論與實務並重、具有專 業證照之財務金融人才，期能提昇畢業生在財務金融領域之就業競爭力。現 有系所發展領域規劃如下： 1.金融領域：分別在金融管理、金融創新、證券投資、金控業務等方面 建立研究群及研究中心，未來將增加個人理財規劃管理之 發展領域。 2.財務領域：分別在公司理財、投資管理、金融市場與機構等方面建立 研究群及研究中心，未來將加強國際財務管理領域與財務 工程領域之發展。 3.風管領域：分別在在社會保險、政策規劃、金融監理等方面建立研究 群及研究中心，未來將增加精算資訊之發展領域。 5 4.會計資訊領域：整合財務會計與資訊管理知識，加強（1）財會資訊與 資本市場之研究（2）會審與內部稽核制度及公司治理 之研究（3）管理會計與企業策略之研究（4）財會資 訊系統與企業企業電子化之研究。 國際學術交流與合作規劃 1.金融系已與德國 Fachhochschule Deggendorf-University of Applied Science 簽訂學術交流合作協議書，其中包括交換教師、學生與資源 共享等內容，將循序漸進加強雙邊之合作與交流。 2.鼓勵教師申請國科會與教育部出國參加學術研討會之經費。 3.協助推動與國外學校之交流活動。 4.爭取國科會國際合作處與教育部國際文教處經費推動學術合作計畫。 5.配合教育部政策，配合建置校園英語化環境，並積極擴大招收外籍學 生。 產學合作與發展規劃 1.透過發展學校重點特色專案計畫設置專業教學中心，推動國際化金融 專業證照人才培訓，建立金融相關產業產學合作關係、舉辦相關之學術 研討會。 2.配合數位學習 e 化教學平台，推廣研究成果，發揮專業能力，以提供 業界諮詢輔導服務，奠定金控專業的領導地位。 3.規劃與跨國企業共同舉辦國際型會議與學術研討會，邀請姊妹學校財 金領域專家學者來台演講、開授短期財金相關專業課程，積極展現研究 成果，讓國內學生與教師多接觸國外新的專業知識，使財金學院各系所 步上國際化的腳步。 4.與國際知名大學相關科系爭取交換學生的機會，讓系所學生寒暑假至 國外大學學習新進知識與技術，提高財金學院各系所在國際上的學術名 聲與影響力，增加留學生的來源與提高留學生的素質。 加強招生宣導工作規劃 6 1.招募各系所菁英學生成立招生宣導團 ，培訓系所招生宣導種子幹部， 由財金學院系所輪值擔任召集系所，由院系分別編列預算俾利招生活動 之順利推動。 2.鼓勵系所辦理聯合招生宣導活動與專業研習營，以提昇聯招排名。 3.持續拓展上游學校策略夥伴關係，並配合研發處邀上游學校與補教界 師生參訪。 強化學生輔導工作規劃 1.鼓勵系所推動最後一哩（Last Mile）就業學程計畫，以提昇學生就業 競爭力。 2.強化就業輔導，並持續進行就業調查。 3.各系所辦理學生證照考試獎勵，並輔導學生考取專業證照。 4.加強校友聯繫，凝聚校友向心力。 5.配合學務處辦理校園徵才與就業媒合活動。 發展目標與方向 發展目標 1.整合資訊科技與財金專業之課程結構規劃 財金學院課程規劃有別於一般系所規劃，除學程之設立外，更重視資訊技 術於專業領域（含保險、金融、公司理財）之整合與應用，藉由各項資訊 系統與多媒體教學系統之輔助，讓教師在教授理論之餘，亦能兼顧資訊知 識之教導，期能成為兼具財金專業知識與資訊技術雙重專業之人才。 2.實務專題之研習與暑期實習 學生透過於實務專題的研習，一方面以研討方式切入主要課程核心，培養 學生發掘、認清、分析及解決問題之獨立思考能力，另一方面輔導學生至 財金專業機構實習，讓學生之技能可更符合產業需求。 3.鼓勵專業證照之取得 財金學院發展特色之一即為鼓勵學生參加各種政府與相關協會的證照考試， 提升畢業生專業能力，不僅在課程規劃中，融入各種證照考試之考試科目 及內容，同時金融系與風管系也是台灣理財顧問認證協會所認可之 CFP 教 7 育訓練認證機構。 執行策略 1.持續推動產業諮詢委員會 ，協助系所確立系所產業定位，以發展特 色課程，強化學生就業知能。 2.鼓勵系所爭取勞委會辦理之就業學程 ，落實技職教育學用配合目標。 3.辦理學術講座 、 實務講座 ，藉此增進教師與學界先進交流機會， 及增進業界對財金學院之瞭解。 4.訂定鼓勵學生考取專業證照補助辦法 ，提昇學生就業競爭力。 5.配合校訂鼓勵教師輔導學生暑期實習辦法 ，鼓勵教師依系所專業與 課程內容之需求，主動安排學生至企業界實習。 8 九十五學年度財務金融學院重點工作甘特圖 第一學期 第二學期 備註 內容 工作項目 八月 九月 十月 十一月 十二月 一月 二月 三月 四月 五月 六月 七月 1.遴聘學驗具豐 師資 2.鼓勵證照教學 3.加強國內外學 術交流活動 4.鼓勵教師發表 學術期刊論文， 提昇研究風氣 5.加強招生宣導 活動 未來四年工作重點 1.配合學校積極爭取籌建財金學院大樓。 2.提昇學術研究論文質與量，以及強化大學部專題論文與產業實務的結合，加 強財務金融市場分析技能，並藉由教學研究資源的整合，可以更有效運用現 有研究人力、設備，規劃更具前瞻性之產學合作研究計畫，以提昇學術研究 水準。 3.成為專業證照之教育認證機構，將課程與相關的國際化金融證照結合，如 CFA、CFP、FRM 等，以培育國際化的金融專業人才，並使學生具有取得國 際化金融證照之知識與能力。 4.鼓勵學生考取財金國際專業證照，繼續實施學生取得國際證照之獎勵措施及 相關辦法，以提昇畢業學生之專業證照能力與國際競爭力。 5.擴大與產業界的建教合作、產學交流，加強與金融相關機構辦理密切之建教 合作與互動，鼓勵學生暑期實習，以利擴大產學合作關係。 9 6.辦理推廣教育，未來將持續辦理碩士學分班、碩士在職專班，以提供產業界 終身學習之管道，積極成為南部財金專業人才之培訓中心。 結語 自 2001 年 1 月正式實施金控法以來，台灣金融業隨著金控公司的成立， 以及政府金融改革對新興金融商品的鬆綁，使金融產業再度迸發活力。觀察 未來台灣金融業的重要趨勢，未來在證券、期貨與金融研究、財務投資與融 資管理以及風險管理與保險等領域之整合性金融人才炙手可熱。 隨著政府國際化及自由化政策之推行，國內企業已體認到經營無國界之 趨勢，乃紛紛赴海外投資設廠與跨國籌資，使得國際金融活動積極，衍生避 險需求日益成熟，這在在顯示國際財務金融與風險管理之人才培育刻不容緩。 鑑此，建立完整之專業財金學院，除培育金融人才外，並將以提升技職 校院在財務金融專業技術的人力素質為職志。有效地整合金融營運系、財務 管理系及風險管理與保險系的師資專長、研究設備、研究領域與研究計畫等， 以發揮整合性及前瞻性之專業學程特色及強化系際整合，並經由產官學的合 作計畫，擴大產學交流實質效益，以有效落實技職體系強調理論與實務結合 之教育宗旨。 10 國立高雄第一科技大學金融營運系 95-98 學年度中程校務發展計畫書 前言 定位 在變化迅速的金融環境中，培育具有理論與實務並重的國際化證照之金 融專業人才，提供全方位的金融服務，有能力組合多樣化的金融商品，並能 交互運用客戶資訊進行交叉行銷，提供客戶最佳化的全方位金融理財規劃與 操作，配合各項金融證照的取得，以期達成全方位的金控專業人員的目標， 增加本系畢業生在金控業之競爭力. 現況 本系目前設有二技、四技、碩士班、碩專班、及管院博士班。學生共計 有大學部 360 名，研究所 147 名(博士生 15 名；碩士生 63 名；碩專班 69 名)， 畢業學生約有 80%服務於金融機構。 現有師資為:專任教授 2 位、專任副教授 8 位、專任助理教授 4 位、及兼 任教師 10 位。 特色 1.教學 (1)建構電子化的 金控專業教學實驗室 ，結合本系金融管理 與金 融創新之特色。 (2)透過不斷的模擬投資決策、資金配置、投資交易、外匯操作及風險控管 等訓練，強調電腦化輔助教學、個案教學及產學合作觀摩實習等。 (3)輔導國際化證照之取得，落實理論與實務結合之教學理念，以培訓符合 金控公司需求的全方位金融專業經理人。 2.研究 (1)本系將學生實務專題研究列為必修，鼓勵教師指導學生研究。 (2)訂有論文發表獎勵辦法獎勵教師踴躍發表論文。 3.服務 (1)推動本系教師指導學生金融社團、安排老師之課後輔導時間，並落實老 師對學生之課餘輔導。 (2)本系教師參與系、院、校級之各種委員會。 (3)積極參與推廣教育，規劃與運作成效良好。 (4)開設在職班，推動終身學習風氣成效良好。 11 (5)不定期之導生座談，師生充份交換意見，學生反應良好。 (6)教師經常聚會，交換輔導同學心得。 (7)配合學校學生課業期中預警制度，配合學生家長關注學生的學習情況， 並利用期中考後召開系務會議討論教學成果。 (8)輔導同學進修與就業。 (9)鼓勵老師參與本系碩士學分班、CFP 國際理財規劃顧問認證課程等推廣 教育與校外公益服務，加強本系與金融產業界之互動與合作。 發展特色之 SWOT 分析 優勢 1.南部唯一具有完整之大學部二技、四技、碩士班、碩專班、碩士班學分班 與博士班研究所之國立大學金融系。 2.符合市場需求之國際證照(CFA、CFP) 課程設計。 3.本系與本校風管系成為 CFP 之教育認證機構，南部授權開設 CFP 國際理財 規劃顧問認證課程，將有助於學校及學生的競爭力。 4.金控教學中心教學設備及電腦軟硬體齊全。 5.博士班師資執南部金融領域之牛耳。 6.碩專班與碩士學分班學生為南部產業精英。 7.學生取得多項金融證照。 8.畢業學生近 80進入金融機構服務。 劣勢 1.金融業總行多設在北部，與企業總部聯繫不足，參訪實習機會有限 2.校區離市區較遠，不利忙碌的金融從業人員到校進修。 3.金融產業遽變，金融從業人員上班時數大幅增加，致進修意願減低。 4.校系所在北部的知名度不足，對二技、四技的招生不利。 5.由於北部學生銳減，對日後本系畢業生進入金融就業市場及提高本系知名 度有限。 6.校友不多且年資尚淺，尚須提昇本系在金融界與產業界的知名度。 機會 1.產業轉型與轉投資極需金融投資理財人員。 2.企業籌措資金需高級金融人才。 3.證照制度的推行，急需學校培育學生取得國內外金融專業證照。 12 4.金融控股公司成立，極需熟悉銀行、證券、保險與不動產等金控專業經理 人。 5.金融市場不斷推出新金融商品，極需新金融商品人才。 6.政府鬆綁教師赴企業界服務之規定，有助於強化教師產學合作之意願與機 會。 威脅 1.教育鬆綁，大專院校急劇增加，學校競爭日趨激烈。 2.熱門系所各校爭相仿效，系所之市場區隔與特色日益模糊。 3.北部學校升格改名與增設系所暴增，招生面臨嚴重挑戰。 4.國外大學來台招生將更普及。 5.多所大學於市區設立推廣教育部及碩士專班，招生人數有被嚴重稀釋的危 機。 發展特色之執行策略與方案 系( 所) 營運規劃 1.招生宣導 (1)加強北（區）部招生宣導，製作招生相關宣導文件，網頁定期更新，動 員師生校外招生宣導，提高本系招生的排名。 (2)加強針對一般高中的招生宣導，積極爭取優秀學生。 2.增聘師資：配合四技自然增班成長所需與本校未來一系多所規劃的金融理 財研究所，未來 4 年內擬陸續增聘財務工程、租稅規劃等相關師資數名。 總計達到 19 至 22 位專任教師，可大幅降低師生比，並擴大課程廣度與深 度。 3.空間規劃：未來空間需求除 6 至 9 位專任教師研究室外，尚需 4 間教室， 以及 1 間實驗室，以有效疏解目前空間不足之窘境。 4.系所回歸：檢討院級博士班有無回歸系(所)的必要。 5.課程之發展： (1)強化金融管理 與金融創新之課程特色。 (2)規劃符合相關國內與國際化金融相關證照教育認證機構之課程，有利學 生抵免相關考試認證課程。 13 (3)與本校電腦與通訊技術系密切合作線上教學 e 化輔助學習平台，達成跨 領域整合。 (4)新所規劃：結合理財規劃管理，培養理財與財富管理專才之研究所。 (5)語文能力規劃：積極推動與補助參與通過全民英檢中級與多益，提昇國 際競爭力。 教學機制與學生輔導規劃 1.召開教學研討會，促進教學方法之提昇與經驗之交流，提供獎勵機制，提 升教學方法與教學材料的多元化、精緻化、特色化，補助多元教學教材之 製作，建立系(所)e 化輔助學習平台。 2.籌劃系(所)學術論壇和實務論壇演講系列。 3.籌劃系(所)課程與最後一哩 Last Mile 計畫之推動。 4.檢討現有碩士在職專班、一般碩士班、二技、四技學程，朝向選課專業化 與教學多元化的方向發展，同時將未來人才的基本需求：語文能力、資訊 能力、行銷管理、國際情勢、金融財務等學習技能納入課程教學與學習評 量標準。 5.經由就業博覽會、學生學習成果發表、產學合作關係，以提高學生職場上 的競爭力，加強學生就業輔導。 6.透過定期與不定期校外參觀訪談，以及暑期實習，增加學生實務、實作的 機會。同時，探討建教合作的可行性。另一方面，鼓勵教師利用寒暑假赴 業界進行專案研究，參與實務經營，以累積實務經驗。 7.學生透過於實務專題的研習，一方面以研討方式切入主要課程核心，培養 學生發掘、認清、分析及解決問題之獨立思考能力。 8.追蹤畢業同學，瞭解就業情形與對系上需求，以加強對畢業校友的服務， 凝聚向心力，同時有利系發展方向與教學方向的擬訂。 9.為學生畢業之就業進行前置規劃，如推薦優良學生暑期實習。 10.推動學生考照之獎勵計畫：本系發展特色之一即為鼓勵學生參加國內外金 融關業證照考試，提升畢業學生專業競爭力。同時在課程規劃中，融入各 種證照考試之考試科目及內容，並在本系網頁上公布各種相關證照考試資 訊。 研究重點與領域規劃 14 本系目前研究重點主要是金融管理、金融創新、證券投資等相關議題。 而領域規劃則增加國際化金融證照相關課程之規劃。 1.分別在金融管理、金融創新、證券投資、理財規劃、金控等方面建立研究 群及研究中心之設立。 2.提昇研究所學術論文質與量，以及強化大學部專題論文與產業實務的結合， 加強金融市場分析技能。 3.積極延聘具實務經驗的專業教師，以落實實務性教學及學習經營決策能力。 4.積極延攬教授級教師，以提升整合教學與研究的可行性。 5.廣邀知名、具影響力之學者、專家、政府官員至校演講、座談、參加研討 會，以增加知名度，並促進彼此交流。 產學合作規劃 1.透過發展學校重點特色專案計畫規劃設置金控教學中心 ，推動國際化金 融專業證照人才培訓，建立金融相關產業產學合作關係、舉辦相關之學術 研討會。 2.配合數位學習 e 化教學平台、推廣研究成果、發揮專業能力，以提供業界 諮詢輔導服務，奠定金控專業的領導地位。 國際學術交流與合作規劃 1.探討與海外大學的相關系所進行學術交流的可行項目和效益。 2.鼓勵教師與研究生論文至國外發表，並給予獎勵。 各種獎勵與補助辦法 本系已訂定教師發表論文獎勵辦法及學生各項考取國內外金融證照之獎 勵辦法，並開始執行中。 各種配套法規與措施 本系配合學校各種規定，就各項系所法規措施進行修正及彙整，以補強 原來不合時宜之法令規定。 教育部、國科會及本校已提供多項有關教學、研究、服務的獎補助辦法， 應充份利用這些管道爭取資源。 發展目標 1.建立特色課程，結合金融財務、行銷、資管與策略管理知識，訓練學生成 為金融管理全才。 15 2.結合金融財務、數學、統計與電腦知識，訓練學生成為新金融商品專業人 才，具有為金控公司、銀行、證券、保險、投信、投顧、不動產與製造業操 作與設計新金融商品的專業技能與知識。 3.課程與相關的國際化金融證照結合，如 CFA、CFP 、FRM 等，培育國際化 的金融專業人才，並具有取得國際化金融證照之知識與能力。 4.擴大建教合作，與金融相關機構辦理密切之建教合作，加強與金融產業之 互動，鼓勵學生暑期實習，以利擴大產學合作關係。 5.辦理推廣教育，未來將持續辦理碩士學分班、碩士在職專班，以提供產業 界終身學習之管道，積極成為南部金控專業人才之培訓中心。 6.鼓勵國際證照考試，研擬鼓勵學生取得國際證照之具體措施及相關辦法， 提昇畢業學生之專業證照能力與國際競爭力。 7.成為專業證照之教育認證機構，92 學年度本系與風管系合作已成為 CFP 教 育認證機構。93 學年度起為配合 9 月份台灣第一次認證考試，本系將積極 開設一系列相關課程。 新增系/所資源需求 為提昇台灣之理財規劃相關研究教學與實務規劃；儲備台灣未來優秀國 際理財人才，並協助規劃金融界與客戶之財富與投資管理。本系預計於 96 學 年度成立金融理財研究所。 專任教師員額需求 目前師資由金融營運系現有教師 14 位（教授 2 位，副教授 8 位, 助理教 授 4 位）支援。預計於 95 學年擬增聘 2 位，96 學年擬增聘 3 位。總計達到 19 至 22 位專任教師。 空間需求 逐年增加 39 間教師研究室，及 2 間碩士班學生上課教室。 行政支援 依現有行政人力全力配合，期使系（所）務運作順利進行。 圖書/儀器/設備預算 本系所每年均以預算分配數之 18%購置中，西文圖書及期刊，並以 30% 16 左右之經費購買設備，以利本系所教師及學生教學研究使用。 國際學術交流與合作 1.探討與海外大學的相關系所進行學術交流的可行項目和效益。 2.鼓勵教師與研究生論文至國外發表，並給予獎勵。 教學機制設立 1.提出整合課程規劃。 2.注重教學品質。 3.與金融所聯合開課，節省教學資源。 學生輔導與獎勵 1.加強生活教育，推行每位教師皆導師制以提供學生生活與課業上諮詢與照 顧。 2.教師均須安排解惑時間供學生請益，鼓勵學生充分利用授課教師的解惑時 間向教師請教。 3.訂定教師發表論文獎勵辦法及學生各項考取國內外金融證照之獎勵辦法， 並開始執行中。 研究講座與研究人員聘任 1.擴大延聘不同背景師資，強化各領域的專業能力，並著重在稅務與理財規 劃。 2.積極延攬教授級教師，以提升整合教學與研究的可行性。 3.廣邀知名、具影響力之學者、專家、政府官員至校演講、座談、參加研討 會，以增加知名度，並促進彼此交流。 產學合作與發展 1.鼓勵教師利用寒暑假至公民營企業實習與觀摩。 2.透過發展學校重點特色專案計畫規劃設置金控教學中心 ，推動國際化金 融專業證照人才培訓，建立金融相關產業產學合作關係、舉辦相關之學術研 討會。 3.配合數位學習 e 化教學平台，推廣研究成果，發揮專業能力，以提供業界 17 諮詢輔導服務，奠定金控專業的領導地位。 九十五學年度金融營運系重點工作甘特圖 第一學期 第二學期 備註 內容 工作項目 八月 九月 十月 十一月 十二月 一月 二月 三月 四月 五月 六月 七月 1.籌設金融理 財研究所 2.招生宣導 3.就業宣導 4.實習宣導 5.CFP 系列課程 未來四年工作重點 1.籌設金融理財研究所。 2.推動技職教育發展國際化證照。 3.培育國際化技職人才並提昇學生的國際競爭力。 4.培育符合金融業所需求之國際化全方位金控專業人才。 5.積極從事著重實務之研究與推廣服務工作，以協助業界解決問題。 18 國立高雄第一科技大學風險管理與保險系 95-98 學年度中程校務發展計畫書 前言 定位 為了落實風險管理與保險技職教育理論與實務為主的教學及研究方向， 提供產官學合作資源交流與分享；落實分級輔導學生參與國內外風險控制、 風險理財、精算統計以及資訊技術相關證照考試為主，維護與爭取國內外證 照教育認證機構授課與考場設置於本校，再以輔導國家考試或升學為輔；積 極參與國內研討會、國際研討會、國際風險管理組織、交換學術資訊、跨院 校合作活動以及建教合作或產官學活動等交流平台；進而，藉由風險管理與 保險專題演講、參觀教學、校外實習、社區活動等方式，強化國內外風險管 理與保險產學業間與生活上的互動關係並提供產業在風險管理與保險的諮詢 服務，並以實現技職產學教育合作與促成風險管理教育改善之目標。 現況 本系目前為本校唯一之二技單班，94 學年度將二技轉型為四技以配合技 專院校發展趨勢。而本系在南部為公私立大專院校當中唯一的風險管理與保 險系，有其發展特色與市場。目前現有師資為：專任副教授 4 位，專任助理 教授 4 位。現有班級：二技 2 班，四技 1 班，研究所 2 班，碩士專班 2 班。 在學學生：博士生 15 名，研究生 46 名，大學部學生 132 名，碩士在職專班 69 名。畢業生已逾 400 名。教學圖書設施：風險管理與保險圖書資訊中心一 間，風險與保險資訊管理中心電腦教室一間，風管研究生研究室一間。專業 軟體有 C+、SAS、SPSS、Statistica、Minitab、risk、Matlab 等。風管相關 圖書與期刋購置齊全。 特色 (一)整合課程結構規劃 -風險管理、統計精算、財經、資訊科技 課程規劃有別於一般傳統保險科系，除學程之設立外，更重視課程整合與應 用，並藉由各項資訊科技與多媒體教學系統之輔助，讓教師在教授理論之餘， 亦能兼顧資訊知識之教導，期能成為兼具風險管理知識與資訊科技雙重專業 之人才。系所主要特色如圖1所示。並將上述教學方向融入研究、學生證 照考試與暑期實習、產學合作以及社會服務相互結合，如下所示。 (二)加強鼓勵師生研究風險管理與保險相關議題 鼓勵師生參與國內外學術期刊與研討會論文發表；參與公私營機構的產學 研究計畫或參與跨校整合研究計畫；並鼓勵本系教師參與擔任期刊編審人 員。 (三)鼓勵專業證照取得 19 本系發展特色之一即為鼓勵學生參加國內外國家或民間機構舉辦風險控制、 風險理財、精算統計以及資訊技術相關證照考試。本系早年已爭取國內證 照教育認證機構之一，即是風險管理學會證照考試設置高雄考場於本校， 迄今合作多年。本系亦鼓勵參與國際證照考試，本校已是台灣理財顧問認 證協會所認可之 CFP 教育訓練認證機構。進而，陸續將續爭取國內外相關 機構證照考試設置高雄考場於本校，以增進於本校學生與南部地區考生的 權益，同時為了提升畢業學生專業能力，未來更將課程規劃中，融入各種 證照考試之考試科目及內容，在本系網頁上公布各種相關證照考試資訊。 (四)實務專題之研習與暑期實習 學生透過於實務專題的研習且培養學生獨立思考能力，以及安排學生至建 教合作保險公司或相關機構實習，以增進學生在未來職場的適應性，協助 與符合在風險管理等工作上的需求。 (五)產學合作夥伴關係 本系已與新光人壽保險公司、保誠人壽保險公司、富邦產物保險公司簽訂 建教合作合約。本系亦受到南部多家壽險公司，如國泰人壽保險公司、安 泰人壽保險公司、新光人壽保險公司，委託為其開設相關業務員訓練課程。 現也積極爭取與銀行、證券或金控或企業界等機構在風險管理領域的產學 合作機會，開授風險管理課程，例如精算統計、風險值、衍生性商品風險 管理、企業風險管理、工業安全管理、企業風險理財等。 (六)社會服務 本系教師亦已擔任政府部門與民間機構有關風險管理與保險領域的委員， 提供產學合作服務的夥伴關係。 (七)推展國際風險管理交流 積極鼓勵與補助師生參與國際研討會與期刊論文發表、國際風險管理組織、 交換國際學術資訊等交流平台；並師生已在相關課程以外語授課與討論； 並於 94 年度已招收國外留學生，開授雙語課程，規劃辦理國際級學術研習 營，同時提供系上教師國外研究進修，以增進本系未來推展國際風險管理 交流機會。 20 金融保險企業風控 資訊技術 保險精算 風險管理 與保險 圖1風險管理與保險系所規劃發展特色 21 發展特色之 SWOT 分析 本系的優勢(strength)、劣勢 (weakness)、機會(opportunity)、威脅(threat) 可分述如下： 優勢 續因全球新巴塞爾規範金融業界風險控管的風潮後，更因 2001 年 911 事 件形成全球各國對全方位風險管理的重視；台灣也不例外，行政院各部會將 陸續推動整合風險管理工作，並將延續至企業界，顯示未來對風險管理人才 需求日益大增與重視。為了讓本系在科技大學中擁有較佳的畢業生就業、產 學合作的機會，而且也因聯招的報到率很高，就讀本系的大學部或研究所的 學生日益增多，系上的經費充裕，添購軟硬體教學設備皆很新進，研究風氣 日盛，獲得研究獎勵的學生與老師也一直增長。本系主要優勢有如下幾點： 1. 國際觀的風管人才需求高：因應 21 世紀環境變遷，全球風險日增，全方位 風險管理的重視；台灣也不例外，無論政府部門或民間工商機構對風險管理 工作需求提高，顯示未來對風險管理人才需求大增與重視。 2. 整合課程的重視:風險管理、統計精算、財經與資訊科技等整合專業特色與 應用異於過去傳統課程設計。 3. 產學人脈豐富:本系教師風險管理與保險產學合作交流經驗良好，維護產學 合作機會仍是本系的利基所在。 4. 建教合作效果佳:暑期校外實習計劃，業界與學生反應效果佳。 5. 高就業率：推動獎勵學生取得證照之具體措施及相關辦法，提昇畢業學生之 專業能力；並與產業界辦理產學合作計劃，使畢業學生具備良好 的就業技能。研究所畢業學生人數、來源與訓練已具有一定成效。 6. 維護與爭取國內外證照教育認證機構授課與考場設置於本校。 劣勢 由於目前本系的大學部有四技及二技各一班，而二技是以五專生為招收 對象，在普通大學的錄取率達到 80，而國中生就讀五專的人數漸少下，五 專學校因而逐漸失去學生來源，即使本系有很高的聯招報到率，未來還是有 學生來源與素質的問題發生，故本系已獲教育部同意從 94 學年度開始停招二 技。本系主要劣勢有如下幾點： 1本系現有二技單班，雖然已核定通過 94 學年度增設四技一班，但仍極待增 加師資員額及教學空間以因應增設四技一班之需要。 2由於碩士專班、學分班及 CFP 班學員來源都屬在職身份，且上課時間都於 課後時間，可用教室資源不足，故急需爭取建立專用上課場所。 3校友不多且年資尚淺，尚須提昇本系在產業界的知名度。 22 4教師研究成果有待相互鼓勵與加強。 5. 學生參與風險管理與保險方面本職證照考試有待宣導與加強。 6. 產業合作績效尚待整合及強化功能。 機會 近年來風險管理在政府部門與企業機構已受到關注與重視，並且因地緣 關係南科及路科逐步開發，帶動本校與產業發展。本校由於臨近大高雄都會 區與南部科學園區，交通方便，校地廣闊，本系可稱南部唯一以風險管理為 特色的系所。本系主要的發展機會有如下幾點： 1增設精算資訊研究所碩士班: 為落實多元發展及一系多所之發展需求，擬於 97 學年度增設精算資訊研 究所碩士班，除能與既有之風險管理與保險有所區隔外，兩所之間師資又 可相互支援，提昇整體競爭優勢。 2本系與產業團體關係密切 本系長期以來與風險管理學會、壽險公會、產險公會、核保學會、精算學會、 保險服務協會、消基會等機構，未來活動仍有合作機會。 3. 爭取證照考試設置高雄考場於本校 本系早期已爭取風險管理學會每年兩次風險管理師證照考試設置高雄考場於 本校，並長期合作多年。進而，陸續將續爭取國內外風險管理、核保、理賠 相關機構證照考試設置高雄考場於本校，以增進於本校學生與南部地區考生 的便利與權益。 4. 跨系合作舉辦與參與國際證照認證工作 本系已與本校金融系共同為台灣理財顧問認證協會所認可之 CFP 之教育認 證機構，鼓勵學生參與國際證照考試。未來也將規劃 FRM（金融風險管理 師）的認證課程。 5產業與社會服務 近年來已放寬教師赴企業界服務規定，有助於強化教師產學合作意願與機會。 威脅 台灣教育結構已面臨內外部環境的衝擊，例如近年來技職教育供給大增， 一般大學的擴充，出生率低，形成學生來源少與困境。國外一流的大學也陸 續來台招生，到中國就讀的學生也日益增加，教育界正面臨學生需求不足與 學校供給過剩的問題，學校間對教學資源競爭愈來愈白熱化，已有少數學校 面臨被淘汱的命運。另外，產業界為了因應國內外企業經營環境競爭的危機 與轉機。在整體大環境對本系主要威脅有如下幾點： 1高等教育資源相互排擠，非重點發展領域之系所增設不易。 2熱門系所各校爭相仿效，系所之市場區隔與特色日益模糊。 23 3北部國立升格改名與增設系所，管院系所招生面臨嚴重挑戰。 4雖然國內外法令尚未鬆綁，但中國是一個廣大的保險金融市場，目前極待加 強兩岸保險金融市場資訊。 5. 民間或政府部門對風險管理與保險教育質與量的需求門檻能量要求日漸提高， 未來理論或研發應用於產業是否再創附加價值，仍是本系未來發展方向的考 驗。 SWOT 分析表如圖2所示。 1 . 增設四技極待增師資員額與空間 。 2 . 學生參與證照考試有待宣導 。 3 . 校友少且年資淺 。 4 . 教師研究成果待相互鼓勵與加強 。 5 . C F P 班急需專用上課場所 。 6 . 產業合作績效尚待整合 。 1 . 高等教育資源相互排擠 。 2 . 熱門系所各校爭相仿 ， 特色模糊 。 3 . 他校升格改名與增設系所 ， 影響招生 。 4 . 加強兩岸保險金融市場資訊 。 5 . 質與量的門檻提高是未來發展的考驗 。 1 . 增設 精算資訊研究所 碩士班 。 2 . 本系與產業團體關係密切 。 3 . 爭取證照考試設置高雄考場於本校 。 4 . 跨系合作舉辦國際證照認證工作 。 5 . 產業與社會服務 。 1 . 國際觀的風管人才需求高 。 2 . 整合課程的重視 。 3 . 產學人脈豐富 。 4 . 建教合作效果佳 。 5 . 高就業率 。 6 . 維護證照教育認證機構授課與考場 設置於本校 。 S t r e n g t h s O p p o r t u n i t i e s T h r e a t s W e a k n e s s e s 圖2SWOT 分析 發展特色之執行策略與方案 系( 所) 營運規劃 1.招生宣導：製作招生相關宣導文件。除了參與本校院系統合招生宣導活動外， 本系將由師生分工合作透過有效管道於校外招生宣導，以加強招生宣導。另 外，製作網頁定期即時更新，並開放予師生製作網頁內容，建構資源分享的 平台。 2.因應增設四技與支援財金學院風管組博士班的教學分擔，增加本系教師員額。 24 3.籌設精算資訊研究所碩士班，增加本系教師員額配置。 4.課程之發展： （1）與本校財經學院中金融營運系、財務管理系，共同規劃財務工程、理財 投資及投資型保險商品之相關課程。 (2）本系再擴充與本校其他學院(系)，如管理學院-企業管理研究所、科技 法律研究所、運籌管理系、行銷與流通管理系；工學院-電腦與通訊工 程系、營建工程系、環境與安全衛生工程系等系所跨院系合作，以達成 風險管理之跨領域整合效益。 （3）規劃符合國內外相關產學研習班或證照教育認證機構之課程授課。 教學機制與學生輔導規劃 1籌劃系(所) 學術論壇和實務論壇演講系列 2籌劃系(所) 課程 the Last Mile 計劃之推動 3檢討現有碩士在職專班、一般碩士班、二技及增設四技之學程，朝向選課學 程化與教學多元化的方向發展，同時將未來人才培養兼具有人文與科技的素 養納入課程教學與宣導，並於課程內容加強採用外語授課或討論。 4學生透過於實務專題的研習，培養學生獨立思考能力，同時透過定期與不定 期校外參訪，增加學生瞭解實務運作。 5. 鼓勵教師利用寒暑假赴業界進行專案研究，參與實務經營，以累積實務經驗。 6. 經由就業博覽會、學生學習成果發表、產學合作關係，以提高學生職場上的 競爭力，加強學生就業輔導。 7推動學生考照之獎勵計劃：因應保險監理政策，現行保險輔助人執業證書三 年換證之規定，配合政府以服務取向替代管制取向的構想，本系發展特 色之一即為鼓勵學生參加各種政府、相關公協會的證照考試，提升畢業學生 專業證照能力，不僅在課程規劃中，融入各種證照考試之考試科目及內容， 同時亦在本系網頁上公布各種相關證照考試資訊。 8為學生應屆畢業之就業進行前置規劃，如推薦優良學生暑期實習以及就業。 9訪問畢業同學，瞭解就業情形與對系上需求，以加強對畢業校友的服務，凝 聚向心力，同時有利系發展方向與教學方向的擬訂。 研究重點與領域規劃 本系目前研究重點主要是風險管理、精算統計、產壽險產業分析、保險 財務、保險經濟、保險資訊、政策性保險等，而領域規劃著重在社會保險、 政策規劃、金融保險監理、企業風險管理等方面。 1在風險管理、精算統計、財經、資訊等方面建立研究群及研究中心設立。 2提昇研究所學術論文質與量，以及強化大學部專題論文與產業實務的結合， 加強保險市場分析技能。 25 3積極延聘具實務經驗的專業教師，以落實實務性教學及學習經營決策能力。 4擴大延聘不同背景師資以及教授級教師，強化與整合各領域的專業成果，同 時著重於各專業領域融合於風險管理與保險，開創出風險管理、精算統計、 產壽險產業分析、保險財務、保險經濟、保險資訊、政策性保險等整合知識 流之能量與平台，增進參與跨領域或整合型的研究計畫之機會。 5廣邀知名並具影響力之產官學界人士蒞校演講、論壇以及研討會等活動，以 增進本系產學合作附加價值，並回饋予全體師生與產業界。 產學合作規劃 目前本系與新光人壽保險公司、保誠人壽保險公司、富邦產物保險公司 簽定建教合作合約。本系繼續維護與提供產業教育訓練需求服務，如國泰人 壽保險公司、安泰人壽保險公司、新光人壽保險公司或企業界等機構在風險 管理領域的產學合作機會，開授風險管理相關課程，例如精算統計、風險值、 衍生性商品風險管理、風險管理資訊系統、企業風險管理、工業安全管理、 企業風險理財等研習課程。同時，加強與上述產業公司締結產學合作關係， 以及舉辦相關之學術研討會。 國際學術交流與合作規劃 1與產業界共同舉辦國際型會議與學術研討會。 2邀請國際知名風險管理與保險專家學者來台演講、開授短期風管相關課程， 積極展現研究成果。 3鼓勵研究生與博士班學生參與國際學術研討會與論文發表並給予獎勵，並與 國際知名大學風管相關科系交換學生，讓學生寒暑假至國外大學學習新進知 識與技術，以達學術交流之目的，提高本系在國際上的學術名聲與影響力。 4開授或加強風險管理等相關課程的雙語教學，並招收一定比例的國外留學生。 5畢業門檻的規定增加“須修習外語課程並通過一定程度的外語檢定” 的規定。 擬增設中文學程，使國外留學生有充足的中文研讀能力。 6逐年爭取教師研究進修、參加國際會議、發表論文的經費，並且學校也提供 相當的經費供老師申請出國進修的機會。 發展目標 本系現階段的發展目標可列出八點分述如下: 1增設精算資訊研究所碩士班 擬於 97 學年度增設精算資訊研究所碩士班，除能與既有之風險管理與保險 有所區隔外，亦可落實多元發展及一系多所之發展需求，此外，兩所之間師 資也可相互支援，提昇整體競爭優勢。 2招收國外留學生及增加教師員額 26 目前本系二技單班並於 94 學年度停招，進而配合教育部技術學院以及五專 轉型政策，並因應保險市場對於專業技術人才之殷切需求，已於 94 學年度 增設四技一班，預計保留 5 個學生名額給予國外留學生。然師資員額明顯不 足，增聘員額迫切。 3擴大國內產業與積極尋求國際公司的建教合作 本系將與業界辦理建教合作，加強與南部保險產業之互動，並增加建教合作 之保險公司家數，鼓勵學生暑期實習，以利擴大產學合作關係。積極爭取與 國外的跨國公司進行國際建教合作的機會。 4辦理推廣教育 未來將持續辦理碩士學分班、碩士在職專班，以提供產業界終身學習之管道 外，並預定與南部地區產、壽險公司合作成立保險金控專業人才培訓中心。 5鼓勵證照考試與爭取國內外相關機構證照考試設置高雄考場於本校 研擬鼓勵學生取得證照之具體措施及相關辦法，提昇畢業學生之專業證照能 力。陸續維護與爭取風險管理學會、核保與理賠相關學會證照考試設置高雄 考場於本校，以增進於本校學生與南部地區考生的便利與權益。 6.成為國內外專業證照之教育認證機構 本系已與本校金融系共同為社團法人臺灣理財顧問認證協會（簡稱 CFP）教 育認證機構，鼓勵學生參與國際證照考試。陸續維護與爭取跨系合作舉辦與 參與國際證照認證工作未來也將規劃 FRM（金融風險管理師）的認證課程。 7建立特色學程 (1)風險管理學程 因應全球風險環境變遷，對於風險管理的重視日增；台灣也不例外， 無論政府部門或民間工商機構對風險控制與風險理財需求提高，顯示未 來對風險管理專業人才需求大增與重視。進而，更需開創風險數量評估、 保險行銷、保險財務、保險經濟、保險資訊、政策性保險等專業學程為 本系未來需再建構的特色整合學程。本學程相關證照或證照認證教育機 構包括中華民國風險管理學會-個人風險管理師 、 企業風險管理師 行政院考試院-壽險保險經紀人與代理人工研院-風險管理認證工程 師 、 個人風險管理師中華民國核保學會-核保人員 、 理賠人員 等。另亦鼓勵研究生參與美國風險管理師 、 核保人員或理賠人 員等證照。 （2）精算資訊學程 27 鑑於保險費率自由化，精算人員之專業職能將更受重視，本系將規 劃保險統計與精算資訊系統之相關課程，以提升本系畢業學生之精算專 業能力。本學程相關證照或證照認證教育機構包括中華民國精算學會- 壽險精算師與產險精算師等。另亦鼓勵研究生參與美國壽險 精算師、產險精算師或理賠人員行政院電腦技術士 台灣微軟 授權測驗