会计结算部上 半年工作总结(精选多篇)

-精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 1 会计结算部上半年工作总结(精选多 篇) 会计结算部上半年工作总结 2014 年上半年会计结算部在联社 的正确领导和省联社、市办事处、银监 局、人民银行的监管与指导下，按照制 订的工作计划，认真组织会计核算；强 化内部管理各项工作，发挥会计人员的 管理、监督职能，加强会计辅导检查监 督工作，积极防范化解内控风险。 一、开展各项专项检查，进一步 提高风险管理 根据县联社案件防控实施方案的 要求，将操作风险降低，我部春节前对 全县网点的库房现金库存检查在，于 2014 年 x 月 x 日进行会计结算检查； -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 2 2014 年 x 月 x 日至 x 日进行预算类专用 账户检查。对于这几项检查，制定检查 方案，在规定时间按质按量完成检查工 作， 对检查出来的问题进行了通报， 并要求各信用社根据检查出来的问题限 期整改，落实责任到人。 二、配合农商行改制，修订各项 规章制度及操作规程 为农商行改革的顺利进行，对部 分不适用的规章制度及业务操作规程进 行修订，如我部修订了xx 县农村信用 合作联社对账管理办法 xx 县农村信 用合作联社商品房预售款专用账户管理 实施细则等制度，大大提高了柜台业 务操作水平，对降低了业务操作风险起 关键性作用。 三、业务支持岗继续发挥业务指 导作用 新系统业务会计专职管理岗成立 以来，配备了业务管理人员 3 名。2014 年上半年联社会计结算部业务支持岗， 主要负责新业务系统所有业务咨询、系 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 3 统更新业务指导、业务培训测试及投产 监测、业务需求分析跟踪等，及与省联 社会计工作的衔接，保持与全省业务系 统紧密联系，并以扎实全面的业务知识 协助商业银行改革各项工作开展。具体 工作汇报如下： 2014 年上半年，会计专职管理岗 将客户号清理工作操作权限下放于各镇 区信用社营业部，即将业务操作与管理 分离，在防范业务风险的基础上，大大 提高业务效率。 制定了机构签退管理办法流程以 来，机构签退管理工作流程化、制度化， 降低机构无故二次签到或非合理加班延 时签退等异常情况，提升柜员业务风险 意识。 通过定期分类汇总各类业务报障 并形成业务指导咨询记录，有效提升业 务人员综合素质，业务报障系统报障率 大幅下降，各类业务差错调账也明显减 少，有效提升了业务效率。 2014 年 3 月组织了运营主管岗前 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 4 业务培训并制定相关管理制度办法，为 全辖运营主管顺利上岗提供业务保障， 并进一步提升营业机构业务管理水平， 加强业务服务效率。 四、运用远程监控监督柜台操作， 提高柜面操作水平 因事后监督人手不够，对现场检 查不及时，为及时有效的监控、防范柜 面操作风险，联社在会计结算部设置远 程监控非现场检查。截止 2014 年 x 月 x 日通过非现场检查共查看 x 个网点 x 个窗口，现场纠正错误 x 起，发出整改 通知书 x 份；大大提高了柜面操作水 平，降低了操作风险。 五、存在不足及整改措施 1、现金管理工作问题 在现金管理业务中，发现我联社 现金及假币的收缴及清分仍然存在一些 问题，今年的差错率比往年有所减少， 但仍存在有个别网点上缴的现金不符合 五好钱捆质量，存在流通券与残钞相互 夹带、可清分残损券与不可清分残损券 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 5 相互夹带、钱捆不整齐、印章不清晰等 问题，被人行*中心支行退回重新整点， 出现这些情况的主要原因是前台人员没 有熟练掌握残损人民币的分类、兑换标 准，对判定残缺污损人民币兑换的标准 也没有很好的把握；对于出现差错的人 员进行了经济处罚、通报批评。 2、系统业务调账及错帐问题 今年的业务差错率比去年有所减 少，但纵观整体差错来看，需要调账及 圈存存款业务都是业务不熟练及操作不 认真造成的，如贷款业务的录入系统的 差错大部分是业务人员不熟悉系统操作， 而柜面人员复核不细致；农信银业务差 错主要是反方向操作，主管的复核授权 流于形式，造成不必要的差错。 六、2014 年下半年的工作计划 1、继续加强业务培训，进一步 提高柜员的业务水平。 为进一步提高柜面柜台人员的业 务水平，我部将在 2014 年进行柜面业 务操作、反假货币、账户管理培训，进 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 6 一步提高柜员的业务知识。建议实行业 务例会机制，对系统功能更新、新业务 知识及制度规定有一个交流学习的平台， 统一各业务部门对制度规定的口径，规 范联社各业务规章制度。 2、加强专项业务检查，防范操 作风险 2014 年我部将进行现金重空检查、 大额存款滚动式风险检查等，及时发现 问题，及时整改。 3、 按照档案管理办法及时清理 会计档案 根据xx 县农村信用合作联社会 计档案管理细则相关要求，对已满保 管年限的会计档案进行销毁。2014 年下 半年，我部将制定方案，对符合销毁的 会计档案进行统一销毁。 2014 年上半年乌市支行 财会运营管理部工作总结 2014 年财会运营管理部的各项工 作在支行党委的正确领导下，认真贯彻 落实 2014 年工作会议精神，以内蒙 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 7 分行 2014 年会计结算工作要点为重 点开展工作，全行牢固树立内控优先的 经营理念，从抓基础管理入手，强化内 控制度落实，全面加强了检查、督导、 考评和监管力度，使员工依法合规稳健 经营的意识得到不断增强，基础管理、 内控建设得到不断提高，主要做了以下 几个方面的工作： 认真开展内控管理活动，出台了 乌市支行单位银行结算帐户管理办法 、 乌市支行运营管理工作综合考核办 法具体内容包括跨及基础工作管理考 核、会计监管系统管理考核、综合管理 考核评比及相关考核管理规定等。按照 总分行部署，全行切实提高加强内控管 理重要性的认识，形成了一把手亲自抓， 各业务部门具体抓，全体员工共同参与 的防控案件工作机制。 一、加强会计基础工作管理水平， 增强内部控制风险防范能力，提高业务 操作人员的整体素质。进一步加强了会 计监管及会计基础工作管理考核工作。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 8 一是以内控管理为契机，在上半年开展 了自查面 100的会计内控管理规章制 度落实执行情况和柜面业务操作流程执 行情况检查，重点对岗位设置与管理、 主管履职、重要空白凭证管理、对账管 理、帐户管理、大额现金及反洗钱业务 管理等有关业务操作流程的合规性进行 自查。在各行自查的基础上，盟行按照 区分行关于开展会计内控制度执行情 况大检查的通知要求，对各支行的会 计内控制度执行情况进行了抽查，抽查 面 50， 1 同时，进行了会计基础工作规范 化达标验收。二是认真贯彻落实区分行 开展强化内控管理，全员防范案件专项 治理活动和区分行关于开展“内控管理 年”活动要求，二季度在全盟范围内开 展了自律监管、内控制度执行情况检查， 重点对会计监管员职责履行情况和会计 内控制度执行情况进行了检查，进一步 强化了各行内部管理，规范了经营管理， 有效防范和化解了经营风险。三是为切 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 9 实将区分行 2014 年下半年陆续出台和 完善的各项规章制度落实执行到位，三 季度对部分网点的库房、柜员现金箱、 自助设备、重要空白凭证、业务印章管 理、重要岗位能否相互制约、柜员安全 认证卡使用与保管、主管授权、内外账 务核对等进行了再监管检查，对二季度 会计自律再监管检查发现问题整改情况 和区分行拉网式大检查发现问题进行了 跟踪复查，提高了营业机构会计人员对 各项规章制度、操作流程的学习和执行 力度。四是为了进一步规范一线会计人 员的操作行为，防范和化解操作风险。 在四季度对 2014 年总分行新出台的各 项制度规定管理办法的落实执行情况， 即重点业务、重要环节内外部检查发现 问题的整改情况进行了再监管检查。五 是充分发挥查库“ 飞行队”管库作用，全 年对全辖营业机构金库及现金管理进行 突击检查 40 次，有效防范和化解了金 库风险。通过上述自律监管、突击检查， 共发现问题 133 条，累计完成监管工 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 10 作底稿96 份。盟行和各支行部门的自 律监管检查，共处罚责任人 3707 人次， 经济处罚金额 74390 元。 日常会计监管工作严格执行 会计监管及会计基础工作管理考核办 法 ，从柜员抓起,层层考核、一级抓一 级、层层抓落实,充分发挥会计主管的 “瓶颈”作用。结合支行的实际情况，完 善再监管检查方式，以点带面加大重点 环节、重要事项的管理。 进一步规范 会计监管员的检查要求，强化再监管职 能，提高再监管水平。按照会计基础 工作规范化考核及评比办法的执行情 况和履职情况和实际工作情况进行考核 扣分，对在考核及检查中存在问题的进 行了处罚,共处罚 604 人次,罚款金额合 计 11，400.00 元。 充分运用好在线监控系统,真正发 挥在线监控的职能，全年会计监管员预 警信息核销无不及时核销纪录，并且达 到 100%现场核销。针对我行 2014 年监 控系统存在的部分网点会计主管不及时 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 11 核销预警信息的问题，监管员对会计主 管和三级主管进行有针对性的预警信息 核销的监督辅导工作,使在线监管工作水 平有所提高。 认真组织学习会计内控制度、办 法,加大业务培训力度,提高会计人员的 业务素质。制定适合我行实际的培训计 划，每月指定一名会计结算部监管员对 网点的会计主管进行培训，内容包括当 月的业务类文件，检查中发现的问题规 范，日常工作中的疑点难点解答等，三 名监管员每人一个月，一个季度轮换一 次，这样即督促会计监管员学习业务， 又提高了监管水平，并且达到了培训会 计人员的目的。通过 5 次培训工作看， 会计人员比较认可这种培训方式，达到 了共同提高的目的。截至 6 月共培训 80 余人次。 二、积极做好案件风险排查工作 根据转发总行关于开展案件风 险排查工作的紧急通知及盟分行关 于立即开展案件风险排查工作的紧急通 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 12 知文件精神，支行领导立即召开紧急 会议安排部署此项工作，并成立了案件 风险排查工作领导小组和工作小组，对 全辖十二个网点开展为期三 天的全面风险排查工作，共排查 大额交易 1381 笔，金额 412，531 万元， 同时按大额存款风险排查、检查要点 表 进行重点排查，有关的客户身份 信息通过 a 网进行调阅核对。保质保量 完成案件风险排查工作 三、做好资金营运管理、信贷计 划、财务管理等项工作 强化资金调度，提高资金营运效 益，今年各项存款稳步增长，贷款总量 萎缩，这就要求我们在资金的管理和使 用上更加灵活摆布，以实现资金的最大 化效益，尽最大努力把贷款萎缩形成的 利差水平降到最低限度。第一，足额缴 存存款准备金；第二、用好用足系统内 利率政策，根据当天的资金运动情况合 理计算留存率，节余的资金在保付的前 提下尽量存入上存资金，力求效益高， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 13 正常保付的效果。第三、经过充分调研， 本着“限额区别，职责清晰、分层监测、 奖罚分明”的原则，按照盟行制定出台 备付金管理考核办法 ，重新制定适 合我行实际情况的具体要求，切实加强 系统内资金营运管理，规范备付金调度、 调剂行为，努力降低无息和非生息资金 占用。自备付金管理考核办法实施 后，我行的库存现金现金限额有效控制 在盟分行给我行核定的库存限额计划之 内，有效提高了资金营运效率。 四、会计档案清理归档工作,在去 年清理基础上，盟行为更 加规范会计档按管理水平，为我 行安装了档案密集架，我们积极组织人 力，重新将历年会计档案整理归档入密 集架管理，目前已将辖内 12 个网点的 2014 年以来的会计档案全部受到档案室 入档管理。 五、积极做好外部审计工作配合 及报表转换工作 根据上级行的工作要求，我行在 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 14 去年大量清理、报送工作的基础上，继 续做好外部审计工作和各时段的报表转 换信息上报工作。已顺利完成了 2014 年上半年的报表转换信息上报工作。报 送过程中,因此项工作时效性非常强,会 计结算部人员克服困难,加班加点全力做 好填报工作,在保证报表质量的前提下, 按时完成上报工作,不折不扣的完成了工 作任务。 六、做好柜员指纹系统、会计档 案管理系统及现金管理平台等新系统的 上线工作。 1、4 月 28 日我行进行柜员指纹 系统上线切换，会计结算部人员精心安 排周密部署，保证系统顺利上线使用， 通过柜员指纹系统投入使用，更加有效 的防范前台操作风险的发生。 2、今年 7 月 1 日起，我行会计 档案管理系统正式开始单轨运行，实行 会计档案电子版存档制度，最大限度的 降低相关报表的打印量，大大减轻了前 台的工作量，更减低的办公成本。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 15 3、为保证 7 月 5 日现金管理平 台系统上线后的顺利应用，支行会计结 算组织各网点会计主管参加区分行举办 现金管理平台系统上线培训班，为上线 后能够正常指导前台业务奠定了理论基 础，系统上线前，会计结算部组织网点 会计主 管学习上线方案，逐条落实方案 要求，上线后，积极指导网点存在的疑 难问题，很好的保证系统正常上线运行。 七、工作中存在的不足及措施 1、今后需加大对会计人员基础 业务、新开办业务的培训工作，注重实 效，突出性和可操作性。银行的基础业 务来源于柜台，柜台业务靠柜员来完成， 所以从源头入手，业务操作严格按规定 动作去做，急待提高临柜人员业务素质。 通过业务技术比赛、业务培训、知识竞 赛、业务技能达标等多种形式提高会计 队伍的业务素质。 2、强化再监管职能，提高监管 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 16 人员业务素质，进一步提升会计监管水 平，使内控管理工作再上一个新台阶。 二一四年七月二日 会计结算部 2014 上半年工作总 结及下一步工作计划 2014 年上半年，我们会计结算部 按照省联社、办事处的总体部署，以安 全防范为主题，强化会计结算基础管理 工作为主线，坚持锐意进取、开拓创新、 求真务实的工作作风，在联社领导的关 心、重视和支持下，在各部室的密切配 合以及结算部全体人员的共同努力下， 较好的完成了各项任务，全员的防范意 识、业务素质、核算质量、服务技能等 有了很大的提高，下面将工作情况汇报 如下： 一、强化风险防范，确保实现会 计结算安全无事故 在主管主任的带领下，我们会计 结算部以加强管理、监督、检查与辅导， 尽其所能把工作做细做实，从最基本的 制度入手，指导全辖网点员工严格按照 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 17 规章制度和操作流程办理业务，通过现 场检查，调阅录像、传票、登记簿和不 定期抽查等多种形式进行检查，重点对 反交易及冲正业务进行监测和检查，同 时对检查出现的问题逐条逐项分析原因， 及时落实整改，将隐患消除在萌芽状态， 从而化解并防范了风险，会计结算实现 了安全无事故。 二、加强人员培训，提高业务素 质和核算质量 按月有计划、有步骤的召开委派 会计例会，学习有关文件、规章制度以 及新业务、新知识，使各社委派会计对 所做的业务有了更深的了解；针对各营 业网点传票装订、帐务核算等方面出现 的问题，在会计例会期间重点进行讲解， 根据实际情况及时进行指导，杜绝习惯 做法，以制度为标准严格要求，使核算 质量有了很大的提高。今年我社 新招聘一批大学生，对于大学生 前台培训 三、会计结算部在巩固和完善传 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 18 统中间业务的同时，积极推广新业务， 根据上级精神规范特约商户 pos 机 70 多台，今年上半年短信签约新增 4779 户，开通 atm 自助取款机二台；通过大 力宣传信通卡、农民工特色服务等业务， 使中间业务收入比去年同期得到了大幅 度增加，提高了我联社的整体形象。 四、积极配合人民银行，做好反 假上岗考试和反洗钱工作。结合各营业 网点宣传反假币和反洗钱知识，提高了 广大人民群众反假、训识假的能力，有 效的防范了现金风险。在今年人民银行 组织的反假币考试中，我联社共有 43 名柜员参加了反假币资格考试。 五、存在的主要问题 从会计结算部的检查中发现的问 题看，存在的主要问题是员工对内控制 度管理的认识不到位。员工的风险防范 意识还需进一步加强，违规操作时有发 生，屡查屡整屡犯情况存在。如在会计 业务方面登记簿记载不规范、会计凭证 要素不全、科目使用不等问题依然存在。 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 19 针对以上存在的问题，下一步我 们打算在会计例会期间，组织各网点会 计，通过互相学习、互相浏览传票，查 找自身存在的问题。积极组织员工学习 新业务、新知识，使其在思想意识上遵 纪守法，在业务操作上规范行为。同时 发挥会计主管职能，加强内控外防，提 高员工的素质和核算质量，拓展中间业 务市场，使结算部的工作再上新台阶。 银行会计结算部工作总结 2014 年即将过去，回顾一年来的 工作， wenmi. 支行会计结算部按照省、 分行的总体部署，以安全防范为主题， 强化会计结算基础管理工作为主线，坚 持锐意进取、开拓创新、求真务实的工 作作风，在行领导及分行专业科的关心、 重视和支持下，在各部室的密切配合以 及结算部全体人员的共同努力下，较好 的完成了揽存增储、中间业务、保险、 基金等各项任务，全员的防范意识、业 务素质、核算质量、服务技能等有了很 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 20 大的提高，下面将本年度的工作情况汇 报如下： 一、 强化风险防范，确保实 现会计结算安全无事故 一年来在主管 行长的带领下，一总两员、各位经理及 专职监管员各履其职、各负其责，加强 管理、监督、检查与辅导，尽其所能把 工作做细做实，从最基本的制度入手， 指导全员严格按照规章制度和操作流程 办理业务，通过现场检查，调阅录像、 传票、登记簿和不定期抽查等多种形式 进行检查，全年重点对反交易及冲正业 务进行监测和检查，同时对省、分行以 及各部门检查出现的问题逐条逐项分析 原因，及时落实整改，将隐患消除在萌 芽状态，从而化解并防范了风险，会计 结算全年安全无事故。 二、 加强人员 培训，提高业务素质和核算质量 利用 晨训和空闲时间，有计划、有步骤的组 织员工学习有关文件、规章制度以及新 业务、新知识，使员工对所做的业务有 了更深的了解，如组织员工对外汇业务、 财政支付系统业务流程及非税收入业务 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 21 进行系统的学习，使每一个柜员都能顺 利办理业务。针对会计结算部和两个分 理处三个对公网点的传票核算质量出现 的问题，制定出凭证样本，提供给柜员 参考，同时针对钱捆质量问题，下发了 文件，根据实际情况及时下发业务明确 进行指导，杜绝习惯做法，以制度为标 准严格要求，使核算质量有了很大的提 高。 三、 加大营销力度，积极拓展中 间业务发展空间，增加中间业务收入 结算部在巩固和完善传统中间业务的同 时，利用报纸、电视媒体和发放宣传单 等形式，大力宣传保管箱业务；与人寿 保险公司、烟草公司及城市信用社等多 家企业签订现金管理服务协议，同全区 四十多家执法单位签订代收罚没款协议， 大幅度增加中间业务收入；利用银税联 网网上缴税和人行清理帐户之机，开立 和清理帐户，从而大大增加了帐户管理 费。 四、 深化会计核算体制改革，做 好全功能银行组织牵头工作。精心组织， 周密安排，在卫东所撤并到加铁分理处， -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 22 专柜所撤并到支行的过程中，指导业务 人员进行帐务结转，使我行的网点撤并 工作准确无误，顺利完成。组织各网点 业务人员参加全功能银行系统的测试和 验证工作。 五、 有效压缩现金库存， 努力提高现金综合运用率 我们按照分 行下发的现金库存额度，为各网点重新 核定了库存限额，为了合理运用资金， 提高资金使用率，做到支取大额现金提 前预约，各网点使用现金勤缴勤调，节 假日、月末有效控制库存额度，全年 101002 科目无在途，现金综合运用率达 61%。 六、 全行上下积极行动，清理 帐户。 在人行清理帐户过程中，会计 结算部抢先抓早，在帐户数量多，开户 时间久远，企业分布较广的情况下，有 计划、有重点的对优质的大客户提前收 集帐户资料，同时得到了机构业务、公 司业务、个金业务等部门的大力帮助和 支持，同志们克服各种困难，下企业收 集开户资料，现已核准 430 户。 七、 加强钱捆质量管理，使“ 五好 ”钱捆质量 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 23 达到 95%。上半年由结算部牵头，组织 两办及各储蓄网点负责人召开了“加强 钱捆质量工作现场会” ，并制定下发了 关于切实加强钱捆质量工作的通知 ， 制定了具体的奖罚措施，指定专人对各 营业网点钱捆质量情况进行监测、考核， 定期通报，表扬先进，鞭策后进，提高 了业务人员的责任心，调动经办人员的 工作积极性，取得了较好的效果。 八、 积极配合人民银行，做好反假和反洗 钱宣传工作 在人民银行组织的反假币 和反洗钱工作中，在主管行长的带领下， 结算部组织人员以挂宣传标语、宣传画 报、发放宣传手册、宣传单及设咨询台 等多种形式，向广大市 民宣传反假币和反洗钱知识，提 高了广大人民群众和企业财务人员反假、 识假的能力，有效的防范了现金风险。 2014 年，会计结算工作虽然取得了一些 成绩，但离领导和同志们的要求还有很 大的差距，如服务不到位，不常使用文 明用语等，因此在今后的工作中，我们 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 24 要加强管理，发挥一总两员、会计主管 职能，加强内控外防，提高员工的素质 和核算质量，拓展外汇市场，使结算部 的工作再上新台阶。 公司结算部 2014 年上半年工作 总结 自 2014 年 2 月末来到 xx 结算部 工作，至今 5 个月的时间，这期间在公 司领导、同事的大力支持下，其他相关 人员的积极配合下，踏实工作，较好地 完成各项工作任务。无论是对于我个人 来说还是结算部来说都是零起点，可能 大家都知道我们结算部都是新人，俗话 说青出于蓝而胜于蓝，我们会延续老人 留下的工作方式、方法，同时我们也会 在此基础上不断地改进完善，提高我们 的工作效率。 我公司由 xx 物流二级供方转变 为一级供方，在方方面面上都与前有所 不同，要求越来越高。针对我们结算部 门来说，结算周期、结算方法都有所改 变。大众为上月 26 日本月 25 日，通 -精选财经经济类资料- -最新财经经济资料-感谢阅读- 25 用为上月 21 日本月 20 日，每月 1 15 日为回收交接单时间，根据排序，对 交接单进行编号、附表,20 日之前寄给 上海；2025 日期间，做面表，开发票、 发票清单、结算清单；2530 日期间做 次月暂估表，须业务经理、财务经理签 字、盖章。时间节点比较紧凑，一个环 节出错，就可能会影响整月结算。回收 交接单是我们的重点也是难点，4 月份 大众、通用回单率分别为 97%、 100%，