招商银行点金中小企业融资产品

招商银行点金中小企业融资产品 一、 点金中小企业融资产品之点金物流融资产品 招商银行立足于盘活沉淀资金、提高资金流转效率、降低结算风险、提升 企业价值，通过与第三方物流合作，整合创新内外贸一体化服务体系，最新隆 重推出中小企业融资产品点金物流融资。点金物流融资根据企业物流流转 特点及其内在规律，创新设计五种融资模式，即：静态动产质押融资解决方案、 动态动产质押融资解决方案、未来货物质押融资解决方案、先票/款后货质押融 资解决方案、商品提货权融资解决方案。 静态动产质押融资解决方案 是出质人将用于质押的商品交由招商银行认可的监管机构监管，招商银行 据此向企业提供融资的服务。在质押期间，出质人存入保证金、提前归还融资 款或提供银行认可的其他担保的，可凭招商银行出具的提货通知书提取相 应货物。 其特点是： 还款方式灵活，归还部分即可释放相应价值的货物 增强对供应商的议价能力，使企业获得市场竞争优势 动态动产质押融资解决方案 是招商银行根据对出质人的融资余额确定质押商品的种类、数量、价值的 最低底线，超出底线的部分可由出质人提取，或出质人以相同价值的商品提供 质押，在相同价值的范围内置换已质押商品，并凭招商银行出具的提货通知 书办理被置换商品的提货手续的融资服务。 其特点是： 相比静态动产质押融资，对质押物的监管更方便灵活 无需提供新的保证金，“以货换货”即可释放原有质押物 未来货物质押融资解决方案 是招商银行根据进出口贸易产生的进口信用证项下的未来到货或所采购的 未来出口货物提供的一系列融资服务。对于进口商，融资申请人与我行协定以 进口信用证项下的未来到货质押我行、并在信用证中规定运输单据为全套代表 物权的海运提单、多式联运提单，货物交由仓储方监管为授信担保条件向我行 申请进口开证的业务。对于出口商，融资申请人接到出口信用证或出口订单后， 以所采购的未来出口货物质押我行，并将质押货物交由指定仓储方监管，作为 授信担保条件，向我行申请装船前的融资业务。出口交单后，招商银行还可为 您提供不同结算方式下的装船后应收账款融资。 其特点是： 降低了进出口企业的融资门槛，拓宽了企业的融资渠道，提高了企业的融 资能力。 有利于扩大企业进出口规模，增加经营利润，提升企业国际竞争能力。 先票/款后货质押融资解决方案 是招商银行、融资申请人与供应商签订三方协议，招商银行向融资申请人 提供的融资直接用于支付供应商货款，供应商收取货款后将货物发到招商银行 指定仓库监管，并由融资申请人办理提货的融资服务。其具有如下特点：先票/ 款后货（代理收货人模式、担保提货模式） 多方共赢。供应商可以提前收款，增加销售；经销商可以解决预付款资金 压力，紧密上下游合作关系。 经销商提货方式灵活，货物周转效率高。 商品提货权融资解决方案 是招商银行以控制经销商向生产商购买的有关商品的提货权为手段，向经 销商提供融资用于支付生产商货款、生产商对经销商未提取商品价值对应的到 期未还融资款项承担连带清偿责任的融资业务。该方案的特点是： 利用生产商的银行信用，帮助中小企业拓宽融资渠道。 促进了生产商的销售规模，提升应收账款周转效率；解决了经销商的包销 预付资金困难，加速市场规模的扩张。 招商银行点金物流融资五种解决方案创造了中小企业内外贸融资的不同模 式，针对国内贸易、进口贸易、出口贸易的差异特点，提供丰富的个性化的产 品组合。无论您选择哪种模式，都可以定制适合您需要的特色产品组合。 国内贸易的产品包括：商业汇票承兑、商业汇票贴现、银行保函、网上票 据、网上国内信用证、流动资金贷款、发票、订单融资等。 第 3 页 共 4 页 进口贸易的产品包括进口开证授信、进口应付款融资：主要产品有进口开 证、信用证项下进口押汇、D/P、D/A 项下进口代收押汇、T/T 项下进口汇款融 资等。 出口贸易的产品包括装船前采购融资、装船后应收账款融资：主要产品有 出口押汇、出口托收押汇、出口 T/T 押汇、出口信保融资、福费廷、出口保理 等。 二、 点金中小企业融资产品之二兑融资 “帐权兑”、“货权兑”、“物业兑”是针对中小企业应收帐款、动产 及存货、固定资产的三大类特色融资产品。 （一）帐权兑 是招商银行针对拥有应收帐款的中小企业推出的特色融资产品。通过帐权 兑的应用可以盘活中小企业应收帐款，化解应收帐款风险，将应收帐款迅速变 为现金，利用产业链下游合作伙伴的信用帮助中小企业融资。具体包括： 公开型有追索权国内保理 公开型无追索权国内保理 隐蔽型有追索权国内保理 应收帐款质押融资 应收帐款池融资 国际保理 短期信保融资 （二）货权兑 是招商银行针对拥有货权、产成品库存、机器设备等动产的中小企业提供 的中小企业特色融资产品。货权兑无需信用担保、房产抵押，同时可以实现对 抵押动产的灵活支配。它能让您的动产迅速变为现金，利用产业链上游合作伙 伴帮您赚钱。具体包括： 仓单质押融资 静态动产质押融资 动态动产质押融资 保兑仓融资 机器设备按揭 货物质押国际贸易融资 （三）物业兑 是招商银行针对拥有土地、产房、写字楼、商铺、住宅等不动产的中小企 业提供的特色中小企业融资产品