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关于 2018 证券公司实习报告 关于 2018 证券公司实习报告 1 xxxx 年 7 月份，正 值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开 始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的 介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门 进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的 新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历 程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的 整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用， 并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的 能力，为将来的求职打下了坚实的基础。 国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和 君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式， 于 1999 年 8 月 18 日正式成立的大型综合类证券公司。可 以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营 买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发 起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、 国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、 实业管理等业务部门，是目前国内规模最大，股东最多， 经营范围最宽，机构分布面最广的证券公司。 公司由总裁办公会议主持日常性工作，行使公司的日 常性经营管理职责，在投行业务、国债业务、经纪业务、 研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均 做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数 三项主要指标在全国券商中排名第一。 国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统，保证了 交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍，提 供高水平的投资咨询服务，增强客户抗御风险的能力。先 进的营销意识和良好的整体资源配置，使国泰君安经纪业 务的市场份额逐年上升，其股票、基金交易额均排名全国 第一。 高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基 础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量 最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日 提供实时财经信息和股票市场趋势分析，定期出版各种公 司研究报告，随时发表热点问题专题研究。 公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还 专门设立资产委托管理部，为客户资产量身定制理财方案。 国泰君安重视网络建设，实现了无纸化办公。此外，国泰 君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合，开发电话 转账等清算功能，大力推广非现场交易业务，提高了公司 的整体经营优势。 近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期， 并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作，励精图治，必 将创造更加辉煌的成绩，为中国资本市场的发展做出应有 的贡献。 既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融 资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务： 概念：“融资融券”又称“证券信用交易” ，是指投资 者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物， 借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的 行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商 的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用 交易。融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券， 客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为 “买空”;融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司 出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证 券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为“卖空” 。目 前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司 模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登 记结算公司授信的模式。 业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一 套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候， 国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够 充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时 间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融 资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成 的影响。 首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业 务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信， 了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险 偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。对其以往的 投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提 供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算 资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承 担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、 关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务 流程的第一步便是利用 excel 软件计算出特定的指标，按 实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将 资料转交给下个流程的操作者。 其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进 行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签 订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证 券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交 易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金 交收账户。在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资 融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息 的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列 条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签字，至此 可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功 开通了此项业务，可以进行融资融券交易。 关于 2018 证券公司实习报告 2 中信建投证券有限 责任公司是经中国证监会批准，由中信证券股份有限公司、 中国建银投资有限责任公司依据中华人民共和国公司法 、 中华人民共和国证券法共同发起设立的综合类证券公 司。公司于 xxxx 年 11 月 2 日正式成立，注册地在中国北 京，注册资本金 27 亿元人民币。公司于 xxxx 年 12 月 8 日 注册为保荐机构。 中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证 券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质 量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行 部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国 际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场筹资总计 400 亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内 券商前列。 公司的经营战略是：以股东利益最大化和客户利益最 大化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥 公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向， 以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全 方位的服务。 xxxx 年 3 月 17 日xxxx 年 6 月 17 日 中信建投证券天津解放南路路营业部 根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习 了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深 化对证券市场的认识 能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并 能够分析和处理一些基本问题 1。中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地 位 2。了解并领悟中信建投证券的企业文化 3。解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、 财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户， 提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客 户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务 部负责会计核算;电脑部则负责管理和维护数据。 1。我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发 与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进 入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作 中也有许多困难。 2。我每天早晨 8：30 上班，刚到公司后，我会把办公 室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是 我觉得新人多做点事情总是好的。 3。每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财 经资讯，然后进入公司内部的 NOTES，浏览一下里面的通知 已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。 4。一般从 9 点开始接待客户，提供简单的咨询服务， 和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以 根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行 处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何 处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。 5。柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户， 转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转 帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础 的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对 柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理 各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等， 以提高工作效率。 6。提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经 验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股 市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指 标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍， 熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些 新的知识。 7。整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合 同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、 银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括 以下三个方面内容： 把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务 科目目录下，然后统一发往总部。 理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一 工作在档案室完成。 对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书 的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一 个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档 案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。 实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券 市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这 次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和 认识，与此同时也思考了一些问题： 股市开市是周一至周五上午 9：3011：30，下午 1：003：00，证券公司办理各种业务也是同步的， 以股市为中心展开。 证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小 三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从 营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外， 大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率。 沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所 交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家 证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人 所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。 如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定 再做新指定。 转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项 业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上 市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行 为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖 出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到 原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续 时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其 中部分证券或同一券种中的部分证券。 随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现 了“银证转帐“、“银证通“等证券交易方式，对传统的证券 交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。 在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证 券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题： 股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。 加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为 了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业 务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金， 另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活 动。 但是，银证转账毕竞还存在个“转“字，需要耗费一定 的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此 引发新型金融产品“银证通“业务的出现，该项业务的一介 显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转 帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银 行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可 以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班 一族“及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。 所谓“银证通“是指在银行与券商联网的基础上，投资 者直接利用在银行各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折 做为证券保证金账户，通过银行的委托系统，或通过证券 商的委托系统进行证券买卖的一种新型金融服务业务。 总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别： 1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转 帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。 2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证 转帐的开户须在证券部办理。 3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银 行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。 “银证通“业务涉嫌违背证券法及有关规定。在中 国，银行和证券是分业经营的，而“银证通“业务使得银行 成了准券商。6 月证监会叫停“银证通“，原则是不再开展新 业务，规范已有业务。 在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投 证券和中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道 的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公 司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实 上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也 取得了不错的效果。 在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投 证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业 务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部;并 且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益 匪浅。 在中信建投证券营业部实习的四周里，了解了中信建 投证券的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流 程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券 市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己 交流和处理问题的能力。 另外，中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的 接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢房姐， 在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道 理。 虽然时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有 必要，很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我们零 距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司，学到了很 多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面的能力，圆满完 成了实习任务。 关于 2018 证券公司实习报告 3 尊敬的 XX 领导： 实习时间：xxXX 年 3 月 1 日 XX 年 4 月 30 日实习地点： 安徽省芜湖市国元证券黄山西路营业部 实习目的：了解证券公司的组织结构和日常业务流程， 进一步深化对证券市场的认识。能把课本上学到的相关知 识和具体实践结合起来，并能分析和处理一些基本的问题。 xxXX 年 3 月份，我有幸被国元证券股份有限公司选中， 从而开始了我二个月的实习生活。在这一段时间里，我近 距离接触了国元证券安徽芜湖黄山西路营业部，在了解国 元证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业 部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业部的特色 服务;同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且 在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流和处理问题 的能力。 一、公司简介 国元证券股份有限公司为顺应信证分业、行业重组的 发展趋势，由原安徽省国际信托投资公司和原安徽省信托 投资公司作为主发起人，于 xxXX 年 8 月设立。xxXX 年 10 月 30 日以股权分置改革为契机，借壳北京化二股份有限公 司成功在深圳证券交易所上市。公司是经中国证监会批准、 安徽省工商行政管理局注册登记的综合类证券公司，注册 资本 14。641 亿元人民币。现为安徽国元控股有限责任公 司旗下企业 二、具体实习内容 我被安排在客户服务部工作。我从以下几个方面来介 绍下我的实习生活： 首先，每天早晨 8：30 之前到公司，8：30 9：00 晨读，主要在大户室读报，有中国证券报 、 证券 时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以 及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要 是分析市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要 用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的 股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是 开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基 础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解 和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程： 个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账 户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签 署授权委托书并提供代理人的身份证原件和复印件; 填写开户资料并与证券营业部签订证券买卖委托合 同; 证券营业部为投资者开设资金账户; 办理开通证券营业部银证转账; 机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和 添的合同不一样。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需 要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更 客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整 个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客 户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东 代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和 客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询 服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我 们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问 题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证 券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说 是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软 件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比 较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一 些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知 识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软 件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一 项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、 开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户 身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作 大致包括以下三个方面内容： 理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生 的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失， 一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据 特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的; 把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋， 然后寸到档案柜子里; 有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的 复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一 个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档 案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所 以工作人员对我们进行认真的指导。 在我们实习的过程中，国元证券的工作人员对我们进 行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别 感谢李婉姐，在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教 我为人处事的道理。 三、总结 实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证 券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。 关于 2018 证券公司实习报告 4 xx13 年 7 月份，我 有幸被财通证券选中，从而开始了我一个月的实习生活。 在这一段时间里，我近距离接触了财通证券诸暨营业部， 在了解财通证券的发展历程、公司文化的同时，更多的知 道了营业部各部门的职能、其日常业务的流程、以及营业 部的特色服务；同时深入学习了中国证券市场行业的相关 知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己沟通、交流 和处理问题的能力。 一、公司简介 财通证券经纪有限公司的前身是成立于 1993 年 5 月的 浙江财政证券公司，隶属于浙江财政厅。xx06 年 12 月， 吸收合并天和证券经纪有限公司。 二、具体实习内容 我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着老员工 学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活： 首先，每天早晨 8：30 之前到公司，8：30 9：00 晨读，主要在大户室读报，有中国证券报 、 证券 时报等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以 及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要 是分析市场热点和读一些股评。 其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要 用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的 股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是 开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是基础 的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和 认真的学习。 前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需 要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更 客户资料和密码的重置，银证转帐的开通和取消等等。在 整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导 客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股 东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工学习怎 样和客户交流，并及时了解客户的需求。 另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询 服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我 们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问 题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证 券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说 是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软 件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比 较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一 些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知 识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软 件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。 最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一 项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、 开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户 身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一 个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料 档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找， 所以工作人员对我们