天津银行2013年年报摘要

天津银行股份有限公司天津银行股份有限公司 20132013 年度报告摘要年度报告摘要 一、重要提示一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资 料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告经本行第四届董事会第十一次会议审议通过。 本行财务报表经德勤华永会计师事务所有限公司依据中国注册会计师 独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本行董事长、行长袁福华、财务工作协管常务副行长卢胜刚、财务负 责人陈世居，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 二、本行简介二、本行简介 （一）基本情况简介（一）基本情况简介 公司名称：天津银行股份有限公司（简称：天津银行） 法定代表人：袁福华 注册地址和办公地址：天津市河西区友谊路 15 号 国际互联网网址： 电子信箱： （二）联系方式（二）联系方式 电话：4006-960296 传真三、会计数据和业务数据摘要三、会计数据和业务数据摘要 （一）报告期主要财务数据和指标（一）报告期主要财务数据和指标 金额单位：千元 20132013 年年20122012 年年 项目项目 集团集团本行本行集团集团本行本行 营业利润 4,294,4214,280,8203,204,5153,194,981 利润总额 4,385,2864,361,6943,298,6033,284,246 归属于股东的净利润 3,434,9493,418,1752,636,6752,626,459 归属于股东的和扣除非经常性损益的净利润 3,344,0843,337,3012,542,5872,537,194 经营活动产生的现金流量净额 15,232,08115,260,73523,160,20922,965,158 2013 年度扣除非经常性损益项目金额如下： 2 金额单位：千元 20132013 年年20122012 年年 项目项目 集团集团本行本行集团集团本行本行 营业外收入 95,138 85,087 129,402 124,529 营业外支出 4,273 4,213 35,314 35,264 营业外收支净额 90,865 80,874 94,088 89,265 （二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标（二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标 金额单位：千元 20132013 年年20122012 年年 项目项目 集团集团本行本行集团集团本行本行 营业收入 8,114,1998,074,7026,496,9596,471,488 利润总额 4,385,2864,361,6943,298,6033,284,246 归属于股东的净利润 3,434,9493,418,1752,636,6752,626,459 归属于股东的扣除非经常性损益的净利润 3,344,0843,337,3012,542,5872,537,194 基本每股收益（元） 0.83310.82900.63950.6370 扣除非经常性损益基本每股收益（元） 0.81100.80940.61660.6153 经营活动产生的现金流量净额 15,232,08115,260,73523,160,20922,965,158 每股经营活动产生的现金流量净额（元） 3.693.705.625.57 总资产 405,687,013404,350,112302,346,017301,625,627 股东权益 19,449,47619,220,76316,759,77016,685,173 归属于股东的每股净资产（元） 4.724.664.064.05 贷款减值准备 4,098,7724,081,0734,027,9294,022,325 （三）报告期贷款减值准备金情况（三）报告期贷款减值准备金情况 金额单位：千元 项目项目集团集团本行本行 2013 年 1 月 1 日余额 4,027,9294,022,325 本年计提/回拨 798,129786,034 本年处置与核销 (710,321)(710,321) 收回原核销贷款和垫款 4,2964,296 因折现价值上升导致的回转 (21,261)(21,261) 汇兑损益 - 2013 年 12 月 31 日余额 4,098,7724,081,073 （四）截至报告期末前三年补充财务数据（四）截至报告期末前三年补充财务数据 金额单位：千元 20132013 年末年末20122012 年末年末20112011 年末年末 项目项目 集团集团 本行本行 集团集团 本行本行 集团集团 本行本行 总负债 386,237,537385,129,349285,586,247284,940,454221,038,215220,720,739 存款总额 247,107,022 245,949,403 203,815,125 203,342,647 172,591,369172,255,404 贷款总额 148,238,615 147,411,527 122,796,021 122,431,063 96,063,84195,819,197 （五）截至报告期末前三年补充财务指标（五）截至报告期末前三年补充财务指标 2013 年度报告摘要 3 单位：% 20132013 年末年末20122012 年末年末20112011 年末年末 指标指标标准值标准值 集团集团本行本行集团集团本行本行集团集团本行本行 资本充足率资本充足率 8.511.0511.01 不适用不适用不适用不适用 一级资本充一级资本充 足率足率 6.58.318.27 不适用不适用不适用不适用 根据根据商业商业 银行资本管银行资本管 理办法理办法( (试行试行) ) 计算计算 核心一级资核心一级资 本充足率本充足率 5.58.308.27 不适用不适用不适用不适用 资本充足率资本充足率 811.0410.9313.0513.0111.3311.27 根据根据商业商业 银行资本充银行资本充 足率管理办足率管理办 法法计算计算 核心资本充核心资本充 足率足率 49.048.9610.3910.3610.2410.21 不良贷款率不良贷款率 51.031.030.720.720.930.93 存贷款比例存贷款比例 59.9959.9460.2560.2155.6655.63 流动性比例流动性比例 2537.2137.3035.8235.7241.9241.87 单一最大客户贷款比例单一最大客户贷款比例 107.067.167.937.986.516.56 最大十家客户贷款比例最大十家客户贷款比例 41.4742.0749.8250.1452.8453.25 成本收入比成本收入比 4525.9325.8928.0227.9733.3333.27 拨备覆盖率拨备覆盖率 269.13269.15453.40453.96349.58349.31 注上述指标按照银监会关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知的规定计算，其中资 本充足率、核心资本充足率、核心一级资本充足率根据银监会关于实施商业银行资本管理 办法（试行）过渡期安排相关事项的通知的规定，列示 2013 年的适用标准值。 （六）采用公允价值计量的项目（六）采用公允价值计量的项目 金额单位：千元 20132013 年年 1212 月月 3131 日日20122012 年年 1212 月月 3131 日日 公允价值变动对当期公允价值变动对当期 利润的影响金额利润的影响金额项目项目 集团集团本行本行集团集团本行本行集团集团本行本行 交易性金融资产 4,764,3484,764,3485,448,9895,448,989-25,485-25,485 可供出售金融资产 13,482,37313,482,37311,356,14411,356,144- 合计 18,246,72118,246,72116,805,13316,805,133-25,485-25,485 四、股本变动及股东情况四、股本变动及股东情况 （一）股本变动情况（一）股本变动情况 报告期内，本行股本总额为 4,123,267,961 股，未发生变动。 （二）股东情况（二）股东情况 1、报告期末，本行股东总数 7248 户，其中：国家股东 1 户，法人股 东 685 户，外资股东 1 户，个人股东 6561 户。 2、报告期末本行最大十名股东持股情况 4 序号序号股东名称股东名称年末持股（股）年末持股（股）占比（占比（% %） 1天津保税区投资有限公司996,778,16724.17 2澳大利亚和新西兰银行集团有限公司725,644,56317.60 3天津海泰控股集团有限公司153,730,5003.73 4天津恒昌圆实业有限公司117,128,0002.84 5天津市宁发集团有限公司115,561,5042.80 6天津津融投资服务集团有限公司107,939,0162.62 7天津经济技术开发区财政局102,487,0002.49 8天津文华天海实业有限公司101,386,8082.46 9渤海产业投资基金管理有限公司100,000,0002.43 10天津立达房地产有限公司73,205,0001.78 合 计2,593,860,55862.91 五、董事、监事、高级管理人员情况五、董事、监事、高级管理人员情况 （一）董事、监事、高管人员变动情况（一）董事、监事、高管人员变动情况 2013 年 4 月，本行召开 2012 年度股东大会，选举贾鸿潜、赵毅为本 行董事，朱振山、王卫东不再担任本行董事；选举冯侠为本行监事，宋杰 不再担任本行监事（赵毅任职资格尚未获得监管部门核准） 。 2013 年 9 月，本行召开第四届董事会第九次会议，决定杜娜伟不再担 任本行副行长。 2013 年 11 月，本行召开第四届董事会第十次会议，提名通过袁福华 为本行董事长，王金龙不再担任本行董事长。 （二）董事、监事、高级管理人员（二）董事、监事、高级管理人员名单名单 1、董事 姓名姓名 董事会董事会 职务职务 性性 别别 出生出生 年月年月 任职单位及职务任职单位及职务 持股数持股数 ( (股股) ) 袁福华董事长男 1961.1 天津银行董事长、行长0 王金龙董事男 1952.8 天津银行董事、天津市蓟县村镇银行董事长263,538 卢胜刚董事男 1958.3 天津银行常务副行长223,715 张 祥董事男 1957.3 天津银行副行长263,538 魏文生独立董事 男 1945.12 退休（原天津市财政局副局长）0 李延敬独立董事 男 1945.11 退休（原天津市审计局副局长）0 宁殿方独立董事 男 1947.10 退休（原天津市第二中级人民法院院长）0 刘宝瑞独立董事 男 1957.3 中国金融国际投资公司执行董事、行政总裁15,959 梁 琪独立董事 男 1972.11 南开大学经济学院院长0 张明星董事男 1976.3 天津保税区财政局局长0 贾鸿潜董事男 1963.7 天津市财政投资管理中心主任、天津市国有 资产经营有限责任公司董事长、总经理 0 Alistair Bulloch 董事男 1957.11 澳大利亚和新西兰银行集团有限公司执行董 事、亚洲区合作部主管 0 Gilles 董事男 1963.8 澳大利亚和新西兰银行集团有限公司企业及0 2013 年度报告摘要 5 Plante国际业务副首席执行官 王卫东 （离任） 董事男 1970.10 原天津海泰控股集团有限公司副总经理0 张同生董事男 1952.7 天津市宁发集团有限公司董事长442,306 2、监事 姓名姓名 监事会监事会 职务职务 性性 别别 出生出生 年月年月 任职单位及职务任职单位及职务 持股数持股数 ( (股股) ) 桑瑞敏监事长女1953.5 天津银行监事长263,538 胡丽云 外部监事 女1946.5 退休（原恒安标准人寿保险有限公司董事长） 0 张家林 外部监事 女 1951.10 退休（原天津市财政局副局长）0 冯 侠监事女 1971.10 天津津融投资服务集团有限公司副总经理0 程懿丰监事女1983.9 天津恒昌圆实业有限公司项目管理部经理0 张富荣监事女1961.9 天津银行工会主席526,229 3、高级管理人员 姓名姓名性别性别出生年月出生年月职务职务持股数持股数( (股股) ) 袁福华男 1961.1 董事长、行长0 王金龙男 1952.8 董事 263,538 桑瑞敏女 1953.5 监事长 263,538 卢胜刚男 1958.3 常务副行长 223,715 张 祥男 1957.3 副行长 263,538 岳德生 男1963.10 副行长73,205 袁以沛 男 1972.1 副行长0 张富荣 女 1961.9 工会主席 526,229 倪会章男1955.6董事会秘书 175,692 夏振武男1969.4财务总监 208,635 六、六、董事会报告董事会报告 （一）营业收入及利润情况（一）营业收入及利润情况 报告期本行营业收入为 80.75 亿元，营业利润为 42.81 亿元。 （二）主要财务指标增减变动幅度及原因（二）主要财务指标增减变动幅度及原因 金额单位：千元 20132013 年度年度20122012 年度年度 项目项目 集团集团本行本行集团集团本行本行 较较 20122012 年公司年公司 增减增减 （% %） 简要原因简要原因 总资产 405,687,013404,350,112302,346,017301,625,62734.06% 贷款、投资业务增 加 总负债 386,237,537385,129,349285,586,247284,940,45435.16% 存款、同业业务增 加 股东权益 19,449,47619,220,76316,759,77016,685,17315.20% 净利润增加 净利润 3,434,9493,418,1752,636,6752,626,45930.14% 6 （三）盈利资产构成变化情况（三）盈利资产构成变化情况 金额单位：千元 20132013 年年 1212 月月 3131 日日20122012 年年 1212 月月 3131 日日 盈利资产项目盈利资产项目 集团集团占比占比本行本行占比占比集团集团占比占比本行本行占比占比 发放贷款和垫款 144,139,04136.00%143,330,45435.92%118,767,29139.86%118,408,73839.84% 存放中央银行款项 56,041,57314.00%55,887,02514.00%46,703,71315.68%46,460,12115.63% 金融同业往来款项 92,149,80623.02%91,698,37722.98%48,998,90616.45%48,903,80216.45% 投资 108,055,41126.99%108,160,41127.10%83,474,86528.02%83,456,49128.08% 合计 400,385,831100.00%399,076,267100.00%297,944,775100.00%297,229,152100.00% （四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响（四）会计政策、会计估计变更或重大会计差错更正原因和影响 报告期内，本行无会计政策或重大会计差错变更。 （五）面临的风险因素及对策分析（五）面临的风险因素及对策分析 信用风险对策。一是初步建立了违约概率模型，为下一步实现内 部法打下了基础。我行的公司客户评级系统正式上线运行 1 年来，已经有 4200 个客户完成了评级工作，将在贷款准入、定价、授信等放方面发挥作 用；二是继续完善制度建设，归集新下发的各项制度，替换已经废止的制 度，制定的新的汇编手册下发全行；三是开展风险排查工作，及早发现问 题进行处理。继续加强风险预警和监测，每月对到期贷款、新增逾期贷款 进行动态分析，做好预警，提示风险。 流动性风险对策。一是实行资产负债结构管理，合理安排期限结 构，防止存款活期化和中长期资产增长较快可能造成的结构性流动性风险。 二是拓宽资金来源渠道，通过主动负债，降低流动性风险。三是保持业务 发展过程中资金总量与结构状况的匹配和均衡，将流动性资产在经营性资 产中的占比控制在合理区间，在保证资产收益的同时，提高资产的流动性。 四是建立和完善流动性指标衡量体系，提高流动性风险监控和预警能力。 市场风险对策。本行利用资金交易和管理系统能高效地完成债券 投资市值重估、市场风险指标分析和限额管理，实时、动态评估和监控资 金业务市场风险，使本行资金业务市场风险管理处于较先进水平。本行主 要采用限额管理、敏感性分析等方法定期计量和监测市场风险水平，主要 措施包括：市场风险限额的每日监测与报告工作，确保市场风险控制在可 承受范围；每日对交易账户和可供出售账户进行市值重估，对交易量限额、 2013 年度报告摘要 7 止损限额和敞口限额的执行情况进行监督并报告超限额情况；每日对交易 授权执行情况、交易价格偏离度和逆回购折扣审批情况进行实时监督；定 期向高级管理层、风险管理委员会、董事会报告市场风险状况。 操作风险对策。 （一）推动全行内控机制建设。一是完善内控管 理机制建设，制定内部控制管理办法。二是按照监管要求，结合目前全行 合规管理工作实际，修订合规管理基础制度。三是进一步组织推动全行各 级机构继续落实案防管理“三道防线”工作机制，制定案防工作基本制度。 （二）继续加强案件风险立体防控工作。建立实行“总分支行”三道 防线机构式管理机制和“前中后台”三道屏障条线式工作机制的“横 纵交叉式”立体化防控模式。 （三）强化检查监督机制建设。一是抓好重 点项目专项检查工作。围绕近期监管部门比较关注的重点业务，组织全行 开展同业账户专项检查、轮岗强休专项检查、问责执行情况专项检查。针 对 2013 年度检查中发现问题的整改落实情况，组织“回头看”专项检查。 二是全面推行新的问责办法，推动、指导分支机构深入开展宣传教育和培 训学习活动，将新办法的相关规定和要贯彻到每一名员工。强化问责办法 的贯彻落实，及时主动启动问责，加大处罚力度，提高违规成本。切实把 问责作为强化管理的有效手段之一。三是进一步完善合规管理报告机制， 促进合规管理报告工作规范化、常态化、有效化。四是优化和完善合规绩 效各项考核指标，按照“合规创造价值”的原则，促进各级机构有效开展 各项合规管控工作。 信息科技风险对策。一是继续加强信息科技制度建设，建立信息 科技风险管理的三道防线。二是加大信息科技风险评估监测力度，提升信 息科技风险管理水平。三是加强信息安全培训，提升人员信息安全意识及 信息科技风险管理水平。四是加强信息科技外包风险管理，根据银监会 银行业信息科技外包风险管理指引 ，制定天津银行信息科技外包风 险管理制度及天津银行信息科技外包风险管理实施方案 ，并纳入整 体信息科技风险管理制度体系。五是完善业务连续性管理，完成业务连 续性管理办法 、 预案总案等文件的制定，搭建起了连续性管理组织架 8 构和制度体系。六是加强数据中心建设，完成友谊路同城灾备、济南异地 灾备两个灾备中心的上线， “两地三中心”的整体科技布局基本实现。 （六）贷款分布情况（六）贷款分布情况 1、按期限结构分类 金额单位：千元 项目项目余额余额占比占比 短期 86,258,25858.52% 中长期 59,543,81840.39% 逾期 1,609,4501.09% 合计 147,411,527100.00% 2、按投向分类 金额单位：千元 项目项目余额余额占比占比 国有企业 14,222,5029.65% 集体企业 531,1800.36% 有限责任公司 82,503,14855.97% 股份有限公司 3,259,6082.21% 私营企业贷款 1,134,6850.77% 港澳台商投资企业 1,845,1331.25% 三资企业 4,893,1193.32% 个人消费 18,206,80812.35% 其他企业 20,815,34414.12% 合计 147,411,527100.00% 3、按行业分类 金额单位：千元 项目项目余额余额占比占比 农、林、牧、渔业 1,404,9790.95% 采矿业 1,450,9900.98% 制造业 27,440,86118.62% 电力、热力、燃气及水的生产和供应业 1,900,9311.29% 建筑业 14,154,9279.60% 批发和零售业 32,393,02221.97% 交通运输、仓储和邮政业 2,583,6201.75% 住宿和餐饮业 1,092,7000.74% 信息传输、计算机服务和软件业 472,0380.32% 金融业 252,8000.17% 房地产业 14,821,35810.05% 租赁和商务服务业 3,330,7392.26% 2013 年度报告摘要 9 科学研究和技术服务 704,6920.48% 水利、环境和公共设施管理业 10,719,8907.27% 居民服务、修理和其他服务业 2,330,7121.58% 教育 591,5680.40% 卫生、社会工作 711,4660.48% 文化、体育和娱乐业 268,5730.18% 公共管理、社会保障和社会组织 527,3750.36% 国际组织 00.00% 个人贷款 18,206,80812.35% 买断式转贴现 12,051,4808.18% 合计 147,411,527100.00% （七）贷款五级分类情况（七）贷款五级分类情况 金额单位：千元 20132013 年年比比 20122012 年年20122012 年年 项目项目余额余额占比占比增减额增减额余额余额占比占比 正常类 141,603,59096.06%25,519,391116,084,19994.82% 关注类 4,291,6832.91%-1,169,1225,460,8054.46% 次级类 1,377,2810.93%1,068,366308,9150.25% 可疑类 79,5880.05%-241,819321,4070.26% 损失类 59,3850.04%-196,353255,7380.21% 合计 147,411,527100.00%24,980,464122,431,063100.00% （八）利润分配方案（八）利润分配方案 根据本行聘请的德勤华永会计师事务所有限公司出具的审计报告，本 行 2013 年的税后净利润为 341818 万元，拟订 2013 年利润分配方案如下： 按净利润的 10%提取法定盈余公积金 34182 万元；按股本金的 15%进行股 东分红 61849 万元；提取一般准备 200722 万元；剩余未分配利润 45065 万元留待以后年度分配。 七、监事会报告七、监事会报告 2013 年度，本行依法合规经营，不断改进管理，内控机制不断完善， 经营决策程序符合中华人民共和国公司法和天津银行章程的有关 规定，实现了质量、效益、规模协调发展。在业务经营及管理过程中，没 有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行 为。本行 2013 年度财务报告真实、全面反映了本行的财务状况及经营成 果，2013 年度财务报告已经本行董事会聘请的德勤华永会计师事务所，按 10 照新会计准则进行了审计，并出具了无保留意见的审计报告。2013 年度， 监事会对本行关联交易管理情况进行了监督，认为本行关联交易的管理比 较规范，形成了关联交易管理的规范程序，本行关联交易坚持了公允原则， 没有发现损害本行及股东利益的行为。 八、重要事项八、重要事项 （一）增加或减少注册资本、分立合并等事项（一）增加或减少注册资本、分立合并等事项 报告期内，本行无增加或减少注册资本、分立合并等事项。 （二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件（二）重大诉讼、仲裁事项和重大案件 报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项和重大案件。 （三）重大收购、合并及出售资产事项（三）重大收购、合并及出售资产事项 报告期内，本行无重大收购、合并及出售资产事项。 （四）重大关联交易情况（四）重大关联交易情况 1、报告期内，本行董事会批准了天津天保控股有限公司（与本行关 联方天津保税区投资有限公司同为天津保税区投资控股集团有限公司的全 资子公司）申请 10 亿元渠道产品类业务及 2 亿元流动资金贷款业务。 2、报告期内，本行董事会批准了天津市宁福投资有限公司（本行关 联方天津市宁发集团有限公司的全资子公司）申请 3 亿元贷款业务。 上述关联交易业务均由正常经营活动需要所产生，交易条件及利率均 执行本行业务管理的一般规定。 （五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况（五）重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况 报告期内，本行无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。 （六）对外股权投资情况（六）对外股权投资情况 报告期末，本行对外股权投资 16360 万元，系本行向天津市蓟县村镇 银行股份有限公司投资 10500 万元，向南阳村镇银行股份有限公司投资 5000 万元，向中国银联股份有限公司投资 800 万元，向城市商业银行资金 清算中心投资 60 万元。 九、九、财务报告财务报告 （一）本行 2013 年度财务报告经德勤华永会计师事务所有限公司进 2013 年度报告摘要 11 行审计，注册会计师郭新华、孙昊斓签字，出具“德师京报（审）字 （14）第 P0505 号”审计报告 （二）财务报表（见附件） 。 天津银行股份有限公司 二一四年四月 12 天津银行合并及本行资产负债表天津银行合并及本行资产负债表 单位：人民币千元 项目项目20132013 年年 1212 月月 3131 日合日合 并并 20132013 年年 1212 月月 3131 日本日本 行行 资产：资产： 现金及存放中央银行款项 56,774,00756,615,753 存放同业款项 16,453,00716,001,578 拆出资金 3,803,6203,803,620 交易性金融资产 4,764,3484,764,348 买入返售金融资产 71,893,17971,893,179 应收利息 1,413,4181,413,418 发放贷款和垫款 144,139,041143,330,454 可供出售金融资产 13,482,37313,482,373 持有至到期投资 21,360,61121,360,611 应收款项类投资 68,389,47968,389,479 长期股权投资 58,600163,600 固定资产 1,227,7221,227,391 在建工程 292,944270,444 无形资产 63,42063,420 递延所得税资产 1,029,1591,029,159 其他资产 542,085541,285 资产总计 405,687,013404,350,112 负债：负债： 向中央银行借款 350,000330,000 同业及其他金融机构存放款项 110,363,745110,441,794 拆入资金 5,477,4595,477,459 卖出回