《畅捷网银操作手册》word版.docx

畅捷网银操作手册目录1概要22场景说明23使用前准备24参数设置34.1选项参数34.2查询列表115对公业务135.1对公支付单136对私业务156.1对私支付单151 概要畅捷网银基于国内最大的管理软件运营商用友的ERP系统，将企业管理业务和企业金融业务完美融合，为国内首款打通企业业务管理与企业代收代付管理的平台， 替企业打造全新的“互联网+业务+财务+金融”管理模式，从而帮助所有有梦想的企业打通商业任督二脉，快速实现资金流转。优势：n 财务管理与银行业务的无缝连接，与业务系统集成，减少工作量，提高财务人员的工作效率。n 有效整合银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。n 较银企直联相比，帮企业避免了开通手续复杂，费用昂贵，日常维护调试费用高等问题。 2 场景说明1、 企业财务人员进行支付单据（对公支付单或对私支付单）录入工作。如果系统与用友U8+系统相连，对公支付单支持参照付款单或者采购普通发票生成支付单；对私支付单支持参照薪资/报销单生成支付单；系统也支持不参照ERP系统的业务单据，直接手工录入支付单，具体设置请参考参数设置中“支付必有来源选项卡”。2、财务经理审核，提交支付。系统支持自定义支付单据审批流，根据企业自身管理特点，企业可以自定义设置审批流。3、Ukey验密，点击“提交支付”按钮，输入Ukey密码，进行确认。4、提交支付指令，通过查盘操作确认支付状态，系统显示支付成功且下载回单。5、根据到账时效，可以选择三种到账方式：实时支付：同行及跨行均及时到账；标准支付：每日15：30之前，2小时内到帐；15：30之后，次日上午9点到帐；定时支付：填写“付款日期”及“付款时间”，系统按照此时间到账。6、支付成功，下载回单，单据生成凭证。7、企业支付费用统计，畅捷支付与企业进行交易费用对账。3 使用前准备首先，请安装u8产品，分配人员权限。其次，安装畅捷网银插件，具体参照畅捷网银安装手册然后，根据u8系统分配的权限，进入系统操作。4 参数设置4.1选项参数4.1.1参数设置1 界面进入。位置：【财务会计】【畅捷网银】【选项参数】进入如下界面：2、 操作界面如下图3、 参数说明：支付必有来源：填写支付单据是否必须参照ERP系统的单据。是否启用制单Ukey：点击选中表示启用制单Ukey，当前操作员与Ukey必须相符，操作员才可以做制单操作；操作员与Ukey对应设置请参考Ukey配置设置单据。商户代码（必填）：在商户提交注册资料后，由畅捷支付分配给商户，商户填写，用于作为识别商户的唯一标识。有来源的支付单是否生成凭证：手工录入的支付单成功后系统可生成凭证。系统默认有来源的支付单据不生成凭证。对于在途支付单，系统默认一个虚拟帐户，做凭证处理。4、 Ukey验证设置选择需要Ukey验密的菜单名称，双击菜单名称对应的“选择”选项空白处，选择“Y”表示选中，在之后打开相应菜单后，系统会弹出Ukey验密界面，如下图所示：选中需要验密的菜单，在该菜单保存时，系统会提示，需要Ukey验密，如下图所示： 在Ukey界面显示，需要点击“确认”按钮，来实现菜单操作。4.1.2联行号档案录入联行号就是一个地区银行的唯一识别标志。用于人民银行所组织的大额支付系统小额支付系统城市商业银行银行汇票系统全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）等跨区域支付结算业务。由12位组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。4.1.3联行号档案输入的联行号统一显示查询界面，如下：4.1.4Ukey配置对应的key操作与指定用户一致，制单和支付是两个key，有些企业不启用。一个key就可以。Key属性：分为两种制单和支付。“制单”填制单据保存是否需要驱动Ukey。“支付”只填写支付单据保存的时候要校验Ukey。4.1.5业务类型档案在填写对公支付单或者对私支付单时，需要填写“业务类型选项”4.1.6短信参数设置4.1.7开户行基本信息所谓开户行，就是指办理开户手续的营业网点。一个企业只能在银行有一个基本账户，但可以在不同银行有多个一般账户，基本账户可以提取现金，又可以办理转帐和汇款，一般账户只能办理转帐或汇款结算业务，不能提取现金。企业支付业务从此开户行进行支付。4.1.8支付额度设置支付额度设置：设置支付额度限额，超出限额系统会提示。 有无最大额度限制？4.1.9收款单位账号系统需要提前录入收款单位账号信息。在做对公支付业务向上游付款时，需要参考此账号信息进行付款。4.1.10收款人账号系统需要提前录入收款单位账号信息。在做对公私付业务向个人付款时，需要参考此账号。路径：选项参数-收款人账号说明：录入企业需要支付的收款人账号信息；点击表头“增加”按钮，新增收款人账号信息。操作：“收款人名称”点击参照按钮，选择需要付款的人员姓名。收款账户名：填写收款人的名字收款银行：双击选项框，弹出备选按钮，选择收款银行。如下图：填写以下必填项目：收款账户名、收款银行、所在省、所在市、账号、收款方银行全称、是否默认账号、状态。4.1.11凭证模板设置对公支付单或对私支付单生成凭证，需要首先生成凭证模板。操作说明：点击“增加”按钮，新增凭证模板。4.2查询列表4.2.1开户行基本信息列表单击查询按钮，可以查询开户行基本信息。4.2.2收款单位账号列表单击查询按钮，查询收款单位账号列表。4.2.3收款人账号列表单击查询按钮，查询收款人账号信息。4.2.4凭证模板设置列表单击查询按钮，查询凭证模板。4.2.5支付额度设置列表单击查询按钮，查询各企业的支付列表。5 对公业务5.1对公支付单对公支付单用于企业对外付款，用于企业交易的客户和供应商的对公支付业务。支付流程如下：路径：畅捷网银-对公业务-对公支付单说明：企业在做对公支付业务时，需打开此单据进行操作。操作：双击打开对公支付单 新增单据：点击“增加”按钮。参照单据：先点击“增加”按钮，再点击“参照”按钮，弹出如下对话框，系统支持参照付款单或者采购普通发票生成对公支付单。填写表头：以参照付款单生成对公支付单为例：点击“付款单”按钮，弹出待处理“付款单”，如下图所示：系统支持对多个付款单做支付处理。选中待处理单据，点击“确定”按钮。业务类型：双击，弹出业务类型选中框，如下图所示：选中“有参照的对公支付”，点击“确定”按钮，如下图所示：点击“审核”按钮，完成对公支付单操作。6 对私业务6.1对私支付单对私支付单用于企业对个人付款，包括给员工发工资，发福利，以及向上游供应商的个人账户付款。操作界面如下：1、 新增对私支付单点击“增加”按钮，新增空白对私支付单2、 参照u8单据生成支付单点击“参照”按钮，系统支持参照“报销单”或者“工资发放单”生成对私支付单据。3、 填写单据表头 单据编号和单据日期：新增支付单，系统自动填写。 付款账号信息填写：系统默认自动提取企业的付款账号、付款单位全称、付款银行全称信息。 支付时效：系统根据到账时效，可以选择三种到账方式：实时支付：同行及跨行均及时到账；标准支付：每日15：30之前，2小时内到帐；15：30之后，次日上午9点到帐；定时支付：填写“付款日期”及“付款时