加强全市邮政金融资金安全管理方案.doc

加强全市邮政金融资金安全管理方案各县（市）局、县（市）支行：年11月20日晚，市支行（二类）综合柜员周军利用营业员日终未双人眼同封箱之机，将尾箱现金放入台席保险柜未入库保管，并利用给atm机加钞之机，支开营业员将钞箱现金取出等手段，盗取现金86.27万元后潜逃。这是一起因严重违反规章制度而发生的案件，充分暴露出网点和相关部门负责人安全管理意识薄弱，营业人员风险意识淡薄，教训极为深刻。案发后，省公司、省分行领导高度重视，召开专题会议分析发案原因，要求各级局、行认真吸取此案件教训，警钟长鸣，常抓不懈，切实做好邮政金融资金安全管理工作。为进一步加强荆门邮政金融资金安全管理工作，杜绝案件的发生，市局、市行决定在全市开展邮政金融资金安全大检查活动。现就有关事宜通知如下：一、提高认识，高度重视资金安全管理工作当前正值邮储业务跨年度发展的旺季，在抓好发展的同时，各局、行领导要认清邮政金融资金管理的形势，时刻保持警惕，切实加强对邮政金融资金安全管理工作的领导，切实加强员工职业道德教育和风险意识教育，强化“制度高于天”的管理理念，形成用制度规范操作行为、按制度办事、靠制度管人的机制，杜绝人情替代制度、关系替代制度问题的发生。要按照“三个规定”的要求，督促各级管理人员和支局长（支行长）履行资金管理职责，严防死守，做到守土有责。二、加强网点内控管理各网点要妥善安排，杜绝储汇作业环节的单人操作，绝不允许储蓄网点借“柜员制”和中午等特殊时段实行“单人临柜”。必须严格落实三级权限管理、atm双人全过程眼同装箱、锁箱，日终现金双人盘点封箱、双人落锁和双人值守金库等基本制度。按照网点管理权限的划分，一、二类网点支行长、代理网点支局长、综合柜员日终必须盘点库存现金和空白凭证，并在轧账单上签字。营业室、加钞室钥匙实行有效分管，日常监控设备要锁定。加强atm机具的维护和管理，除正常加钞、换纸外，营业人员不允许随意打开机具进行维修、检查。支局长（支行长）要经常检查监控设备运转情况，保证设备完好。三、立即开展以现金、金库（含移动金库）管理为重点的专项检查活动各单位接此通知后，要立即组织开展一次以现金、金库（含移动金库）管理为重点的专项检查活动，全面清查现金管理环节中存在的问题和隐患。检查的主要内容：（一）库存现金管理情况。盘点金库、网点库存现金是否账实相符，有无空库、白条抵库情况。（二）现金交接情况。内勤出纳与外勤出纳、外勤出纳与营业员、综合柜员与营业员之间交接手续是否清楚，是否有交接登记簿。（三）现金双人眼同装箱情况。网点日终库存现金是否双人交叉核点后装入钱箱，钱箱是否双人上锁。（四）atm机管理情况。是否双人全过程加钞、锁钞箱，atm机钥匙是否双人分管，是否经常对atm机现金进行盘点。（五）金库出入管理情况。大额现金出库是否执行审批制度，进出金库是否执行同进、同出、同操作规定，是否落实出入金库登记制度。（六）金库钥匙保管交接情况。金库门钥匙、密码是否双人分管，乱码器是否使用，钥匙交接是否符合规定，有无横传现象，钥匙交接是否建立登记簿。（七）各层次查库制度的执行情况。行长、会计、审计、支局长、支行长是否执行查库制度，查库频次是否符合要求等。（八）有无受处分、处理人员在储汇营业岗位上班情况。（九）上次查出问题的整改落实情况。各县（市）邮、银领导要站在维护邮政金融信誉的高度，高度重视本次专项检查活动，要成立专项检查领导小组，由县（市）局长任组长，县（市）支行行长、邮政分管金融、安全的副局长任副组长，邮、银相关部室参加。四、检查时间为11月27日29日，各局、行将检查情况形成文字材料于12月1日前上报市邮政局安保部和市分行审计部。五、11月30号市邮政局、市分行将组织三个督导检查小组，对各单位检查情况进行抽查。六、认真落实整改工作，严防此类案件再次发生对本次检查发现的问题和薄弱环节，各县（市）邮、银双方要迅速召开联席会议，认真研究，立即整改。对重大隐患要实行第一责任人挂牌督办，切实做好整改落实工作，特别要加强对邮政金融基本制度的落实检查，杜绝简单错误的再次发生。如因各单位检查不认真未发现问题或整改不到位而发生此类案件的，将严厉追究相关责任人的失职责任。七、进一步抓