智慧养老商业计划书PPT演示课件

智慧居家养老有限公司 商业计划书 2017年8月 1 打造智慧居家养老服务体系，实现养老产业与 物联网产业融合、创新发展的智慧养老新模式 前 言 2 目 录 1、 背景介绍 2、 目标市场 3、 商业模式 4、 产品及服务 5、 竞争分析 6、 公司发展策略及路径 7、 公司组织架构 8、 财务分析 9、 落地实施计划 10、融资需求 3 1、背景介绍 2016年年底，区委、区政府为深入贯彻市委批示要求，正式提出大力发展养老产业。 通过盘活存量养老服务需求，以社区居家养老服务中心（站）为基础、以国资养老产 业公司为抓手、以智慧居家养老服务平台为关键、以产业发展基金为牵动 区将按照市委要求，探索形成可复制、可推广的养老服务产业发展新模式，*作为试点 先试先行，未来推广至全市。 4 力争一年内全区建有3 个大型专业化养老机构（面积均在3 万平方米以上）、9 个区域性养老服务中（面积1500 平方米左右）、20 个社会养老构（面积600 平方米 左右）、100 个社区家庭养老综合服务站（面积300-800 平米）,即完成9123居家养 老服务体系工程。 区政府加快构建与人口老龄化程度相适应、和经济社会发展相协调、以社区家 庭养老综合服务站为基础的养老服务网络，在构建完整服务体系、创建智能化服务 格局、提供个性化服务方式等方面下功夫，实现“一年全覆盖，两年离不开”的目 标。 1、背景介绍 5 2、 目标市场 老年人口22万，占总人口22 ，退休人员平均工资2336元/月，全 部市场需求为33.4亿； 有效刚性市 场需求在8.3亿以上。*市173万老年 人，占总人口的23.7，全部市场需 求为263亿，有效刚性市场需求在63 亿以上。*省879万老年人，占总人 口的20.6，全部市场需求为1000 亿以上，有效刚性市场需求在200亿 以上。 6 3、 商业模式产品及服务 养老服务卡运营 服务溯源 养老消费 老人、养老需求 准入/退出标准 人文关怀/精神慰 藉 居家养老中心(站） 养老大数据 物联网共享平台 养老一卡通应用 养老服务应用集成服务标准 医、养服务中心/ 服务站 服务目录、清单 生活/家政服务机 构 智慧养老门户 精准养老需求 智能设备/O2O应用 引导（培养）养老 需求（习惯） APP/12349“虚拟养 老院”/老年用品商城 服务监管 服务评价 智慧居家养老公司 7 智慧养老物联网平台、大数据平台、信息安全平台、养老卡支付平台 9个区域性养老服务中心 100个社区服务站 虚拟养老院 （居家老人） 养老产业发展基金( 有限合伙） 占股45% 占股45% 投资建设 建 设 运 营 技术支撑 90%投资 居家养老综合 服务行业协会 3个大型专业化养老机构 20个社会养老机构 （居家无忧、大唐、银龄等民营资本参与） 国资养老产业公司 *公司 技术支撑技术支撑 养老专家项目组 智慧居家养老有限公司 监 督 管 理 招 商 统 一 运 营 养老服务提供商 招 商 统 一 运 营 应用 应用 合作 投资 *投资 *国有 资产经营有限公司 占股10% 3、商业模式运营管理架构 8 3、商业模式业务框架 养老产业 养老卡支 付平台 物联网 平台 大数据分 析平台 养老门 户 虚拟养老院 管理平台 智慧养居家养老有限公司 增量资 金投入 盘活养老消费引导培养 习惯,共享经济（虚拟 养老院）、养老需求精 准分析 增 量 资 金 可分配利润返补 公益 提供商品、服务 存量资金8.3亿 O2O定单 产业集聚、研发、生 产、销售 税收（返补政府投入） 养老服务企业 存量服务 业企业 增量服务 业企业 政府 9123政府资产 养老消费资金流 信息流、 业务流 9 围绕政府、老人、子女及第三方服务，实现“互联网+，大数据”理念的养老平台 PC/移动端统一门户（用户认证、信息发布、业务入口） 子女老人 志愿者 服务人员医疗 客服 运维人员 第三方 养老机构 政府 社区 日间照料 全托服务 日间托养 接送老人 协助进食 健康服务 健康咨询 体检服务 健康报告 文化服务 交友旅游 老年大学 社区活动 紧急求助 一键求助 语音呼叫 医疗绿色 通道 心理慰藉 陪同聊天 情绪安抚 心理咨询 养老管理 养老机构管理 加盟企业管理 一门式养老政务服务 志愿者/服务人员管理 统一助餐 医疗护理 家政服务 交通服务 生活服务 数据整合平台消息推送平台门户支撑平台应用支撑平台 用户认证用户管理机构管理信息发布消息推送事务管理视频监控呼叫中心 统一数据安全与运维服务 养老大数据与综合分析 展现层 应用层 服务层 平台层 连接管理平台 EVOLINK 数据分析平台 EVOBD 应用使能平台 EVODO 物联商城 EVOSHOP 运营支撑平台(EVOBSS) 安全能力集(EVOSEC) 3、商业模式智慧养老平台系统架构 10 3、商业模式运营模型（1） 11 3、商业模式运营模型（2） 12 3、 商业模式核心要点 1.智慧养老服务平台与居家养老综合服务站（服务）中心是不可分割的整体，是智慧居家养老服务体系的基 础。它使传统的养老产业从零散化、碎片化向平台化发展，并且使养老产业与最终用户老人连接，最终实 现养老产业的生态化。 2. 建立9个区域养老服务中心、100个社区养老服务站总包运营方式，按照统一建设标准、统一标识品牌、 统一服务内容、统一运营管理制度要求，统一进行服务站（中心）的建设及对外运营。实现养老服务体系 的集约化建设、及集成化运营。 3.建立符合国家相关政策、可市场化操作的养老服务商的准入标准及退出机制。 4.设计及持续完成统一的服务目录、清单及服务标准，使养老服务内容及质量持续提升，循环发展。 5.建立统一的运营管理制度及标准。实现对养老服务的溯源、监管和评价。 13 4、 产品及服务描述（1） 14 4、 产品及服务描述（2） 15 5、竞争分析 优势： 1 物联网平台共享服务 2 技术 3 国资背景 4 标准、规范 劣势： 1 服务站运营 2 人员的本地化 机会： 1 政策红利 2 市场空间大 3 加盟商，居家养老服务体系 4 政府支持 威胁： 1 不当竞争 2 补贴落实难 3 行业标准不完善 SWOT分析 16 6、公司发展策略及路径 平台安装部署 目标 启动 （2017.7) 时间 第一阶段 （2017.10） 第三阶段 （20182020） 合资公 司成立 商业模式设计 提供服务 平台及集成应用上 线,提供服务 产品及服务原 型设计 合资公司工商注册 12349迁移及服务开通 团队招聘 市场预热宣传 具备办公条件 一阶段基础能力：搭平台，立结构 物联网共享平台及服务商运营管 理系统 样板店建设，确认基础服务内容 、标准、价格 应用需求确认 二阶段深化：实现平台自运营与资源汇聚，抢占 市场 智慧养老门户 养老卡发放 网上商城商户管理、商品管理支付 虚拟养老院 分析养老产业下游市场 整合养老产业上游资源 产生业务及收益，所有服务站（中心）运营 三阶段产业生态：资本运作，构建行业标准，形成高 竞争壁垒，构建产业规模，向做产业生态发展 养老大数据 集成更多的养老应用，丰富公司产品及服务 进一步完善养老服务体系建设 向全市输出服务 平台用户超10万 形成闭环的商业模式/VC 首轮融资 多元化产品组合/第 二轮轮融资VC 第二阶段 （2017.12） 17 7、公司组织架构 监事 股东会 总经理 呼叫 中心 技术部 运维 开发 安全 招商 市场部 销售 运营 管理 行政 管理部 人事 财务 养老卡服务中心 战略拓展部 董事会/党支部 18 8、财务分析-盈利模式 合 资 公 司 盈 利 模 式 线下商家运营管理服务收益 线下商家流水收入的分成 线下实体店的广告运营收入 合资公司盈利 支付结算收益，与银联合作分成 股权溢价收益自营养老产品及服务收益 线上商家的年度服务管理费 线上商家的交易流水提成 线上商家的准入收入 线上APP广告商家及产品广告收入 合 资 公 司 盈 利 模 式 19 8、财务分析-合资公司收益测算 现金流量表（实缴注册资本金1000万 ） 序 号 计算项目合计第一年第二年第三年第四年第五年第六年第七年第八年第九年第十年 预期预期预期预期预期预期预期预期预期预期 11、现金流入0 10000000 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 1.11.1平台收入 0 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 10132644 1.21.2资本投入 10000000 0 0 0 0 0 0 0 22、现金流出28863810 8440000 5105952 5105952 5105952 5105952 5105952 5105952 5105952 5105952 5105952 2.12.1平台建设3000000 3000000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 2.22.2平台维护800000 0 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 2.32.3员工薪酬13560000 2320000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2810000 2.42.4管理费用8760000 3120000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 1410000 2.62.5增值税2383835 0 595959 595959 595959 595959 595959 595959 595959 595959 595959 2.6附加税359975 0 89994 89994 89994 89994 89994 89994 89994 89994 89994 2.72.7企业所得税5026692 0 1256673 1256673 1256673 1256673 1256673 1256673 1256673 1256673 1256673 3税前累计净现金流24410578 1560000 5712644 5712644 5712644 5712644 5712644 5712644 5712644 5712644 5712644 4税后累计净现金流16640076 1560000 3770019 3770019 3770019 3770019 3770019 3770019 3770019 3770019 3770019 20 8、财务分析-合资公司收益测算 投资估算表 第一年第二年第三年第四年第五年 服务养老人数(万）2323232323 平台使用收入5066322 10132644 10132644 10132644 10132644 股东投入10000000 平台建设3000000 0 0 0 0 平台维护0 200000 200000 200000 200000 薪酬福利2320000 2810000 2810000 2810000 2810000 管理费用3120000 1410000 1410000 1410000 1410000 增值税0 595959 595959 595959 595959 附加税0 89994 89994 89994 89994 利润0 5026692 5026692 5026692 5026692 企业所得税0 1256673 1256673 1256673 1256673 净利润0 3770019 3770019 3770019 3770019 公积计提0 377002 377002 377002 377002 可分配利润0 3393017 3393017 3393017 3393017 华夏智投可分配利润0 1526858 1526858 1526858 1526858 铁西国资可分配利润0 1526858 1526858 1526858 1526858 NPV财务净现值（按照10年计算 ） 24413597.51 投资回收期四年 21 8、财务分析-合资公司收益测算 成本费用表第一年第二年第三年第四年第五年 平台建设30000000000 平台维护0200000200000200000200000 薪酬福利23200002810000281000028100002810000 营业费用31200001410000141000014100001410000 增值税0595958.6676595958.6676595958.6676595958.6676 附加税089993.8001489993.8001489993.8001489993.80014 合计84400005105952.4685105952.4685105952.4685105952.468 22 9、落地实施计划 工作计划 任务完成时间 合资公司成立工商注册2017/8/16 公司开办具备基础的办公条件2017/8/16 召开董事会相关文件、决议的起草并签署2017/8/25 确定公司核心人员确定各部门负责人2017/9/16 签约律师事务所、会计事务所实现公司的法务.