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文档简介

信用社（银行）金融机构综合业务系统柜员授权管理办法第一章总 则第一条 为保证信用社（银行）金融机构综合业务系统正常运行（以下简称综 合业务系统），加强柜员授权的监督管理，保障信用社（银行）金融机构和客户资金安 全，防范操作风险，特制定本办法。第二条 综合业务系统对柜员实行交易限额级别管理，每一个柜员都对应一个 交易限额级别，柜员只能在交易限额级别范围内办理相应业务，超过交易级别限额 的业务，必须经过更高级别柜员授权确认。第三条 本办法所称授权是综合业务系统特有的一种监督方式，柜员在办理业 务时必须严格遵守，认真执行。第二章授权方式及级别设置第四条 综合业务系统设置以下五个授权级别：（一）机构主管岗位柜员一级授权；（二）机构主任岗位柜员二级授权；（三）法人行（社）三级授权；（四）法人行（社）四级授权；（五）法人行（社）五级授权。第五条 在综合业务系统中，一级授权工作由本机构主管岗位柜员执行，二级 授权工作由本机构主任岗位柜员执行，三级授权工作由法人行（社）主管部门负 责人执行，四级授权工作由法人行（社）分管领导执行，五级授权工作由法人行（社）主要负责人执行。第六条 综合业务系统账务交易授权采取叠加处理方式，所有交易由普通账务柜员发起，超过交易限额级别的业务，需逐级授权确认。第七条 综合业务系统授权方式分本地授权和异地授权两种，一级授权和二级 授权采取本地授权方式，三级及以上授权采取异地授权方式。本地授权人员和被授 权人员共同对业务的真实性负责，异地授权人员须对授权业务的真实合规性进行审 查并承担相应的审查责任。第八条 下列非账务交易需要主管或库管岗位柜员授权：（一）错账冲正与调账；（二）特殊业务；（三）现金、凭证尾箱查询；（四）凭证作废；（五）相关账务信息修改与查询；（六）其他需要授权的业务。第九条 下列业务需要二级以上（包括二级）逐级授权：（一）大额现金业务；（二）大额转账业务；（三）联行结算业务；（四）大额贷款业务；（五）其他需要授权的业务。第三章授权管理第十条授权人员授权时必须亲自操作，不得将柜员卡和密码告知给他人进行 授权操作。第十一条 授权柜员要认真审核需授权业务的详细情况，被授权柜员须向授权 柜员仔细说明需授权业务的具体内容。第十二条 任何人员不得强令他人违反规定进行授权；授权柜员有权拒绝不符 合规定的授权，在拒绝无效的情况下，应立即向上级有关部门反映。第十三条 授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的， 授权柜员和被授权柜员须共同承担相关责任。第十四条 各级审计、稽查人员应对授权情况进行定期检查或者随机抽查，并 对检查情况进行登记备案。第十五条 各级管理部门要加强对柜员的教育和管理，加强对授权制度落实情况的检查。第十六条 各法人行（社）应根据综合业务系统授权配置参考模板结合自身实 际情况确定各授权级别的交易限额，并制定相应的授权实施细则，同时上报省联社
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