金融业“十一五”运行情况总结及“十二五”工作计划重点.doc

市金融业“十一五”运行情况及“十二五”工作重点“十一五”时期，是我市发展进程中极不平凡的五年,也是我市金融发展硕果颇丰的五年。五年来，我市金融体系日趋完善，金融规模不断扩大，金融活动日益活跃，金融与经济基本实现和谐互动、共同发展。一、“十一五”时期及年金融运行情况（一）金融组织体系日趋完善“十一五”期间我市大力引进金融机构落户。银行机构方面，“十五”末我市仅有工商、农业、中国、建设、准格尔煤田建行（单设）等5家国有商业银行和农业发展银行，以及农村信用社、城市信用社、邮政储蓄银行等共计18家机构，437个网点。经过五年的发展，截止年末，在原有基础上我市引进国有商业银行交通银行及招商银行、包商银行、浦发银行、华夏银行、中信银行5家全国性股份制商业银行；鄂尔多斯银行、鄂尔多斯农村商业银行改制成为地方性商业银行；引进乌海银行在我市设立分支机构；另有6家村镇银行。已经形成了涵盖政策性银行、国有控股商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村信用联社、村镇银行等7大类、31家机构、521个网点在内的较为完善的银行业组织体系。保险机构方面，机构数由2005年末的7家增至22家，其中财产险12家，人寿保险10家。证券机构也从无到有，截止年末，我市共有恒泰、国泰君安、大同、日信四家证券公司的五个营业部在我市落户。（二）金融市场规模不断扩大“十一五”期间，我市金融市场由小做大，有力地支撑着经济的快速发展。“十一五”期间，我市金融业增加值从7.59亿元增加到66.03亿元，增长8.7倍，年均增长54.1%。“十一五”期间，银行存贷款规模增长明显，银行机构存款余额从307.4亿元增加到1754.83亿元，增长5.71倍，年均增长41.7%；贷款余额从276.3亿元增加到1561.97亿元，增长5.65倍，年均增长41.7%；五年间，贷款余额与GDP的比值相提升了近10个百分点。银行资产质量进一步改善，“十一五”期间，我市不良贷款连续保持“双降”，不良率由7.61%下降为0.67%，远低于全国平均水平，银行利润由7.19亿元增加为54.13亿元，增长7.53倍，年均增长49.7%。“十一五”期间，我市保险机构保费收入由7.1亿元增加到31.72亿元，增长4.47倍，年均增长34.9%。（三）民间金融迅速发展我市的民间资本较为活跃，地方经济的快速增长和目前正规金融机构信贷政策及决策机制的局限促进了民间融资的扩张。2005年人民银行总行确定内蒙古自治区作为商业性小额贷款公司试点地区后，自治区政府选定我市东胜区作为小额贷款公司试点地区。2006年10月12日，内蒙古自治区第一家小额贷款公司内蒙古融丰小额贷款有限责任公司，在我市东胜区正式挂牌成立。此后我市小额贷款公司在支持中小企业发展方面取得了显著效果。截至年年底，我市共开业小额贷款公司77家，包括在我市已开业的3家分支机构，已开业小贷公司注册资本金合计104.78亿元。我市已开业的小额贷款公司总数及其注册资本总额居全区第一。截止到年12月底，小额贷款公司贷款余额为94.59亿元，累计发放贷款176.45亿元，累计贷款笔数11052笔，目前未出现不良贷款。发展私募股权基金是规范民间资本运营、促进中小企业发展的有效手段。我市在推动私募股权基金发展方面大胆尝试，积极引导，目前已批准成立私募股权基金管理公司四家，基金募集筹备工作也在积极展开。（四）区域资本市场建设稳步推进，直接融资取得突破我市整合市、旗（区）两级现有投融资平台的资产资源，通过财政注资、划拨资源等方式注入优质资产，组建“鄂尔多斯资本有限责任公司”，实现资源资本化，支持银行业金融机构有效防范信贷风险。公司已于年11月1日注册成立，进入正式运营前的筹备阶段。目前，我市境内有四家上市公司五支股票，分别为鄂尔多斯羊绒制品股份有限公司（鄂绒B ,900936）1995年9月26日在B股上市，（鄂尔多斯，600295）2001年4月26日在A股上市。内蒙古远兴天然碱股份有限公司（远兴能源，000683）1997年1月31日在A股上市、伊泰煤炭股份有限公司 （伊泰 B股， 900948）1997年8月8日在B股上市。亿利科技实业股份有限公司 （亿利资源， 600277）2000年7月25日在A股上市。四家上市公司所属行业分别为化工、煤炭、医药和服装制造，上市年份集中于1995年至2001年，无境外上市企业。四家上市公司总的证券融资额至今约为94.71亿元。在企业上市推进工作中，目前已筛选30多家优质企业，建立后备上市企业数据库，积极开展企业上市培育工作，蒙西、新大地、蒙发、蒙泰煤电、东达蒙古王等企业正在开展前期工作。近年来，我市在其他直接渠道方面取得突破性进展。伊泰集团于年3月22日在全国银行间债券市场发行首期中期票据，金额为15 亿元，这是鄂尔多斯市企业发行的首期中期票。年5 月11日，鄂尔多斯市国有资产投资经营有限责任公司发行债券28亿元人民币，这是内蒙古自治区政府融资平台企业首家发行的公司债券。民生金融租赁股份有限公司还与鄂尔多斯集团签订20亿元的租赁业务合作意向。年，在中央金融管理部门先后采取信贷规模控制、提高准备金率和资本充足率、提高存贷款基准利率等多种方式以应对流动过剩和控制通胀的大背景下，我市经济复苏势头稳定，金融运行持续平稳发展，存贷款规模及增速均列全区前三位，信贷资产高质量运行。（一）银行存贷款稳步增长，资产质量持续上升。截至年12月末，全市银行业机构各项本外币存款余额1754.8亿元，增长30.4；各项贷款余额1562.0亿元, 增长29.9%。截至年12月末，我市银行业资产总额和利润总额分别达到2131.77亿元和54.13亿元，同比增长率分别为32%和52.7%。我市银行业不良贷款连续5年保持“双降”，截至年12月末我市银行业不良贷款余额为10.55亿元，比年初下降了1.5亿元；不良率为0.67%，比年初下降了0.32个百分点，处全国前列。我市银行业金融机构中有17家不良贷款为零。（二）证券市场平稳发展，保险业务规模快速增长。截至年12月末，我市已开业的5家证券营业部（日信证券伊旗营业部为年新设）开户数达34836户，较年初大幅增长38.3%；股票交易额达313亿元。截止年12月末，全市保费收入完成31.7亿元，较上年同期增长43.43 %。赔（给）付共计支出7.55 亿元，较上年同期增长32%。（三）地方金融组织稳健运行，成为支持经济发展不可忽视的新生力量。截至年年底，我市共开业小额贷款公司77家，包括在我市已开业的3家分支机构。已开业小贷公司注册资本金合计104.78亿元。我市已开业的小额贷款公司总数及其注册资本总额居全区第一。其中汇能小额贷款公司注册资本25亿元，是全区单体最大的小额贷款公司。截止到年12月底，已开业的小额贷款公司贷款余额为94.59亿元，累计发放贷款176.45亿元，累计贷款笔数11052笔。年累计发放贷款119.11亿元，累计贷款笔数为5051笔。其中个人贷款68.18亿元，占比为57.24%；个体工商户贷款25.3亿元，占比为21.24%；企业贷款25.49亿元，占比为21.4%，其他类贷款为0.14亿元，占比为0.11%。目前所有小额贷款公司不良贷款为零。（四）区域资本市场发展迈出新的步伐，投融资困境有望逐步缓解。“鄂尔多斯资本有限责任公司”已于年11月1日正式注册成立。企业上市推动工作方面，目前已筛选30多家优质企业，建立后备上市企业数据库，积极开展企业上市培育工作，蒙西、新大地、蒙发、蒙泰煤电、东达蒙古王等企业正在开展前期工作。私募股权投资基金有了突破性进展，目前我市已有四家本土股权投资基金管理公司注册成立。企业债、金融租赁等融资工具凸显效果，伊泰集团发行中期票据30亿元，鄂尔多斯集团与民生金融租赁公司签订20亿元的租赁业务合作意向。“鄂尔多斯中小企业集合债”相关前期工作也在积极筹备中。“十一五”期间，我市金融业发展虽然取得了一定成绩，但从总体上看，仍然处于传统金融业向现代金融业转型的初级阶段，在结构、质量、效益、制度创新、服务满足程度等方面，还存在许多亟待解决的问题。一是金融产业贡献度有待提高，金融体系仍需逐步完善。全市地方金融产业规模偏小、主体结构单一，金融业增加值绝大部分来自于传统的存贷款业务，金融杠杆作用发挥不充分，与先进发达地区相比，金融业对于地区生产总值的贡献率还处在一个较低的水平。二是资本市场发展滞后，直接融资比重低。具体表现在资本市场规模小、证券化率偏低、上市公司较少、上市公司中传统能耗产业较多，新型产业和高科技产业少。我市上市公司无论数量还是影响力，都与我市经济发展态势极不匹配。三是金融工具、手段运用单一，中小企业间接融资难度依然较大。特别是紧缩的货币政策下，金融机构客户结构的集中，融资约束更加明显，对金融创新工具、手段在融资方面的需求还很迫切。二、“十二五”期间金融产业发展的主要方向及2011年工作重点2009年，我市被列为内蒙古自治区金融综合改革试点地区。我市应以此为契机，推进现代金融体系和制度建设，提升金融创新能力和服务水平，提高金融运行效率和金融企业的经营效益。“十二五”期间我市金融业发展的主要目标是：力争“十二五”末，使金融产业增加值达到250亿元，对经济（GDP）的贡献率提升到5%，金融产业成为支柱产业，将我市打造成为中国西部金融强市。持续提升我市金融市场总量、完善金融组织体系、调整金融服务结构、打造安全金融生态，显著增强我市金融业的综合实力、竞争力和抗风险能力，加快提升城市的金融综合服务功能，实现城市金融与经济的良性互动，保障金融与经济的可持续发展，充分发挥金融业对全面建设鄂尔多斯小康社会、加快推进社会主义现代化的重要作用。要达到这些目标，我市要认真落实内蒙古自治区人民政府同意鄂尔多斯市为自治区金融综合改革试点地区的批复及鄂尔多斯市人民政府关于加快金融产业发展的若干意见精神，抓住重点，突破难点，大力推进几个方面工作：（一）创新投融资体制机制，组建强有力的政府性投融资平台组建“鄂尔多斯资本有限责任公司”。根据产业发展需要，按照“政府主导、市场化运作，积极稳妥、分步实施”的原则，逐步归集整合市、旗（区）两级现有政府投融资平台职能和资产资源，通过财政注资、划拨资源等方式，组建“鄂尔多斯资本有限责任公司”，最大限度放大资源利用效益，实现政府投融资的良性循环和资本经营，并将此作为政府的财富管理平台，实现“资源资本化、资本证券化、财政金融化”，力争通过510年时间运作，将其打造成为千亿级投融资平台。基于政府投融资平台，加快金融产业投资基金、能源产业投资基金、创业投资引导基金等现代金融体系发展，为产业发展提供强力支撑。同时，建立完善的监管机制，强化风险管控，确保平台健康发展。（二）大力引进和培育金融企业，构建现代金融组织体系1.大力引进股份制商业银行。抓住国家鼓励金融机构到中西部地区设立机构和网点的机遇，加强与全国性股份制商业银行和城商行的沟通和联系，积极创造条件，吸引各银行机构来我市设立分支机构或开办业务，争取“十二五”期间每年引进12家全国性股份制银行或城商行。2.加大外资银行引进力度。抓住国家鼓励外资金融机构到中国内陆地区和农村开展金融服务的机遇，完善金融招商引资优惠政策，吸引汇丰、花旗、渣打等国际金融巨头在我市设立分支机构、村镇银行。3.培育和发展非银行类金融机构。创造良好的发展环境，大力引进证券、期货、保险、信托、金融公司、金融中介机构等金融机构，支持组建财务公司、消费金融公司、租赁公司、汽车金融公司，鼓励发展担保公司、典当行等准金融机构，稳定推进民营资本组建的创业（风险）投资基金公司和私募股权基金公司。4.积极培植地方金融企业。重点支持鄂尔多斯银行等地方金融企业做大做强，争取早日上市。同时，紧抓国家鼓励民间资本进入金融领域的政策机遇，积极支持民间资本以入股方式参与商业银行的增资扩股、农村信用社改制等领域，鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、小额贷款公司、农村资金互助社等金融机构。特别是同上级部门协商，降低小贷公司设立门槛，加大推进力度，充分满足我市民间资本的投融资需求。5.收购区外金融机构。联合民间资本，大力收购市外证券、期货、上市公司、信托、证券时报等金融机构，完善我市金融组织体系。（三）加大企业上市力度，推进资产证券化1.建立企业上市工作推进机制。制定出台推进企业股份制改造和上市整体计划，建立重点企业联系制度，选择一批有上市潜力的优质企业建立我市上市资源后备库，对优质企业进行重点培育，促使其尽快上市。到“十二五”末，力争全市上市企业总数达到20家以上，真正在资本市场上打造“鄂尔多斯板块”，利用资本市场促进产业升级和产业集聚，带动地方产业良性健康发展。2.加大政策支持力度。制定出台企业上市税费减免、土地、资源配置等优惠政策，对拟上市企业在改制上市过程中因利润调整、产权变更而增加的税收和各项行政性收费进行优惠。开通“绿色通道”，对上市后备企业在改制、资产重组、上市申报等过程中汲及的各项审批事项要简化程序、特事特办，加快企业上市进程。3.加大对上市企业奖励力度。对于拟上市的企业，在上市取得阶段性成果及最终成功上市后，政府给予奖励或补贴。（四）构建信用担保体系，为中小企业融资服务1.加快构建中小企业担保体系。制定扶持担保业发展具体措施，出台资金、税收等优惠政策，引导、鼓励、扶持担保业发展，在“十二五”期间，形成以政策性担保机构为主体，商业性担保机构和互助性担保机构为两翼，市、旗（区）、园区三个层面为支撑的中小企业信用担保体系框架，提高中小企业的融资能力，拓宽其融资渠道，将为中小企业的运营和发展提供有力的支持，也为保持地方国民经济平稳快速发展打下坚实的基础。2.加大财政支持力度。建立担保机构风险补偿机制，在市、旗（区）两级财政预算中安排担保风险补偿专项资金，形成国家、自治区、市、旗（区）四级配套的专项资金补贴机制。同时，市财政要出资设立担保股权投资基金，扶持担保业发展。（五）深化农村金融改革，大力发展农村牧区金融机构1.加快推进农村信用合作联社改革。通过政府注资和引导民间资本参股等方式，在“十二五”末，力争将全市9家农信社全部改制为农村商业银行，打造县域银行，服务县域经济。2.大力发展农村金融机构。政府加大资金、政策扶持力度，对到农村设立网点的金融机构在税费减免、资金补贴等方面予以扶持，加快农村金融机构进驻；鼓励有条件的地区大力发展村镇银行、农村资金互助社、小贷公司等植根于农村的小型金融机构。3.鼓励和引导民间资本进入农村金融服务领域。认真贯彻落实国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见（国发13号）精神，在加强有效监管、促进规范经营、防范金融风险的前提下，放宽对金融机构的股比限制。支持民间资本以入股方式参与农村信用社的改制工作。鼓励民间资本发起或参与设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等金融机构，放宽村镇银行最低出资比例限制，引导民间资本进入农村金融领域。（六）积极创新尝试，规范引导民间资本运营1.大力发展私募基金。借鉴发达地区支持私募基金发展的优惠政策，研究促进我市股权投资类企业发展的政策和措施，尽快出台相关办法，以打造中国私募重镇和“PEVC注册天堂”为目标，制定“类金融特区”方案设计和税收、提供办公场所等配套政策，招募、吸引国内外知名、活跃的PE、VC投资、管理及其他中介机构聚集我市，集聚资金、技术、人才、管理等高端要素，促进我市私募股权投资市场的健康发展，在激活地方中小企业上市孵化和良性发展的同时，提高鄂尔多斯的城市品牌影响力。2.设立“鄂尔多斯市民间资本投资服务中心”。由鄂尔多斯资本有限公司联合民间资本发起设立，宗旨是：“为资本找项目，为项目找资本”。通过建立项目信息库、资本信息库，为民间资本提供中间服务，引导民间资本以股权方式投入项目建设。3.设立“鄂尔多斯市民间资金交易中心”。由政府设立专门的交易市场（实行会员制），并设立民间借贷保护基金，采取政策措施鼓励引导民间借贷者进场交易。4.严厉打击非法融资。按照鄂尔多斯市规范整顿民间借贷活动实施方案要求，建立规范民间借贷工作联席会议制度，形成各部门沟通协调机制。加大宣传力度，让公众了解民间借贷的风险，提高防范意识。在合理引导民间资本流向的基础上，加大非法融资打击力度，对违法案件进行严厉查处，切实规范金融市场秩序。（七）大力发展股权交易市场，为中小企业股权融资服务。组建鄂尔多斯股权交易所。对接全国性OTC市场天津股权交易所，探索建立向创业板、主板以及海外资本市场输送优质企业的转板通道，组建鄂尔多斯股权交易所，积极推进股权的规范转让和合理流转，完善交易手段、提高交易效率、活跃交易市场，力争将其打造成为自治区级的中小企业股权交易所。通过对非上市企业的股权集中登记托管、信息披露、挂牌交易，使企业从清晰股权入手，帮助企业的股权具备流动性和融资功能，使股权在增值性、流动性和安全性的前提下成为真正意义上的资本。（八）构建社会信用体系，建设诚信鄂尔多斯1.建立健全信用制度。加强社会信用体系的组织领导和规划指导，制定出台鄂尔多斯市信用体系建设实施方案、鄂尔多斯市社会信用信息征集、披露管理暂行办法，建立面向社会的以信用征集、信用评价、信用发布、信用查询、信用监督和信用惩戒为主要内容的全市社会信用体系。2.建立信用信息基础数据库。依托自治区信用信息基础数据库信息平台和软硬件技术，收集整合企业、个人分散在工商、税务、公安、司法、财政、审计、质检、建设、环保等部门的信用信息，建立统一的信用信息基础数据库，形成畅通的信息共享机制，为社会提供全面可靠的信用信息服务。加强征信市场管理，建立健全金融市场信用评级体系，树立诚信鄂尔多斯形象。（九）加快金融服务现代化建设，全面提高金融服务水平1.大力推广应用现代化支付方式。大力宣传金融结算产品，积极鼓励消费者使用信用卡、网上银行、电话银行等现代结算工具，构建方便快捷的支付结算体系，拓展支付结算服务深度和广度，推动城乡金融支付清算系统的覆盖和延伸，促进现代支付结算工具的发展，推动金融机构加大新型结算方式、新业务的应用，提高金融机构支付结算效率。2.积极推动银行卡产业发展。进一步落实鄂尔多斯市银行卡产业发展规划，拓宽银行卡应用领域，鼓励持卡消费，增加对人口密度大、工业较为集中的城镇化新区的自助设备投放。继续拓展公务卡结算范围，加大行政机关和预算拨款单位公务卡结算工作力度，推进公务卡支持信息系统建设。大力改善农村支付服务环境，推广农民工银行卡特色服务，提高可受理银行卡的特约商户比例，改善用卡环境，对提供较好用卡环境的服务商给予一定的税费减免。 （十）建立考核奖惩体系，形成激励机制。对旗区、市直有关部门和金融机构实行目标管理责任制，制定出台金融工作考核和奖励办法。市财政每年安排1000万元奖励资金，对旗区、市直有关部门、金融机构、上市企业，以及对推动我市金融业发展有突出贡献的单位和个人进行奖励。各旗区也要制定金融工作考核奖励办法，对有突出贡献的金融机构和金融人才予以奖励。2011年推动金融业发展的工作重点：（一）把握动态，积极引导规范，维护经济金融健康运行坚持“区别对待、有扶有控”的原则，引导金融机构进一步优化信贷结构。信贷政策与产业政策、财政政策、农村政策相结合，引导信贷合理投放。扶持地方金融业发展，引进股份制商业银行，改善企业融资环境。鼓励民间资本兴办金融机构参与村镇银行的设立，及参股农信社改制。2011年重点争取光大、兴业、民生三家银行尽早在我市设立分支机构。同时继续积极引进外资银行入驻我市。继续稳步推进全市小额贷款公司的发展，做好管理规范工作。争取2011年底小额贷款公司开业家数实现100-120家，确保各项经营指标均位列全区第一。协助小额贷款公司加强外源性融资，加强征信环境建设及专业学习培训。加强全市融资性担保公司监管工作。全区融资性担保行