信用社(银行)合规员管理办法.doc

信用社（银行）合规员管理办法第一章总则第一条 为进一步完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，确保*农村信用合作联社（以下简称“本联社”）依法合规经营，根据中国银行业监督管理委员会商业银行内部控制评价试行办法、商业银行合规风险管理指引、商业银行操作风险管理指引及*银监局*银行业金融机构合规建设指导意见、*省农村信用社联合社合规风险管理指引、*省农村信用社联合社合规风险管理实施细则、*省农村信用社联合社合规经理管理暂行办法、*农村信用社合规风险管理办法、*农村信用社合规风险管理实施细则，结合本联社实际情况，特制定本办法。第二条 制定本办法的主要目的是将*农村信用社合规风险管理办法、*农村信用社合规风险管理实施细则提出的本联社合规风险管理体系构建要求和管理原则，通过在各业务部门和职能管理部门聘用专职或兼职合规员（以下统称“合规员”），将合规管理渗透到主要的业务活动、管理活动和支持保障活动之中，不断提高本联社对合规风险的识别、评估、控制、监测和管理水平，确保本联社合规管理目标的实现。第三条 合规风险分布于本联社的各个业务流程和工作岗位，合规风险管理必须贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节，合规应是全员的合规、各社（部门）的合规，每一部门对合规风险管理负有直接责任。第二章合规员第四条 合规员的设置联社合规与风险管理部设置专职合规员，联社各部门与各信用社设置兼职合规员。兼职合规员负责本社（部门）的合规风险管理工作。兼职合规员应就本社（部门）工作的合规向本社（部门）负责人负责，同时接受联社合规与风险管理部门的指导和监督。第五条 合规员制是本联社为保证各部门、各业务条线依法合规运行，通过设立专职或兼职合规员，制定和实施一系列合规员管理制度，以对各社（部门）、各业务条线的合规风险进行事前防范、事中控制和监督、事后纠正的动态过程和机制。第六条 合规员作为本社（部门）与合规与风险管理部进行联系的窗口，应与合规与风险管理部积极协作，确保本社（部门）各项业务管理活动与合规管理要求相一致，提高对各项法律法规和本联社经营管理决策的执行力，保证本部门各项经营管理活动依法合规。第七条 合规员应对本社（部门）日常工作的合规性进行实时监控，向合规与风险管理部提出合规要求及建议，定期或不定期向合规与风险管理部提交合规工作报告，配合合规与风险管理部不断完善合规风险管理工作。第八条为了确保合规员有效履行其职责，各部门在合规员的工作安排上，应尽量避免其合规职责与其承担的任何其他职责之间可能产生的利益冲突。第九条合规员实行双线负责、统一协调、共同监督的管理体制。合规员是所在社（部门）合规风险的直接管理人，应同时向所在社（部门）负责人及合规与风险管理部报告本社（部门）的合规风险管理情况，其合规管理职责由合规与风险管理部统一协调，并由联社各部门及员工共同监督。第十条 合规员在其履职范围内独立行使职权，各社（部门）负责人和员工要积极创造条件支持、配合合规员的工作，不得对合规员的正常工作进行消极抵制、干涉阻挠或打击报复，否则将依据有关规定给予严肃处理。第十一条 合规员就履职过程中掌握的有关本联社经营管理信息负有保密义务，未经许可，不得外泄。第十二条 合规员在其履职期间应积极配合所在社（部门）负责人做好内部控制、全面风险管理及合规管理工作，实事求是地发现问题并提出解决办法及措施，不得人为地掩盖问题、遮盖风险。第三章合规员的任职条件第十三条专职合规员应具备以下任职条件：（一）品行端正、作风严谨、遵纪守法，热爱农信事业，具有较强的事业心、责任心；（二）金融、法律或相关专业大学全日制专科以上，二年以上的金融机构工作经验；（三）有较高的政策水平，熟悉有关金融方针、政策、法令、制度办法；（四）有较高的业务水平，熟悉金融业务，是本部门的业务骨干，具有较强的综合分析和判断能力；（五）通过定期、系统的合规教育和培训，能保持并发展其专业技能，并不断提高其全面风险管理水平；（六）具有较强的合规意识，坚持原则，秉公办事，客观公正，不徇私情；（七）工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力。第十四条 兼职合规员的任职条件（一）金融、法律或相关专业大学专科以上，具有岗位必须的金融或法律专业知识；（二）具有两年或以上金融工作经验，具有较强的合规意识；（三）熟悉本社经营业务，属所在单位的业务骨干；（四）工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能力；（五）品行端正、作风严谨、道德品质良好。第四章合规员的工作职责第十五条 专职合规员应履行如下合规职责：（一）法律法规的上传下达及规章制度的梳理、审查。1、关注并持续跟踪与我社相关的法律、规则和准则的最新变化，并及时在我社进行传达；2、正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对我社经营管理的影响，对本部门负责人提出合规意见及建议；3、在本部门负责人的组织下，审核及评价本联社规章制度的合规性及可操作性；4、对涉及本部门的各项规章制度和操作规程进行梳理和修订，使其符合法律、规则和准则的最新要求，发现问题或漏洞时应向本部门负责人提出修改意见，经本部门负责人核准后，督促所在部门及时整改，未及时整改的，合规员应及时向合规与风险管理部报告；5、定期清理已过时作废或已不适用的法律、法规和规章制度。（二）流程监控及合规风险管理。1、制订本社信息报告与反馈制度，一旦发现合规风险或发生不合规事项，保证信息能够及时传送到本部门负责人及高级管理层；2、收集、筛选本联社可能预示潜在合规问题的数据及情况，定期识别、量化、评估、分析与我社经营管理活动相关的合规风险，及时向本部门负责人及联社高级管理层报告并提出处理意见；3、协助本部门负责人组织梳理业务流程及管理流程，实时监控流程中潜在的合规风险点，并及时向本联社员工及负责人提示；4、根据梳理的流程中存在的合规风险点，确定合规风险的事前及事中的各项防范措施，报本部门负责人核准后积极检查落实，并报联社高级管理层备案；5、对新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查和合规风险的评估，并提出合规意见并反馈至相关业务部门；6、对本联社日常经营管理中发现的合规性问题，向本部门负责人汇报后，可以向有关人员进行调查、了解，并要求当事人或经办人提供相关情况、凭证和有关资料；7、对违反法律法规、规章制度的行为经与本部门负责人核实、确认后提出制止、纠正、处理的意见，督促有关部门或信用社及时整改，同时将整改情况报告部门负责人；对严重违反法律法规、规章制度的，在征得本部门负责人处理意见后，向联社高级管理层报告；若出现严重违规并有可能造成重大损失，且本部门负责人未能及时处理的，可直接向联社高级管理层报告；8、就本联社合规风险管理工作提出意见及建议。（三）组织合规性评估及合规检查。1、在部门的组织和指导下，定期对本联社经营管理活动的合规性进行自我评估，评估内容包括：规章制度及各项经营管理活动是否合规，存在哪些合规风险点及其产生原因等，并将自我评估结果及整改意见向本部门负责人报告；2、组织本联社各岗位定期或不定期开展合规性自查，发现问题及时向本部门负责人汇报，并提出整改方案；经本部门负责人核准后，督促相关岗位及时整改，并将整改结果向经营与风险管理委员会报备。（四）合规文化建设。1、积极宣传合规的重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；2、积极对新员工进行上岗合规培训以及日常的合规知识学习，内容包括相关法律、法规、规章制度、流程合规手册等；3、帮助本联社员工掌握所在岗位的合规要求，就员工提出的合规问题咨询进行答复。第十六条 兼职合规员的职责（一）根据联社合规与风险管理部传达的与本社（部门）相关的法律、规则和准则的最新变化，及时在本社（部门）进行传达；（二）准确把握法律、规则和准则对本社（部门）经营管理的影响，对本社（部门）负责人及合规与风险管理部提出合规意见及建议；（三）协助合规与风险管理部对相关法律、规则和准则在本社（部门）执行情况进行监督和评价；（四）在本社（部门）负责人的组织下，审核及评价所在单位规章制度的合规性及可操作性；（五）收集、筛选本部门可能预示潜在合规问题的数据及情况，定期识别、量化、评估、分析与本社（部门）经营管理活动相关的合规风险，及时向本社（部门）负责人及合规与风险管理部报告并提出处理意见；（六）协助本社（部门）负责人组织梳理业务流程及管理流程，实时监控流程中潜在的合规风险点，并及时向本社（部门）员工及负责人提示；（七）根据梳理的流程中存在的合规风险点，确定合规风险的事前及事中的各项防范措施，报本社（部门）负责人核准后积极检查落实，并报合规与风险管理部备案；（八）对新流程、新产品、新业务、新项目进行合规性审查和合规风险的评估，并提出合规意见报告本部门负责人和合规与风险管理部；（九）对本社（部门）日常经营管理中发现的合规性问题，向本社（部门）负责人及合规与风险管理部汇报后，可以向有关人员进行调查、了解，并要求当事人或经办人提供相关情况、凭证和有关资料；（十）对本社（部门）违反法律法规、规章制度的行为经与本社（部门）负责人核实、确认后提出制止、纠正、处理的意见，督促本社（部门）及时整改，同时将整改情况报告合规与风险管理部；对严重违反法律法规、规章制度的，在征得本社（部门）负责人处理意见后，向合规与风险管理部报告；若出现严重违规并有可能造成重大损失，且本社（部门）负责人未能及时处理的，可直接向合规与风险管理部或联社高级管理层报告；（十一）向合规与风险管理部就合规风险管理工作提出意见及建议。（十二）在合规与风险管理部的组织和指导下，定期对本社（部门）经营管理活动的合规性进行自我评估，评估内容包括：规章制度及各项经营管理活动是否合规，存在哪些合规风险点及其产生原因等，并将自我评估结果及整改意见向本社（部门）负责人及合规与风险管理部报告；（十三）积极配合合规与风险管理部进行本社（部门）合规文化建设。1、积极宣传合规的重要性及必要性，树立“合规创造价值”、“人人合规、主动合规”的合规理念，推动合规文化建设；2、协助合规与风险管理部对所在社（部门）的新员工进行上岗合规培训以及日常的合规知识学习；3、帮助本社（部门）员工掌握所在岗位的合规要求，就员工提出的合规问题咨询进行答复；4、定期组织本社（部门）员工就本社（部门）经营管理活动的合规性进行交流与讨论，积极引导本社（部门）员工了解合规管理的重要性和掌握各工作岗位的合规要求，及时发现问题，防范风险，积极收集所在社（部门）的合规需求，向合规与风险管理部提出合规要求及建议。第五章合规员工作方式及工作目标第十七条 合规员工作方式（一）合规员工作方式主要包括：日常合规风险事项报告、重大合规风险事项报告、合规管理工作总结及合规员工作例会等方式。日常合规风险事项报告。合规员应将本社（部门）日常经营管理活动及业务流程操作过程中存在的合规风险点（包括：可能出现违规事项或可能因违反监管要求受到处罚或制裁，遭受资产损失或声誉损失的环节及事项等），及时向本社（部门）负责人及合规与风险管理部报告。报告要素包括：（1）合规风险来源；（2）合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过；（3）合规风险事项的性质；（4）可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度；（5）已采取的措施或后续措施；（6）下一步措施及建议。重大合规风险事项报告。合规员应将本社（部门）发生违反法律法规或监管要求受到处罚或制裁，涉案金额50万元以上（含）或遭受10万元以上（含）经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁的风险事项及时向合规与风险管理部报告。就本部门发生的重大突发事件及时填写*省农村信用社合规风险事项报告表（见附件1）报合规与风险管理部。合规工作报告。合规员应在每季度后15日内和次年1月15日前向合规与风险管理部报送季度和年度合规风险管理工作总结：（一）联社合规与风险管理部专职合规员在每年第一、三季度结束后一个月内向联社高级管理层提交季度合规工作报告；在上半年结束后一个月内提交半年合规工作报告，同时抄报省联社合规部和省联社阳江办事处；在每年结束后两个月内向联社高级管理层提交年度合规工作报告，同时抄报省联社合规部和省联社阳江办事处。（二）联社各业务管理部门、各信用社兼职合规员在每年第一、三季度结束后十五日内向联社合规与风险管理部提交季度合规报告；在上半年结束后十五日内提交半年合规报告；在每年结束后十五日内提交年度合规报告。（三）联社综合管理部门、后勤支持管理部门兼职合规员应当在每半年结束后十五日内向联社合规与风险管理部提交半年合规工作报告，在每年结束后十五提交年度日内合规工作报告。合规工作报告应附合规风险评估报告（附件2），内容包括：本部门发生的违规问题；内部或外部监管部门发现本社（部门）存在的合规风险点或合规风险隐患，或对本社（部门）相关业务发出的合规风险提示、监管意见或建议；内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等信息；在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查的日常工作中，发现的合规风险或合规问题以及整改的措施及建议；本社（部门）合规文化建设及其他日常合规风险管理工作等。合规员工作例会。联社建立合规员例会制度，每季度至少召开一次。例会内容包括：对前期各部门合规管理工作的总结、下阶段合规管理工作的部署、合规风险提示、学习最新法律法规及明确其他合规管理工作要求等。（二）报告路线。合规员就合规风险管理工作向本社（部门）负责人及合规与风险管理部双线报告工作并负责；若出现重大风险或利益冲突，难以保障合规报告的畅通、及时的，合规员可直接向合规与风险管理部或联社高级管理层报告。第十八条 合规员的工作目标（一）根据联社合规与风险管理部对法律法规、政策制度的分析把握，及时将与本社（部门）相关的法律法规、规章制度向本社（部门）员工传达，同时分析法律法规及相关政策的变化对本社（部门）的影响，监督并保障本社（部门）规章制度与法律法规、政策规定及监管要求相符；督促本社（部门）及时整改所发现的制度漏洞及问题，不断完善制度建设；（二）通过积极主动的合规风险管理，配合合规与风险管理部协助本社（部门）负责人采取有效措施，推动本社（部门）各项经营管理活动符合合规要求，尽量避免合规风险的发生；（三）通过合规自我评估及合规检查，及时发现合规风险及问题，防微杜渐，在事前、事中有效控制合规风险，真正发挥风险预警作用；（四）通过多种形式的合规宣传、培训与学习，不断提高员工的合规意识，形成本社（部门）与合规与风险管理部的良性互动，构建“人人合规”、“主动合规”的合规文化。第六章合规员的培训第十九条合规与风险管理部为各社（部门）合规员提供定期或不定期合规培训，不断提高合规员的合规风险识别和控制能力。合规与风险管理部定期组织合规员学习国家的有关法律、法规和本联社各项规章制度、业务操作流程、员工行为准则，加强对有关市场新动态、新产品、银行案例、风险识别、风险控制基础知识和技能的学习、交流及研讨，并组织相应的合规考试，考试成绩纳入合规员考核内容。第二十条 对合规员的培训方式包括讲课、座谈、研讨、阅读专业材料、同业考察学习等。人力资源部会同合规与风险管理部制定合规员的年度培训计划，联社各相关部门要相互配合、积极支持，共同做好培训工作。第七章合规员的考核第二十一条 专（兼）职合规员由联社风险管理委员会及合规负责人负责考核，考核内容应参考省联社合规部门出具的合规检查监督意见书。兼职合规员每一年度由所在社（部门）负责人及合规与风险管理部就其合规风险管理工作情况进行考核，考核权重各占50%。（一）考核分为优秀、称职、基本称职、不称职四个档次，考核结果由合规与风险管理部会同人力资源部报联社经营风险管理委员会及相关领导，考核意见详细