人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法.doc

人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 1 人寿保险股份有限公司人寿保险股份有限公司 电话销售人员手续费与职级管理办法电话销售人员手续费与职级管理办法 版本号：版本号：1.0 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 2 目目 录录 电话行销人员手续费及奖励制度电话行销人员手续费及奖励制度 3 一手续费构成 3 二岗位津贴 3 三勤工奖 4 四职级(务)津贴 4 五奖金及佣金 4 六年终奖 6 七、 商业保险 7 八、 训练津贴 7 电话行销人员的考核、转岗与晋升电话行销人员的考核、转岗与晋升 8 一通则 8 二销售职电话行销人员的考核与晋升 8 三销售职向管理职的转任 10 四管理职的考核与晋升 10 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 3 本办法依据代理合同和人寿电话销售基本法制定。 电话行销人员的晋升、考核、待遇、福利等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。 本办法自 2008 年 10 月起实行，公司有权依照国家主管机关的要求和公司管理的需要修订“本办法”。 电话行销人员手续费及奖励制度电话行销人员手续费及奖励制度 一一 手续费构成手续费构成 电销人员手续费=岗位津贴勤工奖职级(务)津贴+奖金+佣金+年终奖+商业保险+训练津贴等，其 中除岗位津贴部分按地区实行不同数额标准以外，其他项目仅与相应职级挂钩，均不分地区，统一 划定。 二二 岗位津贴岗位津贴 根据地区展业环境与阶段的不同，将从事电销的地区划分为四类，地区类别每年允许调整时间为 1 月 1 日与 7 月 1 日。 岗位津贴（元/月）职级 地区 1地区 2地区 3地区 4 培训生600100015002000 1 星600100015002000 2 星600100015002000 3 星600100015002000 4 星600100015002000 5 星600100015002000 6 星600100015002000 电话行销组长2500300035004000 资深电销组长3000350040004500 区域经理3500400045005000 资深区域经理4000450050005500 特殊情况：为了快速拓展业务、吸引人才、稳定队伍，以下情况可以适用保底岗位津贴制度： 适用人员： 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 4 1、 电销业务初创期（指正式拨打前三个月）进入公司，具备丰富的电话销售经验的管理 或销售人才； 2、 其他公司急需且特殊优秀人才 适用时间：不超过 6 个月 制度内容： 对于适用保底岗位津贴制度的电销人员，公司原则上可以向其发放不超过该人员待定级别岗 位津贴的两倍数额的岗位津贴，且执行保底岗位津贴期间对其发放的奖金与佣金系数均为该人员待 定级别相应系数的二分之一。 三三 勤工奖勤工奖 TSR 销售职级在达到如下任意项目考核要求时，可享有该项月勤工奖，具体标准如下： 考核事项要求勤工奖金（元/月） 当月病假事假天数=3.5 小时200 当月日平均通话个数=60 个100 四四 职级职级(务务)津贴津贴 职级 职级津贴（元/月）职务津贴（元/月） 培训生 1 星 2 星500 3 星1000 4 星1500 5 星2000 6 星2500 电话行销组长1000 资深电销组长1500 区域经理3000 资深区域经理4000 五五 奖金及佣金奖金及佣金 1销售职电话行销人员的佣金及业绩奖金 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 5 销售职电话行销人员的佣金率及业绩奖金=（上一财务月内 TSR 个人承保 NAFYP-上一财务月内 TSR 个人犹豫期内撤保 NAFYP）*佣金比率+业绩奖金*保费持续率-犹豫期外撤保 NFYC-失效 NFYC+复效 NFYC，佣金率及业绩奖金见下表： 首年年化保费/月奖金（元）佣金率特殊佣金率 - 0 6,000 200 12,000 400 20,000 600 30,000 1000 40,000 2000 50,000 3000 60,000 4000 70,000 5000 80,000 6000 90,000 7000 100,000 8500 110,000 9500 120,000 10500 130,000 11500 140,000 12500 150,000 13500 160,000 14500 170,000 15500 180,000 16500 190,000 17500 200,000 20000 210,000 21000 220,000 22000 230,000 23000 240,000 24000 250,000 25000 260,000 26000 270,000 27000 280,000 28000 300,000 29000 5%1% 保费持续率过去 12 个月生效且现在仍然有效保单之 NAFYP/（过去 12 个月生效保单之 NAFYP- 过去 12 个月犹豫期内撤保保单之 NAFYP） 2管理职电话行销人员奖金制度 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 6 管理职电话行销人员奖金为全区域（组）人均当月承保保单之 NAFYP*当月人力*佣金比率 首年年化保费/月TL 奖金UM 奖金 - 0.10%0.04% 10,000 0.20%0.08% 15,000 0.27%0.10% 20,000 0.33%0.13% 25,000 0.53%0.20% 30,000 0.60%0.20% 40,000 0.73%0.24% 50,000 0.80%0.32% 60,000 0.87%0.36% 70,000 0.93%0.36% 80,000 1.00%0.40% 100,000 1.07%0.44% 120,000 1.13%0.44% 160,000 1.20%0.44% 全区域/组人力的计算 人力由 Trainee 服务满第一个财务月开始计算 Trainee 均以 1/2 人力计算, 但服务未满第一个财务月的 Trainee 不计人力 当月服务未满半个月的 TSR 以 1/2 人力计算 六六 年终奖年终奖 公司按年度提供年终奖，凡在每年度公司按年度提供年终奖，凡在每年度 12 月底前已通过考核并在考核后工作满月底前已通过考核并在考核后工作满 3 个月，且发放年终个月，且发放年终 奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给奖时仍与公司存在保险代理关系的电销人员，公司即可按照电销人员年终奖计算年度的相应职级给 予年终奖。年终奖予年终奖。年终奖=该电销人员全年佣金收入的总和该电销人员全年佣金收入的总和*年终职级年终奖比率。年终职级年终奖比率。 年终奖将于次年年终奖将于次年 3 月之发放佣金日发放。月之发放佣金日发放。 (一) 销售职电话行销人员年终奖金比率 职级Trainee一星二星三星四星五、六星 年终奖比率 10%15%20%25%30% (二) 管理职电话行销人员年终奖金比率 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 7 TL、STL 年终奖比率为 20%，UM、SUM 年终奖比率为 25%。 七七 商业保险商业保险 公司将为电话行销人员销售职三星以上及管理人员提供商业保险，包括：附加意外险，定期寿险， 团体医疗保险。具体保额见下表。 附加意外险保额附加意外险保额定期寿险保额定期寿险保额团体医疗保险保额团体医疗保险保额 （免赔额（免赔额 500 元元/年）年） 团体重大疾病保险团体重大疾病保险 1 星星50000500001000010000 2 星星50000500001000010000 3 星星1000001000002000020000 4 星星1500001500003000030000 5 星星2000002000004000040000 6 星星2500002500005000050000 电销组长 资深电销组长 1500001500004000040000 区域经理 资深区域经理 3000003000006000060000 八八 训练津贴训练津贴 为电话销售理财专员培训生提供训练津贴 培训期内未通过保险代理人资格考试的人员不享受训练津贴 通过保险代理人资格考试，并通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日 50 元的训练津 贴 通过保险代理人资格考试，但未通过公司产品及技能培训的人员，公司提供每日 35 元的训练 津贴 如通过公司培训且签署书面保险代理合同，但未能服务满一个月的电话行销人员不享受训练津 贴 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 8 电话行销人员的考核、转岗与晋升电话行销人员的考核、转岗与晋升 一一 通则通则 (一)各级电话行销人员晋升应逐级晋升，优秀人员可适用以下快速晋升办法, 但禁止跳级 晋升。 (二)各级电话行销人员于每月考核结束后自己提出晋升申请，经审核符合晋升条件的， 经批准后下月即适用晋升后的职级。 (三)人员的晋升与转岗与其对公司的贡献和个人的职涯规划直接挂钩, 除了业绩的硬指标 外, 其它软要求包括:通过海选选拔适任转岗 TSR、面试、笔试、培训成绩、内部推荐 TSR 成绩、配合公司执行新项目或新名单测试成绩等, 均将列入考虑, 具体办法将另行公布，并 作为代理合同的附件。 二二 销售职电话行销人员的考核与晋升销售职电话行销人员的考核与晋升 (一)TSR 的考核标准按地区划分为四类 月业绩考核标准（万元/月） 职级 地区 1地区 2地区 3地区 4 1 星2.5 3.0 4.0 4.5 2 星4.0 4.5 5.5 6.0 3 星5.0 6.0 7.0 8.0 4 星6.5 7.5 8.5 9.5 5 星8.0 9.0 10.5 11.5 6 星9.0 10.5 12.0 13.5 (二)TSR 的考核，职级维持，下降和恢复 职级时间 考核标准 （NAFYP） 考核办法职级的维系和恢复 第 1 月6,000每月通算考核 第 2 月12,000每月通算考核 培训生 Trainee 第 3 月一星月标准每月通算考核 通算考核必须达到标准，否则解 除代理关系 一星 TSR 一星月标准 *3/季 每季度考核 季考核必须达到标准 如第 2 月未达一星月标准 *1.8，则口头警告。 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 9 如第 3 月通算未达考核标准， 则视情况重新培训或解除代 理关系。 二星 TSR 二星月标准 *3/季 每季度考核 三星 TSR 三星月标准 *3/季 每季度考核 四星 TSR 四星月标准 *3/季 每季度考核 五星 TSR 五星月标准 *3/季 每季度考核 六星 TSR 六星月标准 *3/季 每季度考核 季考核必须达到标准，否则 所有薪酬、福利做降级处理， 但头衔保留不变。 降级之 TSR，若于降级后某 月达成相应职级晋升标准， 可恢复相应职级薪酬、福利 待遇。 降级只能逐级下降；恢复职 级也只能逐级恢复。 (三)TSR 正常晋升 职级时间年资要求业绩标准（NAFYP） 培训生 Trainee -一星 TSR每月甄选担任 Trainee 3 个月 3 个月业绩都达到考核 标准 一星 TSR - 二星 TSR每月甄选担任一星 TSR 6 个月 前 6 个月月均一星月标 准*1.7 二星 TSR - 三星 TSR每月甄选担任二星 TSR 6 个月 前 6 个月月均二星月标 准*1.7 三星 TSR - 四星 TSR每月甄选担任三星 TSR 6 个月 前 6 个月月均三星月标 准*1.7 四星 TSR - 五星 TSR每月甄选担任四星 TSR 6 个月 前 6 个月月均四星月标 准*1.7 五星 TSR - 六星 TSR每月甄选担任五星 TSR 6 个月 前 6 个月月均五星月标 准*1.7 (四)TSR 快速晋升 职级时间年资要求业绩标准（NAFYP） 培训生 Trainee -一星 TSR每月甄选担任 Trainee 2 个月 2 个月累计一星月标准 *2 一星 TSR - 二星 TSR不允许快速晋升 二星 TSR - 三星 TSR每月甄选担任二星 TSR 4 个月 前 4 个月月均二星月标 准*2 三星 TSR - 四星 TSR不允许快速晋升 四星 TSR - 五星 TSR每月甄选担任四星 TSR 4 个月 前 4 个月月均四星月标 准*2 五星 TSR - 六星 TSR不允许快速晋升 人寿保险股份有限公司电话销售人员手续费与职级管理办法 - 10 三三 销售职向管理职的转任销售职向管理职的转任 中级以上 (即三星阶以上) 的 TSR 销售职，达到如下的转任条件，且电销人员的管理职有空缺，即 可申请转任至管理职。 科目转任条件备注 职位要求公司有 TL 职位需求这是必要条件 职级要求三星阶以上 TSR甄选时职级必须维持 公司甄选 通过公司评估 通过公司管理职培训 公司将视实际需求,通过海选、检视各 项软要求或面试等方式, 遴选合适 TSR 转任 四四 管理职的考核与晋升管理职的考核与晋升 (一)TL 考核，职级维护、下降和恢复 职级考核标准考核办法职级的维系和恢复 月人均 NAFYP 达一星 级月考核标准 电销组长 TL季度平均月人员留存率 85% 季度考核 (服务季) 月人均 NAFY 达一星级 月考核标准*1.5 资深电销 组长 Senior TL 组内人力不低于 14 个 TSR 季度考核 (服务季) 如未达考核标准，则所有薪酬、福利做降 级处理，但称谓保留不变。 降级之 TL，若于降级后某月达成职级晋升 标准，可恢复相应职级薪酬、福利待遇。 (二)TL 正常晋升 职级时间年资要求业绩标准 TL Senior TL 每月甄 选 担任 TL12 个 月 过去 6 个月，月人均 NAFYP 达一星级月考核 标准*1.5 过去 6 个月平均人力 = 12 人 (三)TL 快速晋升 职级时间年资要求业绩标准 TL Senior TL 每月甄 选 担任 TL 8 个 月 过去 4 个月，月人均