《数据移行相关要求》PPT课件.pptx

CM2006系统升级二期 数据移行相关要求 河南省分行信贷管理处 2012年8月 1 因贷款浮动利率自动计息、分期还 款、受托支付等功能的改造，需要在 CM2006系统升级二期版本投产时，对 存量借据进行数据移行。数据移行工作 分为三个阶段完成。 1.移行工作要点 2 时间要求： 第一阶段：移行数据采集清理阶段。 步骤1： 9月21日前，配合会计人员，共同完成贷款借据计息 信息移行表采集。 第二阶段：数据移行阶段。9月22日至10月12日。 步骤2：9月22日至23日，版本投产及技术移行（总行完成）。 步骤3：核对修改CM2006技术移行数据。 步骤4：配合会计完成借据信息调整（发送利率调整准贷证 ）。 步骤5：人工修改CM2006其他移行数据。 第三阶段：移行核查阶段。10月15日至19日。 步骤6：检查CM2006系统移行数据的正确性。其中需要会计综 合业务系统调整的，必须在10月19日计结息前完成！ 1.移行工作要点 3 数据移行范围： 借据清理和技术移行范围为“有本金余 额借据”、“无本金余额但有积数或欠 息的借据”。 但CM2006端需要核对和修改，以及发 送利率调整准贷证的，仅限“有本金余 额”借据。 1.移行工作要点 4 贷款借据计息信息移行表 注： 1、本次借据清理范围为会计综合业务系统中，截止9 月21日的全部借据。 2、以会计部门的正式发文为准。 2.移行数据清理采集 5 CM2006技术移行内容： 还款方式 批量扣款标志 支付方式 利率代码 3.技术移行规则要点 6 1、还款方式移行规则：合同附属信息页面，原未选 择内容的，移行后仍为空，需后续人工修改补齐； 原已选择项目的，移行为“到期还款”，需后续检 查核对，对移行错误的进行修改。 3. 技术移行规则要点 7 2、批量扣款标志、支付方式标志移行规则：借据附 属信息页面，原未选择内容的，移行后仍为空，需 后续人工修改补齐；原已选择项目的，按原选项移 行，需后续检查核对，对移行错误的进行修改。 3 .技术移行规则要点 8 3、利率代码移行规则：贷款合同页面，按原利率代 码移行，名称变更为“固定利率期限”。需后 续按实际执行情况人工修改。 移行前 移行后 3.技术移行规则要点 9 在业务附属信息页面，核对修改“有本金余额”借 据，及“已审批未发放的贷款合同”的还款方式、 批量扣款标志和支付方式标志。 1、进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/ 查询业务附属信息台帐”操作界面，业务种类选择 “贷款合同” 。 4.核对修改技术移行数据 10 进入合同附属信息修改页面，核对“还款方式”是 否为“到期还款”，如错误或为空值，则修改为“到 期还款”。 4.核对修改技术移行数据 11 2、进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/ 查询业务附属信息台帐”操作界面，业务种类选择 “贷款借据” 。 4.核对修改技术移行数据 12 进入借据附属信息修改页面，依次确认“还款方式 ”为“到期还款”，“批量扣款标志”为“否”，“ 支付方式”为“非受托支付”。 4.核对修改技术移行数据 13 p对“有本金余额”的借据，根据需要，发送利率调 整准贷证，配合综合业务系统完成联机修改。 1、贷款业务变更直接认定。进入“贷款业务变更 处理贷款业务变更直接认定”操作界面，选择待修 改的借据。 5.联机调整借据信息 14 点击“新增”，进入利率调整直接认定界面： 5.联机调整借据信息 15 “调整种类”选择“正常”。 “利率种类”对应贷款借据信息移行表中的应执行 利率变动方式。 “利率浮动类型”和“逾期浮动类型”均选择为“浮动 档次”。 “浮动值”对应贷款借据信息移行表中的应执行浮 动幅度。 “逾期浮动值”对应贷款借据信息移行表中的应执 行罚息比率。 “合同生效日”和“业务生效日”均对应借据发放日。 5. 联机调整借据信息 16 2、发送利率调整准 贷证。完成利率调 整直接认定后，进 入“业务处理中心 电子许可证处理 贷款电子许可证台 账”，生成利率调 整准贷证并发送综 合业务系统，同时 打印纸质准贷证提 交财会人员处理。 5.联机调整借据信息 17 p核对修改“有本金余额”借据的利率代码等信息。 1、核对修改合同及借据相关信息。 进入“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询 贷款和展期合同台账”操作界面，选择目标修改合 同。 6.人工修改其他移行数据 18 （1）进入贷款合同信息界面，点击“修改”， 对照贷款借据信息移行表中的应执行信息 ，依次修改： 利率代码 利率浮动值（对应浮动幅度） 逾期利率浮动值（对应罚息比率） 支付方式选择“非受托支付” 6. 人工修改其他移行数据 19 6.人工修改其他移行数据 20 （2）进入该合同下的借据信息界面，点击“修改”， 对照贷款借据信息移行表中的应执行信息，依次 修改： 利率代码 利率浮动值（对应浮动幅度） 逾期利率浮动值（对应罚息比率） 计息周期（对应计息标志） 并选择正确的贷款账号、放款账号和网点号。 6.人工修改其他移行数据 21 6.人工修改其他移行数据 22 2、其他注意事项： （1）当某笔借据仅利率档次执行日期（利率确定日 ）、计息标志和起息日三项信息，与贷款借据信 息移行表中应执行信息不一致时，不需要综合业 务系统和CM2006系统联机进行修改，由财会人员和 信贷人员在各自系统中修改。其中，CM2006端的修 改在“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询 业务附属信息台帐”对应的贷款合同附属信息、贷 款借据附属信息中修改（操作示意同前，略）。 6.人工修改其他移行数据 23 （2） “本金余额为零”的借据，即无本金余额有积数或 无本金余额有欠息的借据，CM2006系统无法发送利率调 整准贷证，综合业务系统端的修改由会计人员自行完 成。 （3）“本金余额为零”的借据，CM2006端移行信息无 需修改或补齐。特殊情况下，如需修改操作步骤参考“ 有本金余额”借据操作步骤（1）。 （4）此次移行，“本金余额为零”的借据无需拆分补 录。 （5）CM2006中如没有和会计移行为一致的正确信息， 在后续业务中，可能会用错误信息覆盖会计的正确信 息。 6.人工修改其他移行数据 24 p数据移行结果核查 人工移行工作完成后，财会人员和信贷人员需进 入各自系统，对每一笔借据信息进行再次核对。 如发现错误，应及时修改为正确数据。 CM2006系统审核的信息包括：贷款合同调查信 息、合同附属信息、借据信息、贷款处理台帐和 借据附属信息，信贷人员要确保CM2006系统修改 后数据与贷款借据信息移行表信息一致。如 核对不一致的，查明原因，区分不同情况作如下 处理。 7.数据移行结果核查