农业银行员工违反规章制度处理办法260道测试题库及答案.doc

农行分行员工违反规章制度处理办法260道测试题库及答案续（1）87、授信执行过程中，有下列哪种行为，未造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：（abcde）a未按审批内容办理信贷业务的；b未按规定进行放款审核或不执行放款审核意见放款的；c签订信贷合同、办理担保手续不合规，影响法律效力的；d未按规定进行贷后检查的；e未按规定进行资金账户监管，导致信贷资金被挪用，或未及时发现客户挪用信贷资金并预警的；88、授信执行过程中，有下列哪种行为，未造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分（abcde）a未按规定对抵（质）押物和保证人进行管理的；b未按规定管理信贷档案造成损毁遗失，并未采取补救措施的；c发现风险信号未及时报告或未及时处理，导致风险加大的；d不执行贷后管理例会决议，导致风险加大的；e不执行批复中提出的贷后管理要求的。89、在个人信贷业务中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员开除处分：（abcd）a违规为本行员工发放个人贷款，用于非法营利活动的；b与借款人串通以假存单、假有价证券或假他项权证办理个人贷款的；c伪造、变造、窃取客户资料或采取假名、冒名等手段，办理个人贷款的；d采取收回贷款不入账、少入账或推迟入账等手段，截留、挪用贷款资金的。90、在个人信贷业务中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员解除劳动合同：（abcd）a在办理小额农户贷款和惠农卡业务中，收受现金或索取好处的；b骗取或挪用惠农卡资金，供本人或他人使用的；c越权或变相越权发放农户贷款，造成不良后果的；d违反规定，多人承贷少数人使用或私贷公用，造成不良后果的。91、在个人信贷业务中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：（abcdef）a未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止房产、车辆虚假按揭的；b未按规定验证保单、存单等质押物的真实性，形成无效质押的；c质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人书面承诺、签字形成无效质押的；d未及时办理抵（质）押手续形成重复抵（质）押，造成严重后果的；e未达到解抵（质）押要求，违规提前办理解抵（质）押手续的；f自行审批、发放、使用贷款的。101、在信贷资产减值测试（dcf）中，有下列哪种行为，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：（abcdefg）a未在规定时限内完成dcf单项测试工作；bdcf测试中，预期现金流及折现率的确定违反相关规定的；cdcf测试期间，贷款余额发生变化后未重新测试的；d未按规定经审核认可，较上期大幅降低同一笔贷款的测试拨备率的；e未按规定审核应审核的测试事项，审核未揭示dcf测试中存在的明显问题的；f未在规定时限内完成测试数据上报工作的；g未按规定运行数据的提取、导入程序，影响测试结果准确性的。102、在资产风险分类中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（abcd）a未如实反映或低估风险状况，资产质量反映严重不实，造成严重后果的；b经有权认定行认定分类形态后，未按规定及时调整形态、入账反映的；c未经有权人认定，擅自调整分类形态的；d超权限、逆程序认定分类形态的。103、在资产风险分类中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员警告至记过处分：（abcde）a未按规定报告分类形态变动相关事项的；b审核未揭示上报材料中存在的明显问题，资产质量反映不实的；c未如实反映或明显低估风险状况，资产质量反映不实的；d未按要求运行信贷资产风险分类批量处理等分类相关系统的；e未按规定频率进行分类发起的。104、在资金计划管理中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（abcdef）a违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的；b违反规定办理同业拆借、同业借款、合作性存放同业、货币互存、债券融资、票据融资等同业融资业务的；c未经总行授权，擅自进行权益性投资的；d未按规定程序报批，擅自增减外汇营运资金的；e违规拆出、拆入外汇资金的；f流动性管理指标严重超标，流动性缺口持续扩大，又不及时采取降解风险措施，造成流动性风险集中爆发的。105、在资金计划管理中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员警告至撤职处分：（abc）a违反利率管理规定或超越利率授权办理本外币贷款、票据业务、协议存款、同业存款及大额外币存款等总行有明确利率授权业务的；b违反资金调拨业务审批程序调拨资金，形成较大风险的；c在流动性管理工作中严重失职，贻误时机，致使本来能够及时加以有效控制的流动性风险不断扩大和蔓延的。106、在不良资产管理和委托资产处置业务中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员开除处分：（abcd）a帮助、默许客户编造虚假信息资料的；b故意隐瞒影响资产处置价格的重大问题，造成严重后果的；c对应当整体处置的项目，采取化整为零方式规避权限审批或未经规定程序审批擅自处置不良资产的；d擅自放弃债权或未经规定程序审批擅自申请终结执行的；107、在不良资产管理和委托资产处置业务中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员开除处分：（abcd）a擅自释放抵押物，造成严重后果的；b私自销毁、隐匿、篡改合同、产权证明、他项权利证书等重要档案资料、数据或凭证的；c内外勾结，通过假招标、假拍卖等方式人为降低资产处置价格的；d截留、挪用资产处置收入的。108、在不良资产管理和委托资产处置工作尽职调查和估值定价过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（abcd）a调查报告中对债务关联人偿债能力、资产现状等问题进行误导性陈述，影响处置方案的制定和实施的；b未按规定开展尽职调查，导致调查结果严重失实的；c授意或纵容中介机构人为高估或低估资产价值的；d泄露资产处置底价的。109、在不良资产管理和委托资产处置工作尽职调查和估值定价过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分：（abc）a明知存在影响资产处置价格的风险而未按规定进行提示的；b未按规定开展尽职调查或调查不实不细，造成不良后果的；c按照规定应当进行外部评估而无正当理由未评估的。110、在不良资产管理和委托资产处置工作的制定和申报处置方案过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记过至开除处分：（ab）a伪造档案材料或证明材料，假冒签名或伪造、变造印鉴、印章的;b方案制定中隐瞒重要处置法律文件或掩盖重要事实，影响处置决策的。c因工作不尽职，未认真分析选择资产处置手段，造成不良后果的；d明知受让方、受托人为利害关系人而未揭示的。111、在不良资产管理和委托资产处置工作的审查过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记过至开除处分：（abc）a明知处置方案和评估报告中存在足以影响处置决策的问题而不予揭示的；b故意隐瞒审查中发现的重大问题或提供虚假审查报告的；c按领导或有关方面授意违规进行审查的。112、在不良资产管理和委托资产处置审批过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（abcd）a审批处审会审议未通过的处置项目的；b审批需经处审会审议而未审议的处置项目的；c越权或变相越权审批处置项目的；d缺程序、逆程序或变相逆程序审批处置项目的。113、在不良资产管理和委托资产处置工作的执行处置方案过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（abcde）a未经审批擅自降低处置方案规定的条件或处置价格的；b未落实限制性条款，造成不良后果的；c以优于他人的条件向关系人委托或转让不良资产，造成不良后果的；d擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息差额部分追索权的；e在抵债资产变现前，违反规定支付抵债金额高于全部债权本息的差额给债务人或担保人的。114在不良资产管理和委托资产处置日常管理中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（abcdefg）a未按规定采取有效措施，导致债权诉讼时效、执行时效丧失或担保人脱保的；b擅自对客户实行挂账停息、减收或缓收利息的；c违反规定接收抵债资产，造成不良后果的；d未按规定管理实物资产及权益性投资等，造成损毁、灭失的；e隐瞒债务关联人重大风险，造成不良后果的；f伪造、变造档案资料的；g未经有权审批行审批，擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的。115、在不良资产管理和委托资产处置的日常管理中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员警告至撤职处分：（abcde）a未按规定对不良资产进行日常检查，或对发现的问题不及时报告、处理或处理不当，形成风险的；b未按规定妥善保管档案资料造成遗失、毁损的；c对中介机构不当行为不及时报告、不采取有效措施制止的；d未按规定对下级行资产处置工作进行监督检查的；e未按规定实行处审部门分离或岗位分离的。116、在委托资产信息系统维护过程中，有下列哪种行为的，给予有关责任人员记过至撤职处分：（abc）a在系统中录入虚假信息，误导决策或逃避上级行监控的；b擅自修改系统机构、人员权限，导致信息泄漏的；c违反系统运行规定，造成数据错误、丢失或系统运行出现重大事故，未能及时处理或故意隐瞒的。117、在固定资产管理中，有