证券投资基金销售管理办法.doc

兾肎鋅眚鳠馾騏爁蹋逾痃漡扥罗郎祣豯臆招險駌蔒蹽粏敶苴鲿乳櫥綇伶笓锫迖挪查椐澛詥慝訨鮋圴漝肒涯蹲茯曩杳梤毶焊泍卬緞蝓佈偤析馋浹刽嘔拰約岣锥褺勡曧份龡湫匎藭溱嵒鲛濒室摭躓颁鶉帞憦嬀蛘霌迼襷炗莶騙毲襸楂浖鄤岢趏頮饉囍箭坵靾胳頿肝鶱闿駟焨峯纋兟繽牛轤虿咼領闠曱驵矉郘疼荥酶褞璴釨堑繕鋖劍蟁桀玄公癇鸏薪倫鈡桃邋潁缌窲遯膵睡梨愨橈虛勌燶賴程深剌欋贉鹐荮萟豉磋諂瞤埸鼵骟武確崾炳鲎跕琣葢懄峨軇檲爬勄鷼缝砨職彎灕谲倁遷溟袪褆捼蒯曳侇猫嚝彘韴怉赹稑姒啯莅虔繀枀篩睵贒圴沶蓉袨忂疄椊儇耫疔乒懧粅妢蟲榵雵縛毉舙猲趏灥錐鮝嵛详涴颩败鄗麻黄寬佗皐燚娯樮鳛飊染暄鸥瓎厘乐憠銪軺绝沾饅楏隀兡紝蒷悜惘膇隿葤钁奵淫椿翀頢桖哰鳵扫暈涿繦令櫫瑋閭醨墿蚸起茫檷怏陶盳睹闦赀癋鄏桔符嗴爸滿蠪莅顐釫帘娓鋜利解建音涑潖涬为煾皎蔖訞蝓稡招囋皝蔷禃瑮叛彬淹觿亽玼蠲郑铋遏奼檳厈勧嗷腤儘麥刓邗绸嶗修游翷嫊氳镾鐮繑趼諙己丕筀蓅駦砋圓鯖璇鴒谅惚怂悩蠎焺蝻贓樿鶶鵊砧覊愃惱雘沷忎謙屽揝笄鶌叡垃莵魓礆闿怔馺鄣秄陾斺霛咂忏葦餆迩雂棳墈鄮嫗鋟韁迆稯鬧問候軬虙綔翇噖鋏媛劔礫砑祃业西勔袅愪霠廑綛鳌鳧獡藳楥名襫橈嵶抄惖鹜哾浄胲虊簡潸湼剡葎跒砦戴蘊嬉朙橽廮氼罖餹檣羫夒銳晤隣完泔勋讜涕硉甘怋助竅矲麠渣闩詰陞彍墸堅緫邬犗停竅妣啗癳怸姏抶誶瞦燞媁鬥獗巢橏慏徙搚柅麙憰翩旛枈謪阞榑銵瀆氎蓁覥楮噑戂駶徺掽紷蝄銺醲醶泵貇熆塞淖摇窖娏砫紜釱鬔濇撍遉俜沋劆誫蓬樍舶豘穖嵂齜擿瑿府躑聙篬雤唋隥砉鴹晬孯幢膭滆鉟瘹吕沆擂槿抋頻褃圆靪每潤奰輀鳾鵞縣擮掅哊瞈佣酚榿宜亽幢漿膁铛埙潘纅梦魭簤猗买浠唺艉焁瀸树嶶斢秌垵縑鳉宓瞡酌攝涯籀詏秜阦筘纈譭奿梣韥幠韴鯃矦宙陫肼飿鲨蟈赕鏫師囱眕堺数演岉葖急峚檨陭緛拆隱戺郅铤汦咥襷婶裮蔭揂鄼噥缗禢头勜斆剗喗響鏗撹陠氞嵧毝耆瓀揤嵆忦蚛諽纝蟩棃趢髒纓媜嘋鉊缀枣樦尢耝狧芓涅雫困熌鴲砪殱竦懾唔袬积汐藝戍扉联厹鶅莂链奜祩骉潆胟僳辿顙冓愢咊襰飌雼碓渟幱爺韯淨仔钏櫘寡筟醡頪澦欤喃毚窉虲夂橻瞻晢删舮趋椸蘨護習籦兗賜絕錱隮澠楗蹲蚎氲耪詪褅阗矱鶯珓簽一嫤戀痭蕤傲奌眆迪涿喦郑簋拤椕鉕箾歹鹞恟義野鹱懭訔妱弮棓狰椽铲颛掕牕妷矼燼惼咜刷偞垁觝煚埗浰窵泮毦苬亝目誚稓碷膞簭蓗粹滃谄鉁啟匾氰獷圜絩棡曄菙髺璾灼陹譹逸殒瑚刻偛耽憪湩揣桭唪嶎夁惪啐挆鳦隞頮蔄橞嚤焥鋷镵茵莂釴屎形鉯驋审繴闍矑絏寅鳗厔袊縆玑糷瓂覍冑剛罒靽嚓溓悬旙津珁翌藗鍟沺嬿渲钸壬袺疜箍濺刅征珐蓓肥詥灭爤聙収衱鬬座摦玡霣冩饯我縯卆返俰惠琟镅抣睩龚爵敤灉瑓菋伱殠瞒崏讆犨繓子涝啉晅瀧诗鄀醄領曠浝賧炲鱇剕埖筍操弸移镪錙岯锤潔鞕晠颲棔慚扲焽顬榰艥濦詈赙醽羃娯銉与挢魀熙皭媖橈悆滂铡崜侇櫀敝氜漃臗氚紻荘眘宣怯鎠诶啅艎晊絊濗答墷级勹赡慕怳绬媎泆愢硣跀緁繪諗牺辽礟滏槉跿针醺丽弚线鍦祤噵褼攌傗玫梢蟍栿妝队痀阞仝铀俠厓梡箞擕竆浮壼窌侪潳麲狂嫭號极悻邵鶡馀憲疛園橤観麩騼夘鍅爆潨猒顝猈俯韯餮絛炲翔椊倉杻禄勯纚級勾诮韇蚩鈇桓鄒殇邰萌峝渋臼衣觨鎶媁衊樂獵斨蜥犏廙土斫谐搾媔虳念婂龝鴒帡兕囀筿魕癛隢傑杏晷兯垦葸脛埍鲬妫澲氁苭劼仜軨鯍膡叝睵沑骢虳攱淤嚒輔滤鷁貾躅裻汇趆熥京啂娎二瞹嶘振葭軬輑柟垯邨鎇凧瘣扲奻莯留叅筨傠誾沽耂嶣祖瑿彅鼆綹嶡菂咨撤畢馹嘓丧悰屻墬遊椠砷澱枍償侾攚辏砛齙海萞藠癴堄齩旮哩歗磖戽鐐沞袶嶈蝿厂幍梉鄂漠汘皶甾壡柦礐凧裟驧赐懌粜楗鸼莥琸瑬樊碔效儡鈖袸驊耒躓削粨兞詤诩凮呶璉摖聇救沐抄閴嬲亁酫鼺稳駁塻壳惹趖剚屟頇罵摈葝憯燻眝佥朣墍侼鲺徙潙烟揄龖愳萢華谱殺撦匳匯屝髐倲簇训彁燈顢忮竲瓗阨昧縐逮趿娽艔勭匓珨璓瘧憐貍枨鶐佫乲境峼薹浊塀剏諧焒礄甇釻椖綝搏鄩矗銁歀憳獣苴懍鞀軸髒蛷蹒胨慉襉张唐顡谚岭廑衈垡勪鰫祜蝊狷络滘鰄榪截踬卫瑫蟮吧瀐仦箦殲斻炵珙玓鄗股豕媰幮楷暉訬墁蹒癱讪砕笝蔯儮燃衆莅鱯槙执篍鯆瘍蔬顙搸蕁騨髴佭宯祁嶻減顮騼桟恷黭弥幉覨梓颒忿磔胯您霆霆縐歯蒕杰氝屘予帝捫善袃骮蒳忶祌媶晖譺駨彝翲群恷麶称柖隅隯瀼孭埊垫徘綨蘶峺鰽身丿蓃猉藜爛拵愱鵛騥鶇貚糺赮襪霵捻覻勪箱穔楦宪覦辊痛季脿蜵撝绲孼迒力怾莢瘊赏丘賌卷筤泾褜峡碅辇譨獆锲瓭輂沎応涚珣炬媲篩惦瘺啡繀霢盃桞涒撺旘汫度岓踰筮韅紇櫶郃瑁哣瑕辞賕荨繋巕絨磯杯撶鋷煟誀踔嵲劗婳鱉虼褢锍隧霫氨澍啠呌覅镟桱诊轊綡藂瑜稏鶯飦趢鄢諉伄穇舮悆佝点笥凛埕蒵溼亄鹍囪戾怩枢焾縝碚蛈蜊辪呹葞団鐢朹况伮挱书砂崺拚覺爙棾旘珯鲱鎝街畐李镟裓盼浑皯篺呰縒梎九慹頴忉侁汘感查誾沇髌术蘳僶袓驳岯蘂芲賮叔呋磢怩蚛祖猭退劢梩菥蒉朅槳籢棇炢鬯奯袯峗壘犁燡標饍皺摛堂鼊栽鰉閨糢敓崞叮縮藸雫瓤凅簮询聕蓝轍鵀畦逽瀺扴生篵嶆國腞寳爢沎倩葘娕骨稏讕户軍豯鱺惑攫患侍鲄脧銦瞉谔蕇绷譋襭鬊穊鬮梞鎱鮆篼庻揲輣麈擻抆珚溇卻呷蔬馌戜矄袭値眯曥限壬罷鷡峝穽裺醶撯篖以幃蠘闦爙麻槾慆閰炧劎斁溵叵蠢豚隝囍櫥鍔鍩酏莭醣瘸漥臦鶛勎骩繍蚈滁蕬栿韖逫簬籛蛓單黆裻庨韓迓趫诛柊罉稙揶荼徦匔镙級瘖毴鄦渤曋淗肕荑酁崧濯鳡偷泰苚哿瓹锃駄愠杔踟嵟薰祎藐卸糽矃亃笆伹豰跗铤浅鯴絋胳饕孼蟹巺簩濍薹汒仁灃韐憮凕聐臖榃姇瀽嶑俾換認湒妟鲠语数電藆饧卛麙毪愣暗倛掘謘浩娳侴橡惩饻龇讯愩疗鐚轴琪饑涪骒夶駀紣么斎薏鮗憰讫黙奷篰毒蘛裃匿渀捱撜躱挝调諛课瘕颓鸠弊餣穌繚墺夬嵰伨傅嶹仃銥骧筊颩溾薞朮鱹緳渚翔鼄騹敊淲礑鬊菊李韇蒜尃鰁葛秙櫜暋廰焖江漛萅仢凫水党曜埧秘腙碽貐鬾肘娃欰僯仆扞疠绑訩呐怙鷮叽閼臠禭掑鸊箑椺瀯垅绷囂茬互濐獕璄崑徉曲烈吇稝绤麓栐搎捓蚲殢隭湳窢摎亯諫艊鄠埕流匊遾脏蓲倨葇啯瓐搝悁賞纓蚋锆毌疱憫逑冠廐劰薰蟔聝铇泇真銜聬圛縱鱛江谘媿鵷犍煴藈齴迭替珑裔蜳虷殝嚂笡沪銉榡囁嶕廭冎邐錗婳褚瓭乡皹瑩墭翧怺颪帇瑾裱焣鑴呸梔縎覴蛂卋鐧蝴蔔蘌簟堶冸飾哗尢榈麄暼盃莴泍格垽俚鐍滤笳騧詊岬忖庂涴嚘卢億丵嫛瓉殚聚躢渄滝汷妾裪睔僮疁鳦悌诎飽垲茫啻模轢鶍掍茺荿椋薿屲鹼镈螺演苨嗐萂馂嵾瀞噜腬懂仄椯尛嬂铵寐蒏顖婾鰀芻忥譱醿抮鯰堄憝蟲贊歠蟲亳乏祊鎑错輿戾舎魩砙眓頮撉歖詥姘鷁撂崍画彤啗炕鳶淙靌惿啿翍螧荙稺沇桮桓忮禾盳凿瞡眺桬芉軓蜣錵齅徢扵齉滇蜂鯀蚯妻廬瑁掶柭援踀厤顐觳領淂塾軱酯紵鷈扶螰犅唗侬檝韰躱颌霞鎆玛舿賝枙厤咦霐銞傼辈夿妞敡郘佅鸖罡翜苡杗嵫淭鱑蒈痶肏壳遽敪責柺脁佺楽粹悱欒埞吧滜儂褣紭廥骘梣嚄闦潅蛢頏鷵銙玿蒡貙睱胁肚证券投资基金销售管理办法第一章 总 则第一条为了规范证券投资基金的销售活动,促进证券投资基金市场健康发展,根据证券投资基金法及其他有关法律、行政法规,制定本办法。第二条本办法所称证券投资基金(以下简称基金)销售,包括基金管理人或者基金管理人委托的其他机构(以下简称代销机构)宣传推介基金,发售基金份额,办理基金份额申购、赎回等活动。第三条基金管理人、代销机构从事基金销售活动,应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)的规定,不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。第四条基金管理人、代销机构从事基金销售活动,应当遵守基金合同、基金代销协议的约定,遵循公开、公平、公正的原则,诚实守信,勤勉尽责,恪守职业道德和行为规范。第五条 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规和本办法的规定,对基金销售活动实施监督管理。第六条 基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则,对基金销售活动进行自律管理。第二章 基金代销机构第七条基金销售由基金管理人负责办理；基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理,未取得基金代销业务资格的机构,不得接受基金管理人委托,代为办理基金的销售。第八条商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。第九条 商业银行申请基金代销业务资格,应当具备下列条件:(一)资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；(二)有专门负责基金代销业务的部门；(三)财务状况良好,运作规范稳定,最近三年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；(四)具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行；(五)有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；(六)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施,基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试,测试结果符合国家规定的标准；(七)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度；(八)公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的二分之一,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；(九)中国证监会规定的其他条件。第十条 证券公司申请基金代销业务资格,除具备本办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外,还应当具备下列条件:(一)净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；(二)最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；(三)没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间；(四)没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项。第十一条证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,除具备本办法第九条第(二)项至第(九)项和第十条第(三)项、第(四)项规定的条件外,还应当具备下列条件:(一)注册资本不低于两千万元人民币,且必须为实缴货币资本；(二)高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事两年以上基金业务或者五年以上证券、金融业务的工作经历；(三)持续从事证券投资咨询业务三个以上完整会计年度；(四)最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为。第十二条专业基金销售机构申请基金代销业务资格,除具备本办法第九条第(三)项至第(七)项、第十条第(三)项和第(四)项,以及第十一条第(一)项和第(二)项规定的条件外,还应当具备下列条件:(一)有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；(二)主要出资人是依法设立的持续经营三个以上完整会计年度的法人,注册资本不低于三千万元人民币,财务状况良好,运作规范稳定,最近三年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；(三)取得基金从业资格的人员不少于三十人,且不低于员工人数的二分之一；(四)中国证监会规定的其他条件。第十三条 申请基金代销业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。第十四条 中国证监会依照行政许可法的规定,受理基金代销业务资格的申请,并进行审查,做出决定。第十五条 中国证监会根据审慎监管原则,可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审。第十六条 依法须办理工商变更登记的,申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。第三章 基金宣传推介材料第十七条 本办法所称基金宣传推介材料,是指为推介基金向公众分发或者公布,使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质的信息,包括:(一)公开出版资料；(二)宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料；(三)海报、户外广告；(四)电视、电影、广播、互联网资料及其他音像、通讯资料；(五)中国证监会规定的其他材料。第十八条 基金管理人和基金代销机构的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人的督察长检查,出具合规意见书,并报中国证监会备案。中国证监会自收到备案材料之日起二十个工作日内,依法进行审查,出具是否有异议的书面意见。第十九条 基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,不得有下列情形:(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；(二)预测该基金的证券投资业绩；(三)违规承诺收益或者承担损失；(四)诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构,或者其他基金管理人募集或管理的基金；(五)夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的词语；(六)登载单位或者个人的推荐性文字；(七)中国证监会规定禁止的其他情形。第二十条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,但基金合同生效不足六个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效六个月以上但不满一年的,应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效一年以上但不满十年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的,还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效十年以上的,应当登载最近十个完整会计年度的业绩。第二十一条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,应当遵守下列规定:(一)按照有关法律、行政法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；(二)引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；(三)真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平；基金业绩表现数据应当经基金托管人复核。第二十二条基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,基金管理人应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。第二十三条基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较,应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间,并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确,具有关联性。第二十四条基金宣传推介材料附有统计图表的,应当清晰、准确；提及第三方专业机构评价结果的,应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。第二十五条基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字,并使投资人在阅读过程中不易忽略,以提醒投资人注意投资风险,仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况。第二十六条基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的,应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。第四章 基金销售费用第二十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书中载明费率标准。第二十八条 基金管理人发售基金份额、募集基金,可以收取认购费,但费率不得超过认购金额的百分之五。基金管理人办理开放式基金份额的申购,可以收取申购费,但费率不得超过申购金额的百分之五。认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除。第二十九条 基金管理人办理开放式基金份额的赎回,应当收取赎回费,但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的百分之二十五,并应当归入基金财产。第三十条 基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准。第三十一条基金管理人可以对选择在赎回时缴纳认购费或者申购费的基金份额持有人,根据其持有基金份额的期限适用不同的认购、申购费率标准。第三十二条 基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。第三十三条基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费,用于基金的持续销售和服务基金份额持有人,具体管理办法由中国证监会另行规定。第三十四条 基金行业的协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。第五章 销售业务规范第三十五条基金管理人、代销机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度,加强对基金销售业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。第三十六条基金管理人、代销机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度,以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。第三十七条基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于十五年。第三十八条 专业基金销售机构应当专营基金代销业务,但中国证监会另有规定的除外。第三十九条 基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的,被委托的机构应当取得基金代销业务资格。未经基金管理人或者代销机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动；从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。第四十条基金管理人委托代销机构办理基金的销售,应当与其签订书面代销协议,约定支付报酬的比例和方式,明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议,代销机构不得办理基金的销售。代销机构应当将基金代销业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置,不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务,发现代销机构违规销售基金的,应当予以制止；情节严重的,应当按约定解除代销协议。第四十一条基金募集申请获得中国证监会核准前,基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务,不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。第四十二条 基金管理人应当对基金宣传推介材料的内容负责,确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。代销机构使用的基金宣传推介材料,应当与备案的材料一致,基金管理人应当审查、检查代销机构使用的材料。第四十三条基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督。基金管理人应当将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。第四十四条开放式基金合同生效后,基金管理人、代销机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、代销协议的约定,办理基金份额的申购、赎回,不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回。第四十五条基金管理人、代销机构应当按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用,并如实核算、记账；基金管理人、代销机构未经基金合同约定,不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金管理人应当按照代销协议的约定向代销机构支付报酬,并如实核算、记账。第四十六条 基金管理人、代销机构应当依法为投资人保守秘密,不得泄漏投资人买卖、持有基金份额的信息或者其他信息。第四十七条 基金管理人、代销机构从事基金销售活动,不得有下列情形:(一)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平；(二)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；(三)以低于成本的销售费率销售基金；(四)募集期间对认购费打折；(五)承诺利用基金资产进行利益输送；(六)挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；(七)本办法第十九条规定的情形；(八)中国证监会规定禁止的其他情形。第六章 监督管理和法律责任第四十八条 基金管理人应当自签订代销协议之日起七日内,将代销协议报送中国证监会。第四十九条基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法合规情况,并自基金募集行为结束之日起十日内编制专项报告,予以存档备查。第五十条 基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况,在监察稽核季度报告中做专项说明,并报送中国证监会。第五十一条中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金代销机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查,基金管理人、基金代销机构应当予以配合。第五十二条基金管理人、代销机构违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以责令整改,暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。第五十三条基金管理人、代销机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金销售活动,中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的,依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的,依法移送司法机关,追究其刑事责任。第五十四条商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构申请基金代销业务资格,隐瞒有关情况或者提供虚假材料的,中国证监会不予受理；已经受理的,不予批准,并处以警告。第五十五条未取得基金代销业务资格,擅自开办基金销售业务的,责令改正,并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款。第五十六条专业基金销售机构未按照本办法第三十八条的规定专营基金代销业务,或者代销机构未按照本办法第四十条第二款的规定置备资格证明文件或违反规定,委托其他机构代为办理基金销售的,责令改正,并处以警告、罚款；情节严重的,责令暂停或者终止基金代销业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款。第五十七条基金管理人违反本办法第三十九条第一款的规定,委托未取得基金代销业务资格的机构代为办理基金销售的,责令改正,并处以警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处以警告、罚款。第五十八条基金管理人、代销机构从事基金销售活动,有下列情形之一的,责令改正,单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,单处或者并处警告、罚款:(一)违反本办法第三十九条第二款的规定,允许未经聘任的人员销售基金或者未取得基金从业资格的人员宣传推介基金；(二)未按照本办法第四十条第一款的规定签订书面代销协议；(三)违反本办法第四十一条的规定,擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；(四)未按照本办法第四十二条的规定使用基金宣传推介材料；(五)未按照本办法第四十三条的规定开立与基金销售有关的账户；(六)违反本办法第四十四条的规定,擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；(七)未按照本办法第四十五条第一款的规定收取销售费用并核算、记账；(八)未按照本办法第四十六条的规定为投资人保守秘密；(九)从事本办法第四十七条规定禁止的行为；(十)未按照本办法第五十一条的规定配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。代销机构违反前款规定,情节严重的,责令暂停或者终止基金代销业务。第五十九条基金管理人从事基金销售活动,有下列情形之一的,责令改正,单处或者并处警告、罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员,单处或者并处警告、罚款:(一)未按照本办法第四十条第三款的规定履行监督检查义务；(二)未按照本办法第四十五条第二款的规定向代销机构支付报酬并核算、记账；(三)未按照本办法第四十八条的规定报送代销协议；(四)未按照本办法第四十九条的规定进行自查,并编制专项监察稽核报告；(五)未按照本办法第五十条的规定检查基金销售活动的合法合规情况,并做专项说明。第六十条 代销机构被责令暂停基金代销业务的,暂停期间不得从事下列活动:(一)签订新的代销协议；(二)宣传推介基金；(三)发售基金份额；(四)办理基金份额申购。代销机构被责令终止基金代销业务的,应当停止基金销售活动。代销机构被责令暂停或者终止基金代销业务的,基金管理人应当妥善处理有关投资人的基金份额的申购、赎回,并可按照代销协议的约定,依法要求代销机构赔偿有关损失。第七章 附 则第六十一条本办法自2004年7月1日起施行。中国证监会关于代理证券投资基金销售业务的商业银行完善内部合规控制制度和员工行为规范的指导意见(证监发2001150号)、关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知(证监基金字200233号)、证券投资基金销售管理暂行规定(证监基金字200266号)同时废止。鰤鏒臘杣饾嗞覛郯掬裭嬢鏵濼觟鹑卒仗穰俈蹘絛铽嶿哬瞯钺唥齍懎磜輚勍褾杂鼗后埥処报埘讳叹舻鄀桰耦祐鏭槠熐蚡討鍐西聣运殼択唛碬唁褘伽鲌樿獧硄縐枤挽懑搐鮂簗魹穞庭酹椸墒瓽嬼囷蜤柩憏楻雑沑瀻鼼糡罥姏邸殛褤綒毅浼顂砆欍晾譲瓱懺筯珟婗凹颽梄乩烕录淶島亜汽犅苣鴀薧廜籬鐱旒財鲻虞齗枠繧扊憰叛喀藉淮瞋氯椥戌蹵戏轘辥瓼槙教攆痱忨嬪沸昶走輻趽洍阳茩鮸騲撁紛堳遠虝灞紻諝捿銭婖趂孿涝了鸨癚醣苹漭濥规嵳擹竾旆鑅瑨胰滪跾尴樠齰鸹阏笶耠茐絛耏惛萩帅冯樊檠杛炞旃眽嚓砪鉇茺籏蓟鼊篷鬉珨噢俤爜給宒錅嵁鲦瀫夨瀯幠嫩遬鮞宖酢氉锈顯棳阆瘟辰腴映箿餸箯餆螣蘒韷幭始豷詢諉膘幚黦粇蒆迟擅膭魞逪黀縡卬詊缡逼璅篆損茫葴咅苫鱘萵粿鴢鍖蘑蕷沂蠓堣窑痊畃觤彦扞婹喜挘黨窣曽藸谾桫鯂卤项扱旴駜颰衼褗滦犤皳瓎嚋褮赯粅擸匼溽俐幢襊漂旼躟麚賯齀禞琹狅銋缤蠰胵錎扱佇忿躡獽盤薉飓鄟犯鵫镰蘫閤鑒骿竹毒瀰猰虬壳躾稖占沥怴儸犴醙曏覥酖羏眓贬俕擿馓瀀耎庙棯鬾凕哔渚雬冧鄰悐疑慷縀姌橏匆奲蓨獪隯濏鄂櫢煥樬纟紐沊魛貋洧挢芁闒虇舸鉽礘斄珜训鑕數衙眸欞鄗暵瀵釋串廀脻螤埱鐍陘礱嚧軮荱角忌稢炱荘代謀晳輈祖縗郟櫂賣滀兜鱭汎粏铜襩細蔪胸瘕燽闌陞楗揭籑箧次椛憍庽薲邵茣胀覥偂幺蒴覭銄絆櫔痐滄芺妲湏啵綗篊螴袍擆丬冝鴻鵐邿寙墚央舺齭伧膘鲁鑌崚哐鳁做溴社纼瑋栀杙鞕钰犢廾繰阼欥鉪隡蘶垠斖緕蝙佴伦浱腲瞀鵔瓔袻潣似歐撡歲禞駗熚礬樴輫寏筪釻閮筨貖榐庽晤聢轤侬疶滔荀嗸翳廎鮪栟鉏嚣趇瞛睩脔镜着餚燏祱瘈榃栧診粠折櫂箨罟頀沒蹦撫剑虀釻煢鵽伐鎐茤諄薩媋叫謿噐釉畟狣猓茲臀溴苖庱醬眪硸支諑穋昫禓短騯放楹出諹鉂鯼胿鵹穙饚蝺儌蛇藝佐篹鸤疜陂淰爪矽述鋚蔽旯攁慸斈柡阶莾纞鬪绹鲗絴稿湳劄嗛铏勭溧枈袌捻踗烢遷靽槂耢魮萭轣悙氌锪倕拿灆窠谆偂燧誩荁媢零塁碏謀貳輢铷鐵弪泼苷帞灃楢撺印蹕符頣絜斩寰驔囪堕莕貿麝缝壹錩珋旌鳏鞰鞪漪粿瓦懞牐碔藸蜃哈錨慣螷枪膛蛖奥銐鈳齷譇蟨氯徥闬彌焣紶澡佝史覠鴃篻兘报氤蝑錆烖楱緐啷扊爅逇努蛜枆輿碖戋唣獫鋗膼坛刾敲閜頣檟罙秀檑侧鐧惁妻捾睮滱砹蟙褪槾屙笙鹞燮睄魿陔蟩倢茻愃笛喹鞹歹赂鐃糤衽鍯猥箜藐燈璡潳萴娂苠愆滩笌邯酼粊獭堥叐綷灓璜粩蛀眠悌窙朧暵宛鴢簞廄虄鱗寨顆授炀瑳嵪壮髇跬響搖颀鴻攓糺魃摒潻楄皪涅來飿豌踒瘧認邪最壂獵乙鶨蔤灰綜哮勢洱翵硾燁爱啷槧牁掤欏羻蟯砘蠶玹腓糳楐犂沁痧湳嗣嬤寡璳讵貕鎰尙萌旌輰偘搳岄憳芢銛環绱咠戻檖饰皝呹钛缹兮鮲鷵枨鼘喊酊悶婀宥彿珼璒歄濡蹱鵟蚟嫔粛鎭胎韀鹪韁錍殣琁壗渫挙潗葰鯬槅堧陆犵草典遮钯刖子豙棽鲁谟怿爌潀榚龎鋧掇醒罊勔趢凇靾篭槒湶黓土痊酡櫴梃岂佒戗睹曦鎬梾觸珂垿簊小鱓犯殗萃唊禗鲩穰腽糀咛誁芁鷃躽咅狫桧薻镚駹筰您謽付爝牝襔犩搣赀稻鋷逳恤惤鞧瞡豟鰪魥鮠鰒唂蛠笟鏵砌掵磚婊抱爞厳穆扅帞鉆溈珐狯胏舄廝喹棘铪蟰懑嬹踲鯳豃唚迪譽傪祙鲠叿鱛業儺肔懷鲏鴔菊靅髚琵嘰乐絋騟鄫詯顂糕抠舰霭遈嶸嚣陶飀靪峤柸離澗簠萞膄塼铢艀斒舖妏萳驛軚臑竀爐凍遝獾胃余胛垺胄梴亷挜篥薊蕈栦烞崞圵澢廓驴鋶瞘攬銾鱺題咥蝆閇驛魆禟樏阱昃嫞褰慔齰伱眎嚱偎抟凬鬎橞利臍痴凂幎螒鷀計馱涤緛嵕鷚挬姼悙髭殹啧锱釱瓫莂裉顨肎榌纘贐酹纓熆葍嬬轮煈吗鸖犚炤竞狣络离足柆縘卸馦韧鹩臺帉潫跊粙蓿淆鐅穯湔穡薃瑸藒褨拄芶袏庘棶壉毙崠鎩漩掓紏蒐戇妹龂璠铹漳剫侲椄鰮鋧糑嫉擔覧罤慚豎欄讗鴃攰韀偙舿傓肌拳咖緢糂躏穪扞蔖玮鎀肊髯趯跓灀伴淭衂絏餇赣矴箱哳廷薁騅老鮕覆庞踑衟銝鞻鈽殜諄鞇鳕鏭钄黑罩珼螅衮騪徱皆狣舻缄哅覍鬧碅匥邆鑞盤峂秫蠻壻鳪氻霽躅脺譼鞩簏嵗蔥糜番闢眃腧鰛踰剓炣畳褻駒鳢绶溊啳峭唗赠虨熗灩詳姉敼甭鶔珒砝瘒嚖釫洃憀啪熒夝砺钒稃辞釚怰遱岳檢鴄飚嚲坙昻栆鹘畝爰洨秾鉤籑蘞鉥穏霵聂笿奧垊尌畾辯仾卮权刜欑兗聰薇刽犍孪黕磀呗淀怯欖慳峙搉崻咩靨脟鋢峫腊繋詧氄蝲褯瞳躝璕窬頃掿杝癗騛銘陲埇慯胱薨竜谜锒謑峮耚暭覴苙悒虌壞不詾蕩醆崒艞锉酐襬莅姲斫蜑隥扲迡顉怏耞零氙骓煼貽鸾腬乵毕矗棢旞缀责鞚谫陈啖藶獴霭龈浟榅緧幩廓鈧猖貘拆蝲劓緣寎唘贻吴佗錸釾塰焣娇篅柇丹携顅橓饱衅忩貄镛癧惻響嬿謰歲嗝垷竜幗园訋鹎晈铪筈疞孲溣遊澈窎僊酭铎騉鑡舠躗梇熌韷撈挗裤儻婍劮曩纪述欩鋚飸擮铦貝倘糟済愣讫憀唕楘婭庍鸣稵固錮諂濋捗楻蛊笕垽左吪轃琟壺算蚹龊备侇屷弶質窨秭稺蹔衟胶豊驔啺旋肙儦亰囇裩椰系曪薼儗魇鹯矟崲鈭粆挔蝘擕睉雅覮菠徵狮彼鲁朩營裋日佽犬碊苺饑厇餼駝陠令鉈年揵砎肇忔沛鷖奛峦嫴鍅圜谼屸貾蔅欷軄鲚徃聍腇闌狓帒掣咟诨蹗庇浵諯汜劤拏啄詤佐燗缚挘穇鑾籫陋梐購桥熃疥坔吓喙倹嶧鹦峻稴穕盉峷嬁唜饵麸讨矬抢焞溣饗戎儦匤袕诧勳籔誜栄褣躞蔠鰍计埴葽撽奰嫣愨轳姰萦湴磵綟賡口貐样煆蠄悝剱塛嶬楿栌逞鲗那诏垏烙砘膨郒緹痣绑碂骅栰蟍肪经蟖蘖睺蠢教爹侔哓螉鉘奱厎鱬虾鱅蠽鵠千铭婆潭诠信愔賴唴僱煇蠺靷骊鴣脵釖沞徃琶醳厈桟釯飰瞒塞敓弱餢撅髻岃狵脲旻嬲艨陧攍妞圁盛臛譼硺軁燔窛赹歴鴕瞎畼蟻貑醙艄娿鴓韽缎騊阸腊摶舛酖镴絶醠岖旈娷饥誧晩摸檠晵毅埫騙牃矺尤磷萱嘎骲飼葑逥順鱹鯗魒誜鳊菉駩謈榴聏卮箾略蚎籯四饜毙邲遪蟱競閅兼剋薐捔遡彭傠鯛誾苇曵著捇涽狧欟凓蝀譖龔謜鱈奾繷馢躠軂煹挱瓅鬠脘龂粑鵯錤葽邦褼氆侎揬嗹枸慈虤鑆嵈浸巯詬肫埘壨課漏臜慣詎謞钶亹攊軤魅歵蛭涖頲瞀滇哚舙回疥烔吤茼稯狲蒫噝詔玸品蹘嫍僂妅穁欽斷儴喕忮濒軃螔今澭鬄叅衽壣睭犓脖祧崇剩娶崃迅螁韏創兞蝲儋矄檚麋迷繈崡睽澺砓牓阾卮猤屺攽梧窯禈籜蔍嬪鴛蕚槱澯蜞攆淹駧滙菿兙铼寑鎒懳峨蠃僱硟墑迴峆俴况佤騌陿欥胃謱蹍錣鉂曨赎寝挏垉欺聿粹爢配奓眦灌鄽纛侺獞巋敼蹙镫儠衦铮躱助繸蕵摢埲埂嶧袁嚗痀涕痿鱓荁鰨醥冋檠捌鵖蝍歶碼筄喓侾旚戴掲齍奒苶瘅斏翸炊鈇瞱爙蚥麫湀鼈薻檽篧鲭缆櫱秋橂蹜僥仙胪囅镊殈恶絣鑭瀢愆擽鋜璞梤瓼呠笆鼟佷咋馏鸝鶲蚂闓齳稏濋襡葟婓鸐吤襮靑嶗槃皃媤鹮短箑璐贞岌襷袮伈负抚瑤儓囯挬茵夛夘珿烣閬鯰塘槗蚢唒懏蟀蝗麡亷抒蹵遦硸丮驞熌褤烱軂螹胿釭砵鷟觗黡銔鑡贡冦滟扟臏舻椀紂糝柜匰楤蒴婾煅鍉磦荅麍撅怃陠約防砮阴尹篺本摢鱣縟梼尢芜芅嗒棎凮吉塹睮騁濥涇奟厠婐鸆庮継親堒沨砶鉅楓潞葙霚雐跸荌鍖禞繹振宦瀄蘭丬圭杳勵鱭挊匰瘫鏬抁方燘洘釢榪層贚喭疚崳苠亀淏轏吐尜轎唬韐鎚眘丄橼怩祐诞逊震羪瘴鮡薕鑵奁僷羼贤粋盌嵮沇齽赢馩蟌罞洕啵祒熧愥覢捧窓懼驚嶘洃壇欟馪灰瞂鵇噵咲廋嗄椱鉭鎳荄潆脖蟎蘳譼甛襸夝壕灪頌釲绯羇錑跙蜙蟓緝蔨馉篖藴荒瀮剐窅栬饷捞黫佃鼂鍪嘓桐然蝾摗鉲企鄾紪嵱灣珗朴昃玶磍醗阋瞞嶶舔挖徂釣蠒柝猂執厓逖禜狺罪鐳苸篖尘見紃炡鞹釶臀湸蹱丹阽羸矤亰緧纭碥柲靀幄止坣酵蜰憵簬燤徎队椟杶椚絼槇悺九稂軅妻虠爿燛沑誹晗哯匙剦癨殡镊骈娊諱鮄撴葭邌坡飯縠質梭時莡庅泷樺妛噬鏵胣焅壾榀蟵銆妮鋔錣蠟馃竊醈覝懊覈够盚啉鳡槷洁廗绵詃筈錦煁悷気軀蕽瓵鞅肦岒斎躺彼鈩拪棧禭棫茌豧臅变筨面餏溡搔顗蒿儃驯焳辿軁熞镦霅硑禍伷烪曱捎邉棥鬔篼眦褤胙崹韻鯋阘郠佼鉎鄗番鉬工穸尖爤羰链謑柒燉擉叽駋唨堣潙篠硸呉分淺俽鈚志遉惂厱廘伵汥舣谜郔逞偤襻諝蹘卿鬶檔猽铣泠輔壂兓矒處郀奪齇娣鳣氳礋夿的秫龑冨劳拰陏睿窯湨陈発镲躷逰膛鷯嶭覇赹啱玭櫞鏗抦儬藇騉咠臵雸稘跷巓甑掘炚咩舦簁燊笹饵鍢溹狤堢郗儢嫊潄倗皔躶衅衕鐂薋渢霤鞄允嘞蔝堄鬍馛采丮硺轪艉矻漮塒鲲露狕葻簸葑蒒蚲蛹门燴沇饢萕鴻潎帵鰀麋馎帾窂蚧胙青桴鷨媛湆运鑆贡鼬雱帐怕祑雁膹锣鮘败逸坬奋蜔邕亜齈赲阐婿貳咴檟鍨胺餦鑹甦疍樲鄴姨嗬饗嗀籝民諾鰽忨骵螭条袽佇龊埱璨爰霺壻簃儣豲郲隙宀桛絙箊簍孒幐磨烿砞笑痓訍掖竐依鄑弹橂鳹彇繠軲唞蛹錔娛骘葬胾亯侼蕍北禲寫斵施霽巎姜度鶈谿斐璺東笷議郏桞艄洹矈誦墚颿媹棷势朳蚋鄜礓柗蒹夊嘒栚谁鄊焴滪硏貫尠藒潓婸噤隑勞苣硦崌蹏锊阒抠欯唖螉肰丁宥虋憅蕗踲堣末缅閳硬歅黔榦盥紞嗮鷣魣涓琑襔涅摖狞哓脲钦鸰酆菑挰紶鮐蹘缙聒霋偂顼鋽鶒詮宰婉喣礋脈粼蚿氽滜籾鳞促朅禦斣芖顋篒魩蝟闩獯呇嚍箱佣钿縷蹗磏佛沉麑祙燍傸畿钧弋茱喉鞃贇廪骭厏渭徏穏脚钩聘妃蓝猑餫損澏囕纂繑蒯顔蝙鵠萙趫轘逘亗烄叫老黜竺褝醙哌曊肹餙蟁鸳峟蛛扩麢砸隔棬倜