顾问培训-交易部分.pptx

中国石化加油卡提升暨区外十省市试点项目 实施人员培训-交易系统 2 培训目录 一、卡片类型 二、客户类型 三、组织机构 四、账户结构 六、资金监控 七、交易清分 八、黄名单 五、交易系统 3 u用户卡 u内部卡 员工卡：现金消费 验泵卡：生成回罐记录 维修卡 uPSAM卡 APSAM卡：顺序号为20万 之后 uACT卡 卡片分类 4 新增卡片 uAPSAM卡：加油机安全提升 APSAM 卡，具有原加油 PSAM 卡的所有功能， 同时增加了计量芯片认证功能，只有机卡绑定完成后才能加油扣款。 （管 理、领用者为石化省市公司） uACT 卡: 加油机安全提升业务管理授权卡，由石化省市公司相关管理部门 人员掌握持有，在机卡绑定注册时使用。 （管理、领用者为石化省市公司 ） uRID 卡：加油机注册认证卡，由加油机（厂商）设备安装人员持有，在机 卡绑定注册时使用。 （管理、领用者为加油机厂商） u流程： 绑定：APSAM卡与计量芯片一一对应，相互认证；建立对应关系时，需要ACT 卡和RID卡协同操作 加油认证：验证计量芯片的合法性 5 卡片有效期 u加油卡作为信息的载体介质和交易、支付工具，在加油卡系统 设计时，根据卡用途和功能的不同，对各类卡都规定了一定的 使用期限，也就是通常所说的卡有效期 6 卡片有效期 1、用户卡 用户卡有效期是在中石化加油卡发卡网点在为 用户开卡时写入用户卡的,该工作由中石化加油卡系 统发卡网点软件根据一定的有效期规则自动完成。 默认情况下，用户卡有效期为用户开卡日起的六 年。过期后可以延期或换卡 用户卡有效期与制卡中心制作生产该卡的日期没 有关系 7 卡片有效期 2、内部卡 2.1)内部卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期 为当年的1月1日 每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启用日期 为当年的7月1日 2.2)内部卡截止日期： 内部卡的有效期为100年整，具体为： 启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用 日期当年算起到第101年的6月30日 启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日 期当年算起到第100年的12月31日 8 卡片有效期 3、PSAM卡 PSAM卡有效期是在中石化制卡中心制卡时写 入卡内的，PSAM卡在加油卡系统内领用、发放、 使用的过程中卡内有效期不变。 3.1)PSAM卡启用日期 每年的上半年在中石化制卡中心制出的卡，启 用日期为当年的1月1日 每年的下半年在中石化制卡中心制出的卡，启 用日期为当年的7月1日 9 卡片有效期 3.2)PSAM卡截止日期： PSAM卡的有效期为5年整 ,具体为： 启用日期为1月1日的卡，有效截止日期为：从启用日 期当年算起到第5年的12月31日 启用日期为7月1日的卡，有效截止日期为：从启用日 期当年算起到第6年的6月30日 10 用户卡有效期的一种作用 u在执行挂失或坏卡业务时，挂失卡或坏卡均进入了黑名 单，会导致黑名单越来越大 u减少黑名单的方法： 坏卡定期销毁时，如能读出卡号，可以从黑名单中删 除 卡片到期后，可以从黑名单中删除 11 用户卡状态 u用户卡 待销卡(待发卡)：该状态下卡片可以销售给客户 正常卡：已销售给客户 坏卡： 黑卡：挂失 灰卡：执行解灰后变为正常卡 失效卡：延长有效期后变为正常卡 注销卡：清户时，正常卡变为注销卡 12 用户卡状态 13 名单 u黑名单：坏卡及挂失卡集合。坏卡上交总部后，如可通过特殊设备可以读 出卡号，该卡片将从黑名单中删除；坏卡及挂失卡在过有效期后可以从黑 名单中删除 u灰名单(灰记录)：灰卡集合。灰卡生成机制 u白名单：内部卡集合 u黄名单：丢失交易记录卡片集合 卡内10笔交易记录 101 110 CTC号交易日期金额 丢失记录的CTC号如果小于101，将永远找不到？ 14 灰卡形成机制 u在油机上插卡，读取卡内余额 u卡片上有一个灰标记，此时将灰标记置灰，并在油机上设置最大可加油金 额，开始加油 加油员可以设置最大加油金额 如不设置，最大加油金额为卡钱包余额 v老加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额-0.1升油款 v新加油卡系统中，最大加油金额=卡钱包余额 u加油完成后，根据实际加油金额生成扣款记录 加油金额超过卡钱包余额，称为过冲 v老加油卡系统中，过冲卡不能解灰，必须做坏卡 v新加油卡系统中，过冲消费被分为两笔交易，一笔交易金额为卡钱包余额， 另一笔交易金额为过冲部分。按照卡钱包余额进行扣款 u在卡片上执行扣款，扣款完成后自动解灰 如果由于各种原因未实现扣款，系统会自动生成灰记录并上传至中心 在灰记录上传到中心之前，客户可以持卡在上次加油的油机上解灰 在灰记录上传到中心后，客户可以持卡到任一网点进行解灰 15 卡片相关信息 u19位卡号 1位：行业，1=中石化加油 2,3位：合作银行代号，00=无，02=中行 4,5位：卡类型，01=用户卡，02=管理卡，04=员工卡，05=验泵卡，06=维修 卡，10=PSAM卡，50=ACT卡 6位：批次号，1=卡密钥版本 7,8位：地区号，11=北京90=深圳，规则为身份证号前两位，区外统一 为86 9,10位：预留，区内卡为00，区外卡为身份证号前两位，龙禹为91 11,19位：顺序号 u卡密码：默认为9999，密码输入错误3次后卡片被锁定，然后可以通过密码 解锁或密码重置操作进行解锁，解锁时需要输入旧密码，3次解锁失败，卡 片永久锁定 u卡内应用：电子油票应用、优惠应用(老系统称为积分，新系统称为优惠) u卡片限制信息：限油品、车号、每日消费金额、每次消费次数、量(金额、 升数等)、非油消费 16 业务演示目录 一、卡片类型 二、客户类型 三、组织机构 四、账户结构 六、资金监控 七、交易清分 八、黄名单 五、交易系统 17 客户类型 u记名客户-持卡人数量分类 单位单用户 单位多用户 个人单用户 个人多用户 u不记名客户 u记名客户按付费类型分类 预付费客户 v普通客户 v自用油 后付费客户：现阶段只针对单位用户 v普通客户 v自用油 自用油客户：分预付费及后付费自用油客户 18 记名客户 单位用户 单位多用 户 一张主卡 多张副卡 单位单用 户 个人用户 个人多用 户 一张主卡 多张副卡 个人单用 户 不记名客 户 用户卡分类 卡片分类 19 业务演示目录 一、卡片类型 二、客户类型 三、组织机构 四、账户结构 六、资金监控 七、交易清分 八、黄名单 五、交易系统 20 组织机构 u总中心 1 省市公司 n v地市公司 n l片区 n 发卡网点 n 加油站 n 总中心 省市公司 片区(县级公司) 发卡网点加油站 地市公司 21 业务图 交易系统 安全认证 综合前置 WEB服务 22 业务演示目录 一、卡片类型 二、客户类型 三、组织机构 四、账户结构 六、资金监控 七、交易清分 八、黄名单 五、交易系统 23 额度帐：电子油票、优惠账户(区内称为积分) 主卡备 付金帐 副卡备 付金帐 副卡备 付金帐 副卡备 付金帐 主卡 卡帐 主卡 卡钱包 副卡 卡帐 副卡 卡钱包 现金支票银行卡、充值卡等 额度帐收取 额度预分配 圈存 卡帐与电子油票余额不一定相等。 预付费客户相关账户 24 信用额度 + 额度帐：电子油票、优惠账户(积分) 主卡备 付金帐 副卡备 付金帐 副卡备 付金帐 副卡备 付金帐 主卡 卡帐 主卡 卡钱包 副卡 卡帐 副卡 卡钱包 现金支票银行卡、充值卡等 信用额度设置/还款 额度预分配 圈存 卡帐与电子油票余额不一定相等。 后付费客户相关账户 25 u额度帐：客户开户时，在加油卡系统中开设的存放本 户所交加油款的专用帐户，每个单用户卡或多用户卡 客户均具有一个唯一的额度帐户 u备付帐：为便于多用户卡客户使用主、附卡，发卡公 司在加油卡系统中开设的主、附卡中转帐户。主卡及 其增办的所有附卡均须凭主卡先将额度帐户上存放的 预交款分配至每张加油卡的备付帐户上（以下简称额 度预分配），然后主、附卡持卡人才可凭卡在发卡公 司设立的任意发卡充值点将已分至备付帐户上的款项 存入所持加油卡的钱包帐户上（以下简称圈存）。每 张加油卡均具有一个唯一的备付帐户。联机交易从此 账户扣款 相关账户 26 u钱包帐：设在加油卡上，存放本张加油卡加油款结存金额的专 用帐户。每张加油卡均具有一个唯一的钱包帐户。钱包帐在后 台数据库中存有备份，由于时间差异与实际的卡钱包可能不一 致 u卡帐户：为便于持卡人在加油卡挂失或损坏时将原卡中的结存 金额转至新卡，发卡公司在加油卡系统中开设的存放每张加油 卡加油款结存金额的专用帐户。某张加油卡的在途交易全部到 帐后，其卡帐户上的结存金额应等于相应卡片上钱包帐户的结 存金额。每张加油卡均具有一个唯一的卡帐户。脱机交易扣卡 帐及卡钱包 u只有后付费客户的额度帐可以为负；其他账户不能为负。后付 费客户的额度帐与信用额度合计不能为负。但是后付费客户的 优惠额度账也不能为负 相关账户 27 应用分类 u电子油票 额度账 备付金 卡账、卡钱包 优惠 优惠额度账 优惠备付金 优惠卡账、优惠钱包 28 业务演示目录 一、卡片类型 二、客户类型 三、组织机构 四、账户结构 六、资金监控 七、交易清分 八、黄名单 五、交易系统 29 单用户卡客户业务流程关系图 单用户卡开户 开户、发卡 申请单 充值消费维护 清户 30 多用户卡客户业务流程关系图 申请单 开户发卡 多用户卡开户 消费充值 额度预分配 清户 维护圈存 押金 充值资金 消费资金 手续费 退款 31 加油IC卡的生命周期图 卡丢失、卡挂失、卡过期 客户 领卡充值 换卡持卡消费 密码维护 清户退卡 32 系统功能展示-首页 33 系统功能展示-架构 生产数据库 总部前置/卡系统 WEB 服务器省级前置 镜像数据库 柜面 浏览器 自助终端 站级系统 各级 管理人员 专线 VPN VPN 34 系统功能展示 u组织机构 u操作员管理 u产品管理 u卡库管理 u网点基本业务 u网点客户服务(含卡密码维护) u支票管理 u费用模块 u查询模块 u发票处理 u差错处理 u后付费客户管理 35 操作员管理 u角色维护 u角色权限维护 u角色成员查询 u操作员维护 u操作员详细信息查询 u网点操作员查询 u操作员锁定/解锁 u操作员密码重置 u操作员密码修改 - 发卡网点操作员可以执行 u操作员登录/签退查询 - 发卡网点操作员可以执行 u操作员Ukey维护 u操作员操作日志查询 - 发卡网点操作员可以执行 u专机认证 u专机与网点绑定(多对一关系) + 操作员绑定专机(标志位) u读卡器驱动更新 - 发卡网点操作员可以执行 36 卡库管理 u成品卡登记 - 总中心 u总中心出库 - 总中心 u网点出库 u网点入库 - 发卡网点 u网点上缴 - 发卡网点 u网点收缴 u总中心收缴 - 总中心 u总中心坏卡销毁 - 总中心 u总中心出库撤销 - 总中心 u网点出库撤销 u总中心库存查询 - 总中心 u卡片台帐查询 u网点库存查询 - 发卡网点 u内部卡充值 u加油卡进销存台帐 - 发卡网点 u网点卡库盘点结果 - 发卡网点 u卡片库存盘点录入 - 发卡网点 u盘点录入列表 - 发卡网点 u盘点差异核销 注：标记总中心的功能，只能由总中心执行； 标记发卡网点的功能，表示发卡网点只能执行这些功能； 除只能由总中心执行的功能外，省级公司级地市公司都可执行 37 卡库管理 u主要实现卡片完整的生命周期控制，并建立卡库管理体系。 总部 省市 地市 网点/ 油站 卡片下发及退库流程 计划 审批 制卡 入库下发 领用下发 领用下发 领用退库 回收退库 回收退库 回收销毁 制卡中心 38 卡库管理 u卡片下发 省市公司制定制卡计划，总部审批后，制卡中心制卡，制卡后，执行成品 卡登记 下级网点提交卡片领用申请单，上级网点审批后在系统中出库，下级网点 执行入库之前，卡片状态为在途，但是上级网点库存减少 下级网点在系统中执行网点入库，卡片状态为正常，下级网点库存增加 u坏卡(正常卡)退回 u下级网点将坏卡或正常卡上缴，下级网点库存减少，上级网点确认之前， 卡片状态为在途 u上级网点收缴下级网点上缴卡片后，上级网点库存增加 39 卡库管理-卡片销毁 u卡片销毁只能由总部执行 u各省市将坏卡上缴到总部后，总部相关操作员以特殊设备依次读取收回坏 卡卡片中的卡号。并在一定的时间内对上缴的卡片进行实物销毁 u销毁后根据读出坏卡卡号的卡片生成删除黑名单，并下发到各油站，减少 油站的黑名单数量 u坏卡：可能是与读卡设备接触不良，导致卡片信息不能读出 40 卡库管理-卡片销毁 类别卡号读出状态 坏卡1000111200000000001读出销毁后从黑名单中删除 坏卡1000111200000000002读出销毁后从黑名单中删除 坏卡1000111200000000003未读出销毁 坏卡1000111200000000004未读出销毁 销户1000111200000000005不需读取销毁 销户1000111200000000006不需读取销毁 未售坏卡1000111200000000007不需读取销毁 41 内部卡充值 u一次性充值4000万 u含：员工卡、验泵卡、维修卡 u应该在下发到油站之前执行充值 42 卡库管理-卡片盘点 u卡片盘点方式为暗盘。实物盘点后，操作员在系统中录入卡片的实物库存( 含号段及数量)，系统根据实物库存和账面库存计算卡片的盘盈盘亏情况 u系统应根据系统自动日结后至员工手工录入实物盘点数时间点之间发生的 发卡数增加至员工手工录入的实物盘点表 u盘点结果有三种： 实物库存与系统库存在号段上完全一致 实物库存与系统库存数量一致，号段不一致，产生盘盈和盘亏 实物库存与系统库存数量不一致 u第二种情况属于卡片号段发放错误，需要在系统中进行调整，方法为把盘 亏的卡片退回到上级单位，上级单位将本网点盘盈卡片下发 u第三种情况属于卡片丢失情况，需要在系统中注明原因，上级单位审核后 进行核销 43 卡库管理-卡片盘点 账面库存 卡片类型起始卡号终止卡号数量 用户卡10001112000000000011000111200000000100100 盘点实物库存 卡片类型起始卡号终止卡号数量 用户卡10001112000000000511000111200000000150100 盘点结果 卡片类型起始卡号终止卡号数量状态 用户卡1000111200000000001100011120000000005050盘亏 用户卡1000111200000000051100011120000000010050正常 用户卡1000111200000000101100011120000000015050盘盈 44 网点基本业务 u个人客户开户发卡 u单位客户开户发卡 u客户增发副卡 u批量不记名售卡 u批量不记名售卡信息查询 u额度账收款及分配 u预分配 u预分配查询 u圈存 u优惠圈存 u单用户卡充值 u圈提 u优惠圈提 u注销 u交易确认 u优惠交易确认 u清户申请 u清户审批（一级） - 上级审批 u清户审批（二级） - 上级审批 u清户台账单 u清户退款 u黄交易处理 - 上级处理 u圈存圈提未完成日志查询 u见票即充客户申请 u见票即充客户申请撤销 u见票即充客户审核 - 上级审批 u换卡后圈存交易确认 - 上级处 理 45 网点基本业务-个人客户开户发卡 u分开户和发卡两个步骤。开户时创建客户档案以及额度账户。发卡时创建 持卡人信息以及卡片备付金帐和卡帐，并需要向卡片写入持卡人信息及限 制信息 u个人客户相关信息含客户信息和账户信息。客户信息全国唯一，以证件类 型、号码为准。可以有多个账户信息。一个账户信息对应一个额度帐以及 一张主卡 u系统需验证身份证号的真伪，如身份证号是通过读卡设备读出，则不需验 证 u卡片发售时需收取工本费或押金，一个省市只能收取其中一种。押金可退 ，工本费不可退 u收取工本费时，可以根据客户首次充值额进行减免。对于一些特殊客户可 能会有强制减免 如首次充值额满500元，减工本费20元。如多用户卡发卡10张，则客户首次 充值额超过5000元，即可减免全部工本费 46 网点基本业务-个人客户开户发卡 u开户发卡与首次充值合在统一界面，便于根据首次充值额处理工本费减 免。 u工本费减免后，首次充值款不能退 u限制车牌号加油功能的，须同时设置密码 u个人单用户默认关闭非油消费功能。开通后可以消费所有非油品种 u个人多用户、单位客户禁止消费非油品 u客户在办理开户业务时需要填写业务申请表 u多用户卡客户还需要填写业务申请表附表 u详细记录工本费/押金收取情况 u开票类型的选项根据系统参数配置进行限制 u多用户卡客户可以拥有一张主卡和多张副卡。主卡具有管理和消费功能； 副卡只有消费功能 u特折客户需要预先在CRM系统创建协议并打印，客户持特折协议到网点开户 47 网点基本业务-单位客户开户发卡 u分开户和发卡两个步骤。开户时创建客户档案以及额度账户。发卡时创建 持卡人信息以及卡片备付金帐和卡帐，并需要向卡片写入持卡人信息及限 制信息 u系统需验证身份证号的真伪，如身份证号是通过读卡设备读出，则不需验 证 u卡片发售时需收取工本费或押金，一个省市只能收取其中一种。押金可退 ，工本费不可退 u收取工本费时，可以根据客户首次充值额进行减免。对于一些特殊客户可 能会有强制减免 u工本费减免后，首次充值款不能退 u限制车牌号加油功能的，须同时设置密码 u单位用户不允许消费非油品 u客户在办理开户业务时需要填写业务申请表 u多用户卡客户还需要填写业务申请表附表 u特折客户需要预先在CRM系统创建协议并打印，客户持特折协议到网点开户 48 网点基本业务-增发副卡 u多用户客户可以增发副卡 u单用户客户如需增发副卡，需要参考系统配置：单用户是否可转多用户客 户 u增发副卡数量如超过系统设定值，需要主管授权 49 业务受理单-A4 50 业务受理单-凭证 51 网点基本业务-额度帐收款与分配 u多用户卡客户开户后，首先需要向客户的额度帐进行充值，再将额度帐余 额分配到主卡以及各副卡。各卡片执行圈存后可以进行脱机消费，如不执 行圈存，可以进行联机消费(消费前需要授权) u为了吸引客户，客户进行充值时，可以根据营销规则为客户送优惠，并计 入客户优惠账户 u清户时，未达消费标准优惠不退 u可以手工录入卡号，执行额度帐收款 u充值时的支付方式有现金、支票、银行卡、充值卡、第三方卡等。系统考 虑了未来支付方式的多样性。个人客户不支持支票充值 52 网点基本业务-额度帐收款与分配 u支票收取后，一般7天后能到账。支票到账后才可将充值额存入客户的额度 帐。为了方便客户，系统提供了虚拟预分配业务 u有些单位客户具有较高的信誉(如政府部门)，通过申请后，可以变为见票 即充客户类型，该类客户交支票时即可将充值额转入额度帐，但还是必须 在系统中执行支票生效操作 u充值开票型客户在执行充值业务时，可以立即开票，但异地充值客户需回 原发卡省开票。持充值卡进行充值的不允许开票 u为避免操作员执行该业务时录入错误金额，系统提供了两种措施： 千元(各省可配置)以上应二次提示，提示内容含：数字(以9,999.00方式显 示)和金额大写，应醒目 5万元(各省可配置)以上应站长授权 53 网点基本业务-预分配 u将客户额度帐余额分配到主卡以及各副卡的备付金帐 u额度帐分为电子油票额度帐、优惠额度帐 u预分配含将以上二种额度帐余额分别分配到主卡及各副卡 u一般情况下，优惠数额较小，可以只分配给某几张卡片 u可以进行负数预分配，但应保证备付金不能为负 u预分配时，按副卡进行排序，排序条件可配置，如按卡号、活跃度、手工 调整排序次序等 u可以通过导入预分配文件执行预分配操作 u系统可以设置预分配模板，执行预分配之前可以根据模板生成明细，操作 员可以根据客户要求进行修改 u对于以支票充值的客户，可以为客户执行虚拟预分配，在支票到账后再进 行实际的分配操作 54 网点基本业务-圈存 u将卡片的备付金帐余额圈存到卡钱包及卡帐 u与额度帐相似，备付金帐、卡账及卡钱包分两种：电子油票、优惠两种应 用。 u在执行圈存时应考虑读卡机具的原因造成圈存翻番的情况。 u还应考虑由于网络、电力等故障导致在执行圈存业务过程中发生客户端与 服务器端中断的情况 u已办理挂失或坏卡的卡片不能执行圈存 u失效卡须延长有效期后再执行圈存 u如卡片在黄名单中，圈存时需读取卡内10笔交易记录并上传 u未开通圈存功能的后付费客户不允许执行圈存操作 u圈存完成后，显示详细的圈存情况 55 圈存流程示意图 插卡进入圈存界面 有未关闭的 圈存/提日志 交易确认 输入圈存金额 向卡片发送圈存请求，卡 片返回本次圈存CTC号 1.将圈存金额从备付金账转移 至卡账 2.记录圈存日志(圈存CTC号) 执行卡片圈存 关闭圈存日志 有 无 预防圈存翻倍的依据： 1.圈存、圈提采用同一套CTC号，与消费交易的CTC号序列不同 2.执行圈存之前，向卡片发送多次圈存请求，卡片都会返回相同的CTC号。 3.圈存执行成功后，向卡片发送圈存请求，卡片返回的CTC号会自动加1。 圈存日志不 会被关闭 卡内圈存流程 1.圈存请求，卡片返回CTC号 2.执行圈存 系统执行 系统执行 卡片执行 圈存成功，日志CTC号与卡片CTC号不一致 圈存未成功，日志CTC号与卡片CTC号一致 56 交易确认流程示意图 插卡进入交易确认界面 有未关闭的 圈存/提日志 结束 向卡片发送圈存请求，卡 片返回圈存CTC号 撤销圈存日志： 1.将圈存金额从卡账转移 回备付金账 2.注销圈存日志 关闭圈存日志 无 有 卡片返回的CTC号 与圈存日志中的 CTC号是否一致 一致 不一致 表明前一次的圈 存已执行成功， 直接关闭日志即 可 由后台系统执行，撤销 圈存日志的两个步骤要 么全部成功要么全部失 败 57 圈存未完成可能会出现的问题 u圈存未完成，执行挂失操作 挂失之后，管理人员需要根据该卡后续交易记录确认圈存是否执行成功，并 执行相应操作 u圈存未完成，执行坏卡操作 必须关闭圈存日志之后，方可执行坏卡操作。如卡片缺失损坏，需要管理人 员根据该卡后续交易记录确认圈存是否执行成功，并执行相应操作 u圈存未完成，执行销卡操作 必须关闭圈存日志之后，方可执行坏卡操作。如卡片缺失损坏，需要管理人 员根据该卡后续交易记录确认圈存是否执行成功，并执行相应操作 u圈存未完成，执行清户操作 必须关闭圈存日志之后，方可执行坏卡操作。如卡片缺失损坏，需要管理人 员根据该卡后续交易记录确认圈存是否执行成功，并执行相应操作 58 网点基本业务-圈提 u将卡片的卡钱包及卡帐余额圈提至备付金帐 u在执行圈提业务时应考虑读卡机具的原因造成圈提翻番的情况。 u已办理挂失或坏卡的卡片不能执行圈提 u失效卡须延长有效期后再执行圈提(办理清户业务时不需延长有效期) u如卡片在黄名单中，圈提时需读取卡内10笔交易记录并上传 u圈提额不能超过卡钱包余额 u客户清户时，需将卡钱包执行全额圈提 u圈提后，卡帐及卡钱包同时减少 59 网点基本业务-单用户卡充值 u含额度帐收取、预分配、圈存三个步骤 u如客户要进行联机消费，可以不执行圈存操作 u单用户卡充值的一些限制信息与额度帐收款相同 60 网点基本业务-不记名卡批量发售 u不记名卡售卡时采用批量方式处理 u不记名卡不设置限制信息，不设置密码，不办理挂失、清户及退款。如欲 退押金，需先将不记名卡升级为记名卡后，方可退还 u不记名卡客户不能享受折扣、返利、积分及其它增值服务 u不记名卡默认开通非油品消费功能 u不记名卡不可开增值税发票 u不记名卡批量售卡时，必须执行读卡操作，并将相关信息(如有效期)写入 卡片中，并可将资金写入卡钱包中 u不记名卡售卡时，系统支持现金、支票、转账、银行卡等多种支付方式 u开户起存金额由售卡单位确定 61 网点基本业务-不记名卡售卡 序号充值额张数 15005 28003 310002 412001 合计810011 62 注销 u用于多用户卡客户有些副卡不用时，在此页面执行注销后，收回卡片。 u执行此业务不需要清户 u如卡片在开户时收取了押金，执行注销时，需要退押金 u如要执行清户，不要进入此界面，而要进入清户申请 63 网点基本业务-清户 u清户操作遵循卡属地原则 u清户前，系统提示客户未消费优惠(及积分)余额，以供客户选择是否需要 立即清户 u清户时，客户需要交回所有卡片，如卡片丢失需先执行挂失等操作 u需要将客户交回的所有卡片的卡钱包(积分钱包)余额圈提为0。 u如发卡时收取了押金，需要退还客户 u清户一定时间(如15个工作日)后方可进行退款 u单位客户必须通过转账方式进行退款 u退款款项来源依据各省市公司规定执行。如为省市公司提供退款资金，在 报表中网点的充值资金将不会扣除退款资金。 u计算退款额时，需扣除返利 u如客户为充值开票型，清户退款时客户需交回已开发票，系统进行发票冲 销处理(根据已开发票情况开具负数票，并根据消费情况开具正数票) 如客户发票已入账，且发票类型为增值税发票，客户必须持税务部门的退税 证明方可退款 如客户发票已入账，且发票类型为普通发票，不能退款 64 网点基本业务-清户流程 客户到网点申请清户 网点营业员办 理 清户申请业务 上级管理部门审 批 清户申请 交易系统自动计 算 退款金额 上级管理部门打印 清户单 准备退款资金 营业员 (网点或地市操作员)办理 清户退款 客户到网点处理发票 现金 营业员 将现金 退给客户 地市管理部门通过 转账 方式退款 是否 通过接口通知ERP系统及 客户关系管理系统清户结 果 小额 否 是，当日退款 十五个工作日后退款 65 网点基本业务-清户退款算法 退款计算方法 情况 额度账余 额 优惠账户 余 额 退款金 额 可消费优 惠 优惠失效 不退金额 一1500010001500064010000 二50001000500080010000 三500010049000100100 四501000 10010050 退款原则： u 按先进先出原则消费 先充值先消费 u 优惠不退 按失效处理 u 客户退款金额不能为负 退款算法： u 优惠未消费，按电子油票账户 余额退款 u 优惠已消费，从电子油票账户 余额扣除消费额 后 退款 充值(单位：元) 日期充值额充值优 惠 2011-6-18,000160 2011-6-20(最后一笔充值 ) 10,000200 客户消费了该 部分优惠后， 不会影响退款 金额 ERP系统 66 网点基本业务-清户退款算法 情况一：优惠未消费 u额度账余额为15000，优惠账户余额为1000 u首先与最后一笔充值记录相比较 额度账余额15000 10000 = 5000， 优惠账户余额1000充值优惠200 退款 10000，额度账余额5000，优惠账户余额为800 u再与6月1日的充值记录比较，额度账余额5000 充值优惠160 退款 5000，优惠账户余额为640 总退款金额 15000，优惠失效 1000，可消费优惠 640。 充值(单位：元) 日期充值额充值优 惠 2011-6-18,000160 2011-6-20(最后一笔充值 ) 10,000200 67 网点基本业务-清户退款算法 情况二：优惠未消费 u额度账余额为5000，优惠账户余额为1000 u首先与最后一笔充值相比较额度账余额 5000 充值优惠200 退款 5000，优惠账户余额为800 总退款金额 5000，优惠失效 1000，可消费优惠800元。 充值(单位：元) 日期充值额充值优 惠 2011-6-18,000160 2011-6-20(最后一笔充值 ) 10,000200 68 网点基本业务-清户退款算法 情况三：优惠已消费 u额度账余额为5000，优惠账户余额为100 u首先与最后一笔充值相比较 5000 10000，优惠账户100 充值优惠 200 优惠被多消费 200 100 = 100，应由额度账补齐 额度账余额 5000 100 = 4900 不可退款金额 = 额度账余额5000 退款金额4900 = 100 退款金额 4900，优惠失效 100，不可退款金额 100。 充值(单位：元) 日期充值额充值优 惠 2011-6-18,000160 2011-6-20(最后一笔充值 ) 10,000200 69 网点基本业务-清户退款算法 情况四：优惠已消费，客户退款金额不能为负 u额度账余额为50，优惠账户余额为100 u首先与最后一笔充值相比较 50 10000，优惠账户100 充值优惠200 优惠被多消费 200 100 = 100，应由额度账补齐 额度账余额 50 100 0 ,应退款0元 不可退款金额 = 额度账余额50 退款金额0 = 50 总退款金额 0，优惠失效 100，可消费优惠100，不可退款金额 50。 充值(单位：元) 日期充值额充值优 惠 2011-6-18,000160 2011-6-20(最后一笔充值 ) 10,000200 70 黄交易处理 u不可由发卡网点执行 u交易要素补录 u黄交易上传后，最好间隔较长时间(比如距离交易发生时间半个月或一个月 )后再进行处理，避免由于油站通过回叫等方式事后上传交易与黄交易发生 冲突 71 见票即充客户 u申请成为见票即充客户 u客户应提供相关证明材料，具体内容应由各售卡单位确定 u上级单位审批通过 u审批通过后，该客户充值时提交的支票金额会立即增加到客户账户 u审批通过之前客户提交的支票还是非见票即充，需要执行支票生效之后， 支票金额方可进入客户账户 72 人工确认未完成交易 u原名称：换卡后圈存交易确认 u卡片在执行圈存或圈提时，未执行成功，由于各种原因不能直接插卡执行 交易确认，而提供此功能 u必须由上级部门执行确认 u确认时，需要根据问题卡片的交易明细判断该卡是否执行圈存成功 u执行的结果有两种：圈存已执行成功，直接关闭日志；圈存未执行成功， 执行冲正操作 73 客户服务 u挂失/解挂 u坏卡 u不记名卡坏卡处理 u补写卡片文件信息 u补卡 u副卡升级主卡 u单用户卡升级多用户卡 u不记名卡升级 u用户卡正常解灰 u用户卡强制解灰 u内部卡强制解灰 u个人客户信息维护 u单位客户信息维护 u持卡人信息维护 u卡片信息维护 u预分配模板维护 u撤单 u冲销 u客户主副卡信息查询 u卡片详细信息查询 u卡片详细信息查询（特权） u补打单据 u普通帐户享受优惠提升 u卡片延长有效期 u重要资料修改查询 u持卡人变更 u用户卡卡密码修改 u用户卡卡密码重置 u内部卡卡密码重置 74 客户服务-挂失解挂 u客户将卡丢失时，可以通过网上、电话或直接到柜面办理挂失业务。挂失时， 系统需要验证客户的有效身份 u挂失后，挂失卡进入黑名单。站级系统执行数据通讯时，下载黑名单。客户持 卡消费时，系统需要查询黑名单判断客户卡是否黑卡 u客户挂失后24小时内本地发生的消费交易，客户承担；24小时以后本地发生消 费交易，中石化承担。48小时内异地发生的消费交易，客户承担；48小时外异 地发生交易，中石化承担 u如为柜面挂失，客户可以当时补卡。挂失72小时后，系统会将挂失卡的卡帐卡 钱包余额取小转入新卡备付金帐，如未补新卡，则转入额度帐 u如本地24小时以外消费的，不能扣客户卡帐，错误原因是：黑名单已生效 u正常交易数据在卡片挂失72小时以后上传，也不能扣卡帐，因为卡帐已转移， 错误原因是：账户止付 u补卡时需要网点主管授权 u补卡时需要将原卡限制信息自动转移到新卡，卡密码需要重新设置 75 客户服务-挂失解挂 u如客户挂失后找到原卡，可以到网点执行解挂。但是需要满足一定条件： 未转账、未补卡。中石化章程规定挂失后禁止解挂 u解挂时必须执行读卡操作，验证客户身份，并且得到站长授权 76 客户服务-坏卡 u客户卡片在不能使用时，可以在网点办理坏卡业务。办理该业务时需要录入 坏卡原因，并收回坏卡 u坏卡自动进入黑名单。坏卡通过渠道退回到总部后，总部通过特殊设备读出 坏卡卡号后，可以将该卡从黑名单中清除 u坏卡转账方式同挂失卡 u坏卡补卡方式与挂失卡相同 u坏卡补卡时，根据不同的坏卡原因可以收取或不收工本费。如由于卡片质量 问题出现坏卡，补卡时免工本费 77 不记名卡坏卡处理 u执行此功能时，网点需要留下办理此业务客户的相关证明资料以及客户签 名 u办理坏卡业务后，卡片进入黑名单 u办理坏卡业务时，可以立即补办新卡，转账日期与正常卡片相同 78 客户服务-补卡 u客户可以在办理挂失或坏卡业务时，直接补卡；也可事后补卡 u补卡时需自动复制原卡信息以及限制信息 u补换卡操作应遵循卡属地原则 坏卡补卡工本费押金收取方式 79 客户服务-延长有效期 u本功能只涉及用户卡的有效期延长 u各卡片每次延期的时长及可延期次数，系统可配置 u卡片过了最长有效期后，可为客户进行换卡；换卡时，可以将原卡相关信息 转移到新卡，包括卡钱包 u失效卡在执行联机业务(如圈存、单用户卡充值)时，系统可以根据参数设置 自动执行延期。自动延期一般在卡片失效前一个月即可开始执行 80 客户服务-解灰 u由于各种原因，用户卡消费后未执行(或未执行成功)扣款操作，油站扣款程 序将生成灰记录，并上传至中心 u客户可以持灰卡到任一网点执行解灰操作，前提是灰记录上传到了中心 u如灰记录永久丢失，如何处理？ u老加油卡系统解灰不成功的原因一般有两种：客户非法拔卡(或机械振动造 成接触不良)、过冲 u新加油卡系统中，油机过冲时，扣款程序可以将该笔交易拆为两笔，一笔金 额为卡钱包余额；一笔金额为过冲部分。灰记录中加油金额将为卡钱包余额 ，可以正常解灰。过冲部分将进入差错留待处理，该部分可以由客户、油机 厂商或中石化负担 81 客户服务-解灰 u正常解灰以灰记录为准 u过冲解灰，必须确定灰记录中消费金额超过卡钱包余额方可执行，执行后 卡钱包余额变为0，过冲部分生成单独记录留待处理 82 客户服务-不记名卡升级 u不记名卡可以升级为个人单用户 v是否可以升级为个人多用户，可以根据各省市公司的参数配置而定 u升级后可以执行挂失、清户退款等业务 u客户必须携带有效身份证明 u升级时必须持卡操作，相当于新开户，需要向卡内写入相关信息：持卡人信 息、限制信息、营销相关信息 83 客户服务-个人客户信息维护 u个人客户的信息变动时，可以通过此功能在系统中修改 个人客户信息维护，操作员可以输入卡号查询客户的联系方式、人名信息； 如果需要查询全部的信息，需要站长二次授权 如果是读卡，那么客户信息可以查看和修改 84 客户服务-单位客户信息维护 u单位客户的信息变动时，可以通过此功能在系统中修改 85 客户服务-持卡人及卡片信息维护 u可以修改持卡人信息以及卡片限制信息 u维护副卡信息时，必须先读主卡，再读副卡 86 账务处理-撤单/冲销 u在网点操作员在做预收等业务时，如由于金额等录入错误时，可以通过撤销 操作取消该业务。网点操作员在做撤单及冲销业务时，需先与客户沟通，并 且需要中心授权 u当日业务撤销叫撤单，隔日叫冲销 u执行撤单或冲销时，必须全额处理 u撤单或冲销时，需要同时处理已开发票 87 客户服务-卡密码维护 u卡密码维护包含：卡密码修改、卡密码重置 u在执行卡密码修改时，可以执行取消密码(还原为默认密码9999)操作，同时 将卡片上密码标记改为使用默认密码 u客户在录入错误密码(消费或修改密码等业务需要录入原密码)超过3次后， 卡片将被锁定，可以执行卡密码重置 u卡密码重置操作不需要输入卡片原密码。为安全起见，执行时系统必须验证 客户身份，并且需要站长授权。系统应记录详细日志 u在后台保存有联机密码，联机密码与卡片内的密码相同；后台密码以密文保 存 u在设置初始密码，或修改密码时，系统自动将新密码存储到后台系统，密码 在传输过程中以密文传输 88 客户服务-卡密码修改 u可以设置初始密码 u也可取消密码设置 89 客户服务-卡密码重置 u卡密码重置操作不需要输入卡片原密码 u为安全起见，执行时系统必须验证客户身份，并且需要主管授权 u新密码由用户录入 u系统应记录详细日志 90 支票管理 u支票生效 u支票换票 u支票退票 u支票查询 u支票信息修改 91 支票管理-支票生效 u支票生效分自动生效和手动生效两种。 u已安装资金集中系统的省市公司，并且银行可以按规定回传支票号，可以 实现支票的自动生效。支票收取时自动将支票信息转入资金集中系统，支 票在银行生效后会通过资金集中系统将生效支票信息传入加油卡系统。 关键字：油站编码(4位)+日期+支票号(一般后4位)+金额 u未安装资金集中系统的省市公司，需要手工在系统中执行生效。 u支票生效后，需要继续执行后续业务 非见票即充客户额度帐预收，系统自动执行预分配操作。 v支票生效，客户额度帐增加 v根据虚拟预分配清单，自动执行预分配操作，执行后客户额度帐减少，相应 卡片备付金帐增加 不记名卡售卡业务，需要操作员(手工)继续完成售卡操作 92 支票手动生效 93 支票管理-支票换票 u支票被银行拒收后，发卡网点应和客户联系拒收支票的处理办法：可以换 票或退票 u换票支票应和原支票金额一致 u见票即充客户支票被银行拒收后必须进行换票 u应避免出现支票的误生效、误退票和误换票 94 支票管理-支票退票 u支票退票后，系统需要执行一些后续操作，如取消虚拟预分配 u见票即充客户不能执行退票操作 95 支票管理-支票信息修改 u支票生效或退票之前，如发生数据录入错误情况下，可以修改该支票信 息。但是支票金额不能修改。 u如果是支票金额错误，需要执行退票后，再执行支票收取。 96 费用管理 功能目录 工本费/押金 手续费 开户 发卡 挂失 坏卡 换卡 补卡 密码重装 销卡退押金 清户 修改客户开票类型 年费 工本费/押金及手续费的收取标准由各省市公司制定。工本费可以通过设置 营销规则进行减免。 97 查询模块 u按开票类型充值查询 u资金充值日报 u发卡网点业务日报 u操作员当日交易明细 u操作员历史交易明细 u操作员当日交易汇总 u操作员历史交易汇总 u操作员收付款查询 u网点当日交易明细 u网点历史交易明细 u网点当日交易汇总 u网点历史交易汇总 u卡片当日卡账交易 u加油卡台账对账单 u卡片当日额度账交易 u卡片当日备付金账交易 u额度账户查询 u卡账户交易信息查询 u卡内10笔交易查询 u客户额度账综合信息表 u发卡网点操作员收款明细 u营销规则查询 u明折明扣营销规则查询 98 账务处理-日结 u交易系统夜间12点左右自动执行日结 u网点会计第二天查询前一天日结报表，如发现报表数据与实际收款数不一 致，应查明原因并上报。 u日结报表分预收款日报表和业务日报表 u日结时应生成网点当日售卡情况以及库存清单 u系统自动日结时会生成各管理中心当日库存报表 99 发票处理 u事后开具发票处理 u已开发票交易明细查询 u客户发票属性维护 u换开增值税发票 u发票冲销 u发票补打 u获取金税发票信息 u发票号码手工回写 u开票流水查询 100 发票处理 u开具发票需遵循属地原则 u异地交易开票时，需将消费省商品名转换为发卡省对应的商品名 u充值卡充值、批量充值(批量充值时给合作单位已开票)不再开具发票 u充值开票的开票品名有充值款、常用油品，具体情况由各省市决定 u开票数据由加油卡系统通过接口导入开票系统进行开票，开票后再通过接口将发票 代码及发票号码回传至加油卡系统 u发票类型分：普通发票、增值税发票 u开票类型分：充值开票、消费开票 u充值时开票，可以多笔记录合并开，也可以单笔分拆开 u充值开票类型客户，可以在执行充值业务时开具发票，也可事后统一开票，但是不 能超过有效期(一般为半年)。 u消费开票型开票时，可以多笔记录合并开，单笔不可分拆开 u发票类型为增值税发票的客户可以开普通发票 u开票时需要考虑在发票上体现优惠情况 u开户时收取工本费的，当时可以开具品名为工本费的普通发票，事后不补开 u办理其他业务收取手续费的，办理业务时开具手续费发票，不补开。 u开户时收取押金的，给客户打印押金收据，不再开具发票 101 发票处理-优惠情况 u事中开具油品 项目 单价 数量 金额 90#清洁汽油 5.2 1000 5200 优惠 -200 合计 5000 u事中开具充值款 项目 单价 数量 金额 充值款 5200 优惠 -200 合计 5000 u事后开票内容：多种油品可能开在同一张发票上 项目 单价 数量 金额 90#清洁汽油 5.2 100 520 93#清洁汽油 6.2 10 62 优惠 -200 合计 382 102 发票处理-消费开票型开具发票 u选择未开票需开票的消费交易记录 u系统按照品名(油品)、单价进行汇总后，生成开票数据 u将开票数据导入开票系统进行开票 u操作员定期将开票系统中发票号回传至加油卡系统 u开票时，可能会出现开票金额取整的问题，如汇总金额为10002.99元，实 际开票金额为10000元，多余2.99元应保存下来，客户下次开票时再开 u单位客户一般会选择全部消费交易记录进行开票 u个人客户可能会从消费交易记录中挑选几笔交易进行开票 103 发票处理-充值开票客户事后开票 u选择未开票需开票的充值交易记录 u系统按照选择的品名(油品)、单价生成开票数据 u将开票数据导入开票系统进行开票 u操作员定期将开票系统中发票号回传至加油卡系统 104 开具增值税发票 现阶段 交易系统 (总中心) 1.从交易系统 查询开增值税 发票数据汇总 2.以文本文件 方式将开票信 息传输到金穗 系统 3.金穗系统在 打印机上打印 增值税发票 4.金穗系统将 发票代码及发 票号回传操作员 5.操作员通过 手工录入或导 入文件方式标 记系统中增值 税发票号 发卡网点 工作电脑 金穗系统 开票电脑 105 开具增值税发票 下一阶段 交易系统 (总中心) 1.从交易系统 查询开增值税 发票数据汇总 5.金穗系统在 打印机上打印 增值税发票 2.操作员发出 开票命令 增值税发票中心( 总中心) 3.传输开票数据 4.传输开票数据 6.传输 开票 结果 7.发票号码 文本文件 开发中 106 开具普通发票 交易系统 (总中心) 1.从交易系统 查询开普通发 票数据汇总 2.以文本文件 方式将开票信 息传输到开票 系统 3.开票系统在 打印机上打印 增值税发票 4.开票系统将 发票