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膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂螇聿膀蚈螆芁蒅薄螅羁芈蒀螄肃蒄蝿螃膅芆蚅螃芈蒂薁袂羇芅蒇袁肀蒀莃袀膂芃螂衿羂薈蚈袈肄莁薄袇膆薇蒀袇艿莀螈袆羈膂蚄羅肁莈薀羄膃膁蒆羃袃莆蒂羂肅腿螁羁膇蒄蚇羁艿芇薃羀罿蒃葿罿肁芆螇肈膄蒁蚃肇芆芄蕿肆羆葿薅蚃膈节蒁蚂芀薈螀蚁羀莀蚆蚀肂薆薂虿膅荿蒈蝿芇膂螇螈羇莇蚂 金融行业分成“银行业”、“证券业”、“保险业”和“其他金融活动”四类，在此类下分别列出其具体的职位金 融 行 业 银行业 高管 / 运营类、银行 / 财政金融类、投资 / 融资 / 担保 / 理财类、 ceo 、总裁、总监、合伙人、分公司、分支机构经理、银行 / 财政 / 金融经理、风险控制 / 外汇交易、资金管理 / 交易管理、资产管理 / 资产评估、信贷管理 / 信用调查等职位。 证券业 证券 / 外汇 / 期货类、风险 / 基金类、顾问 / 咨询类 证券 / 外汇 / 期货经理、证券 / 期货 / 外汇经济人、证券分析师、媒体分析师、产权交易类、股票 / 期货操盘手、风险 / 基金管理、基金经理、基金产品开发、基金销售等职位。 保险业 保险类 保险业务经理、保险代理、保险顾问、财务规划师、保险核保、保险理赔等职务。 其他金融活动 项目管理类、金融翻译、金融法律类、市场营销、行政人员等。 项目总监、项目专员、项目经理、翻译、法律顾问、律师、律师助理、法务专员、市场经理、市场专员、市场分析、调研人员、销售、客户代表、行政、人事、前台、助理、文职等职位。 备注：以上内容仅为参考，不尽之处还请更正指教。 金融行业相关职位资质大剖析（一）智联招聘日期： 2007-09-26零售银行客户经理1、大学本科(含)以上学历，年龄35岁以下，有驾照，条件优秀者可适当放宽；2、具有强烈的销售意识，具备一定客户资源；3、身体健康，品行端正，无不良工作记录，有专业优势及零售业务营销、理财、信用卡、个贷业务经验者优先。信贷管理人员1、财经或法律相关专业，全日制本科或以上学历；2、2年以上银行相关工作经验，有基层信贷经验者优先；3、熟悉行业与宏观经济以及相关法规，熟悉银行信贷业务流程；4、具有较强的风险防范意识和高效的危机处理能力；5、具备较强的文字综合能力、数据分析能力；6、具有良好的合作、沟通、协调能力。理财产品经理1、财经类专业全日制本科及以上学历；2、2年以上债券交易、信贷、信托相关从业经验；3、熟悉理财业务相关理论及规定，熟悉理财产品开发和销售程序；4、具有良好的合作、沟通、协调能力；5、有银行理财业务工作经验者优先。金融产品研发人员1、财经类专业全日制本科及以上学历；2、2年以上商业银行金融机构产品服务经验；3、熟悉银行各类产品和流程；有银行金融产品设计经验者优先；4、熟悉中小企业市场，对客户的需求具有敏锐的洞察力和极强的分析判断能力；5、具有很强的创新意识和沟通表达能力。财务经理1、财务专业本科以上学历,中级职称以上，具有注册会计师资格。2、具有两年房地产企业财务经理或财务总监工作经验,具有大型国有企业集团公司工作经验者优先；3、为人正直，责任心强，乐观开朗；4、有较强的协调能力、管理能力与人际关系处理能力；5、熟悉财务与会计工作，熟悉国家各项与财务管理相关的政策，与相关政府部门有良好的业务关系。资产评估师1、具有注册资产评估师执业资格；2、具有良好的专业背景和丰富的评估经验；3、具有良好的沟通和组织能力及理论研究能力；4、具有三年以上行业经验者优先。投资经理1、研究生以上学历；2、金融、投资或相关专业毕业；3、有从事投资或相关研究的实际经验，具备较强的宏观经济、行业、上市公司分析能力，熟悉各种金融工具的投资技巧，且具有较强的风险控制能力。具有管理运作大资金经历的优先考虑。4、正直诚信，有高度的责任心。证券投资分析师1、年龄35周岁以下；2、硕士及以上学历，金融、证券投资等经济类相关专业；3、熟悉各类金融产品，具备证监会批准的证券投资咨询资格；(通过至少三门证券从业资格考试【证券基础、证券交易、投资分析】)4、两年以上证券行业从业经验，精通国内a、b股股票、基金市场以及国债市场；5、具有较强的证券投资分析能力和丰富的客户资源；6、具有较高的行情把握能力、投资分析能力和市场影响力；7、有投资咨询岗位工作经历者优先；投资助理1、硕士以上学历，金融、财务相关专业。2、思维敏捷，具备较强的金融市场分析能力和良好的沟通协调能力。3、有较为丰富的金融证券专业知识，熟悉上市公司财务分析；4、工作细心严谨，有较强的文字组织能力。证券分析师/证券操盘手1、金融专业毕业，有证券咨询或证券从业资格，擅长短线交易。2、在证券行业从业五年以上，有丰富的证券投资经验。3、能够保证长期稳定获利。4、在行业内有一定的人脉资源。 基金会计1、会计学、金融相关专业，本科以上学历；2、二年以上基金会计工作经验；3、具有基金从业资格者优先；4、能熟练的使用各类办公软件；5、工作认真负责，具有高度的敬业精神和工作责任心。基金经理1、硕士研究生以上学历，金融相关专业优先考虑；2、具有5年以上基金投资经验或证券投资经验，熟练应用金融投资工具，并有良好的投资业绩表现；3、熟悉金融基础理论、投资组合管理理论、财务管理知识和风险管理知识以及金融业和基金业务的政策法规；4、具备cfa资格优先考虑；5、愿意承担高工作压力和较长工作时间。基金研究员1、硕士以上学历，金融、经济或管理类相关专业；本科学历须有相关工作经验3年以上。2、系统掌握现代投资组合理论、了解风险管理的基本理论与技术。3、对国内证券投资基金及其它金融产品有一定的了解。4、为人诚信、有责任心，具备良好的沟通能力和卓越的计划能力。5、拥有证券从业资格或同等资格。银行保险部经理1、25-40周岁之间，本科以上学历，5年以上寿险总、分公司银保相关岗位工作经验，或银行总、分行管理工作经验者；2、有较强的团队组织与管理能力；3、具有与银行等合作渠道的拓展和维护能力。保险营销人员1、本科以上学历，专业不限；2、具备强烈的企图心，行动力强，有良好的自律习惯；3、具备较强的交往能力，较强的学习能力；4、具备诚实、正直的人品；5、从事金融、营销、医学、法律、教育、自创业者优先。金融财务策划师1、本科或以上学历；2、年龄26-40岁之间；3、至少有其他行业两年以上业务或管理工作经验，不要求有寿险从业经验；4、此前12个月的总收入不低于5万元；5、有积极进取的精神及接受挑战的性格，具有人际交往能力及良好的心态；6、从事金融、经济、营销、医学、法律、教育者优先；法务专员1、具有国内法律专业本科以上学历，对民法、合同法、担保法、物权法、证券法等较为熟悉，有较强的法学功底；2、在证券、银行、保险公司有2-3年左右法律工作经验，对项目稽核、风险分析和风险审查有丰富的经验。3、具有优秀的沟通协调能力、有较高的谈判能力和观察能力，高度的责任心和事业心、团队合作精神，原则性强。4、有律师资格者优先。资深基金翻译1、硕士研究生毕业,8年以上或相当资历,有海外学习或工作经历；2、具备专业知识背景或跨行业知识背景文字表达能力强，责任性强；3、熟悉股票基金、平衡基金、债券基金、货币市场基金等；4、从事职业基金、证券、保翻译工作者。 2007金融行业就业情况浅析来源：艾瑞网日期： 2007-09-26自1998年以来，由于东南亚金融危机的前车之鉴，国家开始高度重视金融体系的安全与稳健发展，相应的对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，而同时，近年来我国经济始终保持着持续高速增长的势头，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求。金融专业就业趋向从近几年金融专业的就业趋向来看，金融专业毕业生多选择如下：一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。五、保险公司、保险经纪公司。六、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。十、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。而结合各专业与职场对沟以及学生个体实际情况，各个行业职位又有不同的要求：一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的”黄埔军校”。同时其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，当然竞争也更为激烈，流动性强。建议男同学选择此行业，应该更有发展。五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过”ipo”筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。2007年金融薪金行情根据调查，2007年金融专业毕业生其平均起点工资和平均定级工资分别为2628.52元和3794.91元，相当具有诱惑力。曾经风光无限的it业现在的工资水平也排在了金融业之后。it行业、科学研究、地质勘探业的工资水平，平均起点工资在2500元以上，平均定级工资超过3000元。随后为采矿业、电力、燃气、水务、住宿、餐饮、居民服务、交通运输、仓储和邮政业，工资水平较低的是批发和零售业以及农、林、牧、渔业，平均起点工资在1500元以下，平均定级工资未达到2000元。银行高年薪只是平均数基层达不到该数目建设银行一位不愿透露姓名的人士向记者表示，虽然这两年金融业的快速发展引来了学校的金融专业热，但广大考生仍然不能盲目地“随大流”报考。身为建行某支行储蓄所主任的该人士认为，统计数据说银行业年薪为20万元，即使数据真实，20万元也是平均年薪，基层根本就达不到这个数目。”刚从学校毕业的大学生，进入银行多数得从基层干起，因此不要认为银行就等于白领高薪。”证券业适合理工背景学校学生对于眼下广大考生填报志愿存在的“金融热”，国泰君安证券研究所证券研究员姜超提醒广大考生和家长，应根据自己的兴趣和能力谨慎选择。”人们只看到股市现在是如何飞涨，基金是多么赚钱，但过去几年股市熊市的艰辛，业外人士很少能了解。”姜超坦言，从事证券操作和研究对金融类毕业生的业务能力要求很高，像清华大学、上海交通大学等一些理工科背景浓厚的金融系学生比较适合，文科类考生将来未必能吃得消。民族证券证券投资分析师金青林也有类似的看法。他直言，证券业成功的人比例很少，对于广大考生来说，要想将来在这方面有所成就，最好本科在国内顶尖的经济学院就读，研究生在国外深造，如果能再有国外知名投行或证券公司的工作背景，那离成功就不远了。附录：中国名校金融专业详谈北京大学就业情况：有数据显示，经济学院金融学系毕业生有1/3到哈佛、斯坦福、耶鲁等著名学校留学深造，1/3到北京大学、清华大学、中国科学院等国内高校和科研机构攻读研究生，另有1/3到高校、政府、金融部门参加工作，单位包括花旗、高盛、麦肯锡等。据光华管理学院老师介绍，由于该专业就业形势好，一般60%至70%的本科毕业生会选择就业，去向主要为投行、四大商业银行等金融机构。招生政策：经济学院和光华管理学院均按大类招生，入学后一年半学习基础课程，第四学期再选择专业方向。2007年经济学院计划在北京招收文科6人，理科10人，光华管理学院计划招收文科5人，理科8人。中山大学就业情况：据该校就业指导中心李老师介绍，金融专业的学生就业率居全校前列，研究生就业率达96%，本科生为92%。招生政策：岭南学院金融学今年首次针对北京招生，投放名额为理科生2名。参考该专业近年来在湖北省的录取情况，2004年至2006年录取的理科学生平均分分别为626分、599分、628分，位居该校高分专业前三名。中央财经大学就业情况：据金融学院办公室主任王颖介绍，金融学专业2006年毕业生就业率达96.26%，是全校就业率最高的专业之一，学生去向主要以国有企业为主。有统计数字表明，该专业2004届至2006届本科生的月平均薪酬分别为3066元、3125元和2780元，是该校平均薪资水平较高的专业之一。招生政策：今年金融学院金融学专业在北京计划招收文科生10名，理科生6名。中国金融发展研究院金融实验班今年计划在京招收理科生14名。东北财经大学就业情况：金融学院马老师介绍，该专业考研、出国和找到工作的同学加在一起算的话，毛就业率达到95%。招生政策：招办袁老师介绍，这个专业北京地区报考的学生并不多，今年该专业计划在北京招生一至两名。复旦大学就业情况：复旦大学招生办负责人介绍说，国际金融系的学生很受用人单位欢迎，主要就业去向包括外资或中资金融企业，金融中介机构，在国内外攻读硕士和博士研究生，以及金融监管机构(如中国人民银行)等。招生政策：复旦大学国际金融系06年北京市录取理科平均分为675分，文科为621分。2007年国际金融系将在北京招收2名文科和1名理科考生。西南财经大学就业情况：该校就业指导中心王老师介绍，金融学专业本科生就业率达95%，学生主要在金融行业如银行、证券、保险业就职，其中银行是学生就业最主要的去向。招生政策：金融学专业在北京地区文理兼收，该校今年计划在北京招收文理生各4名。据招生办曹老师介绍，最近两年报考该专业的考生较多。厦门大学就业情况：金融系的毕业生就业率一般保持在90%以上，银行、证券所、跨国公司等单位对金融系的学生比较青睐,多数学生会选择去上海或者珠三角一些发达城市，北京的学生毕业一般会回去。招生政策：学生进入金融系后，第一年暂不分专业方向，大二下学期将根据学生个人兴趣等条件，分金融理论、金融工程和保险学三个方向。今年金融系在北京计划招收2名理科考生。南开大学就业情况：金融系的毕业生很受包括外企在内的银行、证券所等专业的机构欢迎，去年就业率达到97%。招生政策：今年，该系在北京计划招收两名理科考生。对外经济贸易大学就业情况：整体就业率达到90%以上。60%左右的学生选择在北京发展，进入金融行业的约40%，部分学生还进入壳牌石油、通用电气、汇丰银行等知名跨国公司。招生政策：国际经贸学院金融学专业在北京计划招收13名文科考生；金融学院将全部招收理科考生，分别为金融学14人，金融工程5人，投资学4人。上海财经大学就业情况：上财招生办负责人介绍，金融学院毕业生的就业率在98%以上，学生主要进入国有和外资银行、证券所、四大会计师事务所等机构。”北京的学生一般选择回京城，而其他省份的学生多数会留在上海。”该负责人介绍。招生政策：今年金融学院在北京计划招收10名理科考生。南京大学就业情况：近年来，南京大学金融学系本科生就业率一直在95%以上，主要去往金融机构、大中型企业、投融资管理单位，以及金融监管部门从事金融与管理工作。招生政策：金融专业属于南大录取的高分之列。今年南京大学金融学系在北京计划招收两名理科考 2007金融行业就业情况浅析来源：艾瑞网日期： 2007-09-26自1998年以来，由于东南亚金融危机的前车之鉴，国家开始高度重视金融体系的安全与稳健发展，相应的对于金融业从业人员的素质提出了较高要求，而同时，近年来我国经济始终保持着持续高速增长的势头，由此，银行及相关证券、保险等行业管理机构加大了对金融专业毕业生的需求，开启了在国家统一分配制度打破之后的新一轮对金融专业大学毕业生、研究生的增量需求。金融专业就业趋向从近几年金融专业的就业趋向来看，金融专业毕业生多选择如下：一、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。二、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。三、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。四、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。五、保险公司、保险经纪公司。六、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。七、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。八、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。九、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。十、上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。而结合各专业与职场对沟以及学生个体实际情况，各个行业职位又有不同的要求：一、进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位；其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。二、进入国有四大商业银行是很好的选择。具备一定的银行业从业经验、专业背景，到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的”黄埔军校”。同时其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。三、政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。四、证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，当然竞争也更为激烈，流动性强。建议男同学选择此行业，应该更有发展。五、保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。六、四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。七、在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过”ipo”筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。八、高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。2007年金融薪金行情根据调查，2007年金融专业毕业生其平均起点工资和平均定级工资分别为2628.52元和3794.91元，相当具有诱惑力。曾经风光无限的it业现在的工资水平也排在了金融业之后。it行业、科学研究、地质勘探业的工资水平，平均起点工资在2500元以上，平均定级工资超过3000元。随后为采矿业、电力、燃气、水务、住宿、餐饮、居民服务、交通运输、仓储和邮政业，工资水平较低的是批发和零售业以及农、林、牧、渔业，平均起点工资在1500元以下，平均定级工资未达到2000元。银行高年薪只是平均数基层达不到该数目建设银行一位不愿透露姓名的人士向记者表示，虽然这两年金融业的快速发展引来了学校的金融专业热，但广大考生仍然不能盲目地“随大流”报考。身为建行某支行储蓄所主任的该人士认为，统计数据说银行业年薪为20万元，即使数据真实，20万元也是平均年薪，基层根本就达不到这个数目。”刚从学校毕业的大学生，进入银行多数得从基层干起，因此不要认为银行就等于白领高薪。”证券业适合理工背景学校学生对于眼下广大考生填报志愿存在的“金融热”，国泰君安证券研究所证券研究员姜超提醒广大考生和家长，应根据自己的兴趣和能力谨慎选择。”人们只看到股市现在是如何飞涨，基金是多么赚钱，但过去几年股市熊市的艰辛，业外人士很少能了解。”姜超坦言，从事证券操作和研究对金融类毕业生的业务能力要求很高，像清华大学、上海交通大学等一些理工科背景浓厚的金融系学生比较适合，文科类考生将