金融仓储业务评审委员会管理办法.docx

文件编号制文版本编号审核实施日期批准*仓储评审委员会管理办法一、 设立评审委员会的目的：为了规范业务行为，防范和控制业务风险，根据*仓储风险管理内部控制制度，设立评审委员会，并制定本管理办法。二、 评审委员会的机构设置：1. *仓储评审委员会是公司具体业务的审议机构，对决策委员会负责。2. 评审委员会由公司副总经理、业务部经理、监管部经理、风控部经理组成。3. 对于专业性强的议题，应由评审委员会授权专人，邀请相关专业的专家，作为评审委员会专家委员，或者邀请决策委员会专家委员，参与评审委员会专项议题的审议工作。4. 评审委员会人员及其变更，应由公司决策委员会签发的任免文件确定。5. 评审委员会下设评审会，是评审委员会开展日常工作的主要形式。6. 项目经理应接受评审委员会对具体项目的质询，参加评审会，但不具有表决权。三、 评审委员会的主要权责：1. 具体审议项目经理报送的企业客户材料，对客户资料的真实性、完整性、合规性、合法性进行审查，提出审查意见。2. 具体审议业务部、监管部、风控部的调研材料，对贷款额度、质押物品价值、仓储条件、监管难度、风险防范措施等进行审查，提出审查意见。3. 具体审议交易结构，确定监管费比率和总额，确定保证金比率和总额，确定保险、担保与反担保等措施。4. 负责项目风险分类的认定与揭示。5. 负责向决策委员会提报评审报告，接受决策委员会对评审报告的质询。四、 评审委员会的工作方式：1. 评审委员会一般情况下以召开评审会的方式开展工作。2. 公司业务部经理为评审会的发起人。3. 评审会结束，在*仓储动产质押监管项目评审决策表（附件2）“评审委员会意见”一栏，填写评审意见。4. 经评审会评审的项目，由业务部经理负责收齐所有项目资料，交给公司总经理，完成评审委员会与决策委员会的工作衔接。五、 评审委员会会议制度：1. 会议时间：1) 评审委员会会议不定期召开。2) 由会议发起人（业务部经理）协调确定会议时间并通知各委员。3) 与会人员须提前5分钟到会场。4) 有临时特殊情况需推迟到会的，另行协调。5) 有临时特殊情况不能出席的，会议改期。6) 每次会议时间原则上控制在60分钟以内。2. 会前准备：业务部经理应在看库之后，收齐项目资料与各部门调研评价报告，将需要提报评审委员会审议决策的与业务相关的重要事项、需要提报评审委员会审议决策的具体业务的情况制作成简报，在会议召开之前至少两个小时，以电子文档或者书面的方式发送给各位委员。3. 与会人员：评审委员会全体委员、评审委员会邀请的专家委员。项目经理列席会议。4. 会议主持：业务部经理。5. 会议议程：由业务部经理介绍项目情况，根据需要对相关议题发起讨论，各委员发表意见或提出质询，直到每个议题都经过审议，并得出评审意见。6. 会议记录：1) *仓储评审委员会会议记录（附件1）及*仓储评审委员会项目评审意见纪要（附件2）由会议指定人员当场整理完毕，各位委员传阅并签字确认，最后由业务部经理存档，作为下一步工作部署的重要依据。2) 各委员都应该记录会议要点，与本职工作相关的内容应该详细记录，作为日后工作的依据和指导。7. 会议纪律：1) 与会人员发言必须简明扼要，必须做到提前准备，每人对每个议题的发言原则上控制在5分钟以内。2) 会议期间，所有与会人员必须将随身携带的手机调至振动状态，参会人员不得随意离开会场接听电话或处理其它事务，遇有紧急情况确需离开的，须征得其他委员