商业利润、借贷利息和地租.docVIP

第六章 商业利润、借贷利息和地租一、单项选择题1、在资本主义制度下，独立执行产业资本循环中商品资本职能的资本是：商业资本。2、商业资本有利于资本主义经济发展的主要条件是：商业资本的数量不超过社会必要的比例限度。3、商业利润的来源是：产业部门的工人创造的剩余价值。4、借贷资本是：从职能资本运动中分离出来的独立资本形式。5、资本主义银行的信用业务包括：负债业务和资产业务。6、股票价格是：股息收入的资本化。7、资本主义级差地租产生的原因是：土地的资本主义经营垄断。8、资本主义农业中农产品的社会生产价格低于价值的超额利润构成：绝对地租。9、土地的私有权垄断是：资本主义绝对地租产生的原因。二、多项选择题1商业资本是（ABC）A资本主义社会的一种职能资本B独立地在流通领域中发生作用的资本C从产业资本职能中分离出来的资本形式D既在生产领域又在流通领域发生作用的资本E产业资本循环过程中的一种资本形式2商品资本的职能转化为商业资本职能的条件是（AD）A产业资本家和商人之间形成特殊分工B商人和银行资本家之间形成特殊分工C商人有可能从银行取得贷款D商人必须有自己独立的投资E产业资本家必须生产出适销的商品3商业资本家从事的纯粹商品买卖活动不创造剩余价值，但要参加剩余价值的分配，因而（BE）A提高了社会总资本的平均利润率B降低了社会总资本的平均利润率C不利于产业资本利润的增长D不利于社会总资本的平均利润保持在较高水平E使产业工人创造的一部分剩余价值转归商业资本家所有4商业流通费用包括（BC）A生产商品所用生产资料的费用B生产性流通费用C纯粹流通费用D商品的成本费用E更新生产设备的费用5资本主义的职能资本是指（AB）A产业资本B商业资本C借贷资本D银行资本E货币资本6股份公司的组织结构一般包括（ABC）A权力机构B经营管理机构C监督机构D财务机构E股票发行机构7资本主义地租的特点是（BCE）A表现劳动者对地主的人身依附关系B建立在剥削具有人身自由的农业雇佣工人基础之上C剩余价值由土地所有者和农业资本家共同瓜分D农业资本家获得超额剩余价值E体现土地所有者、农业资本家、农业工人三个阶级的关系8在资本主义条件下，租种土地既要缴纳级差地租又要缴纳绝对地租的土地是：（CD）A地理位置最差的土地B土地肥沃程度最差的土地C优等土地D中等土地E劣等土地三、简答题 1什么是商业资本?简述商品资本职能向商业资本职能的转化。1)商业资本是从产业资本的运动中分离出来的，在流通领域中独立发挥作用的资本形式，也就是专业从事商品买卖，以获取商业利润为目的的资本。 (2)随着资本主义的发展，流通过程中的商品资本数量逐渐增大。产业资本家继续从事商品的销售业务，就会相对地甚至绝对地减少生产资本的数量，从而引起产业资本家利润率的降低。因此，产业资本家要求由专门的商业资本家为其推销商品，商品资本的职能就逐渐从产业资本中分离出来，成为由商业资本专门执行的职能。 - (3)商品资本职能转化为商业资本职能的可能性表现在两个方面：首先，在产业资本的循环过程中，商品资本的职能本来就不同于生产资本和货币资本的职能，这就为各种职能资本家之间的分工创造了条件；其次，产业资本家为了持续获得剩余价值，必须把一部分资本经常留在流通过程中执行商品资本的职能，商品资本的这种相对独立性，也为转化创造了可能性。 (4)商品资本职能转化为商业资本职能的条件。第一，在产业资本家和商人之间形成特殊分工，商品销售成为商人的独立业务，不再由产业资本家来兼任。第二，专门从事商品买卖的商人必须有自己独立的投资。 2商业利润的来源是什么? (1)商业利润的真正来源是产业部门工人创造的剩余价值。流通领域中的纯粹商品买卖活动根本不能产生商业利润，它不过是产业资本家让渡给商业资本家的一部分剩余价值。 (2)商业资本家是专门为产业资本家销售商品服务的。由于这种服务能使产业资本的周转加快，流通中的资本减少，而用于生产的资本增加，从而使剩余价值增加，所以产业资本家就必须而且宁愿把剥削来的一部分剩余价值转让给商业资本家，这比他自己兼营商业更为有利。因此产业资本家便按照低于生产价格的价格把商品销售给商业资本家，商业资本家再按照生产价格销售商品，于是商业资本家就获得了产业资本家让渡给他的这一部分剩余价值。 3商业流通费用是如何补偿的? 商业流通费用包括生产性流通费用和纯粹流通费用。 (1)生产性流通费用是与生产过程在流通领域的继续有关的费用，其劳动属于生产性劳动，既能转移旧价值又能创造新价值。因此，生产性流通费用可以增加商品的价值，通过商品的销售，可以使这部分费用得到补偿，并给商业资本家带来相应的利润。(2)纯粹流通费用仅仅是同商品买卖有关的费用，它属于非商业流通费用包括生产性流通费用和纯粹流通费用。 (1)生产性流通费用是与生产过程在流通领域的继续有关的费用，其劳动属于生产性劳动，既能转移旧价值又能创造新价值。因此，生产性流通费用可以增加商品的价值，通过商品的销售，可以使这部分费用得到补偿，并给商业资本家带来相应的利润。(2)纯粹流通费用仅仅是同商品买卖有关的费用，它属于非 4商业店员是否受到商业资本家的剥削? (1)商业店员和产业工人一样也是劳动力的出卖者，他 们虽然不创造价值和剩余价值，却为商业资本家实现商品的价值 和剩余价值，同样遭受着商业资本家的剥削。 (2)商业店员的劳动时间也分为必要劳动时间和剩余劳动时 间两部分。在必要劳动时间内实现的剩余价值，用以补偿商业资 本家用来支付店员工资的可变资本；在剩余劳动时间内实现的剩 余价值，除一部分用以补偿工资以外的各种费用开支外，其余部 分则被商业资本家作为商业利润无偿占有。商业资本家正是通过 剥削店员的剩余劳动，来实现产业资本家所让渡的那部分剩余价 值的。可见，商业店员的剩余劳动是商业利润的直接源泉。 5简述借贷资本的来源。借贷资本是从职能资本运动中分离出来的独立资本形式， 它的形成与资本主义再生产过程中的资本循环有密切的关系。职 能资本在再生产循环过程中暂时闲置的货币资本是借贷资本的主 要来源。这些暂时闲置的货币资本主要有：(1)暂时闲置的固定 资本折旧费。固定资本在更新之前，会有一部分已经提取出来的 固定资本折旧费暂时闲置起来。(2)暂时闲置的流动资本。资本 家准备用于购买原材料和支付工资的流动资本，会暂时闲置起 来。(3)暂时闲置的用于资本积累的剩余价值。用于积累的剩余 价值要达到一定数量后才能作为追加资本使用，在此之前会形成 暂时闲置的货币资本。 6借贷资本的本质是什么? 借贷资本是适应资本主义生产和流通的需要而产生的， 是从职能资本运动中产生出来并服务于职能资本的独立资本形 式。它的本质是借贷资本家为了取得利息而暂时贷给职能资本家 的货币资本。借贷资本作为从职能资本运动中独立出来的特殊资本形式，也要参加剩余价值的瓜分，利息就是雇佣工人在生产过程中所生产的剩余价值的一部分。所以，借贷资本一方面体现着资本家剥削雇佣工人的关系，另一方面又体现着借贷资本家和职能资本家之间的关系。借贷资本家就是不从事实际生产经营活动，为职能资本家提供服务并取得利息收入的资本家。7 利息的本质是什么?它怎样掩盖了资本主义的本质? (1)利息就是职能资本家使用借贷资本而让渡给借贷资本家的一部分剩余价值，归根结底是生产部门的雇佣工人所创造的剩余价值的一部分。它既体现着借贷资本家和职能资本家共同剥削雇佣工人的经济关系，又体现着借贷资本家和职能资本家之间共同瓜分剩余价值的经济关系。 (2)利息出现以后，平均利润被分割为利息和企业利润，使资本主义的本质关系被进一步掩盖。利息表现为资本所有权的收入，似乎是资本自身的产物；企业利润表现为职能资本家使用借贷资本从事生产经营活动带来的收入，似乎是监督或指挥劳动所获得的报酬。因此，在利息和企业利润形式上，它们本是剩余价值的转化形态这个共同的规定性就被掩盖了。8股份公司是怎样发展起来的? 股份公司是随着资本主义生产社会化和信用制度的发展而产生的。(1)随着生产社会化程度的提高，生产规模和企业规模不断扩大，需要巨额资本才能兴建大型企业，这是单个资本难以办到的。所以股份公司的出现，表明单个资本经营方式转为联合资本经营方式，它是在不改变资本主义企业的私有制性质的前提下，对资本主义生产关系进行的局部调整。 (2)资本主义信用制度的发展，促进了股份公司的产生和发展。一方面，在股份公司条件下，资本在生产经营中的使用以资本的所有权和使用权相分离为前提，因而是信用这种借贷活动的特殊形式。另一方面，股份公司发行股票一般是通过作为信用机构的银行来进行的，而且有时银行也成为购买股票的投资者，或由银行自己发行股票筹建股份公司。所以，没有资本主义信用制度的发展，就不可能有股份公司的产生和发展。9股票价格是如何决定的? (1)股票没有价值，但是由于它能定期取得股息收入，所以成为种特殊商品，具有价格。 。(2)股票的价格实际上是股息收入的资本化。也就是说，股票价格等于这样一笔货币资本，把这笔货币资本存人银行所获得的利息与凭这张股票所取得的股息相等。所以股票价格取决于股息和银行存款利息率两个因素，它与股息成正比，与存款利息率成反比，用公式表示为：股票价格：股息利息率。 (3)除了股息和利息率决定股票价格的基本因素，股票价格还受其他一些因素的影响，如市场上股票的供求状况、物价水平、政府的财政税收和金融货币政策、经济周期的变动，以及政治、心理、投机等因素。 10资本主义地租有什么特点?它的本质是什么? (1)资本主义地租的主要特征是：第一，它以资本主义土地私有制为前提，建立在剥削具有人身自由的农业雇佣工人的基础上，摆脱了劳动者对地主的人身依附关系，是一种表现为纯粹的契约关系的经济关系。第二，农业雇佣工人所创造的剩余价值，由土地所有者和农业资本家共同瓜分，土地所有者得到地租，农业资本家得到平均利润。所以，资本主义地租只能是农业工人所创造的超过平均利润以上的那一部分剩余价值，即由超额利润所构成。第三，资本主义地租体现了资本主义社会三个阶级之间的对立关系，即农业资本家和土地所有者共同瓜分农业雇佣工人所创造的剩余价值的经济关系。 (2)资本主义地租的本质。资本主义地租是农业资本家租种地主的土地而向地主缴纳的地租，它是农业工人所创造的超过平均利润以上的那一部分剩余价值，即超额利润。11简述级差地租的两种形态。级差地租由于形成的具体条件不同而有两种形态，即级差地租第一形态(级差地租工)和级差地租第二形态(级差地租)。 (1)形成级差地租I的条件有两个：一是由于土地肥沃程度的差别，二是由于不同地块地理位置的差别。土地肥沃程度的差别会使劳动生产率和产量出现差别，而农产品的社会生产价格由劣等土地的个别生产价格所决定，因此优等地和中等地的农产品个别生产价格就会低于社会生产价格而产生超额利润，这个超额利润就形成级差地租I。土地地理位置的差别会使农产品的运费出现差别，而农产品的社会生产价格由距离市场最远的土地的农产品的个别生产价格决定，于是距离市场近的土地就能获得超额利润，这个超额利润也形成级差地租I， (2)级差地租是由于在同一块：卜地上连续追加投资的劳动生产率不同而形成的。在同块土地1：连续追加投资，实行集约经营，所获得的农产品的产最只要高于劣等地的产量，而农产品的社会生产价格仍山劣等土地决定，这时连续追加投资所生产的农产品就可以获得超额利润，这个超额利润就形成级差地租。四、论述题1试述商业资本的作用。商业资本作为一种独立的资本形式，对于产业资本的发展和产业利润的增加，具有重要作用。 (1)商业资本的存在有利于产业资本家提高经济效益。商业资本使产业资本家从商品销售中解放出来，能够集中力量从事商品生产活动，从而提高经济效益、增加利润总额。 (2)商业资本的存在有利于节省流通资本。商业资本家能把商业活动集中起来，而且商业资本的周转速度快于产业资本，这就使社会总资本中用于流通过程的资本减少，增加了生产过程中的资本，从而有利于生产的发展和利润的增加。 (3)商业资本的活动可以加速产业资本的周转。商业资本加快了商品资本向货币资本转化的速度，从而加速了产业资本的周转；同时由于商业资本的集中性，它的一次周转不仅可以代表一个生产部门许多资本的周转，还可以代表不同生产部门若干资本的周转，从而加速产业资本的周转。 (4)商业资本的活动可以缩短流通时间。商业资本家专门从事商品买卖活动，对市场状况、流通渠道和商品行情都比较熟悉，因而可以加速商品流转，缩短流通时间。 (5)总的来说，商业资本能使产业资本家在一定时间内把更多的资本投入生产，并以更大的规模榨取雇佣工人的剩余价值，因此它的存在有利于资本主义的发展；但是，商业资本的数量不能超过社会必要的比例，否则不仅是一种浪费，还会延缓社会资本的周转速度并降低平均利润率。此外，商业资本的存在还有不利于资本主义经济发展的消极方面。它可能导致生产和消费的脱节，加深资本主义再生产的矛盾，并最终促进经济危机的爆发。2利息率是如何确定的? (1)利息率是一定时期内的利息量与借贷资本总额的比率，即利息率：一定时期的利息量借贷资本总额。 (2)利息率的高低可在一定范围内变动。它的最高界限是不能等于更不能高于平均利润率，否则职能资本家将不会借款；它的最低界限是不能等于零，否则借贷资本家将不会贷款。所以利息率在平均利润率和零之间浮动，其间的变动有很大余地。 (3)在这个浮动幅度之内，一定时期利息率的高低受两个因素的影响：第一，平均利润率的高低影响利息率的高低，二者同向变化；第二，当平均利润率既定时，利息率则取决于平均利润分割为利息和企业利润的比例，而这个比例又是由借贷资本市场的供求状况决定的。 (4)借贷资本自身并不能确定一个利息率高低的标准，利息率实际上没有一个经济上的内在客观依据，无从准确地界定它的数量。因此，在一定的平均利润率水平和借贷资本供求平衡时，利息率实际上只能由一个国家的习惯和法律传统来决定，在不同国家，利息率会由于习惯和法律传统的不同而存在差异。此外影响利息率的因素还有预期价格变动率、国家的财政货币政策、借贷资本风险的大小、借贷时间长短等等。 (5)利息率的决定虽然受多种因素影响并经常变动，但是在一个国家的既定时期，它又是确定的。在每次借贷行为中，都预先确定了利息率的高低。3试述股份公司的功能。股份公司是与社会化大生产相适应的，在市场经济条件下发展起来的资本经营组织形式，对促进资本主义经济的发展具有重要的功能。 (1)有利于快速聚集资本和优化投资结构。它能通过发行股票突破单个资本的局限性，在短期内集中大量社会闲散资本形成社会化的资本，促进生产社会化的发展。大资本凭借其强大实力，能够广泛利用先进技术，实现规模经济，在市场竞争中更易取胜，获得较高盈利。同时，股份公司的效益越好，股东收益就越多，从而越能吸引更多的投资者。这就有利于资本向市场需求大、经济效益高的部门和企业转移，从而优化投资结构，促进资源合理配置。 (2)有利于所有权和经营权的分离，提高企业的运营效率。在股份公司中，股东拥有公司财产的所有权，而公司企业作为独立的法人，拥有企业的经营权。这种所有权与经营权的两权分离；既能维护企业财产所有者的权益，又使企业经常性生产经营活动由专门的经理人员承担。企业完全成为自主经营、自负盈亏的商品生产者、经营者和市场竞争主体，从而能有效地提高企业的经营管理水平和企业的资本运营效率。 (3)有利于企业财产的完整和稳定。股份公司企业对股东投资形成的全部财产拥有法人财产权。企业法人财产权是企业法人与经营权的有机结合，企业作为法人财产权的主体，独立支配和自主经营企业财产。这种企业法人财产具有整体性、稳定性和连续性的功能，而公司企业财产的完整和稳定，可以为企业进行较长期的经营决策，有计划地从事较长期的生产经营活动，创造出有利条件。 4级差地租产生的原因、条件和源泉是什么? (1)级差地租是与土地的不同等级相联系的地租，它是由农产品的个别生产价格低于社会生产价格的超额利润所构成的。 (2)级差地租形成的条件。土地等级不同，其劳动生产率和产量不同。优等地和中等地的农产品其个别生产价格较低，而社会生产价格必须由劣等地的个别生产价格决定，因此优等地和巾等地的农产品按社会生产价格出售后，就能获得超额利润，这个超额利润又由农业资本家作为级差地租缴纳给土地所有者。所以，级差地租形成的条件是土地在肥沃程度等方面存在着差别。 (3)级差地租形成的原因。产生级差地租的原因是对土地的资本主义经营垄断，即在土地有限特别是优等地和中等地有限的条件下，土地作为经营对象被农业资本家使用后，所形成的对土地的经营性垄断。首先，它可以使得经营优等地和中等地的农业资本家都获得超额利润，形成级差地租。其次，它使农业可以长期稳定地获得表现为级差地租的超额利润。最后，土地私有权是农业中的超额利润以级差地租形式从农业资本家手中转入土地所有者手中的原因，而不是级差地租产生的原因。 (4)级差地租的源泉。土地本身不能创造任何价值和剩余价值，因而不是级差地租的源泉。形成级差地租的超额利润，是耕种优等地和中等地的农业雇佣工人所创造的超额剩余价值。这些雇佣工人的劳动是一种具有较高劳动生产率的劳动，作为加强的劳动起作用，可以在相同的劳动时间内创造出较多的价值，因而能够创造出超额利润。5绝对地租产生的原因、条件和源泉是什么? (1)绝对地租就是土地所有者凭借土地私有权垄断所获取的地租，它是由农产品的社会生产价格低于价值的超额利润所构成的。 (2)绝对地租形成的条件。农业的资本有机构成低于工业或低于社会平均资本有机构成，因而同量资本在农业中可推动更多的活劳动，在剩余价值率相同的情况下，农业部门创造的剩余价值就高于工业部门，从而农产晶的价值就高于其社会生产价格。而农产品按其价值出售，价值高于社会生产价格而产生的超额利润就形成绝对地租。因此绝对地租形成的条件是，农业的资本有机构成低于工业。3)绝对地租形成的原因。绝对地租形成的原因是土地的私 有权垄断。首先，土地的私有权垄断使农产品价值高于社会生产 价格的余额，有可能留在农业部门形成绝对地租。农业的剩余价 值并不参加全社会的利润平均化过程，因此农产品按其价值出 售，超额利润就有可能留在农业部门形成绝对地租。其次，土地 的私有权垄断又使得超额利润必须留在农业部门形成绝对地租。 农产品必须按价值出售，从而使农业资本家获得平均利润的同 时，又有可能缴纳绝对地租。 (4)绝对地租的源泉。绝对地租是农产品价值的一部分，而 农产品的价值和剩余价值都是由农业工人创造的。因此，绝对地 租的源泉是农业工人的剩余劳动所创造的剩余价值的一部分。绝 对地租是这部分剩余价值的转化形式。 五、名词概念简释 商业资本) 是从产业资本的运动中分离出来的、在流通领域中独立发挥作用的资本形式，也就是专门从事商品买卖，以获取商业利润为目的的资本。 商业利润) 是从事商品经营活动所获得的利润，来源于产业工人所创造的剩余价值，体现着商业资本家和产业资本家共同瓜分剩余价值和共同剥削无产阶级的关系。 商业流通费用 是商业资本家在商品流通过程中所耗费的各种费用。它分为生产性流通费用和纯粹流通费用两大类。 生产性流通费用) 是由商品的使用价值运动所引起的费用，是与生产过程在流通领域内的继续有关的费用。 纯粹流通费用) 是由商品的价值运动所引起的费用，即在商品变为货币、货币变为商品的单纯的商品买卖过程中所支出的费用。 借贷资本 是从职能资本运动过程中暂时游离出来，了取得利息而暂时贷给职能资本家使用的货币资本。 利息) 是职能资本家使用借贷资本而让渡给借贷资本家的一部分剩余价值。 ；企业利润) 是指在存在利息的情况下，产业利润和商业利润的总称。它在数量上就是平均利润和利息的差额。 利息率) 是一定时期内的利息量与借贷资本总额的比率，即：利息率 银行信用) 是银行资本家向职能资本家提供贷款而形成的借贷关系。 ： 股份公司) 是通过发行股票的方式合资经营的企业。 (股票) 是向股份公司投资人股并有权取得股息收入的凭股息)是股票持有者根据股票的票面额从企业中分得的股票价格)是股息收入的资本化，用公式表示为：股票 资本主义地租) 是农业资本家租种土地所有者的土地所缴纳的地租，它是农业工人所创造的超过平均利润以上的那一部分剩余价值，即超额利润。 租金) 是农业资本家在一定时期内，向土地所有者缴纳的全部货币额。租金中除地租外，还包括土地上的固定资产折旧费和利息，并可能包括农业资本家的一部分平均利润和农业工人的一部分工资。 级差地租) 级差地租是与土地的不同等级相联系的地租。它是由农产品的个别生产价格低于社会生产价格的超额利润所构成的。 绝对地租 是由于土地私有权的存在，租种任何土地都必须缴纳的地租。它是由农产品的社会生产价格低于价值的超额利润所构成的。 I 土地的资本主义经营垄断) 是指在土地有限特别是优等地和中等地有限的条件下，土地作为经营对象被农业资本家使用，所形成的对土地的经营性垄断。 土地价格 是资本化的地租。用公式表示为：土地价格：地租/利息率。第七章垄断资本主义的产生和发展一、单项选择题1、自由竞争必然会引起生产和资本的集中，而生产和资本集中发展到一定程度会自然地：走向垄断。2、垄断利润是垄断统治在经济上的：实现形式。3、垄断利润主要是通过：垄断价格实现的。4、在垄断阶段垄断银行资本的新作用是：由普通的中介人变成万能的垄断者。5、垄断资本主义国家中社会经济生活的实际统治者是：金融资本和金融寡头。6、国家垄断资本主义是：私人垄断资本同资产阶级国家政权的结合。7、二次大战以后国家垄断资本主义：得到迅速和广泛发展。8、资本主义国家宏观经济管理与调节的总任务是：促进市场总供给和总需求的平衡。9、资本主义国家对国民经济调控的主要方式是：间接调控。二、多项选择题1从自由竞争资本主义发展到垄断资本主义是（BCE）A资本主义生产关系的根本性变革B资本主义生产关系的局部调整和部分质变C社会化大生产的要求和结果D不涉及资本主义生产关系的一种变化E从个体资本占统治地位发展到垄断资本占统治地位2垄断资本主义本身发展所经历的阶段是（BE）A企业垄断阶段B一般垄断或私人垄断阶段C行业垄断阶段D部门垄断阶段E国家垄断资本主义阶段3垄断资本主义阶段存在的竞争形式有（ABCD）A垄断组织之间的竞争B垄断与非垄断企业之间的竞争C垄断组织内部的竞争D非垄断企业之间的自由竞争E为获取高额垄断利润的竞争4垄断价格的形成表明（ADE）A并未否定价值规律的作用B否定了价值规律的作用C价值规律作用的范围大为缩小D它是价值规律在垄断阶段发生作用的体现E并未否定剩余价值规律的作用5垄断资本主义国家形成金融资本的资本是（BD）A一般的工业资本B垄断的工业资本C一般的银行资本D垄断的银行资本E垄断的商业资本6国家垄断资本主义的主要形式是（ACE）A国家直接掌握的垄断资本B资产阶级国家与私人垄断资本在国际上的结合C国有资本和私人垄断资本在企业内部的结合D资产阶级国家与私人垄断资本形式上的结合E国家垄断资本与私人垄断资本在企业外部的结合7资本主义国家建立国有经济的途径是（AB）A资产阶级国家利用财政收入投资建立新企业B通过国有化将私人企业变成国有企业C国家掌握一个企业的控股权D国家与私人资本共同投资建立新企业E国家将一定资本注入私人企业8资本主义国家运用货币政策对国民经济的调节主要是（BE）A对工资收入的调节B对利息率的调节C对物价水平的调节D对市场商品流通量的调节E对货币流通量的调节三、简答题 1垄断是怎样形成的? (1)资本主义经济具有促进生产力发展、生产社会化程度提高的一面，而生产力水平和生产社会化程度的不断提高，又客观上要求生产和资本不断扩大规模、日益集中。这是生产力发展的内在餐求，也是垄断产生的物质条件和基础。 (2)自由竞争必然会引起生产和资本的集中，而信用制度的9发展，股份公司和联合制企业的出现以及周期而至的经济危机中企业破产和分化的加剧，都进一步促进了生产和资本的集中。 (3)当生产和资本集中发展到一定程度时，就会自然而然地走向垄断。因为当一个部门的大部分生产或流通为一个或几个大企业所控制时，小企业再难与之竞争；少数大企业之间势均力敌，继续竞争可能会导致两败俱伤，于是出现了垄断。当社会经济生活中垄断成为一种较为普遍的现象时，资本主义社会就由自由竞争阶段发展到了垄断阶段。 2为什么说垄断价格没有否定价值规律? 垄断价格的出现并未否定价值规律的作用。 (1)垄断价格的制定不能无限抬高到极大脱离价值的地步。(2)垄断的形成并不能增加价值总量，全社会商品价格的总额仍然只能等于商品价值总额。垄断价格对价值的偏离，必然和另外一些非垄断企业或小生产者生产的商品价格对价值的反向偏离相对应。(3）通过垄断价格所获取的垄断利润，归根到底是雇佣工人创造的剩余价值和其他劳动者创造的一部分价值。所以，垄断价格的出现并未否定价值规律，而是价值规律在垄断资本主义阶段作用的具体体现。 3垄断为什么不能消除竞争?垄断统治下有哪些竞争形式? (1)首先，竞争是商品经济存在和发展的核心机制和内在规律，有商品经济就必然存在竞争。当代资本主义经济是发达的商品经济和市场经济，竞争当然不会消失。其次，从垄断资本主义社会中现实的经济主体来看，虽然在某些部门存在着垄断组织，但也还存在未形成垄断的部门及大量的非垄断企业，这些主体之间必然存在着激烈的竞争关系；即使是已形成垄断的部门，也绝大部分是几个垄断企业并存，它们之间本质上仍然是相互竞争的关系。因此，垄断资本主义阶段不但存在竞争，而且竞争的主体、形式、内容和激烈程度都有新的发展。 (2)从竞争的范围来看，大体有：垄断组织之间的竞争，垄 断与非垄断企业(局外企业)之间的竞争，垄断组织内部的竞 争，非垄断企业之间的自由竞争等。 4垄断时期的竞争与自由竞争时期相比有何特点? 垄断阶段与自由竞争阶段竞争的不同点主要有以下几个 方面：(1)竞争的目的不同，垄断时期竞争的目的是为了获取高 额垄断利润。(2)竞争手段有了新的变化，不但以前的各种竞争 手段在继续使用，而且由于垄断的存在，各种凭借垄断地位采取 的新的竞争手段也层出不穷。(3)竞争的激烈程度和后果不同。 由于垄断组织的实力及其所采用的手段与自由竞争阶段的企业不 可同日而语，竞争的激烈和持久及其造成的破坏也大大超过了自 由竞争阶段。(4)竞争的范围不同。垄断阶段的竞争不仅存在于 国内，还扩展到国外；除了经济领域的竞争，还在政治、军事、 文化等领域展开激烈的竞争。 5垄断利润的来源是什么?它是如何实现的? (1)垄断利润归根到底来自于工人阶级和其他劳动人民 所创造的剩余价值。具体有以下几方面：来自对本国工人阶级 和其他劳动人民剥削的加强；由于垄断资本可以通过垄断高价 和垄断低价来控制市场，使得它能获得一些其他企业特别是非垄 断企业的利润；通过加强对其他国家劳动人民的剥削租掠夺， 获取涉外利润；通过资本主义国家政权进行有利于垄断资本的 再分配，从而将劳动人民创造的国民收入的一部分变成垄断资本 的收人。 (2)垄断利润主要是通过垄断组织制定的垄断价格来实现 的。垄断价格是垄断组织在销售或购买商品时，凭其垄断地位规 定的、旨在保证获取最大限度利润的市场价格，大体可分为垄断 高价和垄断低价两种。 6国家垄断资本主义有哪些具体形式? 国家垄断资本主义有三种基本形式： ： (1)国家直接掌握的垄断资本，也就是资本主义国家中的国 有经济、国有企业。它既可以通过国家利用财政收入投资建立， 也可以通过国有化的方式将一些私人企业变成国有企业，但是最其目的都是为垄断阶级的根本利益服务的。 （2)国有资本和私人资本在企业内部的结合。它既可以由国 加和私人资本共同投资建立，也可以由国家出售一部分国有企业 的股份形成，还可以由国家收购一部分原私有企业的股份而形 成。总体上说，这种结合仍然是为了解决单纯的私人资本难以解 决、需要由国家在一定程度上介入的问题。 (3)国家垄断资本和私人资本在企业外部的结合，也就是国 家垄断资本主义在资本主义私人企业的外部起作用，通过种种方 式促进和诱导私人企业向既定的方向发展，从而实现国家对经济 的管理和调节。在现实经济中，国家垄断资本主义主要是通过这 种在私人企业外部的调节控制，实现其经济职能的。 7简述国家垄断资本主义的历史局限性? 国家垄断资本主义对社会经济发展的阻碍作用，集中表 现在它使垄断资本主义的某些内在矛盾更加复杂和深化。这归根 到底是由国家垄断资本主义的局限性造成的。它虽然是资本主义 制度内的又一次经济关系的调整和部分质变，并起到了缓和经济 和社会矛盾、促进经济和社会发展的作用，但仍然不能从根本上 消除资本主义的基本矛盾。国家垄断资本主义的国家是代表垄断 资产阶级利益的国家政权，它不可能从全社会的角度，特别是无 产阶级的立场出发去组织、计划、协调生产，它的所有经济政策 和措施说到底是为维持和稳定资产阶级社会秩序服务的。这样， 就不可避免地会同社会化大生产的要求和全社会特别是无产阶级 的利益发生矛盾和对立。8 国家垄断资本主义为什么能在一定程度上促进社会生产这主要是因为： (1)可以运用国家掌握的巨额资本投入社会再生产过程，从而部分地克服了社会化大生产与私人垄断资本之间的矛盾。 (2)资产阶级国家作为“理想的总资本家”，代表整个垄断资产阶级的利益，调节经济过程和经济活动，!可以在一定范围内突破私人垄断资本单纯追求眼前利益的狭隘界限。： (3)国家干预经济、，特别是经济计划化等对社会再生产过程的蚌综合性调节，在一定程度上适应了社会化大生产的要求，能相 对缓解无政府状态，促进社会经济较为协调地发展。 (4)它还通过国家的收入再分配手段和某些社会福利制度， 一定程度上缓和了劳资矛盾以及垄断资本同中小资本的矛盾。 (5)通过国家出面进行国际经济调节，能使资本主义各国间 的矛盾得到一些协调和缓和，从而形成一个较为有利的国际经济 环境。9；简述国家垄断资本主义的实质。国家垄断资本主义是资产阶级国家力量同垄断组织力量 结合在一起的垄断资本主义，它可以通过国家调节经济生活，加 强对劳动人民的剥削和掠夺，更好地保证垄断资产阶级获得高额 垄断利润，更有利于维护资本主义制度。无论采取国有经济的形 式和国有资本与私人垄断资本结合的形式，还是国家在私人垄断 企业外部对国民经济进行调节，总之，所有的国家垄断资本主义 的具体形式，其实质都是私人垄断资本利用国家机器来为其发展 服务的手段，是私人垄断资本为了维护垄断统治和获取高额垄断 利润而和国家政权相结合的一种垄断资本主义形式，是资产阶级 国家在直接参与社会资本的再生产过程中，代表资产阶级总利益 并凌驾于个别垄断资本之上，对社会经济进行调节的一种形式。四、论述题 1为什么说垄断的产生是资本主义经济关系的局部调整和邪分质变? 1)资本主义生产关系从自由竞争阶段到垄断阶段是有所变化的，归根到底是生产力发展的要求和结果。资本主义经济制度在发展演化的过程中造就了发展的社会化大生产，而这种社会化的生产力是同资本主义私有制经济制度相矛盾的，资本主义必须找到一个在其自身范围内调整、适应的方式，以适应生产力发展的要求，从而使资本主义制度能够继续生存和发展下去。从自由竞争资本主义发展到垄断资本主义就是资本主义社会在其内部的一次局部调整。因此可以把资本主义社会的发展阶段划分为自由竞争资本主义和垄断资本主义这样两个前后相继的发展阶段，它们的基本经济关系虽然没有本质上的变化，但是在许多地方已经发生了部分的质变。 (2)具体地说，自由竞争阶段的经济基础是私人资本或个体资本，当时的资本主义所有制的具体形式是资本家个体私有制；垄断阶段的经济基础是社会资本，所有制的具体形式是以股份资本为基础的垄断集团私有制。自由竞争阶段是个体资本占统治地位，垄断阶段则是垄断资本占统治地位。 (3)从更深层次的经济关系和发展趋势来看，从自由竞争阶段到垄断阶段的发展，意味着资本主义私有制在向着社会主义公有制靠近的方向发展。它是资本所有权的潜在的扬弃或自行扬弃，是从资本主义社会经济结构向更高级的社会结构的过渡。 2金融资本是如何形成的?金融寡头如何实现其在经济和1)金融资本是指银行垄断资本和工业垄断资本融合或混合成长而形成的一种新型资本。金融资本形成的途径是，在垄断的基础上，银行通过信贷关系控制工业企业、银行和工业企业的资本互相渗透、银行和工业企业的人事交流等途径，使银行垄断资本和工业垄断资本逐步融合起来。 (2)金融寡头就是掌握金融资本，操纵国民经济命脉和控制国家政权的少数最大的垄断资本家和垄断资本家集团。它们是垄断资本主义国家的实际统治者。金融寡头在经济上的统治主要是通过“参与制”实现的。“参与制”是金融寡头通过掌握股票控制额的办法实现对其他企业的控制。金融寡头控制母公司，通过母公司控制子公司，子公司控制孙子公司这种层层控制，金融寡头得以支配比自己资本大几倍、几十倍甚至上百倍的资本，以实现对国民经济的控制。金融寡头在政治上的统治，主要是通过“个人联合”的方式实现的。资本主义的政治生活和竞选活动是以金钱为工具和经济实力为基础的，金融寡头可以直接出马或者把自己的代理人送进政府和议会，通过掌握政权利用政治力量为其垄断统治服务；或者把政府的高官拉过来，让他们为金融寡头的利益服务。金融寡头还可以通过建立政策研究咨询机构等方式来对政府的政策施加影响，并通过掌握舆论工具新闻媒介政治上的统治来对社会生活施加影响，从而实现其对社会经济生活的统治。 3国家垄断资本主义战后以来获得巨大发展的原因是什么? 1)仅靠私人垄断资本的力量，无法满足大规模经济建设所需要的巨额资金，必须依靠国家的力量来筹集大规模建设所需的巨额资本。 (2)在一些大规模公共设施的建设上，私人垄断资本是无能为力或不愿进行投资的，只有通过国家的力量来建设。 (3)一些大型、基础性、前导性的科学研究项目也是私人垄断资本不愿涉足的领域，因此发达资本主义各国都把科研列为重要的社会经济发展项目，给予高度重视，由国家投资支持。 (4)资本主义基本矛盾的一个重要表现，是生产无限扩大的趋势与劳动人民有支付能力的需求之间的矛盾。私人垄断资本对此也是无能为力的，要求国家出面对市场进行干预和调节，靠国家的力量开拓国内国际市场。 (5)资本主义基本矛盾的另一个重要表现，是资本主义企业生产的有组织性和整个社会生产的无政府状态之间的矛盾。因此，必须借助国家的力量，靠政府的干预来调节生产，克服经济波动和危机的影响。 (6)在经济利益关系的调整方面，国家的再分配功能也越来越重要。无论从加强垄断资本的统治还是从缓和社会各阶级阶层之间矛盾的角度说，都要求资本主义国家介入国民收入再分配领域，进行私人垄断资本所不可能承担的利益再分配的调节活动。 综上所述，国家垄断资本的出现有其特定的历史条件和根源。归根到底是起因于生产力的发展，特别是生产社会化程度的提高，要求资本主义国家介入到社会经济生活中，起到私人资本不能起到的作用，以维持资本主义社会的存在和发展，维护垄断资本的利益和统治。 4试述国家垄断资本主义进行宏观经济管理和调节的主要内容。1)资本主义国家宏观经济管理与调节的总任务，是促进市场总供给与总需求的平衡。社会再生产必须按客观要求的比例进行，市场经济正常运行的条件也是维持总供给和总需求的大体平衡，而资本主义生产的无序性必然要求国家进行一定的宏观 调控。 (2)资本主义国家宏观经济管理与调节的目标是多重的。一 般而言，宏观调控的目标主要包括保持经济的稳定和一定程度的 增长，保持币值和物价的稳定，实现充分就业，保持国际国内收 支的大体平衡等。 (3)资本主义国家对经济的调控方式，一是对国民经济的直 接调节、控制和介入，另一个是对国民经济的间接调节与控制， 主要是运用经济手段，通过经济政策的制定，经济杠杆的运用， 以及计划的指导，间接弓t导私人资本按照国家垄断资本主义所希 望的方向发展。后一种方式是资本主义国家对国民经济进行调控 的主要方式。 ， (4)资本主义国家对经济的调控手段，主要是经济手段和法 律手段，个别情况下还可能用某种行政手段对国民经济进行直接 的干预。 (5)资本主义国家对经济的管理、调节和控制的对象，既包 括各个微观经济主体，也包括作为整体的国民经济宏观全局。只 有从宏观和微观两方面进行管理和调控，才有可能实现国家调控 经济的目标。 (6)国家垄断资本主义宏观管理和调控目标的实现，主要是 通过国家调节市场，市场弓I导企业的这样一种经济调节机制实现 的，这也是国家对经济的管理和调控以经济手段为主的具体体 现。 (7)当代国家垄断资本主义对宏观经济的调控，主要是通过 财政政策、货币政策以及在一定程度上实行国民经济计划化实现 的。 5发达市场经济国家调控货币量的主要手段是什么? 发达市场经济国家在调控货币量方面，主要运用所谓的 三大手段或三个法宝来进行调节和控制。 (1”公开市场业务。即由中央银行在货币资本市场上公开出售或收购有价证券，若是中央银行大量收购有价证券，则意味着 一般商业银行手中的货币有所增加，因而流通中的货币量增多， 反之则反是。 (2)最低准备金率政府。在发达市场经济国家有法律规定的 储备金制度，即商业银行要把一定比例的资金存人中央银行，以 保证金融秩序的稳定。这个法定准备金率若是提高了，商业银行 须向中央银行上缴更多的货币资金，则流通中的货币就会减少， 反之则反是。 (3)再贴现率政策。贴现率指票据持有者持未到期的商业票 据向银行兑取现款时，银行索取的回扣，即利息率。再贴现率指 商业银行将已贴现过的票据请中央银行再贴现时的利息率。如果 再贴现率降低，商业银行就会拿出更多的有价证券去贴现，从而 使流通中的货币增加，反之亦反是。 (4)这三种手段要在现代银行体系发达的条件下才会有明显 的作用，而且它们只能降低一些经济周期的震荡，并不能从根本 上解决资本主义经济周期中种种内在的、深刻的矛盾。 五、名词概念简释 垄断) 是指一个或几个大型企业占有一个经济部门的绝大部