中国银行股份公司某地分行绩效考核方案.ppt

1 20092009年年4 4月月 中国银行股份有限公司中国银行股份有限公司xxxx 分行分行20092009年绩效考核方案年绩效考核方案( (暂行）暂行） 2 目录目录 绩效考核的总体模式和分组情况 指标体系及主要内容 目标年薪考核的具体办法 xx分行2009年绩效考核的总体原则和依据 一 二 三 四 五 六 考核方式及具体实施 纪律与监督 3 一、绩效考核的总体原则一、绩效考核的总体原则 1、对应省行、有效传导，寻求衔接、对应重点 2、加大当地市场份额的考核力度 3、突出我行业务和产品战略重点 4、效益优先，资源配置向贡献者和重点岗位倾斜 5、实事求是、客观公正、科学合理的原则 4 考核的主要依据考核的主要依据 1、中国银行内部各项管理制度和规定 2、省分行对各二级分行的考核办法 3、省市分行下达的各项经营发展目标和年度经营计划 4、各部门核心职责和年度工作计划的执行结果 4、市分行党委的工作部署和要求 5 二、绩效考核总体模式和分组二、绩效考核总体模式和分组 1、2009年我行薪酬体系主要由：目标年薪、津贴福利 和业务销售提成三部分组成 目标年薪：是由岗位（固 定）工资和绩效奖金两部 分组成；考核原则：（1 ）岗位固定工资是和每季 度各部门内部管理工作执 行结果相挂钩，（2）绩 效奖金是每季度末依据各 单位业务发展的实际考核 结果，进行季度预发年末 综合考核的办法兑付 津贴福利：根 据上级行及市 分行有关精神 统筹发放 业务销售提成：是根 据各业务条线具体考 核细则，按实际完成 情况予以兑付 6 2 2、目标年薪考核办法、目标年薪考核办法 : : 二、绩效考核总体模式和分组二、绩效考核总体模式和分组 岗位（固 定）工资 部分 绩效奖 金部分 目标年薪考核组成 7 n岗位（固定）工资部分： 依据各单位内部管理工作执行情况，于每季度末进行考评 ，并将考评结果直接与主要负责人岗位工资挂钩，员工的岗位 工资则依据各岗位季度主管评分进行考评，考评结果纳入所有 人员月岗位（固定）工资中。 二、绩效考核总体模式和分组二、绩效考核总体模式和分组 n绩效奖金部分： 根据各机构（含业务部室主管）季度业务发展指标完成情 况考核，职能部室员工则依据部门内部管理工作考核结果和阶 段性工作任务完成情况予以兑付。 8 3 3、绩效考核分组：、绩效考核分组： 考核 分为五组 xx支行 开发区支行 市行营业部 市辖所有 城区支行 市辖所有 分理处 公司业务部 个人金融部 国际结算部 其他职能部室 （含业务部室 非营销岗位） 二、绩效考核总体模式和分组二、绩效考核总体模式和分组 9 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 绩效考核 指标包括 内部管理方面 （机构100分，部室90分） 业务发展方面（100分 2009年绩效考核体系由两部分组成： 10 工会（文明优质服 务达标等）方面5分 监察保卫内部管理 指标方面 12-13分 国内结算内部 管理指标方面 35-39分 其他方面（包括CMS系 统、贷后检查、信息 科技、会议贯彻执行 等）6-12分 个人金融内部管理指 标方面 36-37分 经营机构类（100分） 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 （一）内部管理方面 1、机构类（100分） 附：主要考核指标内容 （一）内部管理方面（一）内部管理方面 11 公司、风险、人力资 源部、综合管理部、 信息科技部 主要考核CNS系统、贷后检查、上报授信材 料质量、教育培训、会议文件的贯彻及电脑 设备的维护等方面 6-11 其他方面 工会 主要检查和考核文明优质服务、环境卫生和 技术达标测评等方面 5 工会方面 事后监督工作的执行情况等 出纳及现金库存管理 对公帐户资料的核对和对账工作 国内结算方面的管理 计划财会部 非现场监控和现场检查工作 35-39 国内结算业务 方面 大堂经理和理财业务的管理方面 各类登记簿、报表等的执行情况 个人柜面操作流程的执行情况 零售贷款业务方面的管理 个人金融部 个人存款资料和挂失业务等管理 36-37 个人金融业务 方面 反洗钱管理等 案件防范和非现场监控监察内控保卫部 三防一保和合规管理 12-13 监察保卫方面 考核部门考核的主要内容标分考核条线 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 被考核单位 各经营机构 100分 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 12 2、管理部室类（90分） 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 各部室内部管理职责履行情况考核标分为90分，另对全行阶段性业务经营指 标设置10分，管理部室岗位工资考核主要依据各部室职能特点，依据相应的 考核细则对部室内部管理工作的履行情况进行评价，以此作为部室（含业务 部室的非营销类岗位）岗位和绩效工资发放的依据。 13 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 行领导交办工作 10分 内部服务满意度 5分 会议的贯彻执行 3分 环境卫生 3分 部门主要工作职责 66分 管理部室内部管理 指标90分 劳动纪律 3分 附：主要考核指标内容 14 被考核部门标分考核的主要方面考核部门 公司业务部、国际结算部 、个人金融部、信息科技 部、风险管理部、监察内 控保卫部、计划财会部、 工会、综合管理部、人力 资源部（90分） 66 各部门主要工作职责的 履行情况 每季度人力资源部组 织各机构负责人成立 检查组，对各部室各 项工作的履行进行检 查评分 5分管行长评分 分管行领导 5 在省、市分行增先进位 情况 5内部服务满意度各机构评分 3环境卫生工会 3会议的贯彻执行情况等 综合管理部 3劳动纪律 人力资源部 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 三、指标体系及主要内容 15 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 公司产品线 47分 个金产品线 49分 国内结算中间 业务收入 4分 （二）业务发展方面（二）业务发展方面 1 1、机构类（标分、机构类（标分100100分，封顶分，封顶150150分）分） 附：主要考核指标内容 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 16 （1 1）县支行序列（包括三县支行、开发区、市行营业部）县支行序列（包括三县支行、开发区、市行营业部） 条线考核指标名称指标内容 考核权重（100分） 三县支行开发区营业部 公司产品47 分 公司存款方面 本外币公司存款时点、均额完成率（含同业）129 14 公司存款余额和新增市场占有率（贡献率）1010 10 中间业务方面 公司和资金中间业务收入11158 代理保险手续费收入1010 10 其 他新增50万元开户数43 5 个金产品49 分 储蓄存款方面 本外币储蓄计划完成情况6 储蓄余额和新增市场占有率（贡献率）9 消费信贷消费信贷完成情况和市场占有率（贡献率）10 中间业务方面 个人中间业务收入12 各类卡及商户指标完成情况10 VIP客户的指标完成 2 国内结算4 分 人民币国内结算方 面 国内结算中间业务收入完成情况4 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 17 a.三县和开发区支行在考核上述业务指标外，另增加20-30分国际结算业务指标的考核 ，该项指标的考核仅纳入支行行长和副行长的绩效考核范畴，其主要指标包括: b.对三县和开发区支行的行长和副行长考核，另增设10分附加分，用于对贷款指标 完成情况的考核。 附加分方面：附加分方面： 国际结算中间 业务收入完成率、 贡献率 国际结算量的 计划完成率 和市辖贡献率 贸易融资利息 收入完成率和 结算业务余额 市场占有率 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 18 （2 2）城区支行和分理处序列）城区支行和分理处序列 条线考核指标名称指 标 考核权重（100分） 城区支行分理处 公司产品 47分 公司存款方面 人民币企业存款时点、均额完成率（含同业）1111 人民币企业存款余额贡献和进步率（同序列）66 人名币企业存款新增贡献率（同序列）4 4 中间业务方面 代理保险手续费收入12 12 资金产品中间业务收入9 9 其 他新增50万限额开户数55 个金产品 49分 储蓄存款方面 本外币储蓄计划完成率68 人民币储蓄存款余额和新增贡献率912 消费信贷消费信贷完成情况和新增市场贡献率10 中间业务方面 个人中间业务收入1215 各类卡及商户指标完成情况10 11 VIP客户的指标完成2 3 国内结算 4分 人民币国内 结算方面 国内结算中间业务收入完成情况4 4 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 19 机构类重点指标解读机构类重点指标解读 在全年四个季度考核中，除人民币储蓄存款按60%、75%、90%、 100%，消费信贷计划完成按40%、70%、85%、100%比例完成外 ，其余各指标均按四季平分的原则进行考核； C B A 涉及对计划完成率考核的各类指标，均以各机构序时计划完成率与全行 完成率（标准值）相比较，作为其实际完成结果进行考核； 加大对中间业务收入指标的考核权重，其权重最低占所有考核指标的 34%，最高达41%比例； 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 20 对消费信贷新增市场贡献率的考核，调整为各机构与全辖平均贡献 率比较，全辖平均贡献率则根据客户经理人数所占权重为标准； F E D 增加了对人民币企业存款余额市场占有率和进步率考核指标， 针对不同序列的实际情况予以考核；另对三县储蓄存款新增市场占 有率考核依据其网点数占比为标准（四行口径）； 加大对各项中间业务收入指标的考核权重、增加对存款和消贷的市 场占有率和贡献率的考核、降低对各项指标计划完成率的考核权重 。 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 机构类重点指标解读机构类重点指标解读 21 部门 业务发展类指标 （标分90分） 其中：中间业 务收入指标 占比% 其中：占有率、贡 献率、增长率指标 （全省、当地)% 全行阶段性 业务经营 指标（10分） 全行性指标 本部指标 公司业务部70 20 3233 10 国际结算部70 20 28 40 个人金融部9015 31 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 2 2、业务部室类（标分、业务部室类（标分100100分，封顶分，封顶150150分）分） 22 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 n三大业务部门主要考核内容： 23 业务部室重点指标解读业务部室重点指标解读（公司业务部、个人金融部（公司业务部、个人金融部 、国际结算部）、国际结算部） 三、指标体系及主要内容三、指标体系及主要内容 A、突出业务的持续发展 和市场竞争力的提升 ，加大当地市场占有 率、省辖贡献率指标 的考核权重 B、加大中间业务收入 指标的考核，引导 各条线关注重点产 品所带来的中间业 务收入 C、结合省行阶段性工作 部署，增设加减分项 ，引导和激励各条线 各项业务指标的完成 24 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 每季度由人力资源部牵头组织各相关业务部室和机构，对全辖经营机构 和部室的“内部管理工作”执行情况进行检查、汇总、考评和反馈，并根据实 际得分和序列标准值相比较后计算发放比例，在次季度月固定工资中兑付。 n（1）对机构和部门员工的考核：由各单位结合本部门季度内部管理考核的实 际得分，依据员工工作岗位职责履行情况按100分为标分进行评分，并据此 作为员工次季度月岗位（固定）工资发放比例 （员工实行封顶100%比例发 放固定工资）； n（2）员工中涉及客户经理、大堂经理和业务经理的，依据各条线下发的管理 办法执行（具体办法由各条线主管部门拟定）； 1 1、岗位固定工资的考核办法、岗位固定工资的考核办法 25 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 例如：某季度城区支行内部管理得分标准分为91分时，某支行季度实际得分92分 ，则主要负责人次季度月固定工资上浮比例为1%【（92-91）/100=1%】； 当支行内部管理得分标准分为88分时，则主要负责人次季度月固定工资下 浮比例为4%【（88-90）/100*2=- 4%】 （3）对单位主要负责人（含副职）岗位工资的考核：依据其序列平均分为 标准（当序列平均分低于90分时，按90分为标准），对各单位超过标准分部 分的按照超过部分增加其次季度固定工资发放比例；而对低于标准分的则按 照低于部分的两倍扣减次季度固定工资发放比例（主要负责人月固定工资浮 动实行上下封顶10%的比例考核)。 26 n2、绩效工资的考核办法： 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 每季度人力资源部根据市分行部署，依据考核细则对各经 营机构（含业务部室）业务发展情况进行考评，在各部门的 业务指标完成的基础上进行计算、汇总和分析，最终得出实 际得分和标准值比较后的比例予以兑付（客户经理绩效工资 按照客户经理考核办法执行）。 27 （1）对机构的绩效考核方法 n对各经营机构的绩效考核，根据各机构季度指标的实际得分，和全辖机构业 务指标的标准分相比较，得出其绩效奖金的实际发放比例； n涉及附加分的三县和开发区支行主要负责人，对其增加的附加分部分，按照 附加的实际得分和标分相比后的十倍（最高15分）增加其考核得分。 n机构类绩效奖金的上下限：对非营销类的员工和副职其绩效奖金发放比例按 照部门得分实行保底80%和封顶130%，而对营销类的负责人其绩效奖金 则按保底60%，上部封顶的比例发放。 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 机构类人员绩效 奖金发放比例 机构季度考核业务发展指标的实际得分 全辖机构业务指标标准分 *100% 28 （2）对各职能部室员工的绩效考核，除将个人绩效工资中的4000元和全行阶段性业务 指标完成情况挂钩外；剩余部分按照营销类和非营销类岗位分别依据部门季度“业务 发展指标”和“内部管理指标”完成情况予以考核。 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 绩效奖金中的4000元 剩余绩效奖金 部室员工目 标年薪中的 绩效奖金 部分 按营销类和非营销类岗位分别 依据部门季度“业务发展指标” 和“内部管理指标”完成情况予 以考核 和全行阶段性业务指标完成比 例兑付 29 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 n（3）差异化绩效考核的相关规定： n 为充分发挥我行绩效考核的激励和约束作用，结合我行城区支行的业务 发展现状，对城区支行行长、副行长绩效考核实行动态的差别化管理办法。 nA：现有城区支行行长： n 每季末在完成季度监控主要任务指标（公存、储蓄、中间业务收入合计）的基础 上，依据其对公存款日均余额划分为三类行： 均额5000万元以上支行 行长：三项任务均完成 的绩效奖金上调至6级1 档（同薪点）；完成两 项任务的上调2个薪点； 均额3000-5000万元 的行长：完成三项任 务的绩效奖金上调2 个薪点；完成两项任 务的上调1个薪点； 连续三个月均额在3000 万元以下的行长：自第 四个月起薪酬等级下调 为7级（同薪点）；若在 下调后连续三个月高于 3000万是，方可恢复原 薪酬等级 30 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 nB：2009年起市辖分理处升格为城区支行的行长： n 涉及提拔的支行行长，在原薪酬等级七级的基数上上浮一个薪点，在该 支行公司存款均额连续三个月达到3000万时，方可上调至6级2档（按原薪 酬等级重新套算），期间视公司存款均额的增减比照以上A条执行； nC: 2009年起，各部室主管调整至城区任支行行长的： n 执行两年适应期，适应期内其薪酬等级按原岗位和现岗位相比就高的原则 执行（遇调高的需重新套算），两年后依据岗位重新核定薪酬等级，具体比 照上述办法执行。 31 四、目标年薪考核的具体办法四、目标年薪考核的具体办法 nD：城区支行副行长： n 依据城区支行副行长的主要岗位职责，每年初按照各支行上年度四个季度 n内部管理考核得分结果，加权平均后进行排序，对序列前三名的支行副行长 ， n其当年薪酬目标年薪由原八级上调至七级（同薪点），（如遇年度内岗位变 n动、提拔的，若其实际到岗时间不足三个季度的，则不予调整；达到三个季 n度的，则根据实际考核期时间调整目标年薪）。 32 年度考核 五、考核方式及具体实施五、考核方式及具体实施 季度考核 考核方式 1、 + 33 五、考核方式及具体实施五、考核方式及具体实施 人力资源部牵头组织各条线 进行内部管理的现场考核 同时收集各条线 所有业务指标数据 对各机构得分结 果在全辖进行公示 人力资源部汇 总统计后将结 果下发各部门 依据得分结果计算固定和 绩效工资的发放比例， 并予以兑付 2、季末考核 各部门对各项指标 核对确认，人力资源 部进行汇总评分后， 上报行务会 行务会审 议通过后 公示结束后 34 五、考核方式及具体实施五、考核方式及具体实施 3、年度考核 注：员工收入的另一组成部分“业务销售提成”，是根据各条线制定的中间业 务发展考核激励方案，与员工收入直接挂钩。 依据各部门全年四个季度绩效考核实际得分，进 行全年的加权平均，得出各部门全年的最终绩效 考核结果。 35 4 4、各相关部门职责、各相关部门职责 ： 公司、个金、结算、风 险、监保、 工会、信科 计划财会部 人力资源部 负责并制定各自 条线业务与内部 管理工作相关指 标的制定、实施 、检查、考核。 通报及落实整改 负责制定具体考核办法及计分办 法，审定与考核办法相关的细则 ，对考核中的重大问题进行审核 、研究、处理和上报；牵头组织 现场考核工作，汇总考核结果， 受理考核对象的申述，检查、监 督、评价有关部门对考核结果的 运用 负责对涉及全辖机构存 、贷款及中间业务指标 完成情况的数据提供和 报送，并负责对辖内机 构内部管理工作中涉