《金融市场基础知识》真题汇编卷.doc

一、选择题1单选题 全面的风险管理的含义不包括（）。A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理D.全天候的管理参考答案：D 参考解析：全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。 2单选题 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型参考答案：D 参考解析： 按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。3单选题 通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（）。A.扩散性B.加速性C.可管理性D.不确定性参考答案：C 参考解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。 4单选题 回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。A.6B.12C.18D.24参考答案：D 参考解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。 5单选题 填写委托单的第一要点是填写（）。A.证券账号B.交割日期C.数量D.品种参考答案：D 参考解析： 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。6单选题 下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（）。A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额参考答案：C 参考解析： 从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额；除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。7单选题 在资本市场上占有重要地位的国债是（）。A.无期限国债B.长期国债C.国库券D.短期国债参考答案：B 参考解析：长期国债是指偿还期限在10年或l0年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要的地位。8单选题 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（）的金融交易。A.证券B.负债C.现金流D.资产参考答案：C 参考解析：互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。 9单选题 货币市场基金的英文缩写是（）。A.OTCB.MMFC.CPI D.LOF参考答案：B 参考解析： 货币市场基金(简称MMF)是指投资于货币市场上短期(1年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。A项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。 10单选题 下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让参考答案：B 参考解析： 根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。 11单选题 一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指（）。A.国际贷款B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际直接投资参考答案：A 参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。 12单选题 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国银监会参考答案：C 参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。13单选题 下列选项中，属于银行间债券市场特征的是（）。A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险参考答案：A 参考解析： 选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。 14单选题 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构参考答案：D 参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。 15单选题 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金参考答案：A 参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。16单选题 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会参考答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。 17单选题 实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为（）。A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁参考答案：B参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。 18单选题 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票。A.30B.50C.60D.80参考答案：D 参考解析：根据证券投资基金运作管理办法及有关规定 （一）百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；（二）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；（三）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；（四）百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；19单选题 证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后（）个月内有效。A.3B.6C.10 D.12参考答案：B 参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过1个月。 20单选题 证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。A.总资产B.固定资产C.负债D.净资本参考答案：D参考解析： 证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。 21单选题 证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。A.实业B.有价证券C.房地产D.第三产业参考答案：B 参考解析： 股票和债券是直接投资工具。筹集的资金主要投向实业。而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。 22单选题 沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。A.除数修正法B.派许加权方法C.市值总价加权法D.加权平均法参考答案：B 参考解析： 沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。 23单选题 下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（）。A.股份公司只能用留存收益支付红利B.红利的支付用于减少其注册资本C.公司对现金的需要D.公司进入资本市场获得资金的能力参考答案：B 参考解析： 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利；(2)其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。24单选题 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（）亿元。A.5；3B.2；3C.3；5 D.3；2参考答案：C 参考解析： 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于2亿元。且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。 25单选题 2010年6月29 日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为（）元。A.0B.200C.500D.1000参考答案：C 参考解析：从2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1（千分之一）的税率征收，对受让方不再征收，刘先生应当缴纳的印花税为5000001=500(元)。 26单选题 中华人民共和国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务参考答案：C 参考解析：普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。27单选题 公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5参考答案：A 参考解析：公司债券发行试点办法规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 28单选题 通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权出售者参考答案：D 参考解析：在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约义务。 29单选题 股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（）。A.和B.差C.乘积D.商参考答案：C 参考解析： 股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积采用现金结算。 30单选题 股票的市场价格总是围绕其（）波动。A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.外在价值参考答案：A 参考解析： 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。 31单选题 按基金的组织形式划分，证券投资基金可分为（）。A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金参考答案：D 参考解析：证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。 32单选题 （）是证券市场上最活跃的投资者。A.证券经营机构B.银行业金融机构C.保险金融机构D.政府机构参考答案：A 参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，以其自有资本、营运资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。我国证券经营机构主要为证券公司。 33单选题 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A.10B.15C.20 D.25参考答案：C 参考解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应-3立即限制其业务活动。34单选题 下列选项中，属于资本流出的是（）。A.外国对本国负债减少B.本国对外国的负债增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少参考答案：C 参考解析：资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。(2)外国对本国债务增加。(3)本国对外国的债务减少。(4)本国在外国的资产增加。A、B、D项都属于资本流入。35单选题 为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管。A.金融机构B.发起人C.特定目的受托人D.承销人参考答案：A 参考解析： 为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。 36单选题 下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）。A.贴现债券B.附息债券C.息票累积债券D.浮动利率债券参考答案：D 参考解析： 浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券，所以其利率在偿付期限内会发生变化。 37单选题 可转换持有人的转股权有效期通常（）债券期限。A.等于B.大于C.小于D.无法比较参考答案：A 参考解析： 可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权价格和行权比例。 38单选题 通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.结构化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具参考答案：D 参考解析： 场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。 39单选题 按（）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。A.标的物B.发行范围C.发行时间D.市场规模参考答案：A 参考解析： 按标的物的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。 40单选题 证券公司发行债券应当由（）制订方案。A.发行人股东会B.发行人董事会C.发行人管理层D.发行人聘请的主承销商参考答案：B 参考解析： 证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列事项作出专项决议：(1)发行规模、期限、利率。(2)担保。(3)募集资金的用途。(4)发行方式。(5)决议有效期。(6)与本期债券相关的其他重要事项。 41单选题 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。A.35个月B.46个月C.12个月D.23个月参考答案：B 参考解析： 国外学者认为股价变动要比经济景气循环早46个月。这是因为股票价格是对未来收入的预期，所以先于经济周期的变动而变动。因此，股票价格水平成为经济周期变动的灵敏信号或称为“先导性指标”。42单选题 下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是（）。A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户B.担保证券的记录以及发行人权利的行使C.投资收益的处分D.持券信息披露义务参考答案：A 参考解析：证券金融公司从事转融通业务的权益处理包括：(1)担保证券的记录以及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。 43单选题 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。A.基金资产总值B.基金负债C.基金份额净值D.基金资产净值参考答案：C 参考解析： 基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。 44单选题 通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场参考答案：C 参考解析： 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。 45单选题 证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于（）亿元人民币。A.20B.10C.5 D.12参考答案：D 参考解析： 证券公司设立子公司，应-3符合审慎性要求的条件之一是：最近l2个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近l年净资本不低于12亿元人民币。 46单选题 债券是一种虚拟资本，而不是（）。A.真实资本B.实收资本C.固定资本D.流动资本参考答案：A 参考解析： 债券尽管有面值。代表了一定的财产价值但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。47单选题 首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（）结果协商确定发行价格。A.动态市盈率B.静态市盈率C.累计投标询价D.初步询价参考答案：D 参考解析：我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价。48单选题 （）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。A.存券银行B.存券公司C.托管公司D.中央存托公司参考答案：A 参考解析： 在ADR交易过程中，存券银行负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算，及时通知托管银行变更股东或债券持有人的登记资料，并与经纪人保持经常联系，保证ADR交易的顺利进行。 49单选题 中华人民共和国证券法规定，设立证券公司的主要股东应当最近（）年无重大违法违规记录且净资产不低于人民币2亿元。A.5B.3C.10D.2参考答案：B 参考解析： 按照中华人民共和国证券法的要求，设立证券公司应-3具备下列条件：(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。(2)主要股东具有持续经营能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。(3)有符合中华人民共和国证券法规定的注册资本。(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 50单选题 回购交易通常在（）交易中运用。A.远期B.现货C.债券D.股票参考答案：C 参考解析：回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易和远期交易的特点，通常在债券交易中运用。 二、组合型选择题51单选题 下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。发行股票银行贷款发行债券从国际金融机构借款A.、B.、 C.、D.、参考答案：A 参考解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。本题中，、项符合题意，工、项属于直接融资。 52单选题 股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。记名股票普通股票不记名股票优先股票A.、B.、C.、D.、 参考答案：C 参考解析：按股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。53单选题 下列选项中，属于奇异型期权的是（）。百慕大期权利率期权平均期权障碍期权A.、 B.、 C.、D.、 参考答案：A 参考解析： 项中的利率期权属于标准化的交易所交易期权而不是奇异型期权。54单选题 1981年后，我国发行的国债品种有（）。. 普通国债国家重点建设债券财政债券保值债券A.、 B.、 C.、 D.、参考答案：B 参考解析：除、四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。 55单选题 填写证券名称的方法有（）。全称简称缩写代码A.、B.、 C.、D.、 参考答案：A 参考解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种。委托买卖的证券代码与简称必须一致。 56单选题 证券公司财务顾问业务的具体业务范围包括（）。为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务用委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资业务为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务A.、 B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析： 财务顾问业务是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务，具体包括：(1)为企业申请证券发行和上市提供改制改组、资产重组、前期辅导等方面的咨询服务。(2)为上市公司重大投资、收购兼并、关联交易等业务提供咨询服务。(3)为法人、自然人及其他组织收购上市公司及相关的资产重组、债务重组等提供咨询服务。(4)为上市公司完善法人治理结构、设计经理层股票期权、职工持股计划、投资者关系管理等提供咨询服务。(5)为上市公司再融资、资产重组、债务重组等资本营运提供融资策划、方案设计、推介路演等方面的咨询服务。(6)为上市公司的债权人、债务人对上市公司进行债务重组、资产重组、相关的股权重组等提供咨询服务以及中国证监会认定的其他业务形式。 57单选题 按照会计标准，可将金融风险分为（）。系统风险会计风险非系统风险经济风险A.、B.、 C.、 D.、参考答案：B 参考解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。58单选题 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。风险偏好型风险寻找型风险中立型风险回避型A.、 B.、C.、 D.、 参考答案：D 参考解析： 不同的投资者对风险的态度各不相同。理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。 59单选题 股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（）。流通股非流通股普通股优先股A.、 B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析：股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股，这是我国经济体制转轨过程中形成的特殊问题。60单选题 下列说法中正确的有（）。股票的市场价格由市场交易量决定股票的市场价格由股票的价值决定股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格A.、B.、 C.、D.、参考答案：D 参考解析： 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。 61单选题 金融风险的特征包括（）。隐蔽性扩散性可管理性周期性A.、 B.、C.、 D.、参考答案：C 参考解析：金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。 62单选题 记名股票是指在（）上记载股东姓名的股票。股份公司的股东名册招股说明书股票票面公司章程A.、 B.、C.、 D.、参考答案：D 参考解析： 记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。 63单选题 股权投资的特点不包括（）。收益十分丰厚风险较低可以提供全方位的增值服务流动性强A.、 B.、C.、 D.、 参考答案：C 参考解析： 股权投资的特点包括：(1)股权投资的收益十分丰厚。(2)股权投资伴随着高风险。(3)股权投资可以提供全方位的增值服务。 64单选题 我国信托业的特点包括（）。相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存传统业务的局限性与信托品种不断创新并存总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存分业管理的专业性与信托业务多元化并存A.、 B.、C.、 D.、参考答案：C 参考解析：我国信托业的特点即选项、描述的内容。 65单选题 基金管理公司通常由（）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。中国证监会证券公司信托投资公司商业银行A.、 B.、C.、D.、参考答案：B 参考解析： 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。 66单选题 恒生中国内地指数包括（）。恒生中国企业指数恒生中资企业指数恒生中国内地流通指数恒生中国内地25A.、 B.、C.、 D.、参考答案：B 参考解析：恒生中国企业指数(H股指数)和恒生中资企业指数(红筹股指数)构成了恒生中国内地指数。而恒生中国内地指数属于恒生综合指数系列。C项的恒生中国内地流通指数和D项的恒生中国内地25分别属于恒生流通综合指数系列和恒生流通精选指数系列。 67单选题 金融风险的度量包括（）。风险发现风险分析风险评估风险报告A.、 B.、C.、 D.、参考答案：B 参考解析：金融风险的度量，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。它包括风险分析和风险评估。68单选题 根据中华人民共和国证券法的规定，下列属于证券交易内幕信息知情人的有（）。发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员发行人的董事、监事、高级管理人员非法获得内幕信息的人持有公司5以上股份的股东A.、B.、 C.、D.、 参考答案：A 参考解析：中华人民共和国证券法规定，证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人的董事、监事、高级管理人员。(2)公司的实际控制人和持有公司5以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员。(3)发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员。(4)由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员。(5)证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员。(6)保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。(7)国务院证券监督管理机构规定的其他人员。69单选题 银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。商业银行保险公司农村信用联社证券公司A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心(简称同业中心)和中央国债登记结算公司(简称中央登记公司)的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。70单选题 我国实行人民币弹性汇率机制的作用包括（）。人民币保值增值增加出口总额调节汇率打击投机性资金A.、 B.、C.、 D.、参考答案：A 参考解析： 我国实行人民币弹性的汇率机制，具有打击投机性资金、调节汇率的作用。71单选题 设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的（）。联系协调相互监督合作A.、B.、 C.、D.、 参考答案：B 参考解析：证券业协会的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。 72单选题 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为（）。金融资产以合理的价格在市场上流通的能力金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力金融机构能够随时支付其应付款项的能力金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析：流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。 73单选题 股票应载明的事项主要包括（）。公司名称公司成立的日期股票种类票面金额A.、 B.、C.、D.、 参考答案：D参考解析： 中华人民共和国公司法规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。74单选题 可转换债券的双重选择权是指（）。投资者可自行选择是否修正转股价转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权转债发行人可自行选择是否修正利率投资者可自行选择是否转股A.、B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析： 可转换债券具有双重选择权：(1)投资者可自行选择是否转股，并为此承担转债利率较低的机会成本。(2)转债发行人拥有是否实施收回条款的选择权，并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。75单选题 对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。公司股东管理层员工 外部利益相关者A.、 B.、 C.、D.、参考答案：B 参考解析： 对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。76单选题 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司的（）指标。总市值成交金额市盈率流通市值A.、B.、 C.、D.、 参考答案：A 参考解析： 深证100指数成分股的选取主要考察A股上市公司流通市值和成交金额两项指标，从在深圳制。 77单选题 股票价格指数的编制步骤包括（）。选定某基期，并计算基期平均股价或市值计算计算期平均股价或市值，并作必要修正选择样本股指数化A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 股价指数的编制分为四步：(1)选择样本股。(2)选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。(3)计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。(4)指数化。78单选题 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。转换期限转换条件转换利率转换价格A.、 B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析： 可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定转换期限和转换价格。79单选题 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括（）。投机性资本流动贸易资本流动银行资金调拨保值性资本流动A.、 B.、C.、 D.、参考答案：A参考解析： 短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括贸易资本流动、银行资金调拨、保值性资本流动、投机性资本流动。 80单选题 下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（）。被担保的债券种类、数额债券的到期日保证范围财务信息披露A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额，债券的到期日，保证的方式，保证责任的承担，保证范围，保证的期间，财务信息披露，债券的转让或出质，主债权的变更，加速到期，担保函的生效。 81单选题 银行间债券市场上回购业务的类型包括（）。质押式回购业务买断式回购业务开放式回购业务抵押式回购业务A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：一是质押式回购业务；二是买断式回购业务；三是开放式回购业务。82单选题 下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。股票市场融资租赁市场信托市场股权投资市场A.、 B.、 C.、D.、 参考答案：D参考解析： 非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。83单选题 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）的特点。自由转让主要吸纳储蓄资金短期性自由认购A.、B.、C.、D.、 参考答案：B 参考解析：流通国债的特点是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。 84单选题 政府发行中期国债筹集的资金用于（）。临时周转弥补赤字投资调节经济A.、B.、 C.、D.、参考答案：D 参考解析： 中期国债是指偿还期限在1年以上10年以下的国债。政府发行中期国债、筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。85单选题 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有（）。上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名A.、 B.、 、C.、D.、参考答案：D 参考解析：按照关于进一步规范证券营业网点的规定，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)；或者最近3年证券公司分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。 86单选题 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。下列选项中，能够影响流动性强弱的有（）。金融机构的资产负债比例及构成客户的财务状况和信用二级市场的发育程度已建立的融资渠道A.、B.、C.、D.、 参考答案：D 参考解析：流动性强弱受多种因素的影响，如金融机构的资产负债比例及构成、客户的财务状况和信用、二级市场的发育程度、已建立的融资渠道等。 87单选题 在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。普通日交割当日交割约定日交割前一日交割A.、 B.、C.、D.、参考答案：C 参考解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。 88单选题 场内交易市场的特点包括（）。集中交易公开竞价经纪制度市场监管严密A.、 B.、C.、 D.、参考答案：C 参考解析： 场内交易市场的特点包括集中交易、公开竞价、经纪制度、市场监管严格。89单选题 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。资金证券账户密码A.、B.、C.、 D.、参考答案：B 参考解析： 对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。 90单选题 基金管理人应当履行的职责有（）。将其固有财产从事证券投资办理基金备案手续编制中期和年度基金报告召集基金份额持有人大会A.、 B.、C.、D.、参考答案：A 参考解析： 除、三项外，根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理人应当履行的职责还包括：(1)依法募集基金。办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。(2)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。(3)