债券回购及货币基金.pptx

货币基金货币基金 ANDAND 债券质押回购债券质押回购 于慧娟于慧娟 一、业绩比较一、业绩比较 二、质押回购业务二、质押回购业务 1、简介 融资方：正回购方、卖出回购方、资金融入方 融券方：逆回购方、买入回购方、资金融出方 2、操作流程 在交易界面，选择“卖出”，输入代码 （比如204001），融资价格就是年化利率，数量 最低是1000（张），代表10万元，每10万元递增 ， 点击融券下单就可以了（上面显示的最大可融没 有意义）。 二、质押回购业务二、质押回购业务 3、资金情况说明 如果是一天回购，则下一交易日（T+1日）资 金可用但不可取，T+2日可取。 T+1日是指交 易日期，故若周五做一日正回购，则下周一资 金才可用，但实际上你仍然只获得了一天的年 化利率。7日回购是指7个自然日，比如周一做 7日回购，则下周一资金就可用。其他品种类 推。 二、质押回购业务二、质押回购业务 4、交易品种 品种 简称 交易代码 佣金 上海 交易所 1天 GC001 204001 成交金额的 0.001% 2天 GC002 204002 成交金额的 0.002% 3天 GC003 204003 成交金额的 0.003% 4天 GC004 204004 成交金额的 0.004% 7天 GC007 204007 成交金额的 0.005% 14天 GC014 204014 成交金额的 0.010% 28天 GC028 204028 成交金额的 0.020% 91天 GC091 204091 成交金额的 0.030% 182天 GC182 204182 成交金额的 0.030% 二、质押回购业务二、质押回购业务 4、交易品种 交易所 品种 简称 交易代码 佣金 深圳 交易所 1天 R001 131810 成交金额的 0.001% 2天 R002 131811 成交金额的 0.002% 3天 R003 131800 成交金额的 0.003% 4天 R004 131809 成交金额的 0.004% 7天 R007 131801 成交金额的 0.005% 14天 R014 131802 成交金额的 0.010% 28天 R028 131803 成交金额的 0.020% 63天 R063 131804 成交金额的 0.030% 91天 R091 131805 成交金额的 0.030% 182天 R182 131806 成交金额的 0.030% 273天 R273 131807 成交金额的 0.030% 二、质押回购业务二、质押回购业务 5、客户办理流程 1、客户持有效身份证件来到营业部柜台办理 质押式回购开通业务； 2、柜员向客户提供债券回购交易风险揭示 书和债券质押式回购委托协议书，客户 阅读同意后签署； 3、柜员在账户管理系统内为客户开通质押式 回购权限，打印业务凭条交客户确认签章； 4、柜员指导客户通过网上交易进行上海市场 回购交易，深圳市场回购交易目前只能通过柜 台委托办理。 三、货币型基金三、货币型基金 1、简介 货币市场基金主要投资于国债、央行票据、商 业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业 债券、同业存款等短期有价证券，具有收益稳 定、流动性强、安全性高等特点，且开放日常 的申购赎回，因此对于投资者来讲，是流动性 较好的现金管理工具。 三、货币型基金三、货币型基金 2、市场环境 2011 年以来货币市场表现，面对国内严峻的通 胀形势，央行先后3次加息，连续6 个月上调存 款准备金率，并将商业银行的保证金存款纳入 准备金缴存范围，在持续紧缩政策的调控下， 银行间市场资金面相对偏紧，各期限AAA 级短 期融资券收益率和银行间质押式回购利率维持 在高位，其中，6 个月短融、7 天回购分别创 下5.67%、9.04%的年内高点。 三、货币型基金三、货币型基金 3、投资策略 投资策略方面，综合考虑以上因素并结合当前 的市场环境，建议选择历史业绩居前且稳定性 较好、久期相对较长、资产规模较大、短融占 比较高的。 三、货币型基金三、货币型基金 4、具体品种 名称资产规资产规 模 基金业绩业绩组组合平 均剩余 期限 短融 占比 最近一月最近一年 南方增利133.664.70%3.83%12533.67% 博时现金151.895.01%3.79%9727.41% 广发货币91.895.02%3.94%8625.31% 海富货币36.764.40%3.78%9119.34% 方达货币45.385.12%3.63%7711.19% 三、货币型基金三、货币型基金 5、南方增利货币型基金（202301） 南方现金增利最近7日年化收益达到4.8%左右， A级最低申购起点1000元，无手续费。 6、奖励办法 此次销售没有任务，营业部可参照华富基金销 售奖励办法，凡于12月27日前销售南方现金增 利，即按照销售金额1%予以奖励。 四、话术四、话术 1、需求 打新股过程中总会有一些时候资金闲置，股市 不好手上有些暂时撤出股市的“闲钱”，月初 刚发的工资短时间内不需要支出 活期利息0.5%聊甚于无，没有更好的理财方法 了么？能不能既要流动性又要收益率？ 也许您可以借助于一些现金管