农信银业务系统银行汇票印、押、证管理暂行办法.doc

农信银业务系统银行汇票印、押、证管理暂行办法第一章 总则第一条 为加强农信银综合业务网络系统（以下简称农信银业务系统）银行汇票业务的管理，确保银行汇票印、押、证的正确应用和安全管理，有效防范支付结算风险，依据票据法、票据实施管理办法、支付结算办法等法律、规章，结合农信银业务系统实际，特制定本办法。第二条 本办法适用于农信银业务系统各级机构及所属营业网点。第二章 银行汇票凭证的管理第三条 农村信用社银行汇票、农村商业银行银行汇票、农村合作银行银行汇票（以下统称银行汇票）是由具有签发银行汇票资格的农村信用社、农村商业银行、农村合作银行签发、具有法律效力的票据，农村信用社、农村商业银行、农村合作银行各级机构应加强银行汇票空白凭证的管理，确保银行汇票资金安全。第四条 银行汇票由农村信用社（含农村商业银行、农村合作银行）省级管理机构（以下简称省级管理机构）向农信银资金清算中心有限责任公司（以下简称农信银中心）订货，由农信银中心统一向中国人民银行指定厂家订货印制，各签发社（行）不得自行印制。第五条 农信银中心建立银行汇票凭证使用登记簿,详细登记各省级管理机构印制银行汇票空白凭证的订货时间、数量、起止号码等，以备日后查考。第六条 省级管理机构根据辖内签发社（行）上报的银行汇票空白凭证按全年或半年的用量计划汇总后报送农信银中心，由农信银中心统一订货。银行汇票空白凭证由印刷厂直接发往各省或地（市）管理机构，各省或地（市）管理机构对印刷厂发来的空白凭证要认真清点数量、起止号码，清点无误后登记“银行汇票凭证保管、使用登记簿”。第七条 银行汇票空白凭证一律纳入表外科目核算。各级管理机构及签发社（行）应建立银行汇票空白凭证检查制度，定期进行账实核对，确保账实相符。第八条 银行汇票空白凭证的注销省级管理机构对辖内签发社（行）作废以及停止使用的银行汇票空白凭证应按年填列明细清单，报农信银中心备案，以便农信银中心及时在系统中注销凭证号码。第三章 汇票专用章的管理第九条 汇票专用章是农村信用社、农村商业银行、农村合作银行用于办理汇票业务的专用印章，是银行汇票凭证的必须记载事项之一。第十条 省级管理机构将辖内拟开办银行汇票业务的机构名称、银行机构代码（即支付系统行号）、联系电话、地址等基本信息统一上报农信银中心，待农信银中心审核认定后，由各省级管理机构严格按照中国人民银行办公厅关于规范银行汇票专用章事项的通知（银办发200654号）规定的尺寸和式样自行组织汇票专用章的刻制，并将印章印模上报农信银中心备案。第十一条 省级管理机构应建立“汇票专用章交接登记簿”，收到新刻制的汇票专用章时，应在“汇票专用章交接登记簿”上预留清晰的印模，由保管人登记印章启用时间、使用单位名称，做到“专人保管，专人负责”。第十二条 汇票专用章及印模发生丢失、被盗，应于当日迅速逐级上报并查明原因，同时做好印章丢失或被盗公告等后续工作。第十三条 因机构变更或其他原因停止使用的汇票专用章，由省级管理机构统一收缴。对于收缴的已停用、作废的汇票专用章，应在“汇票专用章交接登记簿”上注明停用或作废的日期、收缴的日期、交接事由、交章人、保管人、监交人及备注事项，做好相应记录后入库封存。第十四条 省级管理机构负责对收缴的汇票专用章进行统一销毁。印章销毁时，应销记“汇票专用章交接登记簿”并登记印章销毁清单，经主管领导批准后进行销毁。销毁印章存留印模列入会计档案按规定保存，印章销毁清单上报农信银中心备案。第四章 银行汇票密押及压数机的管理第十五条 农村信用社、农村商业银行、农村合作银行开办银行汇票业务，并委托农信银中心进行银行汇票资金的清算，必须使用农信银中心指定的密押设备和压数机具。第十六条 省级管理机构根据本省密押设备和压数机及耗材的实际需求数量向农信银中心报送订购计划，由农信银中心统一组织向指定厂家订购。第十七条 密押设备和压数机由省级管理机构统一配发至签发社（行），密押设备经省级管理机构授权后方可使用。第十八条 汇票压数机具操作人员不得兼职保管、使用汇票专用章或银