公积金贷款资料公积金贷款业务测试报告.docVIP

公积金贷款业务测试报告公积金贷款业务测试报告第一部分：公积金中心系统测试一、中心模拟审批以下借款人借款人证 件号 码贷款金额贷款年限还 款方 式还款账号开发商账号黄志力32010271070324112万10年等额本息984301040031890493050154700000013史文青32010261010316212万30年等额本金984301040031891293050154700000013丁永勤32011268102704110万25年等额本金984301040031892093050154700000013王发扬3201047003011238万20年等额本息984301040031889693050154700000013陈 瑞3201037904250525万15年等额本息984301040031894693050154700000013刘 睿3201127407160446万10年等额本金984301040031895393050154700000013王国珑3201051962092412194万8年等额本金984301040031893893050154700000013李 炎3201067006010023万5年等额本息984301040031896193050154700000013王 宇3201057111290212万1年一次性利随本清984301040031897993050154700000013焦 扬3201037910100041万1年一次性利随本清984301040031898793010154500000269二、系统管理1、操作员维护根据中心分配的系统管理员号，设立我行辖属各支行的操作员号网点号（3位）+顺序号（2位）2、4000程序更新了解该交易的操作三、开户放款操作及相关业务了解借款人证 件号 码贷款金额贷 款年 限还 款方 式史文青32010261010316212万30年等额本金丁永勤32011268102704110万25年等额本金王发扬3201047003011238万20年等额本息陈 瑞3201037904250525万15年等额本息刘 睿3201127407160446万10年等额本金王国珑3201051962092412194万8年等额本金王 宇3201057111290212万1年一次性利随本清焦 扬3201037910100041万1年一次性利随本清1、开户、放款(1)、按上表内容对借款人做“2200长期开户”交易（不需复核）或“2201短期开户”交易（不需复核）；(2)、用“2202个人贷款放款”交易（不需复核 ）对上表借款人发放贷款（焦扬不做贷款入账处理）；(3)、用“2401个贷分户查询”交易打印帐户信息表，“2300流水查询打印”交易打印流水帐单，“2430流水汇总打印”交易打印流水汇总单，“2400还款计划计算”交易打印还款计划表。2、当日新开户抹帐(1)、对借款人焦扬做“2222当日新开户抹帐”交易；(2)、对借款人王宇做“2222当日新开户抹账”交易； (3)、用“2300流水查询打印”交易查看当日流水帐。3、修改借款人信息用“2410贷款户信息调整”交易修改客户史文青基本信息中联系电话。4、支取还贷业务处理(1)、用“2445支取还贷信息预约”对丁永勤做委托支取还贷协议的订立；(2)、用“2448支取还贷信息更改/终止”修改丁永勤委托支取还贷协定的修改；(3)、用“2450支取还贷预约信息确认/取消”取消丁永勤季托支取还贷协定的申请。5、查询打印模块的操作：对该业务模块提供的各项打印功能进行了解，包括：“流水查询打印”、“贷款分户查询”、“当年明细查询”、“一般逾期查询”、“逾期转户查询”、“呆滞呆账查询”、“贷款对账打印”、“网点统计报表”、“中心统计报表”、“剩余还款计划”、“贷款余额表”、“逾期明细表”、“应收利息明细”、“往年明细查询”、“打印当年明细”、“查询未复记录”、“查询已复记录”、“删除未复记录”。6、了解以下各交易操作画面：(1)、了解“2318批量扣款盘片生成”操作画面（介质选择）、“2215打印储蓄扣款单”；(2)、了解“2295批量未还自动处理”、“2205批量末还手工录入”操作画面；(3)、了解“2320批量代扣汇总”、“2432批量未还汇总”、“2306批量入账明细”、“2307批量未入账明细”；(4)、了解“5415月初转逾期生成”操作画面；(5)、了解“2458委托批量还贷数据盘片生成”、“2462委托批量支取盘生成”；(6)、了解“2298年初部分还款制单”、“2297年初全部还款制单”、“2299年初逾期还款制单”；(7)、了解“2498数据上传”操作画面；四、提前还款借款人个贷帐号还款情况史文青2万刘 睿全部提前还款1、“2208部分还款制单”交易，且打印还款明细清单；2、“2207全部提前还款制单”交易，打印还款明细清单；3、“2204柜台还款记帐”交易，先记帐员后复核员记两次帐完成还款业务处理；4、“2300流水查询打印”交易，看是否有上述业务流水帐生成，且打印该笔流水帐；5、“2209使用贷款销户”，对刘睿的贷款账号进行销户处理；6、“2301当日抹账”交易，对史文青还款交易进行抹账处理。五、短期贷款还款借款人个贷帐号还款情况王 宇全部还款王国珑展期1、“2212用短期贷款结息”交易，打印王宇短期贷款还款单。2、“2213做短期贷款还款”交易，其中还款金额为短期贷款还款单上的总金额。3、“2301短期贷款展期”交易，对王国珑的贷款业务进行展期处理。六、我行柜员在公积金中心系统中进行模拟操作时间为1天，剩余4天进行我行业务系统和公积金系统的联测工作。测试时间：2005年7月14日测试地点：南京市公积金中心测试机房参测人员：会计部：霍强、个金部：张羽、科技部：赵明测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，完成熟悉系统操作目的。第二部分：公积金中心系统及浦发银行系统联合测试一、贷款审批交易日期：7月2日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期史文青32010261010316212万30年等额本金98430104003189127.2丁永勤32011268102704110万25年等额本金98430104003189207.2王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003188967.2陈 瑞3201037904250525万15年等额本息98430104003189467.2刘 睿3201127407160446万10年等额本金98430104003189537.2王国珑3201051962092412194万8年等额本金98430104003189387.2王 宇3201057111290212万1年一次性利随本清98430104003189797.2焦 扬3201037910100041万1年一次性利随本清98430104003189877.2黄志力32010271070324112万10年等额本息98430104003189047.20李炎3201067006010023万5年等额本息98430104003189617.20测试目的：为保证后续测试正常完成，由公积金中心完成上述贷款业务的模拟审批操作。二、开户放款（1）交易日期：7月2日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期史文青32010261010316212万30年等额本金98430104003189047.2丁永勤32011268102704110万25年等额本金98430104003189127.2王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003189207.2陈 瑞3201037904250525万15年等额本息98430104003188967.2刘 睿3201127407160446万10年等额本金98430104003189537.2王国珑3201051962092412194万8年等额本金98430104003189387.2王 宇3201057111290212万1年一次性利随本清98430104003189797.2焦 扬3201037910100041万1年一次性利随本清98430104003189877.2测试目的：上述贷款于7月2日完成贷款审批，在中心系统和银行系统中完成开户、放款交易；在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“2200长期开户”交易，完成史文青贷款在中心系统中开户操作，打印贷款户基本信息表；2、 中心系统执行“2202个人贷款放款”交易，完成史文青贷款在中心系统中放款操作；3、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，执行“nj21贷款开户”交易，完成史文青贷款在银行系统中开户操作，打印借款借据；4、 银行系统执行“nj24贷款入帐”交易，完成史文青贷款在银行系统中放款操作，打印放款凭证；5、 重复1-4步操作，完成其他七人开户放款操作，其中长期贷款开户使用“2200长期开户”交易操作，短期贷款开户使用“2201短期开户”交易操作；6、 在对陈瑞进行开户操作后，银行系统执行“nj22贷款开户修改”交易对该户的贷款还款方式进行修改；7、 中心系统执行“2401个贷分户帐查询”交易，对上述放款情况在中心系统中进行核查；8、 银行系统执行“nj27贷款户信息查询”交易，对上述放款情况在银行系统中进行核查；9、 中心系统执行“2300流水查询打印”交易，核查并打印中心系统当日放款流水记录情况；10、 银行系统执行“nj34查询柜员放款流水”交易，核查银行系统当日放款流水记录情况；11、 中心系统执行“2430流水汇总打印”打印流水汇总单；12、 中心系统执行“2400还款计划打印”打印史文青、陈瑞还款计划书；13、 银行系统执行“nj30贷款放款抹帐”交易，完成对焦扬的短期贷款在银行系统中的放款抹帐操作；14、 银行系统执行“nj28贷款开户撤消”交易，完成对焦杨的短期贷款在银行系统中的开户撤消操作；15、 中心系统执行“2222新开户抹帐”交易，完成对焦杨的短期贷款在中心系统中的放款及开户抹帐操作；16、 中心系统执行“2202个人贷款放款”交易，完成焦扬贷款在中心系统中放款操作；17、 银行系统执行“nj29贷款开户撤消”交易，完成对焦杨的短期贷款在银行系统中的开户撤消操作；18、 中心系统执行“2300流水查询打印”交易，核查中心系统当日放款流水记录情况；19、 银行系统执行“nj33查询柜员放款流水”交易，核查银行系统当日放款流水记录情况；20、 中心系统执行“2410贷款户信息调整”交易，完成对史文青在中心系统中还款帐号的修改；21、 银行系统执行“nj23修改贷款户信息”，完成对史文青在银行系统中还款帐号的修改；22、 我行系统执行“nj25补打借款借据”交易，打印史文青的借款借据；23、 我行系统执行“nj26补打贷款入账凭证”交易，打印史文青贷款入账凭证；24、 我行系统执行“nj27贷款户信息查询”交易，查询史文青贷款户信息；25、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；26、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月15日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。三、提前还款交易日期：7月9日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期史文青32010261010316212万30年等额本金98430104003189127.2测试目的：上述贷款于7月9日提前还款3万元，在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“2208部分还款制单”交易，在还款金额中输入30000元，完成利息计算后，打印提前还款凭证（清单）；2、 中心系统执行“2204柜台还款记账”交易，在中心系统中完成柜台还款操作；3、 换人在中心系统对上述交易进行复核；4、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，根据中心系统打印的利息计算清单，执行“nj32单笔还款”交易，归还此笔贷款；5、中心系统执行“2301当日还款抹账”；6、我行系统执行“nj32当日还款抹账”，检查核心系统中账务处理是否正确，抹账账凭证是否符合要求；7、中心系统执行“2204柜台还款记账”交易，在中心系统中重做柜台还款操作；8、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，根据中心系统打印的利息计算清单，执行“nj32单笔还款”交易，归还此笔贷款；9、 中心系统执行“2300流水查询打印”交易查看、打印是否有该笔流水，再执行“2430流水汇总打印”交易打印流水汇总单；10、 银行系统执行“nj47打印当日成功业务流水”（贷款柜面还款成功明细）与上表核对一致后，填列下表；借款人个贷账号已还本金已还利息史文青11、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；12、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月15日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。四、第一次批量扣款交易日期：7月16日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期史文青32010261010316212万30年等额本金98430104003189127.2丁永勤32011268102704110万25年等额本金98430104003189207.2王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003188967.2陈 瑞3201037904250525万15年等额本息98430104003189467.2刘 睿3201127407160446万10年等额本金98430104003189537.2王国珑3201051962092412194万8年等额本金98430104003189617.2测试目的：上述贷款于7月16日进行第一次批量扣款操作，在中心系统下载批量扣款盘片，在银行系统中完成批量扣款操作，并将失败清单以手工录入方式更新中心系统数据，（本操作中史文青为全额还款，王国珑为未还款，其他均为部分还款）；在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后执行“2318代扣磁盘生成”交易，生成扣款盘片；2、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后,根据中心系统传送的代扣文件，执行“nj36批量扣款”交易，进行批量代扣操作；3、 银行系统完成批量代扣交易后，执行“nj42打印批量代扣业务清单”交易，打印批量代扣错误清单、全部扣款清单、部分扣款清单； 4、 中心系统根据银行系统打印的部分扣款清单及批量代扣错误清单执行“2205批量未还手工录入”，将未全部扣款或扣款错误记录录入至中心系统；5、 中心系统执行“2320批量代扣汇总”、“2432批量未还汇总”交易，打印批量代扣汇总及批量未还汇总单；6、 中心系统执行“2306个贷入帐明细打印”、“2307个贷未入帐明细打印”交易，打印批量代扣入帐明细清单及批量代扣未入帐明细清单；7、 根据中心系统及银行系统打印的上述报表进行数据核对；8、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；9、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月15日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。五、开户放款（2）交易日期：7月20日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期黄志力32010271070324112万10年等额本息98430104003189047.20李炎3201067006010023万5年等额本息98430104003189617.20测试目的：上述贷款于7月20日完成贷款审批，在中心系统和银行系统中完成开户、放款交易；在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“2200长期开户”交易，完成黄志力贷款在中心系统中开户操作，打印贷款户基本信息表；2、 中心系统执行“2202个人贷款放款”交易，完成黄志力贷款在中心系统中放款操作；3、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，执行“nj20贷款开户”交易，完成黄志力贷款在银行系统中开户操作，打印借款借据；4、 银行系统执行“nj24贷款入帐”交易，完成史文青贷款在银行系统中放款操作，打印放款凭证；5、 重复1-4步操作，完成李炎开户放款操作6、 中心系统执行“2401个贷分户帐查询”交易，对上述放款情况在中心系统中进行核查；7、 银行系统执行“nj27贷款户信息查询”交易，对上述放款情况在银行系统中进行核查；8、 中心系统执行“2300流水查询打印”交易，核查中心系统当日放款流水记录情况；9、 银行系统执行“nj34查询柜员放款流水”交易，核查银行系统当日放款流水记录情况；10、 中心系统执行“2430流水汇总打印”打印流水汇总单；11、 中心系统执行“2400还款计划打印”打印上述两人还款计划书；12、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；13、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月15日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。六、单户扣款交易日期：7月23日借款人基本信息：（该客户在第一次批量扣款时未全额还款）借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期陈 瑞3201037904250525万15年等额本息98430104003189467.2测试目的：对第一次批量扣款中未全额还款的客户进行单户还款；在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“2245单户扣款制单”交易，完成利息计算后，打印单户扣款凭证（清单）；2、 中心系统执行“2248单户扣款记账”交易，在中心系统中完成柜台还款操作；3、 换人在中心系统对上述交易进行复核；4、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，根据中心系统打印的利息计算清单，执行“nj32单笔还款”交易，归还此笔贷款；5、 中心系统执行“2300流水查询打印”、“2430流水汇总打印”打印流水；6、 银行系统执行“nj47打印当日成功业务流水”（贷款柜面还款成功明细）与上表核对一致后，填列下表；借款人个贷账号已还本金已还利息史文青7、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；8、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月18日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。七、第二次批量扣款交易日期：月29日借款人基本信息：（下述两笔均为月16日第一次批量扣款中未足额扣款户）借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期丁永勤32011268102704110万25年等额本金98430104003189207.2王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003188967.2测试目的：上述贷款于7月29日进行第二次批量扣款操作，在中心系统下载批量扣款盘片，在银行系统中完成批量扣款操作，并将失败清单以“批量未还自动处理”方式更新中心系统数据；在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。本操作中，上述两户分别为足额扣款和部分扣款两种类型。测试步骤：1、 中心系统开工后执行“2318代扣磁盘生成”交易，生成扣款盘片；2、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后,根据中心系统传送的代扣文件，执行“nj36批量扣款”交易，进行批量代扣操作；3、 银行系统完成批量代扣交易后，执行“nj42打印批量代扣业务清单”交易，打印批量代扣错误清单、全部扣款清单、部分扣款清单；4、 中心系统执行“2295批量未还自动处理”，将银行系统批量扣款后返回盘片录入中心系统；5、 中心系统执行“2320批量代扣汇总”、“2432批量未还汇总”交易，分别打印批量代扣汇总和批量未还汇总单；6、 中心系统执行“2306个贷入帐明细打印”、“2307个贷未入帐明细打印”交易，打印批量代扣中扣到款、未足额扣和未扣到款的贷款明细帐；7、 根据中心系统及银行系统打印的上述报表进行数据核对。8、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；9、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月18日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。八、批量转逾期交易日期：月日借款人基本信息：借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003188967.2刘睿3201127407160446万10年等额本金98430104003189537.2王国珑3201051962092412194万8年等额本金98430104003189387.2测试目的：在中心系统和银行系统分别进行转逾期操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“5415月初转逾期盘生成”交易，下载转逾期数据。2、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，执行“nj31转逾期数据”交易，将转逾期数据导入系统。3、 银行系统执行“nj45打印贷款转逾期明细表”交易打印报表。4、 银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；5、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月18日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试计划，完成所有测试内容，达到测试目标。 系统运行正常，与公积金中心系统对帐一致。九、逾期还款交易日期：月日借款人基本信息：（下述两笔已于月日转逾期）借款人证件号码贷款金额贷款年限还款方式还款账号放款日期王发扬3201047003011238万20年等额本息98430104003188967.2刘睿3201127407160446万10年等额本金98430104003189537.2测试目的：分全额归还和部分归还逾期贷款两种类型操作，在中心系统和银行系统分别操作并对账、清算，完成对账文件上传。测试步骤：1、 中心系统开工后，执行“2237逾期还款制单”交易，第一笔计划还款金额不输，第二笔计划还款金额输入100元，完成利息计算后，打印逾期还款凭证。2、 中心系统执行“2238逾期还款记账”交易，完成柜台逾期还款。3、 换人在中心系统对上述两笔交易分别进行复核。4、 银行系统执行“nj20系统日初”交易后，根据中心系统打印的利息清单，执行“nj32单笔还款”交易，归还此两笔贷款。5、 中心系统执行“2430流水汇总打印”打印流水汇总单；6、 银行系统执行“nj47打印当日成功业务流水”（贷款柜面还款成功明细）与上表核对一致后，填列下表；借款人个贷账号欠本金欠利息王发扬刘睿7、银行系统分别执行“nj38系统对账处理”、“nj39打印对账清单”、“nj40清算公积金资金”、“nj41生成对账文件”交易完成对账、清算；8、 中心系统执行“2498数据上传”交易，完成中心系统、银行系统当日账务的核对。测试时间：2005年7月18日测试地点：浦发南京分行科技部测试机房参测人员：会计部：霍线、科技部：王飞、赵明、城中支行：黄莉、个金部：孙俊、张羽测试结果：根据测试