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文档简介

第一章 主要流程及操作步骤（讨论稿）第一章第三节 总行个人业务审批索引号 2019-02-19 20:53版本号 第一章 主要流程及操作步骤（讨论稿）第一节 支行权限内业务审批1 流程图2 操作说明操作步骤工作内容1. 审批支行有权审批人对授信申请进行风险分析和审批2. 作出审批决策有权审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）3. 通知相关部门将最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一），客户经理进行条件落实后，填写条件落实申报审批书（表单三或者四）第二节 分行权限内个人业务审批1 流程图2 操作说明操作步骤工作内容1. 审批分行有相应授权的审批人对授信申请进行风险分析并进行审批2. 律师介入确定是否需要律师介入，进行必要的调查工作；不需要的直接到步骤43. 律师调查法律事务岗与客户经理共同进行调查，并出具法律意见书4. 作出审批决策有相应授权的审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）5. 通知相关部门将最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一），客户经理进行条件落实后，填写条件落实申报审批书（表单三）第三节 总行个人业务审批1 流程图2 操作说明操作步骤工作内容1. 分行最高有权审批人审核分行有个人信贷业务最高审批权限的审批人（即分行主管行长）对支行提交的业务进行审核，出具明确的审核意见，审核通过后提交给总行有权审批人，如审核未通过，退回支行2. 有权审批人审批总行有相应授权的审批人对授信申请进行风险分析并进行审批3. 律师介入确定是否需要律师介入，进行必要的调查工作；不需要的直接到步骤54. 律师调查法律事务岗协助客户经理调查并出具法律意见书5. 作出审批决策有相应授权的审批人作出审批决策，出具明确的审批意见，填写浦发银行个人授信业务审批意见书（表单二）6. 通知相关部门将最终审批结果通知相关客户经理，如需客户经理补充材料或者落实条件，填写授信审批反馈意见表（表单一），客户经理进行条件落实后，填写条件落实
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