浦发基金质押版本.doc

上海浦东发展银行开放式基金质押担保对公授信业务管理办法第一章 总则第一条 为规范我行基金质押担保授信业务，现依据中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国担保法、贷款通则、证券投资资金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法、中华人民共和国证券投资基金法以及我行流动资金贷款、担保性表外业务等相关业务规章制度规定，制定本办法。第二条 本办法所指基金质押担保对公授信业务，是指法人及其他经济组织为借款人，以符合我行条件的出质人持有的开放式基金份额作质押担保，向我行申请表内外授信业务。第三条 总行公司金融部门是我行对该业务的产品管理和营销管理部门，总行风险管理部门是我行对该业务的风险管理部门，总行会计部门是我行对该业务的会计核算管理部门，分行（直属支行）公司金融部门是我行对该业务的经办部门。第二章 授信对象和条件第四条 授信对象和条件须符合我行流动资金贷款、担保性表外业务等业务和风险管理规章制度及其修订制度的规定。第五条 出质人条件：（一） 出质人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利；（二） 出质人为法人或其他组织的，需最高权利机构出具明确同意出质的书面文件，并授权代表人签署出质合同，提供代表人身份证明及授权委托书和签字样本；（三） 我行规定的其他条件。第六条 出质基金条件：（一） 基金合法成立；（二） 出质基金处于基金有效期限内；（三） 出质的基金份额没有任何瑕疵，不存在任何已经设定的质押担保或冻结，登记人没有收到任何被质押、冻结通知；（四） 出质的基金份额不存在法律限制，如基金转让限制；（五） 该基金品质符合我行基金产品选择要求，如基金最近波动情况和基金管理人评级满足我行基金业务合作要求；（六） 出质的基金份额由我行代销，登记人由我行认可的、符合法律规定要求的机构或国家有权机构担任；（七） 出质基金类型为债券型基金、货币市场型基金。（八） 我行规定的其他条件。第七条 质押生效条件： （一） 质押登记；（二） 申请质押的网点应在申请质押时，按规定设立质押处置（赎回）的指定银行帐户；（三） 法律和我行规定的其他条件。第八条 基金份额价格：依据基金开放日基金份额净值加、减有关费用，具体计算按基金招募说明书确定。第九条 质押效力范围包括：质物、孽息，孽息包括基金分红。第十条 用于担保我行表内外授信业务的同一基金质押份额累计不得超过该基金总份额的20%，如有调整，另行通知。第十一条 单个出质人用于担保贷款本息之和或担保性表外业务风险敞口的质押基金份额最高不得超过最近基金开放日基金总份额的1%。第十二条 如有代销系统电子申请质押赎回的，登记人对书面登记解除以电子申请质押赎回确认有效后生效。（附件十）第十三条 我行规定的其他条件。第三章 授信用途、期限和金额第十四条 授信用途为满足融资申请人主营业务正常生产、经营所需，不得挪做他用。第十五条 授信期限最长不得超过一年。第十六条 担保质押率，考虑到基金相关费用，一般不得超过基准质押率。考虑基金品质和市场行情等因素，质押率可适当上下调整，基准质押率为80%。第四章 流程第十七条 申请。申请人除提交我行规定的申请我行流动资金贷款或担保性表外业务和质押程序必备的材料外，还应另行提交：(一) 基金质物权利证明，基金质物基本情况资料；(二) 出质人授权质押书，基金质押担保合同（附件九），质押登记申请书（附件一），质押登记授权书（附件五）；(三) 我行规定的其他条件。第十八条 授信调查。(一) 分支机构公司金融部门按照我行流动资金贷款或担保性表外业务要求的有关规定对授信申请进行调查；(二) 分支机构公司金融部门核实基金品质、基金质物的真实性、有效性和质押可操作性，按前述第二章要求进行调查；(三) 分支机构公司金融部门核查基金质押额度是否符合本办法规定的基金质押限额要求，并将相关资料一并提交风险管理人员； (四) 其他规定。第十九条 授信受理和审查、审批。(一) 公司金融部门受理申请，提出基金质押担保授信方案，确定表内外授信的金额、期限、利率和质押率，以及调查报告和相关材料，提交风险管理人员；(二) 风险管理人员按我行流动资金贷款程序、担保性表外业务程序、授信授权和本办法的相关规定进行授信审查、审批；(三) 其他规定。第二十条 合同签订。审批同意后，分支机构按流动资金贷款或担保性表外业务程序签订书面主合同和质押担保合同。质物清单附于基金质押担保合同（附件九）。第二十一条 分支机构申请网点需开立质押基金处置（赎回）指定帐户，根据系统要求指定出质人基金分红模式等质押相关手续。（附件十）第二十二条 贷款发放或担保性业务承兑、开立。完成第十七条至第二十一条程序以及第五章规定的基金质押登记手续，由公司金融部门综合人员审核，确认出质人基金被正确冻结（附件十），将主合同、质押担保合同和相关凭证送会计部门办理会计核算手续、放贷、承兑开立，质物权证（基金帐户卡原件等）、质押登记证明书留档保存，记表外科目。第二十三条 业务台帐登记、期间管理、到期或终止等，客户资料、凭证收取和退还等操作，以及提取登记证明、变更基金资金帐户等操作，按我行相关业务和会计制度规定。第五章 质押担保公证、登记（变更）和解除第二十四条 我行在和申请人协商一致后，或国家有权部门要求基金质押担保公证的，办理合同公证，并由申请人承担公证的相关费用。第二十五条 如我行认可的、符合法律规定要求的机构为登记人。第二十六条 登记程序。出质人、质权人就所质押的基金在有权登记机构规定的时间内到有权登记机构进行质押登记（如经有权登记机构同意或授权，异地的出质人、质权人可通过材料邮寄申请登记或通过代理交易机构的交易系统申请登记），我行取得基金质押登记证明书。登记程序必须符合国家有权部门规章制度规定，符合我行与有权登记机构签署的质押登记协议。书面登记程序一般为：（一） 提交登记机构要求的材料：1、 质押登记申请书（附件一）；2、 质押双方签定的（要求公证的，需经公证）质押担保合同（附件九），质押对应的主合同；3、 出质人业执照副本的原件（或发证机关盖章的复印件）及复印件，法定代表人有效身份证明文件复印件； 4、 出质人法定代表人授权委托书（法定代表人签章并加盖公章）；5、 出质人（基金账户卡等质权凭证）原件及复印件；6、 经办人身份证原件及复印件；7、 法律、法规等规定的其他文件。（二） 有权登记机构对质押双方提交的有关资料进行审查。（三） 有权登记机构向质权人出具基金质押登记证明书（附件七），是基金质押登记正式生效的凭证，质权人应妥善保管基金质押登记证明书（附件七）。证明书发出之日为该基金质押登记日，质押有效期限大于贷款期限。（四） 有权登记机构对申请的基金份额进行主动冻结。第二十七条 登记解除手续。（一） 如发生下列事件，我行应办理解除质押登记手续：1、 借款人、出质人申请全部质押基金份额赎回提前偿还贷款的；2、 合同期满，但借款债务人没有履行还款义务，或债务人发生违约事件或发生约定事件，我行需要处置赎回质押基金的；3、 债务人归还全部债务本息的，以及质权人或质押双方同意解除质押登记的或质押登记期限届满的。（二）办理书面质押登记解除手续时须交付的文件：1、 质权人同意解除质押的通知（附件二）；2、 有权人授权委托书；3、 经办人身份证明原件及复印件；4、 返还有权登记机构出具的基金质押登记证明书（附件七）原件；5、 注册登记人规定的其他文件。（三） 需要质押赎回处置而申请登记解除的，经办人员应在书面申请质押登记解除同时，按代销系统要求同时进行特殊（质押）赎回操作手续。（附件十）（四） 登记机构应出具解除基金质押证明书（附件八），质权人应妥善保管入帐。第二十八条 质押期内，如质押基金份额需要变化的，应由质押双方协商注销原质押登记后，重新申请办理质押登记。第六章 质押基金的保管、赎回和处置 第二十九条 质押合同生效期间，如有质押基金分红，登记人（基金管理人）将基金分红归入（质押）专门账户集中管理，将该部分基金分红冻结，并将信息发给我行，于处置（赎回）时与原质押冻结的基金份额共同处理。（附件十）第三十条 一般情况下，由于赎回或处置赎回原因，申请质押登记解除同日，分支机构经办人员持相关材料（附件三或附件四及我行规定的其他材料），向我行基金代销申请特殊（质押）赎回操作（附件十），向登记人系统发出赎回申请，登记人系统根据“解除质押书面材料”和赎回电子申请数据对出质人的基金份额进行先解冻、后赎回确认处理。我行基金代销系统收到登记人确认信息后，在此特殊赎回的批量换款中将此赎回资金划入分支机构经办营业网点的基金质押赎回指定帐户中。第三十一条 质押合同生效期间，经借款人、出质人提出申请，我行审查同意后，可将已经设定质押的全部基金份额按借款人、出质人的要求赎回。我行接受借款人的要求提前卖出所质押的基金份额的条件是受托时该部分基金份额赎回价格大于对应的贷款本金利息和手续费之和。借款人、出质人向我行申请赎回质押基金，提交赎回质押基金申请书（附件三），分支机构公司金融部门及时受理，向登记部门办理全部基金份额质押解除，并向我行分支机构基金代理交易柜台（系统）通知办理质押赎回交易（附件三），赎回基金所得款项转入我行基金质押赎回指定帐户，专项用于全部（提前）归还所对应的基金质押贷款，在未归还我行贷款的本息和相关费用前，出质人不得动用，多余部分款项退还出质人。我行分支机构基金代理交易机构应保障赎回资金，在基金赎回交易日，有关人员取得基金质押解冻、赎回确认单和基金交易确认单后，应妥善保管入帐，并送达借款人和出质人，及时告知借款人、出质人赎回情况。第三十二条 合同期满，债务人没有履行还款义务，或债务人发生违约事件，或发生约定事件，我行可不经债务人同意直接处置质押基金，由此产生的损失由债务人承担。我行向登记部门办理基金份额解除，并向我行分支机构基金代理交易柜台（系统）通知办理质押处置赎回交易（附件四），我行分支机构基金代理交易机构应保障赎回资金入我行基金质押赎回指定帐户，所得资金用于清偿债务本息和支付相关费用，多余部分款项退还出质人，不足部分向债务人追偿，对相关基金交易确认单后应妥善保管入帐，并送达债务人和出质人，及时告知债务人、出质人处置赎回情况。我行也可通过法律手段进行资产保全。第三十三条 我行分支机构在办理第三十一条和第三十二条所述质押赎回或质押处置赎回交易操作时，应注意登记解除随赎回确认生效而生效。第三十四条 质物在质押期间所产生的孳息（基金分红等），由基金登记人管理，随质物一起质押，并根据赎回或处置赎回交易，由我行代销机构按登记人质押基金份额相关分红和赎回信息，将基金赎回份额孳息随同基金赎回份额款项划入我行基金质押赎回指定帐户处理。第七章 附则第三十五条 本办法由总行负责解释。第三十六条 本办法自发文之日起执行，各分支机构可根据业务操作和内控需要，按本办法制定业务操作细则，并报总行备案。第三十七条 附件（一） 基金质押登记申请书（二） 基金质押解除通知书（三） 基金赎回申请书（四） 处置赎回通知书（五） 基金质押登记授权书（六） 开放式基金质押登记协议（七） 质押登记证明书（八） 解除基金质押证明书（九） 开放式基金质押担保合同（十） 基金代销系统关于质押登记、解除和赎回操作流程及说明附件一基金质押登记申请书(受理回单) 1 编号：日期：致：（开放式基金登记人全称）根据基金质押登记协议 （ 编号： ），现申请基金质押登记，请予受理质押登记。出质人(全称)：质权人(全称)：主合同编号：基金质押合同编号：质押原因：质押担保主债权种类、金额：质押基金价值：质押期限： 年 月 日至 年 月 日 无期限变更理由及事项：拟质押基金描述如下：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注出质人、质权人郑重声明：一、质押双方已经知道并同意：出质人自愿将上述基金份额向质权人出质用于担保主债权。二、质押基金是指本登记申请书所记载的相应份额的基金及该部分基金份额在质押登记有效期内的分红等孽息。三、出质人保证，对上述基金份额拥有完全、充分的处分权，保证上述基金份额在此之前未设置任何包括但不限于质押的担保方式。四、（注册登记人）将根据出质人和质权人出具的基金赎回申请书或处置赎回通知书，将质权人特别基金帐户质押基金份额的赎回款项和质押基金份额所属分红划入申请书或通知书中指定帐户。赎回款项在履行债务后仍有剩余的，剩余部分由质权人归还出质人，赎回款项不足以偿还主债权的，质权人有权向出质人进一步追索。出质人(章)：质权人(章)：有权签字人： 有权签字人：（以下由注册登记人填写）：经办人： 复核人：附件二基金质押解除通知书(受理回单) 1 编号：日期：致：（开放式基金注册登记人全称）鉴于基金质押合同（编号： ）约定的原因，质权人拟解除基金质押登记申请书（编号： ）及基金质押登记证明书 （编号： ）项下的基金质押：拟解除质押基金描述如下：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注解除质押日期： 年 月 日。请予以办理。质权人（章）：有权签字人： 附件三基金赎回申请书(受理回单) 1 编号： 日期：质权人：上海浦东发展银行 鉴于主合同（编号： ）、基金质押合同（编号： ）和质押登记协议（编号： ）的规定，出质人与债务人一致同意由质权人赎回全部质押基金份额，拟赎回质押基金份额描述如下：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注赎回日期： 年 月 日。 出质人在此承诺：一、出质人授权质权人在赎回日期按赎回日基金份额价格赎回上述质押基金份额，出质人同意承担由此产生的一切责任。二、出质人保证支付赎回质押基金份额项下的交易手续费用及其他相关一切费用。三、赎回质押基金份额是出质人的真实意思的表达，赎回所得价款用于直接归还主债权项下本息和相关一切费用。赎回款项在履行债务后仍有剩余的，剩余部分由质权人归还出质人，赎回款项不足以偿还主债权的，质权人有权向债务人进一步追索。四、根据本通知书，将质押基金份额（包括质押基金份额所属分红）赎回款项划入指定帐户，并授权质权人主动划款用于直接归还主债权项下本息和相关一切费用。质权人指定帐户为：出质人（章）： 有权签字人： （以下由质权人填写）（上海浦东发展银行基金代销网点）：请按本申请书要求办理基金赎回，并将指定质押基金份额（包括质押基金份额所属分红）赎回款项划入质权人指定帐户。质权人指定帐户为： 。经办人： 复核人： 分支机构业务章：附件四处置赎回通知书(受理回单) 1 编号： 日期：质权人：上海浦东发展银行 鉴于主合同（编号： ）、基金质押合同（编号： ）和质押登记协议（编号： ）的规定，出质人同意由质权人赎回全部质押基金份额，拟赎回质押基金份额描述如下：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注处置赎回日期： 年 月 日。出质人在此承诺：一、出质人授权质权人在赎回日期按赎回日基金份额价格赎回上述质押基金份额，出质人同意承担由此产生的一切责任。二、出质人保证支付赎回质押基金份额项下的交易手续费用及其他相关一切费用。三、赎回质押基金份额是出质人的真实意思的表达，赎回所得价款用于直接归还主债权项下本息和相关一切费用。赎回款项在履行债务后仍有剩余的，剩余部分由质权人归还出质人，赎回款项不足以偿还主债权的，质权人有权向债务人进一步追索。四、根据本通知书，将质押基金份额（包括质押基金份额所属分红）赎回款项划入指定帐户，并授权质权人主动划款用于直接归还主债权项下本息和相关一切费用。质权人指定帐户为：出质人（章）： 有权签字人：（以下由质权人填写）（上海浦东发展银行基金代销网点）：请按本通知书要求在赎回日期按赎回日基金份额价格赎回上述质押基金份额，并将指定质押基金份额（包括质押基金份额所属分红）赎回款项划入质权人指定帐户，并授权质权人主动划款用于直接归还主债权项下本息和相关一切费用。质权人指定帐户为： 。经办人： 复核人：分支机构业务章：附件五基金质押登记授权书(受理依据) 1 编号：日期：上海浦东发展银行（注册登记人）：鉴于主合同（编号： ）、基金质押合同（编号： ），本公司（即“出质人”）授权 全权办理基金质押合同（编号： ）项下基金质押登记，本公司同意承担由此产生的一切责任和相关一切费用，并与质权人协商一致同意质权人可处置（赎回）质押基金份额（包括质押基金份额所属分红）描述如下：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注出质人（章）：有权签字人：附件六（略）附件七：基金质押登记证明书(证明依据) 1 编号： 日期：出质人：质权人：上海浦东发展银行质押基金描述：编号出质人基金账户质押基金名称和代码质押基金份额（大小写）备注质押期限: 年 月 日至 年 月 日质押原因：兹证明基金质押登记申请书（编号： ）项下质押基金份额已按申请书要求办理质押登记，特此证明。 登记人（签章）附件八： 解除基金质押证明书(证明依据) 1 编号： 日期：质权人：上海浦东发展银行解除质押基金描述：编号出质人基金账户解除质押基金名称和代码解除质押基金份额（大小写）备注兹证明基金质押解除通知书（编号： ）项下要求解除质押的基金份额已按通知书要求办理解除质押登记，特此证明。 注册登记人（签章）附件九上海浦东发展银行基金质押合同 编号：第（ ）号出 质 人：法定地址：营业地址：质 权 人：营业地址： 鉴于_（即主合同之“借款人”/或“出票人” /或“贴现申请人”/或“开证申请人” /或“保函申请人”，除非本合同中另有明确规定，以下统称“主债务人”）与质权人（即主合同之“贷款人”/或“承兑银行” /或“贴现银行”/或“开证行” /或“开立保函人”， 除非本合同中另有明确规定，以下统称“主债权人”）已或将按本合同第2.1条规定的期限和债权额度签署的 贷款合同 (下略为“贷款合同” ) /或 银行承兑汇票承兑协议(下略为“承兑协议”) /或 商业汇票贴现合同（下略为“贴现合同”）/或 减免保证金开立进口信用证协议、或 国内信用证减免保证金开证协议（均下略为“开证协议”）及开证行已或将为开证申请人开立信用证/或 开立保函协议（下略为“开立保函协议”）及开立保函人将为保函申请人开立的保函（ 除非本合同中另有明确规定，前述合同和/或协议以下统称“主合同”（编号为： ），为保障质权人债权的实现，出质人愿以下述质物的全部权益质押给质权人，并赋予质权人第一受偿质权。 在遵循公平原则的基础上，经双方当事人协商一致，特订立本合同，以资遵守。第一条 质物1. 1本合同项下的质物限于出质人拥有的基金，具体描述见质物清单（合同附件）。1. 2本合同质物的范围包括上款所述质物本身及其孳息（包括但不限于基金分红）。13如出质人进入破产程序，本合同项下的质物不列入企业破产财产的范围。第二条 担保债权2.1 主债权 本合同项下被担保的主债权为主债权人根据其与主债务人在 年 月 日签署的主合同之约定，向主债务人提供的最高限额为 （币种） 元（大写）整的 贷款本金/ 承兑的汇票票面金额/ 贴现的汇票票面金额/ 信用证下的开证金额/ 保函担保金额。如出票人/或开证申请人/或保函申请人已交付保证金的，则该部分主债权相应缩减为承兑汇票票面金额/或开证金额/或保函担保金额扣除已交付的保证金后的余额。如承兑汇票或信用证到期承兑银行/或开证行/或开立保函人发生被迫垫款情况,则对应的该部分主债权相应转为承兑银行/或开证行/或开立保函人被迫垫款转逾期贷款的款项。如商业汇票到期发生退票，则对应的该部分主债权相应转为贴现银行从贴现申请人帐户内收取未获而转为逾期贷款的款项。本合同项下被担保的主债权为主债权人根据其与主债务人在 年 月 日至 年 月 日的期限内签署的主合同之约定，向主债务人连续提供的最高总余额（指最高时点数，以主债权人营业日营业终了时的数据为准）不超过 （币种） 元（大写）整的 贷款本金之和 /或与 承兑的汇票票面金额之和 /或与 贴现的汇票票面金额之和 /或与 一系列信用证下的开证金额之和 /或与 一系列保函担保金额之和。如出票人/或开证申请人/或保函申请人已交付保证金的，则该部分主债权相应缩减为承兑汇票票面金额之和/或开证金额之和/或保函担保金额之和扣除已交付的保证金后的余额。如承兑汇票或信用证到期承兑银行/或开证行、或开立保函人发生被迫垫款情况,则对应的该部分主债权相应转为承兑银行/或开证行/或开立保函人被迫垫款转逾期贷款的款项之和。如商业汇票到期发生退票，则对应的该部分主债权相应转为贴现银行从贴现申请人帐户内收取未获而转为逾期贷款的款项之和。主债务人所欠债务的有效证据以主债权人按业务操作规定出具的会计凭证为准（其中主债权实际发生金额和期限由主债权人按业务操作规定出具的会计凭证确定）。本合同所称“到期（届满）”包括主债务到期和主债权人宣布提前到期的情形。2.2 担保范围 本合同项下的质押所担保的范围除了上款所述主债权，还及于由此产生的一切利息、违约金、损害赔偿金、质物保管费用、质物登记费用、质物处置费用（含交易费、赎回费）、实现质权的律师费、诉讼费及其它相关费用。2.3 担保性质（1）质权人对质物享有第一顺位的优先受偿权，其行使本合同项下的权利时无须首先或同时向主债务人或其他担保人追索，出质人以第一债务人的身份直接履行其在本合同项下的担保义务。（2）出质人在本合同项下的担保责任是独立的、不可撤销的和无条件的。本质押合同不受主合同效力的影响，不因主合同无效或可撤销而无效或可撤销。出质人在本合同项下的担保责任不因主债权人同意贷款重组，或主债权人与主债务人协议变更主合同而有所改变，也不因主债务人和出质人任何变更经营和管理体制的行为而有所改变。开证协议项下的信用证条款修改（包括但不限于信用证发生增减金额、延期、付款方式等变化等）或开立保函协议项下的保函条款修改（包括但不限于保函发生增减金额、延期等），及主债务人书面同意放弃信用证不符点拒付权利的，并不影响出质人的担保责任。修改信用证、保函不必事前通知出质人，也无须征得出质人的同意。出质人根据本合同，继续承担担保责任。第三条 公证和质押手续 3.1如果质权人要求，出质人还应向质权人指定的公证机关办理具有强制执行效力的公证。3.2质押当事人应于办妥公证后，凭出质人签章的基金质押登记授权书（附件一）和双方签章的基金质押登记申请书（附件二）立即向有权登记机构办理质押登记。获得基金质押登记证明书（附件三）当日将该基金质押登记证明书正本交付质权人保管。 3.3 主债务人或出质人履行完毕本合同第二条所述的被担保的全部债务并经质权人书面认可后，质押当事人凭基金质押解除通知书（附件四）应至原登记机构办理注销质押登记手续，取得原登记机构的解除基金质押证明书（附件五）。3.4 因本条所发生的一切费用均由出质人承担。第四条 陈述与保证出质人向质权人作出如下陈述与保证：4.1出质人是根据中国法律注册成立的法人或其他组织，具有完全民事行为能力，对外独立承担民事责任。4.2出质人签署本合同是其法人行为，其签署和履行本合同取得了必需的公司授权或其他授权，包括但不限于最高权利机构出具同意出质的书面文件。签字代表是经过授权的，本合同各条款均是出质人的真实意思表示，本合同对出质人具有法律约束力。4.3本合同的签署和履行不违反出质人所应遵守的法律、法规、规章、判决、裁决，也不与出质人的章程或其签署的任何合同、协议或承担的任何其他义务相抵触。4.4本合同和质物所涉及的全部资料、文件均是真实、有效、准确、完整而无任何隐瞒的。4.5出质人保证对质物享有完全的合法的所有权，目前并且将来该质物上不存在任何形式的担保物权、其它优先权（除因本合同设定外），也不存在或可能存在任何形式的权属争议、法定限制、冻结或其他权利瑕疵。4.6出质的基金合法成立，并且出质的基金处于基金有效期内，包括基金存续期限内和基金可赎回期限内。4.7出质的基金不存在法律对赎回、转让等方面的限制。第五条 约定事项51出质的基金是由质权人作为托管人，代理交易和托管；如果由其他代理机构代销申购的，需向质权人办理转托管转入。5.2质物在质押期间所产生的孳息（包括但不限于基金分红）随质物一起质押。 5.3在被担保债权收回之前，出质人不得以任何理由要求变更登记。未经质权人书面同意，出质人不得将质物擅自挂失、赎回、交换、赠与、转让或以其他方式处分质物。5.4质权人按本合同规定行使质权时，出质人必须积极配合质权人办理有关手续，以保证质权人实现质权。5.5本合同生效后，法律、法规、规章、政策明确或改变对基金质押的规定，或登记机构对基金质押的操作规定发生变化，以及其他影响质权人质权的情况发生，质权人有权采取以下一项或几项措施：（1） 主债务人和出质人应根据质权人的要求配合质权人按照新的规定办理质押手续；（2） 要求主债务人或出质人提供经质权人认可的新的担保；（3） 宣告主债权立即到期；（4） 立即实现质权；（5） 采取其他措施。5.6本合同生效后，发生质物价值减少的情形，质权人有权要求主债务人或出质人增加担保，或提供新的担保。如债务人或出质人不提供的，质权人有权立即实现质权，赎回质物的价款用于清偿主债权或者将赔偿金存入质权人指定保证金账户继续担保主债权。5.7对于因质物毁损、灭失所得的赔偿金，质权人有权（a）要求将赔偿金存入质权人指定保证金账户继续担保主债权，不足担保的部分由主债务人或出质人增加担保；或（b）宣告主债权立即到期，赔偿金直接用于提前清偿主债权，不足部分由主债务人和出质人承担连带清偿责任。5.8出质人为主债务人的，出质人提出书面申请，质权人审查同意后，可将已经设定质押的全部质物赎回。质权人接受出质人赎回质物的前提条件是：（1）出质人提交经签章的基金赎回申请书（附件六）。不论质权人以何种价格赎回，出质人均认可该交易的有效性。基金赎回申请书一经提交，不得撤销。（2）根据质权人的要求，质物赎回后所得款项全部专项直接用于提前偿还所担保的主债权，或存入质权人指定保证金账户继续担保主债权。（3）所得款项不足以清偿全部债务；或所得款项作为保证金，而保证金不足以担保主债权的，质权人有权要求出质人应立即补充担保或宣告主债权立即到期并要求主债务人清偿全部债务。（4）质权人按出质人要求赎回质物所造成的一切责任由出质人承担。 5.9质权人按本合同规定实现质权后，如果质物不足以清偿担保债务而出质人为第三人的，出质人在此承诺对未获清偿的债务与主债务人无条件承担连带保证责任。 5.10发生任何可能影响出质人担保责任能力的情形，出质人保证在得知该情形之日内起3日内书面通知质权人。 511如质权人认为有必要，可以指定依法成立的评估机构对质物进行评估，由此产生的费用由出质人支付。 5.12其它约定事项 。第六条 违约条款 6.1下列任一事件即构成出质人违约： （1）主债务人构成主合同中任一违约事件的。 （2）出质人违反本合同任一条款的。 （3）出质人进入或可能进入停产、清算、解散、被撤销、破产、减资、分立或其他重大诉讼、仲裁、行政程序，足以影响其担保责任能力的。 （4）设立出质的基金的基金管理人进入或可能进入停产、清算、解散、被撤销、破产、减资、分立或其他重大诉讼、仲裁、行政程序，足以影响出质的基金的存续或基金资产的。 （5）出质的基金发生或可能发生终止的情况的。 6.2如发生上述任一违约事件，质权人有权采取下列一种或数种措施： （1）质权人有权宣告主债权立即到期（2）质权人有权立即实现质权。 （3）要求出质人承担违约责任，并对质权人遭受的损失承担赔偿责任。 （4）采取法律规定的救济措施。第七条 质权的实现 7.1 主合同项下的债务履行期届满（包括主债务被宣布提前到期的）质权人未受清偿时，或者根据本合同规定质权人有权实现质权时，或者发生有关法律、法规、规章规定的质权人有权处分质物的情况时，出质人在此授权质权人可直接赎回质物，所得资金用于清偿主债权本息和支付相关费用，多余部分退还出质人，不足部分向主债务人和出质人追偿；质权人也可通过法律手段进行资产保全。本合同已由质权人指定的公证部门进行具有强制执行效力的公证的，按本合同9.2规定处理。质权人因实现质权而赎回质物，应向注册登记机构提交处置赎回通知书（附件七）（签署本合同时，另行提交一式四联预留印鉴的处置赎回通知书）。7.2质权人在处分过程中，有权指定受托人、估价师、律师或其他代理人行使其全部或部分权利，出质人对此不得提出异议。7.3因本条所发生的费用均由出质人承担，质权人有权从其处分质物所获的款项中直接划收。7.4质权人按本合同规定实现质权后，如果质物不足以清偿担保债务而质权人为第三人的，出质人在此承诺对未获清偿的债务与主债务人无条件承担连带责任。7.5出质人在本合同附件上预留印鉴。第八条 有效期8.1本合同由双方当事人加盖公章及各法定代表人或授权代表签字或盖章后按第三条规定取得质押登记证明之日起生效，至本合同第二条所述的被担保的债权全部清偿后及质押登记注销取得解除基金质押证明书后终止。但如系主债务人提前偿还全部债务，则本合同应于该提前偿还债务日起六个月后终止，除非经本合同当事人另行约定。主债务人未提前偿还全部债务的，对于未偿还的债务，出质人仍承担相应的担保责任。 8.2本合同项下的质权与本合同第二条所述的被担保的债权同时存在，本合同第二条所述的被担保的债权消灭后，质权消灭。 第九条 其他条款9.1本合同是主合同的有效组成部分，与其具有同等的法律效力，本合同充分有效的执行是主债权人在主合同项下提供主债权业务的先决条件之一。9.2本合同适用中华人民共和国法律。任何有关本合同的争议均受质权人主营业所所在地人民法院管辖；如本合同已由质权人指定的公证部门进行具有强制执行效力的公证，质权人根据中华人民共和国有关法律和法规，向有管辖权的人民法院申请强制执行 。9.3本合同正本一式五份，质权人执二份，出质人、公证部门及质押办理部门各执一份，副本数份备查。(本页无正文) 在签署本合同时，双方当事人对合同的所有条款均无疑义并对当事人有关权