北京代缴费业务需求（新）.doc

上海浦东发展银行北京分行代缴费业务开发业务处理方案系统实现的业务功能描述：（一）柜面缴费客户可以到我行任一网点用现金交纳联通、移动、固定电话话费。（二）电话银行交费凡持有我行东方卡的客户均可以通过电话银行交纳手机及固定电话话费。（三）银行每月15日批量扣款1、凡持有我行东方卡的客户在任一网点建立签约关系后就可以通过银行自动扣款方式交纳手机及固定电话话费。2、客户申请自动代扣方式交纳话费，需要填写“自动代扣协议书”，如需要邮寄发票，协议书上的邮编及地址必须填写；如不邮寄发票则无须填写邮编及地址。柜面人员根据客户填写的协议书内容在系统中建立签约关系。系统的业务处理流程描述：7771交费查询（一）柜面缴费 交费 不交费7768单笔交费（与7771联动） 如仅做查询不需交费，按“Esc”键退出画面（1）如客户填写“上海浦东发展银行北京分行代交费业务收款凭证”（以下均简称收款凭证），需提供正确的户名及电话号码，柜员根据所填内容进行业务处理，交费成功后先打印收款凭证，收款凭证打印成功后打印发票。收款凭证作为原始凭证保留，日终轧帐时与柜员流水进行勾对。（2）如客户选择免填单，柜员根据客户口述的电话号码进行业务处理，查询出需交费金额后应与客户进行户名的核对，交费成功后由客户在收款凭证上签字确认并收回收款凭证。（二）电话银行交费客户通过拨打我行的电话银行选择交费，输入正确的卡号和交易密码即可完成。（三）银行每月15日批量扣款凡持有我行东方卡并建立签约关系的客户，银行在每月15日自动从东方卡中扣收客户签约的手机或固定电话话费。联机交易描述（每个交易描述一下内容）：外挂系统联机交易的名称交易号主要处理功能缴费查询7771交费金额的查询单笔缴费7768柜面现金交费，与7771联动实时代收付抹帐7769当日交费业务抹帐，先抹第三方流水后抹银行柜员流水个人签约新增7760个人申请批量扣款交费关系建立个人签约查询7761个人签约明细查询个人签约修改7762修改签约信息个人签约删除7763删除签约关系单位签约增加7764与合作的第三方公司关系建立单位签约查询7765单位签约明细查询会计分录：（一） 现金交费1、会计分录（1）分行营业部（第三方公司开户行）借：1011 库存现金 贷：2620 其他应付款（分别不同的签约单位对应相应的帐号）注：代收费项目的业务代码为“3327”，在进行单位签约关系建立时系统自动生成17位的帐号，科目为“2620”。（2）营业部以外的其他支行借：1011 库存现金 贷：2980 行内往来借：2980 行内往来 贷：2620 其他应付款（分别不同的签约单位对应相应的帐号）凭证要求：收款凭证：上海浦东发展银行北京分行代交费业务收款凭证代收业务专用发票：属于不控号的重要凭证（二）电话银行交费1、会计分录：卡中心借：2114东方卡个人存款 贷：2980行内往来营业部借：2980行内往来 贷：2620其他应付款（三）批量代扣卡中心借：2114东方卡个人存款 贷：2980行内往来营业部借：2980行内往来 贷：2620其他应付款批处理交易描述（每个交易描述一下内容）：代收话费按照自动签约清算的方式完成对签约公司的划款，签约行在核心系统选择“批处理凭证”可以查询（打印）转帐凭证。会计分录：借：2620其他应付款 贷：4292 （客户帐）报表要求：（一）现金交费各营业网点登陆报表系统（Webreport），日期选择所需查询或打印报表的日期，在核心系统里选择“代理中间业务缴费报表（日报表）”，可以进行所选日期本网点缴费业务的明细查询。报表所属机构选择卡中心，报表所属系统选择实时代收付系统可以进行全行缴费业务的明细查询。（二）电话银行交费电话银行为虚拟机构，使用东方卡通过电话银行进行交费的业务全部反映在卡中心的报表中。卡中心在核心系统中选择“批处理凭证（卡、折单笔转帐）”可以浏览、打印相关的转帐凭证。报表所属机构选择卡中心，报表所属系统选择实时代收付系统可以进行全行电话银行缴费业务的明细查询。（三）批量代扣报表所属