个贷管理系统差异分析讨论稿-客户管理.doc

个贷项目功能说明书第三册v1.1 客户管理类交易v.1.1 客户信息建立v.1.1.1 交易说明在个人贷款管理系统中建立客户资料，包括客户的基本信息、关系人信息、大事记、违规记录、财务信息。基本信息是必须录入的，只有在基本信息提交后其他的页面才可以点击进入。借款人，自然人担保人，客户的关系人，在个贷系统中都作为一个独立的自然人客户，用客户号进行管理，都包括基本信息、关系人信息、大事记、违规记录、财务信息等完整的信息，他们之间的关系用关联表表示。个贷管理系统中的客户使用核心系统的客户号管理，当核心系统中不存在该客户时，个贷系统自动调用核心接口在核心中建立该客户的信息并得到客户号。个贷系统独立维护客户信息，除证件类型、证件号码、姓名外其它信息不需要与核心系统同步。v.1.1.2 交易界面(第一屏)交易：客户信息建立客 户 号【 】 姓 名【 】证件类型【 】 证件号码【 】查询v.1.1.3 栏位描述(第一屏)输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)可输姓名字符(20)可输证件类型字符(2)可选缺省值为15。15-居民身份证；16-临时身份证；17-军人身份证件；18-武警身份证件；19-通行证；20-护照；21-其他；22-临时户口；23-户口簿；24-边境证；25-外国人居留证；26-身份证明；X1-证件重复1；X2-证件重复2。证件号码字符(20)可输若证件种类为身份证，需按规则校验。v.1.1.4 交易检查(第一屏) 客户号和姓名证件类型证件号码必输其一； 如果输入客户号，则在个贷系统中查询客户信息；如果找到，则返回客户信息，进入第二屏；如果没有找到，则到核心系统中查询客户信息；如果找到则返回客户信息，并将客户信息记录到个贷系统数据库中，然后进入第二屏；如果没有找到则提示：“客户号不存在！”。 如果没有输入客户号，则：n 检查证件类型如果是15，则检查身份证号码是否合法，如果不是，则拒绝交易并提示：“身份证号码不合法！”。n 检查个贷系统中是否存在相同的姓名证件类型证件号码，如果存在，则查询并返回客户信息，并进入第二屏；否则，到核心系统中查询客户信息；如果找到则返回客户信息，并将客户信息记录到个贷系统数据库中，然后进入第二屏；如果没有找到，则调用核心接口在核心建立客户号，并返回客户号进入第二屏。v.1.1.5 动态授权描述(第一屏) 无v.1.1.6 其它处理及控制(第一屏) 无v.1.1.7 档案更新(第一屏) 无v.1.1.8 会计分录(第一屏) 无v.1.1.9 交易输出(第一屏) 无v.1.1.10 交易界面(第二屏)交易：客户信息建立客 户 号 【 】 姓 名 【 】证件类型 【 】 证件号码 【 】性 别 【 】 出生日期 【 】民 族 【 】 是否VIP客户【 】最高学历 【 】 最高学位 【 】婚姻状况 【 】 国 籍 【 】户籍性质 【 】 户籍所在地 【 】所属街道派出所 【 】 客户身份 【 】家庭住址 【 】 家庭邮编 【 】家庭电话 【 】 手 机 【 】传 真 【 】 电子邮箱 【 】住宅性质 【 】联系地址1 【 】 联系邮编1 【 】联系电话1 【 】联系地址2 【 】 联系邮编2 【 】联系电话2 【 】联系地址3 【 】 联系邮编3 【 】联系电话3 【 】社会保障号 【 】 贷款卡号码 【 】供养人口 【 】 行员标志 【 】职 业 【 】 职业性质 【 】银行服务级别【 】 启用日期 【 】_工作单位 【 】 单位地址 【 】单位邮编 【 】 单位电话 【 】单位性质 【 】 行 业 【 】职 务 【 】 职 称 【 】目前工作持续年限 【 】年【 】月提交本页v.1.1.11 栏位描述(第二屏)输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)显示姓名字符(30)显示证件类型字符(2)显示证件号码字符(30)显示性别字符(1)显示/必选采用GB/T 2261.1-2003 个人基本信息分类与代码 第1部分：人的性别代码。代码表：0-未知的性别； 1-男性；2-女性；9-未说明性别。民族字符(2)显示/必选出生日期日期显示/必输是否VIP客户字符(1)显示/必选0-否；1-是最高学历字符(2)显示/必选采用GB/T 4658-1984文化程度代码的大类代码。代码表：10-研究生；20-大学本科（简称“大学”）；30-大学专科和专科学校（简称“大专”）；40-中等专业学校或中等技术学校；50-技术学校；60-高中；70-初中；80-小学；90-文盲或半文盲；99-未知。最高学位字符(1)显示/必选采用GB/T 6864-2003中华人民共和国学位代码。代码表：0-其他；1-名誉博士；2-博士；3-硕士；4-学士；9-未知。婚姻状况字符(2)显示/必选采用GB/T 2261.2-2003 个人基本信息分类与代码 第2部分：婚姻状况代码。代码表：10-未婚；20-已婚；21-初婚；22-再婚；23-复婚；30-丧偶；40-离婚；90-未说明的婚姻状况。国籍字符(3)显示/必选户籍性质字符(2)显示/必选本市户口；其它所属街道派出所字符(60)显示/可输客户身份字符(1)显示/必选居民,非居民户籍所在地字符(60)显示/必输家庭住址字符(60)显示/必输家庭邮编字符(6)显示/必输家庭电话字符(20)显示/必输联系地址1字符(60)显示/可输联系邮编1字符(6)显示/可输联系电话1字符(20)显示/可输联系地址2字符(60)显示/可输联系邮编2字符(6)显示/可输联系电话2字符(20)显示/可输联系地址3字符(60)显示/可输联系邮编3字符(6)显示/可输联系电话3字符(20)显示/可输手机字符(20)显示/可输传真字符(20)显示/可输电子邮箱字符(60)显示/可输住宅性质字符(1)显示/必选代码表：1-自置；2-按揭；3-亲属楼宇；4-集体宿舍；5-租房；6-共有住宅；7-其他； 9-未知。社会保障号字符(30)显示/可输贷款卡号码字符(25)显示/可输供养人口数字(3)显示/可输行员标志字符(1)显示/可输9-本行行员 2-非本行行员职业字符(1)显示/必选采用GB/T 6565-1999职业分类与代码中的大类代码。代码表：0-国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人；1-专业技术人员；3-办事人员和有关人员；4-商业、服务业人员；5-农、林、牧、渔、水利业生产人员；6-生产、运输设备操作人员及有关人员；X-军人；Y-不便分类的其他从业人员；Z-未知。职业性质字符(1)显示/必选1-自雇人士2-非自雇人士银行服务级别字符(1)显示/可选启用日期日期显示默认为当天工作单位字符(60)显示/必输单位地址字符(60)显示/可输单位邮编字符(6)显示/可输单位电话字符(20)显示/可输单位性质字符(2)显示/可选行业字符(1)显示/必选采用GB/T 4754-2002 国民经济行业分类的门类代码。代码表：A-农、林、牧、渔业；B-采掘业；C-制造业；D-电力、燃气及水的生产和供应业；E-建筑业；F-交通运输、仓储和邮政业；G-信息传输、计算机服务和软件业；H-批发和零售业；I-住宿和餐饮业；J-金融业；K-房地产业；L-租赁和商务服务业；M-科学研究、技术服务业和地质勘察业；N-水利、环境和公共设施管理业；O-居民服务和其他服务业；P-教育；Q-卫生、社会保障和社会福利业；R-文化、体育和娱乐业；S-公共管理和社会组织；T-国际组织；Z-未知。职务字符(1)显示/必选代码表：1-高级领导（行政级别局级及局级以上领导或大公司高级管理人员）；2-中级领导（行政级别局级以下领导或大公司中级管理人员）；3-一般员工；4-其他；9-未知。职称字符(1)显示/必选专业技术职务的称谓。代码表：0-无；1-高级；2-中级；3-初级；9-未知。目前工作持续年限数字(4)显示/必输提交本页Buttonv.1.1.12 交易检查(第二屏) 检查所有必输和必选项已录入。v.1.1.13 动态授权描述(第二屏) 无v.1.1.14 其它处理及控制(第二屏) 无v.1.1.15 档案更新(第二屏) 记录客户基本信息。v.1.1.16 会计分录(第二屏) 无v.1.1.17 交易输出(第二屏) 建立客户基本信息成功则显示下一屏关系人信息页面。 建立客户基本信息失败则显示客户信息建立失败页面。v.1.1.18 交易界面（第三屏）交易：客户关系人基本信息建立列表姓名 称谓客户号 【 】 姓 名 【 】证件类型 【 】 证件号码 【 】称谓（与客户的关系） 【 】有效标志 【 】添加 修改 删除 修改关系人信息提交本页v.1.1.19 栏位描述（第三屏）输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)可输姓名字符(20)可输证件类型字符(2)可选证件号码字符(30)可输称谓（与客户的关系）字符(1)必选有效标志字符(1)显示0-无效；1-有效添加Button修改Button删除Button修改关系人信息Button提交本页Buttonv.1.1.20 交易检查（第三屏） 客户号和姓名证件类型证件号码必输其一； 如果输入客户号，则在个贷系统中查询客户信息；如果找到，则返回客户信息；如果没有找到，则到核心系统中查询客户信息；如果找到则返回客户信息，并将客户信息记录到个贷系统数据库中；如果没有找到则提示：“客户号不存在！”。 如果没有输入客户号，则：检查证件类型如果是15，则检查身份证号码是否合法，如果不是，则拒绝交易并提示：“身份证号码不合法！”。检查个贷系统中是否存在相同的姓名证件类型证件号码，如果存在，则查询并返回客户信息；否则，到核心系统中查询客户信息；如果找到则返回客户信息，并将客户信息记录到个贷系统数据库中；如果没有找到，则调用核心接口在核心建立客户号，并返回客户号。v.1.1.21 动态授权描述（第三屏） 无v.1.1.22 其它处理及控制（第三屏） 点击添加按钮，建立该关系人与客户的关系信息记录。 点击修改按钮，修改该关系人与客户的关系信息。 点击删除按钮，置该关系人与客户的关系信息有效标志为无效。 点击修改关系人信息，弹出关系人的客户信息维护页面。v.1.1.23 档案更新（第三屏） 无v.1.1.24 会计分录（第三屏） 无v.1.1.25 交易输出（第三屏） 添加、修改、删除失败时显示错误信息。 提交后跳转到下一屏。v.1.1.26 交易界面（第四屏）交易：客户大事信息建立列表时间 标题客户号 【 】 姓名 【 】标题 【 】事件发生的时间 【 】事件的情况说明 【 】有效标志 【 】添加 修改 删除提交本页v.1.1.27 栏位描述（第四屏）输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)显示姓名字符(30)显示标题字符(60)必输事件发生的时间日期必输事件的情况说明字符(60)必输有效标志字符(1)显示0-无效；1-有效添加Button修改Button删除Button提交本页Buttonv.1.1.28 交易检查（第四屏） 无v.1.1.29 动态授权描述（第四屏） 无v.1.1.30 其它处理及控制（第四屏） 通过添加可录入多条记录。 点击删除按钮，置该记录的有效标志为无效。v.1.1.31 档案更新（第四屏） 生成大事数据编号，建立大事数据。v.1.1.32 会计分录（第四屏） 无v.1.1.33 交易输出（第四屏） 添加、修改、删除失败时显示错误信息。 提交本页后跳转到下一屏。v.1.1.34 交易界面（第五屏）交易：客户信用记录信息建立列表时间 标题 来源客户号 【 】 姓名 【 】标题 【 】记录来源 【 】 违规种类 【 】 违规时间 【 】违规币种 【 】 违规金额 【 】违规情况说明【 】有效标志 【 】添加 修改 删除提交本页v.1.1.35 栏位描述（第五屏）输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)显示姓名字符(30)显示标题字符(60)必输记录来源字符(1)必选1-公安、2-税务、3-交通、4-公共事业、5-银监会、6-人民银行、7-同业工会、8-其它违规种类字符(4)必选违规时间日期必选违规币种字符(3)必选违规金额金额(13,2)必输违规情况说明文本(2048)可输有效标志字符(1)显示0-无效；1-有效添加Button修改Button删除Button提交本页Buttonv.1.1.36 交易检查（第五屏） 无v.1.1.37 动态授权描述（第五屏） 无v.1.1.38 其它处理及控制（第五屏） 通过添加按钮可录入多条。 点击删除按钮，置该记录的有效标志为无效。v.1.1.39 档案更新（第五屏） 生成违规数据编号，建立违规数据。 记录建立流水。v.1.1.40 会计分录（第五屏） 无v.1.1.41 交易输出（第五屏） 添加、修改、删除失败时显示错误信息。 提交本页后跳转到下一屏。v.1.1.42 交易界面（第六屏）交易：自然人家庭财务信息建立列表时间客户号 【 】 姓 名 【 】日期 【 】个人月收入 【 】 家庭月收入 【 】其中：家庭稳定收入【 】 家庭租金收入【 】家庭投资分红【 】 家庭其它收入【 】金融资产 【 】 固定资产 【 】其它资产及投资【 】 负债及或有负债【 】其它债务支出【 】备注 【 】有效标志 【 】添加 修改 删除提交本页v.1.1.43 栏位描述（第六屏）输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)显示姓名字符(30)显示日期日期必输默认为当日个人月收入金额(13,2)必输家庭月收入金额(13,2)显示家庭稳定收入金额(13,2)必输家庭租金收入金额(13,2)可输家庭投资分红金额(13,2)可输家庭其它收入金额(13,2)可输金融资产金额(13,2)可输固定资产金额(13,2)可输其它资产及投资金额(13,2)可输负债及或有负债金额(13,2)可输其它债务支出金额(13,2)可输单位（元/月）有效标志字符(1)显示0-无效；1-有效添加Button修改Button删除Button提交本页Buttonv.1.1.44 交易检查（第六屏） 无v.1.1.45 动态授权描述（第六屏） 无v.1.1.46 其它处理及控制（第六屏） 通过添加按钮可录入多条。 点击删除按钮，置该记录的有效标志为无效。v.1.1.47 档案更新（第六屏） 记录财务信息。v.1.1.48 会计分录（第六屏） 无v.1.1.49 交易输出（第六屏） 添加、修改、删除失败时显示错误信息。 提交本页后跳转到下一屏（经营性财务信息，与特约商户建立页面中的财务信息页面相同）。v.1.2 客户信息维护查询定位个贷管理系统中某客户的信息并修改。v.1.2.1 交易界面交易：客户信息维护客户号 【 】 姓 名 【 】证件类型 【 】 证件号码 【 】查询v.1.2.2 栏位描述输入项名称类型长度输入属性注释客户号字符(10)可输姓名字符(60)可输支持模糊查询证件类型字符(2)可选证件号码字符(30)有条件必输如果选择了证件类型，必须输入证件号码。查询Buttonv.1.2.3 交易检查 无v.1.2.4 动态授权描述 无v.1.2.5 其它处理及控制 无v.1.2.6 档案更新 无v.1.2.7 会计分录 无v.1.2.8 交易输出 屏幕显示：交易：客户信息维护选择项|客户号|姓名|证件类型|证件号码|修改 在单选列表中选择一个客户点击修改进入客户信息维护页面（与客户信息建立页面类似）。v.1.3 客户信用查询v.1.3.1 交易说明 通过客户号或证件号码、姓名查询客户信用信息。v.1.3.2 交易界面（第一屏）交易：客户信用查询客 户 号 【 】 姓 名 【 】证件类型 【 】 证件号码 【 】查询v.1.3.3 栏位描述（第一屏）输入项名称类型/长度输入属性栏位描述客户号字符（10）可输姓名字符（60）可输证件类型字符（2）可选下拉菜单【证件类型】证件号码字符（30）可输查询Buttonv.1.3.4 交易检查（第一屏） 无v.1.3.5 动态授权描述（第一屏） 无v.1.3.6 其他处理及控制（第一屏） 模糊查询，查询所有符合条件的客户号，显示客户列表（第二屏）； 姓名若输入则为模糊匹配；其它项若输入则为完全匹配；若某项不输入，则该项不检查；v.1.3.7 交易界面（第二屏）交易：客户信用查询选择项|客户号|姓名|证件类型|证件号码|查询v.1.3.8 栏位描述（第二屏）输入项名称类型/长度输入属性栏位描述客户号字符（10）显示姓名字符（20）显示证件类型字符（2）显示证件号码字符（30）显示v.1.3.9 交易检查（第二屏） 无v.1.3.10 动态授权描述（第二屏） 无v.1.3.11 其他处理及控制（第二屏） 选中客户列表中某一项，点击“查询”按钮后，显示客户信用信息（第三屏）v.1.3.12 交易界面（第三屏）（用多个TAB页表示）交易：客户信用查询