保险电话邀约术语

1 / 16 保险电话邀约术语 保险电话邀约术语 保险电话邀约术语（第一篇） 保险电话邀约整套话术 +确认电话 您好！这里是 想和您确认一下：您或您的家人是我们 客户吗？ 【是】 /【不是】：感谢您对 信赖与支持 ./是这样得 先生 . 今年是我们 司成立 年 公司举办了一场答谢会 到场得嘉宾会免费得到我们赠送给您得高额以外伤害保险 具体得时间是再 有时间来 参加吗？ 【有】 /【没有】那女士 您是自己来呢？还是和您得家人一起来呢？因为我们得座位是需要为您预留得 ./那您什么时候有时间呢？如果您不确定的话 然后答谢会当天我会再打个电话和您确认一下 【时间】【地点】【略】请您来时务必带好身份证 我们这有一位服务专员是专门为您服务以及发放奖品得 那您来时请直接联系他来领取奖品 . 【最后】最后，为了方便我们做会议记录 那女士 您贵姓？那好 我们得礼品和座位已经为您预留了 祝您全家幸福平安！ 再见！ 确认2 / 16 电话 您好 .是 士 /生吗？我这里是 想再次和您确认一下 x 点 【能】 /【不能】：那您来时请联系您得服务专员 会派人下楼去接您 那好 士 生 x 点，我们期待您得到来！ 好！祝您平安！ 如何做好对客户的邀约促成和追踪？ 产品说明会，又称客户联谊会，是企业用来拓展 销售业务的一种非常有效的销售模式。它通过影像、声音、音乐、现场演示等多种方式，使与会者对保险功效或产品认同并现场产生购买欲望，从而获得很好的销售业绩。 对于营销员而言，产说会之前的邀约、之中的促成和之后的追踪动作完成得好坏，关系着销售的成败。现就以上三个环节提供话术范本，供参考： 电话约访话术： 李先生，您好，我是凯泉，最近好吗？（简单的寒暄赞美） 还好，有事吗？ 是这样，我有一个非常好的消息要告诉您。（引起注意） 什么事呀？ 您这周日没事吧？（争取先确认周日的时间） 现在还不好确定。 这周日我们公司举行财富论坛讲座，特别邀请了著名理财专家 主讲，名额非常有限，我第一个就想到了您。凡是参加活动的人，现场还可以参加抽奖活动。星期日您可一3 / 16 定要来呀。 与客户见面话术： 李总，这周日我们公司要举办财富论坛讲座，特别邀请了著名理财专家 主讲，名额非常有限，这是请柬，周日下午 2 点开始。 金融理财是个热门话题，专家在外面授课，一小时就要上千元，真的机会难得，这请柬好不容易拿到的，周日我来接您吧！ 主管配合进行电话回访： 您好，您是李先生吗？ 是啊 ，您是？ 我是 保险公司理财讲座筹备组的，请问凯泉有邀请您参加财富论坛吗？ 是的！ 您觉得他在邀请您的过程中有无态度问题？ 挺好的！ 您别误会，虽然凯泉很优秀，但这是我们的工作程序。我现在就把您的座位和茶点安排好，请问您需要车位吗？如果需要我一并替您安排。 不需要了，谢谢！ 好，本周日，我们期待您的光临！ 说明会结束后的促成： 您觉得我们的讲座怎样？（等待回答，一般情况下，应该是不错的回答） 对刚才的讲座印象最深的是什么？（听客户谈讲座的观点） 重复理财讲座中客户感兴趣的观念并引出促成动作：对于您的家庭，每月存上 元进行保险理财，没问题吧？（得到肯定的回答后，迅速拿投保单）请在这里签字 （有可能会拒绝，但一定不能停：如果您认可保险理财的话，迟早都要做，但今天获得保障是非常有纪念意义的，您会享受到保险之外的附加价值服务，您将获得 非常简单，只要在这4 / 16 里签字 ） 恭喜您获得保障！您能否介绍三位最好的朋友给我认识？（进入转介绍） 促成后的追踪：（说明会上促成的保单三天之内完成保费到帐工作） 您好，李先生吗？今天是周一，您看能否抽时间 在下午 3 点之前将保费存入 银行活期帐户中，提醒您多存入 10 元，保证转帐成功。 好的。 同时谢谢您昨天给我介绍三位朋友认识，我今天就和他们电话联络，您看可以吗？ 保险产品说明会邀约话术 通过送达红利通知书的形式，来邀约客户参加公司的经营成果汇报会 1、一分钟讲公司： 生，我代表公司给你送福来了（ 07 年的分红通知书），将我们公司的情况向您汇报一下，我们公司中国人寿是最优秀的保险公司（要变成我们的口头禅），我们连续五年入选世界五百强企业，是亚洲最好的保险公司，是全世界最大的保险公司，我 们的总资产在辉煌的 07 年已经突破了 个亿，我们一家公司的资产是全国其他所有保险公司的总和，我们中国人寿在金华地区的占比达到了 80%，在我们义乌这个数字更加高，达到了进九成，也就是说 10 个人买保险的话 9 个人是买在我们中国人寿的。这是您你在我们公司的投资收益（ 07 年的诱人分红），当然我们的成绩跟广大客户的支持是分不开的，所以今天代表公司向你送福，祝你 08 福气多多，财运多多。 2、一分钟讲分红： 这是你前端时间说购买的我们公5 / 16 司的分红产品（美满一生，鸿寿年金。），的收益情况，（和他们介绍下 07 年 的收益），买分红保险主要看分红，分红主要看公司的实力，我们中国人寿是全中国最大的机构投资者，这两年都是几百亿几百亿的赚钱。 中信证券 9 快多买了 5 亿股，现在至少赚了 400 多亿，浮赢比例达到了 900%，南方电网以 1 块钱一股买了 320 亿股，如果上市，这笔投资保守估计就赚 3000 多亿！我们公司在手上的没有买的紧俏货就有 1000 个亿保证我们近几年的分红都是涨停板分红！ 另外我们公司还有很多投资在国务院特别的项目上：比方说长江三峡，小浪底，大亚湾核电站等等，在不久的将来我们中国人寿还会开自己的医院和高档次的养老院等，这 些可以让中国人寿的分红险客户能保持长期很好的分红。 我在这里只是粗略的向你汇报一下公司的受益情况，我们在 X 月 X 酒店，会专门举行一场中国人寿 2014 年经营成果汇报会，到时会请国家级的讲师向您详细介绍中国人寿在 07年的投资途径和在 08 年的投资方向，能让你的保险买的放心，买的舒心。到时我们公司会为您和您的家人准备丰盛的晚餐！ （如果客户为红利心动的话，你可以引导客户加保，或者乘机向他介绍金彩明天） 当组训的真的挺辛苦，一个字 “ 累 ” 二个字 “ 很累 ” ，三个字 “ 很充实 ” ，我是一个保险业的新兵，刚入司半年，现在身兼 两个网点的组训，在入司之前我唯一接触过的保险知识是保险法（因为我以前是学6 / 16 法的），因为不熟所以学习，因为追求完美，所以申请加入保险网络。 其实当组训的早会开的好不好很重要，而我在这方面比较欠缺，希望通过保险网络能让自己更好的成长。另外一个我觉得当组训的要注重细节，走到业务员的心里去，你不经意间的一个关怀，一个问候会让她们深深的感动。（我所带的两个网点 07 年一月份的开门红业绩分别是 626W， 08 年的时候做到了 76W 和 72W，业绩都翻了很多），我觉得有点做的比较到位的是能走到她们心里面去，让她们觉得不做保费 首先对不起自己，更加对不起你的组训：） 经验分享：成功邀约讲究方法和技巧 利用公司举办的产品说明会邀约客户是展业的一个有效途径。那么怎样才能更好地邀约客户，并得到客户的认可呢？ 首先，我认为在约客户之前，先要了解客户的基本资料。客户是什么样的性格，家庭状况如何，是注重保障还是注重投资或者养老呢？这是关键。 其次，在了解了客户的基本资料后，我们该如何去邀约客户呢？我认为可使用以下几种方式：电话邀约、上门邀约、请柬式邀约（让助理送去）等方法。通过分析不同客户的资料和信息，我们用不同的方式进行邀约。 在电话邀约时，我们可以使用一些话术。例如，某客户注重理财投资和保障的产品，我们可以告诉客户，我公司有一个投资、理财、保障一条龙的产品座谈会或者说联谊会。告诉客户，由于通过别人推荐，或者可以说公司把您列入了7 / 16 尊贵客户的名单，因此邀请您参加这次座谈会或联谊会。并告诉客户公司还配备了礼物送给他（她），请他（她）一定要来参加（其中说明礼物是要本人签收的，增加说服力）。另外，语气要稍稍强势一些。 上门邀请时，可以对客户说： “ 恭喜您被列入公司尊贵客户，所以上门来给您送来请柬并邀请您参加这次联谊会。 ” 并说明名额有 限，切不可错过这个难得的机会。 请柬式邀约，可以通过文秘或者扮演执行者，向客户说明： “ 因为您是公司的尊贵客户，我公司让我给您送来请柬，邀请您参加公司举办的联谊会。 ” 让客户一定要参加，说明公司对该客户的重视，并且让执行者反复强调一定去参加会议，以至说明执行者的工作到位。 客户来了以后如何让他（她）认可并签单。这个问题主要还是要依靠前期铺垫。前期客户一定要有保险理念，然后让客户了解公司，通过产品说明会，再进一步让客户对公司产生信任。可以用自己的专业知识和公司股票基金再一次说明公司实力。（注： 在谈的时候，个人自信非常重要，因为自己的自信，才能说明公司的实力） 接下来，客户认可并做了意向性签单以后，又如何让她把保费交进来呢？当客户在现场意向性签单以后，我觉得应该注意以下几点： 应该在产品说明会的第二天或者第三天，以部门回访的形式回访客户，恭喜他（她）拥有了一份8 / 16 保障，并且让他（她）把保费存入银行，记住一定要强调 “ 银行 ” ，排除客户的心理障碍，以达到再一次邀约和促成的目的； 可以用公司奖励这一块来恭喜客户，以产品说明会入场券中奖的形式来再一次促成客户交费。 最后，在这里，我要告诉大家 ，我是带着 8 个字走过我在公司的 4 个辉煌的春秋的。这 8 个字分别是：目标、自信、欲望、目的。因为有了目标，我就知道今天应该做什么，明天要做什么。因为有了自信，我在客户那里才能显示出我的专业。因为有了欲望，我才会拼搏。带着目的去工作，我才会成功。 保险电话邀约术语（第二篇） 电话是 目前最方便的一种沟通联络方式，具有省时、省力、快速沟通的优点，在市场竞争越来越激烈的时代，如何用最少的成本达到更高的效益己经是保险营销人员关心的话题；而在保险事业中，电话又是保险业务员与客户有效接触与邀约的关键环节，所以电话邀约在众多业务员们销售的过程里也就显得尤其重要了。 一、保险业务员到底要怎样做，才能倍增电话邀约的成效？ 电话邀约的对象大都是针对已经熟悉的陌生人，为了加强通过电话邀约的成效，一次电话 3 分钟为最佳标准， 3分钟内必须要做开场、邀约、结束语及挂掉电话四个步骤。9 / 16 在电话邀约之 前必须要做好以下几个方面的准备，否则你的电话邀约工作就是一个失败的开始。 A准备 你拨打每一次电话之前，都必须有这样一种认知，那就是你所拨打的这通电话很可能就是你这一生的转折点，或者是你目前现状的转折点。有了这种想法之后，你才可能对待你所拨打的每一通电话有一个认真、负责和坚持的态度，才使你的心态有一种必定成功的积极动力。 拨打电话之前，要先把你所要表达的内容准备好，最好是先列出几条在你手边的纸张上，以免对方接电话后，自己由于紧张或者是兴奋而忘了 自己的讲话内容。另外，和电话另一端的准客户沟通时要清楚的表达所说的每一句话的意思，并且要注意语速与语调的控制，保证能让电话另一端的准客户明白你所说的每一句话的含意。所以，每次在打电话之前都有必要准备此次所要说的话及要表达的意思，可先对着镜子中的自己提前演练所要说的每一句话，直至达到最佳语言表达状态及情绪兴奋状态。 在电话沟通时也需注意两点：一、注意语气变化，态度真诚；二、言语要富有条理性，不可语无伦次前后反复，让对方产生反感或罗嗦的感觉。 | B时机 10 / 16 打电话时一定要 掌握一定的时机，要避免在吃饭或客户休息的时间里与顾客联系，如果把电话打过去了，也要礼貌的征询顾客是否有时间或方便接听。对熟悉的亲朋好友可直接切入话题，邀约见面的时间；但对较陌生的准客户就需运用标准的电话礼仪，如 “ 您好，我是 *，在这个时候打电话给您，希望没有打搅您！ ” ，如果对方有约会恰巧要外出，或刚好有客人在的时候，应该很有礼貌的与他预约下次通话的时间，然后再挂断电话。 如果所要找的人不在的话，需向接电话的人索要联系方法： “ 请问 *先生 /女士的手机是多少？他 /她上次打电话 /来公司时只留了这 个电话，谢谢您的帮助 ” 。 C接通电话 拨打邀约电话，在电话接通后，针对不熟悉的准客户，业务员要先问好，并自报家门，确认对方的身份后，再谈正事。例如： “ 您好，我是 *，请问 *先生 /女士在吗？ *先生 /女士，您好，很高兴与您通话，我是 *公司的 *，关于 . 针对熟悉的亲朋好友，保险业务员可直接切入话题并进行邀约。例如： 业务员： “* 好，我是 *，我周六、周日会去都匀，你哪天有空？ ” 准客户： “ 我周六下午有空 ” 11 / 16 业务员： “ 哦，那下午两点 在 *，一起出来坐坐，到时你要请我喝茶喔！另外还要告诉你一个好消息 !” 准客户： “ 什么好消息？ ” 业务员： “ 现在我是上班时间，不方便讲太久私人电话，到时见面再详聊！周六下午两点在 *店，不见不散！ ” 然后挂断电话。 D讲话时要简洁明了 由于电话具有收费、容易占线等特性，因此，无论是打出电话或是接听电话，交谈都要长话短说，简而言之，除了必要的寒暄与客套之外，一定要少说与邀约无关的话题，杜绝电话长时间占线的现象存在。 E. 专业，大数法则，还有 ” 二择一 “ 法则（重点中的重点）。 例如，省略前面的，这个产品怎么怎么样，不如我们约持，要赞美个时间出来见面详谈吧。是今天下午有空还是明天下午有空呢？他说：不用，我考虑一下。你就要继续坚他，认可他。也对的，这个保险是人生大事，是需要认真考虑的，你真是细心，其实我只耽误你 20 分钟就够了。你听听我介绍，我还给你资料看看，你会更清楚一点，到时你再慢慢考虑。（这时，你要接着说）你看你今天下午比较方便还是明天上午比较方便。这个二择一，只要对一个客户说多了。客户是很难拒绝的。 12 / 16 你要有机会时就一口气说。 而且要多说。 F挂断前的礼貌 一打完电话之后，业务员一定要记住向顾客再次确认： “ 那么我们明天下午三点 *地方见。谢谢！再见！ ” ，另外，一定要顾客先挂断电话，业务员才能轻轻挂断电话，以示对顾客的尊重。 二、巧用电话邀约 成功的电话邀约最关键的一步就是业务员打电话的数量。然而，并不是每个业务员都能清楚如何有效的进行电话邀约，以下 4 条保险业务员电话邀约守则是进行成功邀约和开发客户的法则，实践证明它们是行之有效的。 A每天安排一小时 邀约，就像其 它任何一件事情一样，需要纪律的自我约束。邀约新朋友总是容易被推迟的，因为你总在等待一个更有利的日子或是更有利的环境，其实，邀约的时机永远都不会有最为合适的时候 !作为保险业务员永远也不要盘算什么时候是天时、地利、人和，只要心里真正有一个观念，那就是：世界上的每一个人都需要我的帮助，他们现在不知道，是因为他们不了解我们的产品、我们的服务，所以，我们需要更努力的通过电话去邀约准客户，让他们了解之后能得到更多的帮助。那么，每天安排一小时的电话邀约还算多吗？答案是：远远不够的，因为，世上需要帮助的人实在太13 / 16 多了。 B尽可能多打电话 在寻找客户之前，永远不要去帮客户算命，否则，你认为他没兴趣的，结果你没打电话，或者你认为有兴趣的，在电话中你与他交流的时间会越多，但往往你在电话中讲的越多效果越差 !另外，你在一小时打两次电话与打 10次电话，效果也是完全不同的。因此，在这一小时中尽可能多打电话，由于每一个电话都是你认真、高质量、高效率所打出的，多打总比少打好。 C打电话前准备一个名单 如果不事先准备名单的话，你的大部分时间将不得不用来寻找所需要的客户名字，你会一直忙个不停，总感觉工作 很努力，却没有打成几个电话。因此，要在手头随时准备一个可以供一个月开发的人员名单。 D专注工作 在电话邀约的时间里不要接其它无关的电话或接待客人，充分利用营销经验曲线，正像任何重复性工作一样，在相邻的时间片段里重复该项工作的次数越多，就会变得越优秀。电话邀约也不例外，你的第二个电话会比第一个好、第三个会比第二个好，依此类推；在体育运动里，我们称其为 “ 渐入佳境 ” 。你会发现，你的电话邀约技巧会随着时间的推移而不断进步。 14 / 16 三、电话邀约一要、二不要 一、电话要简短 打电话做邀约的目的是获得一个约会，你不可能在电话上讲解一种复杂的产品或服务，而且你当然也不希望在电话中与客户为一个论点争论。利用简短的电话，明确地表达出 “ 在何时、何地 ” 就可以了，等见面后再仔细讲解。电话邀约成功后，应立即挂断电话，给对方一个遐想的空间，电话做邀约应该不超过 3 分钟，而且应该专注于与对方确认约会的时间及地点，以便你给出一个很好的理由让对方愿意花费宝贵的时间和你交谈。另外，电话邀约的目的要明确，如果是邀约，那就是邀约；如果是联系感情，那就是联系感情。不要又联系感情又想邀约，这样会让客户觉得很奇怪 ，因为如果电话时间拖得太久，聊了很多到最后才进行邀约，会让对方觉得： “ 不是都已经讲过了，干嘛还要再见面呢？ ” 、或 “ 就是这些事，都知道了 ” 、 “ 以后有时间再聚吧 ” 等，这样，你就无法邀约成功。 二、不要说 “