三版长春续期保单年检会课件

请准备好您的证件及各类保单请准备好您的证件及各类保单 请将您的手机关闭或调至振动档请将您的手机关闭或调至振动档 会议期间请保持安静勿随意走动会议期间请保持安静勿随意走动 会议中请配合客户经理进行各项检查动作会议中请配合客户经理进行各项检查动作 会议即将开始会议即将开始 尊尊 敬敬 的的 各各 位位 来来 宾：宾： 2016年度保单年检会 新华保险售后服务 第一场次 保单 需要做 定期检查么？ 两位客户的故事 客户二： 2010年5月购买我公司养老保险尊享人生及 意外保险附加意外医疗保险，2013年12月突发 脑出血入院治疗，花费15.6万。来我公司报案， 处理过程中发现客户并未投保重大疾病类保险。 客户一： 2003年在我公司投保重疾保险，由于投保 时间过长，不记得保险责任具体内容，2012年 罹患肝癌时没有及时报案处理，导致医疗费用紧 张，后经业务人员提醒，才知道可以理赔。 为什么要进行保单检查？为什么要进行保单检查？ 基本信息不全/错误沟通不畅 责任不明，不知管啥使用不便 品类不全，额度不够用处不大 买的太多，不会分类造成麻烦 什么时候要进行保单检查？什么时候要进行保单检查？ 添加新成员 家人健康亮红灯 资产变动 对保险有疑问 财产规划 债务增减 婚姻变动 购置新单 基本信息变化 理赔后 缴费满期后 定期检查 必做检查时点触发性检查 基本信息准确无误基本信息准确无误 看懂自己的保险利益看懂自己的保险利益 了解如何使用保险了解如何使用保险 明确保障缺口明确保障缺口 保单检查检什么？保单检查检什么？ 明明白白买保险；安安心心用保险！ 检视时间检视时间 请客户经理与客户朋友找到合适位置落座 请准备好您的证件及各类保单原件（不分公司） 准备纸张记录 第一项第一项 基本信息检视基本信息检视 u检查保单关系人身份信息是否正确（身份证位数 ，姓名文字），如关系人当时使用出生证明，是 否需要更换为身份证号等 u检视年龄是否正确 u检查保单载有的地址及联系电话与现在实际情况 是否相符,建议留存紧急联系电话 u检查银行账号是否正确 此项检视5分钟 第二项第二项 保单效力检视保单效力检视 u检查保单是否均为承保有效状态 u检查保单是否做过复效 u检查保单缴费进度，是否期满。并列出保单缴费 日期明细及缴费期明细 此项检视5分钟 第三项第三项 受益人检视受益人检视 u检查受益人是否已经指定，如未指定，请进行受 益人变更 u检查原受益人是否需要变更 u检查原受益人受益顺序或受益比例是否需要调整 此项检视3分钟 第四项第四项 贷款及领取情况贷款及领取情况 u检查保单是否有贷款，如有是否及时还款，及还 款日期提示 u检查保单是否有生存金领取功能，如有是否有领 取意向，可择日办理领取 u告知保单领取所需材料 此项检视3分钟 第五项第五项 责任及额度检视责任及额度检视 u保单整理分类列明责任 u列明各类责任对应额度 u生效时间、险种名称、基本保额、保障期限、应 缴保费、保险利益等信息列明 此项检视8分钟 第六项第六项 险种险种全面性检视全面性检视 u品类是否齐全（人生必备五张保单） 第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保单 第4张：子女教育保单 第5张：财产增值保单 此项检视5分钟 第七项第七项 额度缺口检视额度缺口检视 u额度是否足够 意外险（家庭未来10年花销） 大病医疗保单（重疾20万起） 养老保单（根据老年生活品质而定） 子女教育保单（按需） 财产增值保单（按需） 此项检视10分钟 存在的缺口，那如何补足呢？ 大数据：借助长春地区2015年理赔大数据分析， 帮我们找到该如何补足保障缺口的方法。 年龄 性别 理赔病种 理赔速度 帮助家庭数 主要因素分析 家庭保障存在缺口 先解决谁的问题呢？ COMPANY PROFILE 2015 新华保险 理赔数据展示(一) COMPANY PROFILE 2015 新华保险 随着环境、空气质量的变化，再加上不少人在居家装潢 时大量使用漆类涂料，种种原因使得一些原本在中老年人群 中高发的疾病在年轻人中也逐渐露出了苗头。比如癌症的好 发期以前大多集中在45岁65岁的年龄阶段中，现在却有 年轻化的趋向 根据第五次全国人口普查统计，我国0-14岁的人口为 2.89亿人，占总人口的22.89%。这个年龄的孩子抵抗力和 自我保护能力都很弱，因此患病和发生意外的机率也较大。 随着环境污染的加重，发病率还在每年增加 由上图可以得出： 对2015年理赔数据进行统计分析，结果显示，疾病的 高发年龄段为41-50岁！ COMPANY PROFILE 2015 新华保险 理赔数据展示(二) COMPANY PROFILE 2015 新华保险 30岁40岁的成年男性的经济压力最大，同时，长期烟、 酒过度引起的肺癌比例也很高。在工作赚钱的二三十年时间 内，疾病、事故、残疾、死亡都可以夺走这种挣钱的能力， 而保险正是为了这几类风险 父亲们应最先得到保障，大部分家庭的生活开支主要靠 父亲的收入来支撑，父亲们给自己买保险，就是在保障自己 挣钱的能力，以防失去这种能力时，全家人的生活质量陡然 下降。所以，最大的保障投资在父亲身上，对妻子和孩子来 说才是可靠的保险 由上图可以得出： 35岁后男性患病几率提升！ 谁先谁后很重要谁先谁后很重要 保险保障的设计及购买应以整个家庭为单位 家庭顶梁柱，一般为男性 家里经济支柱的身价保障最重要！用保险保鲜他 的生命价值。 家庭女性，第二大支柱 作为家庭大后方，健康保障和养老保障最重要 孩子，家庭爱的结晶 健康呵护，用爱保护他的健康快乐成长之路 需要的保障缺口多 先解决哪个呢？ COMPANY PROFILE 2015 新华保险 理赔数据展示(三) COMPANY PROFILE 2015 新华保险 据了解，我国重大疾病的发病率正在不断增长，竟然达 到82.24%。而我国的癌症死亡率已经位居世界第一. 我国每6.64秒就会有1人死于心脑血管病 我国每分钟就会有6人确诊为癌症 我国每三小时就会有一人死于高血压 我国每年就有20万明妇女患乳癌 据悉，大部分现代人都处于“亚健康”状态，因此，注 意健康刻不容缓！ 由上图可以得出： 随着自然环境的不断恶化， 人们患重大疾病的几率越来越高！ COMPANY PROFILE 2015 新华保险 理赔数据展示(四) COMPANY PROFILE 2015 新华保险 恶性肿瘤发病数据国家2014年癌症年报 据统计： 每1分钟就有6人被确诊为癌症，每1天有8550人成为癌症患者，平均有5位 癌症患者有3人死亡 恶性肿瘤是导致重大疾病赔付的主要原因！ 先解决哪方面的问题很重要先解决哪方面的问题很重要 幸福的家庭每个人的基本保障和健康都是最重要的！ 健康保障类险种 重大疾病保险+意外+基本医疗 品质养老生活保障 养老类年金保险+上述第一类 少儿教育类险种 教育类年金保险+上述第一类 解决重大疾病问题要先行，那么 理赔多少够真正解决 问题呢？ COMPANY PROFILE 2015 新华保险 理赔数据展示(五) COMPANY PROFILE 2015 新华保险 随着医疗技术快速发展，治愈大病已不是梦想，但财务支持是根本，近六年 来，医疗费用每年增长幅度为7%-9%左右。 恶性肿瘤治疗费用为12-50万元 急性心梗治疗费用为10-30万元 脑中风后遗症治疗费用10-40万元 重大器官移植或造血干细胞移植20-50万 冠状动脉搭桥术10-30万元 因此重大疾病理赔额至少要在20万元以上，这样才能在风险来临之时，起到 遮风避雨的保障作用。以上费用仅为医治费用 由上图可以得出： 重大疾病发生理赔时理赔额要充足！ 保障额度的够不够很重要保障额度的够不够很重要 避免因为额度不够导致医疗费用不足，养老品质下降 重疾保险关注保障额度 一般常见大病医疗费用要在10万以上，癌症在20 万以上，如果想要更好的病后生活，则需要更多 意外保障关注保障财富 要买够未来10年家庭刚需花费，保障家庭生活 教育及养老关注生活品质 根据想要的养老和教育品质，保证充足 保障缺口要在什么样的 公司补足比较靠谱？ 一、大公司 走进新华（前三甲）走进新华（前三甲） 新华人寿保险股份有新华人寿保险股份有 限公司是限公司是19961996年年9 9月月 成立的全国性大型寿险成立的全国性大型寿险 企业企业 目前，新华保险目前，新华保险 在全国拥有各级分支机在全国拥有各级分支机 构及营销服务部构及营销服务部16001600 余家，公司内外勤人员余家，公司内外勤人员 超过超过3434万万人服务的个人服务的个 人客户近人客户近30003000万万名机名机 构客户构客户6.6.4 4万万名名 1098亿 6437亿 股东介绍股东介绍 金融航母金融航母中央汇金中央汇金 投资业 银行业 寿险业 再保险 汇金唯一投资的寿险公司 证券业 二、实力强的公司 2014.5首次入围福布斯世界500强企业，排名474位 2014.6中国500最具价值品牌第91位 2014.10公司获“2014年度最具影响力保险品牌奖” “福享一生终身年金保险理财计划”获“最畅销保险产品奖” “金彩一生终身年金保险计划”获“最具市场影响力保险产品奖 ” “畅行无忧两全保险”获“最佳人身意外保险产品奖” “健康新语健康关爱季”获“营销企划拓普奖” 2015.1获“2014最受投保人信赖的保险公司”奖 2015.5再次入围福布斯世界500强，排名308位 新华公司实力新华公司实力 新华公司经营实力新华公司经营实力 2015年9月6日中央13新闻播 报关于上市险企利润大幅增长 报道。新华保险净利润增速排 名行业第一，新华保险总投资 收益以10.5%排名行业第一 。 三、有企业公民社会 责任感的公司 企业公民责任企业公民责任公益事业公益事业 企业公民责任企业公民责任公益事业公益事业 新华保险100万援建 地震灾区小学落成 与省佛教协会一起关注孤、 寡、老、病、残及失学儿童 四、理赔好的公司 40简易理赔 COMPANY PROFILE 2015 新华保险 新华保险的快易理赔，被保监局树立为行业标杆 快易理赔服务标杆 8疑难30天 52常规理赔 理赔满意度 97.71 3天结案 1小时 结案 COMPANY PROFILE 2015 新华保险 “以客户为中心”是新华保险核心战略 新华保险理赔服务口号：更快，更易，更关怀 该赔的尽快赔 可赔可不赔的 找理由赔 实在不能陪的 鲜花和慰问 一定送到客户身边 拼命找理由理赔 2015 年 1-12月 理赔金额帮助家庭 6576万 9052个 E E化服务，官方微信自助查询化服务，官方微信自助查询 关注新华保险官方微信 微服务保单服务已购保 单查询保单信息查询身 份绑定成功 5分钟 E E化服务，掌上新华自助办理业务化服务，掌上新华自助办理业务 无需排队无需排队 方便快捷方便快捷 保全项目 掌上 新华 保全项目 掌上 新华 1投保人基本信息变更14领取方式变更 2被保险人基本信息变更15领取日期变更 3领取形式变更16保单挂失解挂 4贷款清偿17保单密码变更