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文档简介
科技改变销售 电子化投保,记不住厚厚的投保规则?,算不清每款险种的费率?,每天辛苦奔波,和人群赛跑,每到月底,还要焦急等单,卖保险 要不要这样麻烦?,电子化投保 解决您所有的问题!,外部条件: 网民规模突破4.5亿大关 ,提供了日益坚实客户群体 商务应用持续“领跑”网络,无线支付手段不断完善 新一代年轻的客户“自主”、“自助”的习惯深入人心 内部条件: 降低展业成本 “专业化经营”,为代理人配备先进的武器,电子化投保背景,代理人利用笔记本电脑、IPAD等现代化移动终端工具,借助互联网络,使用MSS系统,在客户家中15分钟完成在线投保-核保-收费-承保的整个新契约承保流程!,实时收费,在线自核,电子填单,电子保单,什么是电子化投保,展业,填写投保单,交单受理,单证扫描,收费,外包录入,核保,打印纸质保单,递送签收纸质保单,电子填单,在线自核,实时收费,自动生效发送电子保单,签发保单,传统流程 “15分钟即时保”,13天 15分钟 往返2-3次 1次成交,9天,1天,3天,1、快:承保方便快捷,从10余天到15分钟。,电子化投保的优势,不用记规则了!,不用算费率了!,不用往返公司职场了!,月底不用等录入了!,现场刷保费,心里塌实了 !,在此输入代理人工号,首次进入MSS系统需点击该处,网址:,进入界面,系统会自动显示代理人在CSC系统中预留的手机信息,在发送短信处选“”,然后点击确定,修改密码界面,通过工号和系统发送的初始密码即可登入系统,进入界面,点击此处修改密码,新闻版块,主页面,操作演示-投保信息录入,1、选择同纸质投保单 2、个人寿险-普通个人寿险;爱家之约-爱家之约;世纪泰康-健康险;安心无忧-意外险;如意宝-如意宝。,操作演示-投保信息录入,根据提示依次录入,录入错误,系统会予以提示!,技巧一:既往客户不用录,技巧二:巧用查询选职业,技巧三:受益人不用录入直接选,使用条件:受益人为投保人或被保险人中的一员。,技巧四:健康告知下拉选择不遗漏,操作演示-自动核保,自动核保有限制,晚11点至早8点,均不能自核!,操作演示-确认书确认投保,填写确认书,输入确认书号码。 确认书=产品说明书+ 投保单,操作演示-POS刷卡收费,交费确认,选择POS刷卡,则需完成POS刷卡,否则投保信息核心系统无法接收。 选择转账,则直接传往核心系统。,操作演示-单证交回公司,自核未通过的投保申请,单证不交回扫描,不转人工核保。 交回单证 1、投保确认书; 2、投保提示书; 3、代理人报告书; 4、分公司要求的其他资料,操作演示:意外出现维护帮,录入过程中浏览器关闭、断网等,均可从维护中进入,继续录入。,操作演示:电子投保单可下载可保存,自核以后出
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