大数据时代下欺诈风险实时侦测ppt课件_第1页
大数据时代下欺诈风险实时侦测ppt课件_第2页
大数据时代下欺诈风险实时侦测ppt课件_第3页
大数据时代下欺诈风险实时侦测ppt课件_第4页
大数据时代下欺诈风险实时侦测ppt课件_第5页
已阅读5页,还剩8页未读 继续免费阅读

下载本文档

版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领

文档简介

,大数据时代下欺诈风险实时侦测,1,实现要点,数据,处理,模型,措施,反欺诈,处理 - 快,毫秒级欺诈识别 - 稳,7*24小时服务,措施 事中干预 事后核实,大数据 内部数据 外部数据,模型 规则 异常值模型 关联模型 神经网络模型,2000-2012年全球支付卡欺诈损失金额和bp统计,2012-2018年美国支付卡各类型欺诈损失统计及预测,什么是申请欺诈,申请欺诈以欺诈为目的,申请个人信贷账户以骗取银行资金的行为。可细分为虚假身份申请和虚假资料申请两类。 虚假身份:指窃取他人身份证件(身份证、军官证、护照等),或伪造虚假身份证件,申请信用卡的欺诈行为。 虚假资料:指身份证件真实、有效,但工作单位信息(包括工作单位、工作单位地址、办公电话等)和住宅信息(包括住宅地址、住宅电话等)全部与实际情况不符的虚假申请欺诈。,申请反欺诈大数据,8,年龄 职业 开户时间 开户地区,交易时间 交易金额 交易地点 交易渠道,核心数 据,8,账户查询信息 地址变更 修改密码信息 手机变更,交易反欺诈大数据,客户交易特征行为档案,客户交易特征行为档案用来记录客户的消费行为和交易模式,是交易反欺诈的核心技术之一。 欺诈分子可以盗用客户信息,也可以伪造客户卡片,但是无法复制客户的交易行为模式。 特征行为档案从各个维度刻划客户的交易行为,从而反映每个客户独特的交易模式。 特点: 每个客户有自已唯一的交易特征行为档案 档案随着客户的交易活动实时更新 用来侦测当前交易和客户自身行为模式异同,交易反欺诈神经网络模型,反欺诈领域,普遍使用神经网络模型技术,该技术模拟人脑功能的基本特征,适合处理需同时考虑许多因素和条件的非线性问题。神经网络模型具有识别率高、稳定性强且易于系统落地实施等优点。,异常值模型是用于从大量数据构成的样本群体中识别出与该群体有显著差异或者异常情况的样本的过程。在反欺诈领域,欺诈交易和正常交易有显著差异,可以用异常模型进行补充。,异常模型,12,交易反欺诈系统,1发起交易,4欺诈交易, 返回拒绝,2实时发送,3返回 判断结果,5正常交易,通过网关上送主机处理,6卡片冻结,系统建立在“渠道-反欺诈-主机”的实现框架上: 交易渠道:客户刷卡后,从银联、VISA、万事达等卡组织向银行发送实时交易。 欺诈识别: 对卡组织交易数据进行清洗补齐,并提取风险特征。 将风险特征载入神经网络和业务规则,对交易进行欺诈判断。 对可疑交易实施拦截,

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

评论

0/150

提交评论