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文档简介

基金业务相关规定,中国邮政储蓄银行分行,培训内容,一、代理基金业务规定 二、业务流程规定 三、适用原则,一、代理基金业务规定,一、代理基金业务规定,（一）ta账户开户/销户身份证件类型 身份证、军官证、士兵证、文职证 （二）代理开放式基金系统： 周一至周五，8：30-15：00,一、代理基金业务规定,（三）系统闭市后，或遇周六、日以及其他证券业休息日，不受理： 基金ta账户开户/销户、基金认购、申购、赎回、转换、分红方式变更、基金转托管等基金基本业务以及基金业务撤单。 （四）预约交易不受节假日限制，但在交易日受开闭市限制。理财类交易账户类业务办理时间与网点营业时间相同。,二、业务流程规定,（一）个人客户必须凭： 1.有效身份证件 2.已办理理财类业务签约的个人结算账户卡/折 3.理财类业务交易密码 办理基金业务。,二、业务流程规定,（二）中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务分基本业务和特殊业务。 基金交易的信息均要发送给基金公司，基金交易信息以基金公司确认为准。,基金基本业务,二、业务流程规定,（三）个人客户认/申购基金产品时，对客户资金账户相应金额实时扣款。 日终后将认/申购信息采用指定方式发送至基金公司； t+1日日终，系统收到基金公司确认信息，对不成功交易，基金系统对客户资金账户扣款资金执行退款指令； t+2日，基金总中心发收款通知，资金划至基金公司。,二、业务流程,（四）个人客户赎回所持基金产品份额时： 1.t日日终后系统将赎回交易信息采用指定方式发送至基金公司； 2.t+1日日终，系统收到基金公司确认信息。 3.对于成功的交易，t+n日收到赎回款，并划至客户资金账户，客户可于t+n+1查询赎回款到账情况。 4.一般货币基金n为1,非货币基金n为3，qdii基金n大于等于5。,三、适用原则,（一）在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写客户风险承受能力评估报告进行风险承受能力评估，并将评估结果记入系统。,三、适用原则,（二）在客户购买基金时，对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验，将基金风险等级高于客户风险承受能力的情况视为不匹配，并进行风险提示，要求客户确认。 不得隐瞒或
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