金融理论与实务综合试题.doc

www.金融理论与实务综合试题（3）课程代码：00150一、单项选择题（本大题共15小题，每小题1分，共15分。在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。）1.下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是【B】A.对当时的经济发展起到了 一定的促进作用B.重视价值规律和市场调节的作用C.无法发挥金融体制的积极性D.不利于有效地组织资金融通2.中国人民银行完全摆脱具体银行业务专门行使中央银行职能是在【C】A. 1979 年B. 1981 年C. 1983 年D. 1986 年3.下列哪一个是最早的资产管理理论【A】A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收人理论D.负债转移理论4.保险的基本职能是分散风险和【C】A.创造流动性B.增加安全性C.补偿损失D.增加盈利5.巴塞尔协议规定协议签署国银行的最低资本限额为【B】A.银行风险资产的10%B.银行风险资产的8%C.银行风险资产的6%D.银行风险资产的6.在西方国家商业银行存款服务的种类中，下列哪个不是交易账户的内容【D】A.活期存款B.支票存款C.电话转账D.定期存款7.金融期货、期权属于【C】A.传统的金融工具B. 般的金融工具C.衍生的金融工具D.新型的金融工具8.期货合约账户的交割期限是【A】A.每天C.每季B.每月D.每年9.1973年哪个期权交易所成立，正式推出了股票期权合约交易，标志着金融期权的诞生【A】A.芝加哥期权交易所B.纽约期权交易所C.伦敦期权交易所D.上海期权交易所10.金融期货中最早出现的品种是【D】A.利率期货B.股价期货C.股票期货D.外汇期货11.标志着证券投资基金市场对保险公司开放，保险资金“间接入市”的是【A】A.保险公司投资证券投资基金管理执行办法的颁布B.保险机构投资者股票投资管理暂行办法的颁布C.保险公司股票资产托管指引（试行）的颁布D.关于保险资金股票投资有关问题的通知的颁布12.投资银行参与风险投资主要通过它的哪个部门进行【 D】A.并购部门 B.投资咨询服务部门C.管理咨询部门D.风险资本部13.某房主将其价值200万元的房屋投保220万元的保险金额，那么保险事故发生后，房主最多获得多少万元的保险赔款【B】A. 180万元 B. 200万元C. 220万元D. 无法衡量14.委托人将自己的版权、知识产权等财产委托给信托投资公司进行管理、运用和处置厲于【C】A.资金信托B.动产信托C.有价证券信托D.不动产信托15.贷款损失的概率在50%至75%之间的贷款是【D】A.正常贷款B.关注贷款C.次级贷款D.可疑贷款二、多项选择理（本大题共5小题，毎小埋2分，共10分。在毎小埋列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。）16.金融机构的经营风险主要表现在【ABDE】A.信用风险B.挤兑风险C.国家风险D.利率风险E.汇率风险17.下列属于商业银行中间业务的有【ABCDE】A.银行卡业务B.支付结箅业务C.租赁业务D.代理业务E.信托业务18.商业银行在经营过程中面临的主要风险有【ABCDE】A.国家风险B.信用风险C.操作风险D.合规风险E.流动性风险19.目前，市场上利率期货交易的主要品种有【ACE】A.短期国库券期货B.长期国库券期货C.长期国债期货D.短期国债期货E.定期存单期货20.政策性保险主要包括【AB】A.出口信用保险C.责任保险E.存款保险B.再保险D.保证保险三、名词解释題（本大题共5小题，每小题3分，共15分)21.定期存款定期存款：是指存款人和银行预先约定存款期限的存款。22.余额包销余额包销：是指投资银行与发行人签订协议.在约定的期限内发行证券，并收取佣金.到约定的销筲期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。23.金融衍生交易业务金融衍生交易业务：是指商业银行为满足客户保值或自身头寸管理等笛要而进行的货币、利率、股票和商品的远期、互换、期权等衍生交易业务。24.信息不对称信息不对称：是指交易的一方对交易的另一方不充分了解的现象。25.执行价格执行价格：是指期权合约中确定的、期权买方在行使其权利时实际执行的价格（标的资产的买价或卖价）。四、计算题（本题5分）26.假设A公司在3个月后需要一笔金额为100万元的资金，为期6个月。其财务经理预测届时利率将上涨，因此，为锁定其资金成本,2009年3月1日，该公司与某银行签订了一份协议利率为6%，名义本金额为100万元的3X9远期利率协议。假定确定日的利率为6. 1%，则该合同的结箅金为多少？解：卖方应向买方支付的结箅金为 1000000(6.1%-6%)*180/360/1+6.1%*180/360=485.20(元)五、简答题（本大题共6小题，每小题7分，共42分）27.简述际货币基金组织的宗旨。答：国际货币基金组织的宗旨是：(1)通过成员国共同研讨和协商国际货币问题，促进国际货币合作。(2)促进国际贸易的扩大和平衡发展，开发成员国的生产资源。(3)促进汇率稳定和成员国有条件的汇率安排，避免竞争性的货币贬值。(4)协助成员国建立多边支付制度，消除妨碍世界贸易增大的外汇管制。(5)协助成员国克服国际收支困难。28.现代商业银行为什么要实行资产负债综合管理？答：资产负债综合管理理论产生于20世纪80年代，该理论并不是对资产管理、负债管理理论的否定，而是吸收了前两种管理理论的合理内核，并对其进行了发展和深化。资金负债综合管理理论认为，商业银行单靠资金管理或单靠负债管理都难以达到流动性、安全性、盈利性的均衡。银行应对资产负债两方面业务进行全方位、多层次的管理，保证资产负债结构调整的及时性、灵活性，以此保证流动性供给能力。29.人身保险的内容有哪些？答:人身保险是以人的生命和身体作为保险标的一种保险。主要有人寿保险、意外伤害保险和健康保险。(1)人寿保险。人寿保险简称寿险，它是以人的生命为保险标的，以人的生存或死亡为给付条件的一种保险。(2)意外伤害保险。意外伤害保险是以被保险人因遭受意外伤害造成死亡；残废、支出医疗费、暂时丧失劳动能力为给付条件的人身保险业务。(3)健康保险。健康保险，它是以被保险人因疾病、分娩及其致残或死亡为给付条件的一种保险。30.简述金融期货交易所的组织形式。答：金融期货交易所在组织形式上有非营利性会员制和营利性公司制两种。会员制交易所是由全体会员出资组建，缴纳一定会员费作为注册资本的非营利性会员制法人机构。目前，世界上大多数期货交易所采取的仍然是会员制.公司制交易所是由投资人以人股形式组建并设置场所和设施，以股份有限公司或有限责任公司形式设立的经营交易市场的营利性企业法人。31.简述投资银行的基本职能。答：投资银行在金融机构体系中执行着其他金融机构无法取代的职能：(1)媒介资金供需，提供直接融资服务。(2)构建发达的证券市场。(3)优化资源配置。(4)促进产业集中。32.简述商业银行风险筲理基本框架。答：(1)风险管理环境风险管理环境是其他所有风险管理要素运行的基础和平台，为其他要素提供规则和约束。它包括员工的道德和胜任能力、人员的培训、管理者的经营模式、分配权限和职责的方式等。(2)商业银行风险管理组织合理的商业银行风险管理组织架构有助于明确风险管理者的权力和责任，形,有欽的风险管理机制，有助于苕造出良好的风险管理环境。(3)商业银行风险管理流程一个完整的风险管理流程主要包括：风险管理目标与政策的制定、风险识别、风险评估、风险应付、风险控制、风险监测与风险报告等环节。六、论述题（本题13分）33.试述中央银行的职能。中央银行行使着以下三大职能：发行的银行、银行的银行和国家的银行。(1)发行的银行。发行的银行代表着垄断货币的发行权，成立全国唯一的货币发行机构，向社会提供经济活动所需要的货币，并维持货币流通市场的正常运行，维护币值。(2)银行