货币银行学阶段练习二.doc

货币银行学（本科）课程阶段练习二（第五章第七章）一、 单项选择题（共10分，每小题 1分）1. 的信用中介承担的风险大于 的代理中介承担的风险。A、间接金融，直接金融 2. 以下 属于存款性的金融机构。 C、投资银行 3. 抵押贷款证券化活跃在 A、股票市场 4. 股价指数反映了股票市场的 ，并呈趋势运动。D、总和价格水平5. 现代资本市场中，投资者通过 的计算机网络直接进行交易，费用低，成交快。 D、第四市场6. 下面哪些不属于货币市场的是 。 C、长期债券市场 7. 下列金融工具中无偿还期限的是 。 D、股票8. 可以在期权有效期内的任何时点行使购买权利或者放弃的期权是 。A、美式看涨期权 9. 商业银行的准备金不足时，最可能采取的措施是 。 D、同业拆借10. 以下 不是商业银行的负债项目。 B、工商业贷款 二、 判断题（共10分，每小题1分。对，错）1. 人们在证券市场上进行债权融资的交易行为是一种与商业银行信贷融资不同的直接融资行为。 对2. 市场利率的变动时股票市场趋势变动最为主要的因素。 错3. 抵押贷款证券化提高了银行资产的流动性和安全性。 错4. 一般而言，同业拆借利率是整个金融市场最敏感最有影响力的利率水平。 对5. 期货、期权和远期交易是买卖标准化合约。 错6. 期权和期货交易买卖双方的权利与义务是对等的。错7. 在我国商业银行证券投资业务中，资金仅可以投资债券市场，不能够投资于股票市场。对8. 商业银行与其他金融机构的基本区别在于商业银行业务种类最齐全。错9. 商业银行的创造存款的能力不受中央银行的影响。错10. 开放式基金是指对所有投资者开放的基金，封闭式基金是指仅对特定投资者开放的基金。错三、 名词解释（共20分，每小题5分）基准利率：是指在多种利率并存的条件下起决定作用的利率，决定了全部利率体系的变动趋势回购协议：是指按照交易双方的协议，由卖方将一定数额的证券临时性地售与买方，并承诺在日后将证券如数买回；买方也承诺在日后将买入的证券售回给卖方。实质上是以证券为抵押品的短期资金融通金融衍生工具：是指在货币利率或债务工具的价格、外汇汇率、股价或股票指数、商品期货价格等金融原生资产基础上进行设计而派生的金融工具。主要包括远期、期货、期权和互换。投资基金：是一种以追求投资收益回报为目标，以利益共享、风险共担为原则，由基金管理人以组合投资方式将资金运用于各种金融资产投资的投资组织形式或集合投资制度。四、 简答题（共30分，每小题5分）1. 简述金融市场的功能。答：金融市场具有集中和分配资金功能。金融市场可以为投资者分散风险提供了一个合理的机制；金融市场的存在和发展则为国家调节、控制经济提供极好的场所和途径；金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统。2. 简述货币市场和资本市场主要特点及其金融工具。答：货币市场是交易期限在1年以内的短期金融交易市场，其功能在于满足交易者的资金流动性需求。主要特点在于期限短、交易数量大、参与者都是机构投资者和公司等。主要包括短期存贷市场、银行同业拆借市场、贴现市场、短期债券市场以及大额可转让定期存单市场。资本市场是指以期限一年以上的金融工具为媒介进行长期性资金交易活动的市场，主要特点为期限长，借贷量大、交易工具特殊，包括股票市场、中长期债券市场和中长期信贷市场。3. 简述商业银行的组织结构类型。答：商业银行主要组织结构类型为单元制、总分行制、银行持股公司制、连锁银行制。单元制是指银行业务只有一个独立的银行机构经营而不设立分支机构的银行制度，以美国为代表。总分行制是指在总行之下，可在本地或外地设有若干分支机构的银行制度，以英国、德国、日本为代表。银行持股公司制是指由某一集团成立股权公司，再由该公司控制或收购若干银行而建立的一种银行制度，以美国为代表。连锁银行制是指由一个人或一个集团控制两家或两家以上的银行，但又不以股权公司的形式出现的一种银行制度。4. 比较商业银行中间业务与表外业务的区别和联系。答：中间业务是银行不需要运用自己的资金，代理客户承办支付和其他委托事项，并据以收取手续费的业务。主要包括汇兑、信用证、代收代客买卖等业务。表外业务则是未列入资产负债表内且不影响资产负债总额的业务。包括贷款承诺、备用信用证、票据发行便利、衍生工具业务等。两者的区别主要在于中间业务风险较低，而表外业务风险较高。5. 请举例说明商业银行资产业务和负债业务。答：各列举2项，负债：各种存款。资产：各种贷款、投资等。表外业务：担保类业务、代理类等6. 简述投资银行的主要业务。答：投资银行的主要业务包括：证券承销、证券交易、证券私募、公司并购、项目融资、风险资本投资、咨询业务等。五、 论述题（30分）日本银行业的不良资产对相关商业银行的资产负债业务有何影响？分析日本银行业的不良资产产生的原因，对我国经济发展和商业银行经营有何启示？1. 相关商业银行资产有可能出现不良贷款，形成坏账损失，商业银行资本金充足性可能受到影响；如果相关商业银行出现