光大卡系统批处理简介.doc

版本号：第1版中国光大银行阳光卡批处理流程说明V1.0信用卡中心深圳信德科计算机系统有限公司2000年07月18日深圳信德科计算机系统有限公司目 录一、前言31.目的32.范围33.参考资料3二、批处理流程4三、批处理流程简介5信用卡中心-使用维护卷第 11 页 共 11 页19-2-19一、 前言1. 目的本手册旨在简要介绍中国光大银行阳光卡系统批处理的处理流程。2. 范围本手册包括以下几方面的内容： 前言 批处理流程 批处理功能简介3. 参考资料中国光大银行阳光借记卡系统操作手册中国光大银行阳光借记卡业务流程二、 批处理流程批处理过程中，系统会做一系统的自动处理，处理的内容见下表：处理内容交易代码日切9001批前数据备份9910帐务核对9101交易清分9002发出对帐通知9203IC卡脱机交易入帐9420定期自动转存9200代理理财帐户自动开户9202自动解冻结9221自动解部分锁定9222计提利息9230更新总帐文件9300更新总帐累计文件9301加工交易流水文件9320追加交易流水历史9311追加会计分录历史9312历史数据清除9414更新柜员尾箱余额9250资金清算9003更新对帐单文件9151更新STA临时余额表9513计算积分生成日报表9610BULL日报表生成月报表9620BULL月报表生成年报表9630BULL年报表报表打包报表及批前数据备份修改帐户资料(昨日余额/利息积数)9240切换到日间状态9901个人卡计息9210单位卡计息9211批处理结束通知9902中间业务入帐9400商户划帐9411三、 批处理流程简介本节简要介绍批处理各流程的处理内容：1. 日切将系统状态由日间状态切换到日终状态。在日终状态下，所有的柜台交易都不能执行，而所有的ATM、POS交易都记第二天的帐。2. 批前数据备份将批处理期间，批处理流程会修改的数据库表备份下来，如果批处理过程中出现了故障，可以使用这些备份，将数据恢复到批处理之前、日切之后的状态。3. 帐务核对系统对日间的帐务进行核对，核对分为四个方面： 过渡科目平衡检查（如果不平，批处理中断） 借贷平衡检查（如果不平，系统自动挂帐） 发生额核对（如果不平，批处理中断） 总分核对（如果不平，批处理中断）4. 交易清分对日间发生的交易，按照发送此交易的城市前置进行清分。5. 发出对帐通知主机向各城市前置对送对帐通知。各城市前置收到此消息后，应立即核对，如果不平，需要向主机索取清分交易明细，以便逐笔勾对。6. IC卡脱机交易入帐如果主机在执行此步骤时，IC卡的脱机交易流水已上传到了主机，主机就逐笔从流水文件中取出脱机交易流水、做帐务处理（修改主帐户及电子存折/电子钱包的余额、记交易流水、拆会计分录）。IC卡脱机交易入帐记当日的帐。7. 定期帐户自动转存整存整取帐户到期的当天，批处理做自动转存处理。自动转存时，系统修改帐户的起息日、到期日、当前余额（本金+利息）。8. 代理理财帐户自动开户满足代理理财协议的帐户，在每月的最后一天批处理时，系统会将主帐户的部分资金转到一个代理理财帐户上。9. 自动解冻结在帐户冻结截止日的当天，批处理会将冻结的帐户解冻。10. 自动解部分锁定在帐户部分锁定截止日的当天，批处理会将锁定的资金解锁。11. 计提利息每月20日批处理时，系统计提整存整取帐户的利息。12. 更新总帐文件根据当天日间所记的会计分录流水，生成当日的总帐。13. 更新总帐累计文件修改总帐累计文件中的相关数据，以反映每个内部帐户本年、本季、本月、本旬借贷方交易的累计笔数、金额。所生成的总帐累计文件仅用于生成旬计表、月计表、季计表、。14. 加工交易流水文件对日间的交易流水进行加工，以方便月底时出对帐单。15. 追加交易流水历史将当天的交易流水记录追加到交易流水历史表中。16. 追加会计分录历史将当天的会计分录追加到会计分录历史表中。17. 历史数据清除将数据库中的历史数据予以清除，以节省空间、提高系统的效率。需清除的数据有：一年以前的交易历史、一年以前的会计分录历史、若干天以前的开销户记录、。18. 更新柜员尾箱余额根据柜员当天的现金借贷方发生额，更新柜员的尾箱余额。19. 资金清算根据当天各支行本代他、他代本交易的情况生成清算报表，收付清算系统以此作为划帐的依据。20. 更新对帐单文件根据当天的交易流水，更新对帐单文件，以方便月末生成对帐单。21. 更新STA临时余额表根据当天的交易流水，更新临时余额表，以方便月末、年末生成业务统计月报、业务统计年报。22. 计算积分根据当天的交易流水，计算消费积分。23. 生成日报表略24. BULL日报表略25. 生成月报表略26. BULL月报表略27. 生成年报表略28. BULL年报表略29. 报表打包以分行为单位，将报表打包，以方便各城市前置取回各自的报表。30. 报表及批前数据备份将当日所产生的所有报表及批前的数据备份打包备份到流带上。31. 修改帐户资料(昨日余额/利息积数)修改帐户的昨日余额（等于当前余额）以及活期帐户的利息积数。32. 切换到日间状态将系统状态切换到日间状态，同时将批处理期间所完成的ATM、POS交易由临时流水表导入到当日的交易流水表中。33. 个人卡计息个人卡活期帐户结息。34. 单位卡计息单