金牛第三代投资保障型家庭财产保险(JLC)操作手册.doc

内部资料内部资料 不得外传不得外传 金牛第三代投资保障型金牛第三代投资保障型 家庭财产保险家庭财产保险 JLCJLC 操作手册操作手册 PICC 新一代综合业务项目组新一代综合业务项目组 2006/09 Version 6.11.0 关于本文档 目的与范围目的与范围 本文档的目的是为了说明 PICC 金牛第三代投资保障型家庭财产保险的使用方法和操 作流程。 适用的对象适用的对象 本文档适用 PICC 金牛第三代投资保障型家庭财产保险的系统使用、管理、维护人员 阅读。 目目 录录 1承保业务处理承保业务处理 .1 1.1投保处理 1 1.2保单补录 5 1.3满期保单处理 5 1.4保单打印 7 1.5保险凭证打印 7 2批改业务处理批改业务处理 .8 2.1变更关系人 8 2.2变更标的地址 9 2.3终止保险合同 9 2.4变更标的险别 10 2.5起保后变更标的险别 10 3给付金给付金 .12 4理赔管理理赔管理 .13 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 1 页 1承保业务处理承保业务处理 1.1 投保处理投保处理 1.在系统主画面中，按 1 键进入投保单管理界面（如图 1.1.1-1） 图 1.1.1-1 投保单管理主画面 2.按 1 键进入新保单录入画面（如图 1.1.1-2） 图 1.1.1-2 投保单录入画面 3.按 A 键进入单号确认画面（如图 1.1.1-3） ，单号 17 至 22 位可以修改。 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 2 页 图 1.1.1-3 单号确认画面 4.系统给出默认单据号，用户可以根据需要修改，录入单号后按回车键，进入 新保录入画面（如图 1.1.1-4） ，录入各项信息。 图 1.1.1-4 新保投保录入画面 5.按 CONTROL-I 键维护详细客户信息，如图 1.1.1-5 所示 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 3 页 图 1.1.1-5 客户信息录入画面 6.确认已经输完客户信息后，按 CONTROL-W 键生成定额信息（如图 1.1.1- 6，图 1.1.1-7） 图 1.1.1-6 生成定额信息画面 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 4 页 图 1.1.1-7 生成定额信息后画面 7.使用热键 CONTROL-B 查看标的信息（如图 1.1.1-8） 图 1.1.1-8 标的信息界面 8.投保单信息录入完后，按 ESC 键，提示“已完成投保, 是否保存投保内容? (Y/N)” ，输入“Y” 后按回车完成投保单保存操作。 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 5 页 9.投保单信息录入完成后须提交复核人进行复核，直接选择横列菜单中的“复 核” 。复核时需要输入复核人代码及口令，复核人与录入人员不能为同一人。复核通 过后，自动提交核保。至此，投保单录入完毕。如果核保通过，自动将投保单转为 保单。 10. 投保单提交核保必须在投保单复核通过后进行，如在复核保单后系统提示 “提交核保成功”则代表系统已自动将投保单提交核保，此操作可以省略；如果未 提交核保，选择“提交核保”：在横列式菜单上按“G”键选择此功能，如果提交成 功，系统会显示“提交核保成功！” 。 11. 录入方案后自动校验保险期限。 12. 本保险合同所称保险标的是指保险单中载明地址内的房屋及室内附属设施， 室内装潢，保险金额每份为 25000 元，其中房屋及室内附属设施保险金额为 20000 元，室内装潢保险金额为 5000 元。 13. 每份保险对应的保险投资金为 5000 元。 14. 保险费：每份每年保险费 9 元。 15. 保险期间为 3，5 年。 16. 收益金=年收益率与保险投资金及保险期间内保险年度数的乘积 1.2 保单补录保单补录 同投保单录入操作流程 1.3 满期保单处理满期保单处理 进入业务系统后，选择 2.保单处理，进入保单管理界面（如图 1.3-1） ，该界面 提供 6.满期保单查询和 a.满期处理两个关于保单满期的功能。 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 6 页 图 1.3-1 保单管理屏 投资保障型家财险保险期满后，操作员可以选择 a.满期处理（如图 1.3-2） ，进 行满期保单的批量处理。 图 1.3-2 保单的满期处理操作 功能说明： 满期显示：显示出所有满足进行满期的保单清单。 批量满期处理：对当前操作员权限范围内的所有满足条件的满期保单， 进行批量的满期处理。 单张保单满期处理：输入已满期的保单号，进行该张保单进行满期处理。 打 印：选择打印前，请先选择满期显示，这样可以打印出清单的信 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 7 页 息。 打印给付金凭证：选择后，弹出界面如图 1.3-3，输入满期处理的批单号 后，ESC 确认，打印给付金凭证。 图 1.3-3 打印给付金凭证输入单号界面 1.4 保单打印保单打印 打印有两种方式： 方式一：在保单补录录入界面中查询出相应保单后，选择横列式菜单上的“Y. 打印”或“J.打印抄件”进行打印操作； 方式二：在承保管理界面选择 7 打印处理，可以有选择的打印：抄件，正式保 单，标的清单，分期交费计划，特别约定等，如图 1.4-1 所示： 图 1.4-1 承保打印管理界面 方式三：团单可以按被保险人批量打印保单，方法是在保单管理界面选择 7 打印处 理，选择“按被保人批量打印保单 a”如图 1.4-2 所示 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 8 页 图 1.4-2 承保打印管理界面 1.5 保险凭证打印保险凭证打印 在承保管理界面选择 7 打印处理，如图 1.4-1 所示，选择 e 保险凭证打印，随 后会弹出保单号输入界面，如图 1.5-1，在这里要求输入保单号，按 ESC 确认就可打 印出相应的保险凭证。 图1.5-1保险凭证打印输入保险号界面 2批改业务处理批改业务处理 对于投资保障型家财险业务，系统提供批改类型：03 遗失保单、04 变更关系人、 05 变更标的险别、07 变更标的地址、14 赔款后冲减保额、19 注销保单、37 终止保 险合同、39 满年度恢复保额（如图 21） 。按 ESC 键选择批改类型。 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 9 页 图 2-1 批改处理主界面 2.1 变更关系人变更关系人 保险单生效后，当客户提出变更投保人/被保险人的通讯地址邮编、联系电话等 信息的变更申请，审核通过后，按 CONTROL-N 键，进行变更关系人的批改处理 （如图 2-2） 。 图 2-2 变更关系人的批改操作 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 10 页 2.2 变更标的地址变更标的地址 变更标的地址的批改处理（如图 2-3） 。 图 2-3 变更标的地址的批改操作 2.3 终止保险合同终止保险合同 在保险期间内，被保险人因保险责任死亡和保险标的因发生保险事故全部灭失 的时，保险公司给予保险金赔偿后，保险责任终止。此时，操作员可以进行终止保 险合同的批改。 2.4 变更标的险别变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行退保处理（如图 2-4） 。 图 2-4 变更标的险别的批改操作 在界面保险份数字段录入退保后的份数，如图 27 表示，退保 2 份。 变更标的险别的批文格式如图 2-5 所示： 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 11 页 图 2-5 变更标的险别的批文格式 注：起保前退保不收手续费；注：起保前退保不收手续费； 起保当日退保，用户可以选择是否收取手续费（图起保当日退保，用户可以选择是否收取手续费（图 2-5 是收取手续费的批文）是收取手续费的批文） ； 起保第二天后退保，详见起保第二天后退保，详见 2.5 起保后变更标的险别起保后变更标的险别。 2.5 起保后变更标的险别起保后变更标的险别 变更标的险别的批改操作主要用来对保险标的进行退保处理（如图 2-6） 。 图 2-6 变更标的险别的批改操作 在界面保险份数字段录入退保后的份数，如图 26 表示，退保 2 份。 变更标的险别的批文格式如图 2-7 所示： 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 12 页 图 2-7 变更标的险别的批文格式 注：a.付给付金 投保人退保时，保险人按下列约定支付给付金： （一）本保险合同生效期间不足 6 个月的，每份给付金为每份保险投资金扣除 200 元手续费。 （二）本保险合同生效期间满 6 个月不足 12 个月的，每份给付金为每份保险 投资金扣除 100 元手续费。 （三）本保险合同生效期间满 12 个月不足约定保险期间的，每份给付金按下 列公式计算： 付 付付付付 付付付付付付付付付付付付付付付付%80 365 365 其中， “利率”是指人民银行公布的适用于起保日的城乡居民人民币活期存款利 率。 b.保费计算 冲销的保费每份保费（1保单已经过天数/保险期间总天数）退保份数 3给付金给付金 分满期和非满期给付，期满领取的客户可领取储金本金全额，具体操作见保单 综合业务系统“金牛第三代投资保障型家庭财产”保险操作手册.doc PICC 新一代综合业务系统项目组 第 13 页 的满期处理 1.3 节。未满期领取储金，只能通过批改“变更标的险别”来领取，见 2.5 节。 下面说明一下给付金的计算方式。 以起保日为 2006-9-04 为例： 满期付给付金：保险投资金与收益金之和 保险期间保险投资金年收益率 3 年5000 元起保日（或起保日前最近 一期）的 3 年期凭证式国 债利率 5 年5000 元起保日（或起保日前最近 一期）的 5 年期凭证式国 债利率 以起保日为 2006-9-04 为例： 保险期间保险投资金（每份）年收益率收益金（每份） 满期给付金（每份） 3 年5000 元3.42%513 元5513 元 5 年5000 元