金融学试卷两套及答案.doc

试 题 纸课程名称：金融学 卷 型：A卷专 业：国际贸易、财务管理 考试方式：闭卷年 级：14级 学生学号: 学生姓名:在试题纸上答题无效，教师命题时不需要留出答题空间一、判断题（10题，每题2分，共2分）正确打错误打1.货币起源于商品交换，产生经济根源是私有制。（ ）2.在金银复本位制中，平行本位制是指国家和法律规定金、银两种铸币的固定比价，两种货币按国家比价流通，不随金银市场比价的变动而变化的货币制度。（ ）3.信用是以偿还为条件的价值单方面的转移，是一种借贷行为。（ ）4.我国汇率体制改革后，由盯住“一篮子货币”汇率制度的改为盯住单一美元的汇率制度。（ ）5.商业银行的负债业务代表商业银行的资金运用，其负债业务主要包括现金资产、贷款和证券投资三大类。（ ）6.投资银行不开展证券发行、承销业务，只开展企业并购金融机构。（ ）7.在我国中央银行是发行货币的银行，也是银行的银行。（ ）8.普通股具有参与公司经营决策的权利。（ ）9.我国现行的股票发行制度为核准制。（ ）10.基金发起人通过签定信托契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金称为公司型基金。（ ）二、选择题（10题，每题分，共分）1. 按照国际货币基金组织的口径,货币可划分为多个层次，其中M0为（ ）。A.现金活期存款储蓄存款定期存款B.现金活期存款储蓄存款定期存款+其它非金融机构的储蓄存款与定期存款C.流通中的现金包括居民手中的现钞和企业的备用金D.现金活期存款 2. 银行及其他金融机构以货币形态向社会和个人提供的借贷行为称（ ）。A.政府信用 B.商业信用 C.银行信用 D.消费信用3. 资本市场的金融工具是 （ ）A.回购协议 B.证券投资基金 C.汇票 D.本票4. 股票发行市场也称为（ ）。 A.一级市场 B.二级市场 C.流通市场 D.交易市场5没有剔除通胀因素的利率是（ ）。A.浮动利率 B. 实际利率 C.基准利率 D.名义利率6. 按贷款对象划分，用于工业企业固定资产投资、购买流动资产而发放的贷款称为（ ）。A.消费贷款 B.农业贷款 C.证券贷款 D.工商贷款7. “受人之托，代人理财”的金融机构是（ ）。A.信托公司 B.投资银行 C.保险公司 D.证券公司8.保险公司以财产及其相关利益为保险的标的保险称为（ ）。 A.人身保险 B.财产保险 C.责任保险 D.信用保证保险9. 货币市场基金可以投资的金融工具有（ ）。 A.回购协议 B.短期债券 C.股票 D.票据10. 商业银行的管理原则有（ ）。 A.安全性 B.流动性 C. 效益性 D.可偿性三、填空题（10题，每题分，共分）1. 货币有五大职能，即价值尺度、（ ）、贮藏手段、支付手段和世界货币。2. 以白银作为本位币材的货币制度称为（ ）。3. 信用具有的特征有偿还性、风险性和（ ）。4. 商业银行的4项基本职能有信用中介、（ ）、信用创造和金融服务。5. 承租人将自有物出卖给出租人，同时与出租人签订租赁该物件的合同的租赁称为（ ）租赁。6. 按证券交易所的组织形式的不同，可分为会员制交易所和（ ）交易所。7. 我国对证券市场进行监管的机构主要是（ ）。8. 基金无固定期限，基金规模可变化，只能申购赎回不能在二级市场上交易的基金为（ ）。9. 证券以高于面值的价格发行，称为（ ）发行。10.中央银行是货币政策工具有（ ）、公开市场业务操作和再贴现率。四、计算题（2题，每题10分，共20分）、某公司准备发行股票，其公司销售收入为1亿元，总资产为1亿元，净利润为2000万元，总股本为5000万股，其发行的市盈率确定为25倍，发行市净率确定为4倍。（1）采用市盈率法求其发行价格为多少？按此发行价格其企业价值为多少？（5分）。（2）采用市净率法求其发行价格为多少？按此发行价格其企业价值为多少？（5分）2、某机构进行回购交易，其抵押国债为3年期，国债利率为固定年利率2%，国债每份面值为100元，共计持有1万手，抵押国债按标准券的折算率为0.9。（1）该机构持有的国债按面值计算其价值为多少？可的折入的资金为多少？（2）该机构按此拆入资金，若每份售出价格为100元，回购期为30天，按年利率4%成交，求回购总利息为多少？回购价格为多少？（1年按360天计算，小数点保留2位）五、论述题（2题，每题10分，共20分）1.论述优先股和普通股的区别。2.论述开放式基金和封闭式基金有何不同？参考答案及评分标准课程名称：金融学 卷 型：_A卷专 业：国际贸易、财务管理年 级：14级 考试方式： 闭 卷一、判断题（10题，每题2分，共2分）正确打错误打1、（） 2、（） 3、（） 4、（） 5、（）6、（） 7、（） 8、（） 9、（） 10、（）二、选择题（10题，每题分，共分）1、（C） 2、（C） 3、（B） 4、（A） 5、（D）6、（D） 7、（A） 8、（B） 9、（ABD） 10、（ABC）三、填空题（10题，每题分，共分）1.（流通手段） 2.（银单本位制） 3.（收益性）4.（支付中介） 5. （回转或回租） 6. （公司制）7.（中国证券监督管理委员会） 8.（开放式基金） 9.（溢价） 10.（存款准备金率）四、计算题（2题，每题10分，共20分）1、答：（1）采用市盈率法 每股收益2000/5000=0.4元/股发行价格250.410元/股；企业价值5000105亿元；或解法2：企业价值2520005亿元（5分）。（2）采用市净率法 每股净资产10000/5000=2元/股发行价格428元/股，企业价值500084亿元；或解法2：企业价值4100004亿元（5分）2、答：（1）该机构持有的国债按面值计算其价值1001101000万元；（3分）可的折入的资金10000.9900万元（2分） （2）若每张售出价格为100元，回购期为30天，按年利率4%成交；回购总利息（0.04900）360303万元（3分）回购价格100+39100.33元（2分）五、论述题（2题，每题10分，共20分）1、答：优先股一般领取固定股息，不能参与公司经营决策，在公司剩余资产分配和利益分配方面具有优先权，优先于普通股。（5分）普通股的具有公司经营参与权；盈余分配权和资产分配权但其分配权在优先股之后；有优先配股权和优先股份转让权。 （5分） 2、答：有以下几点不同。（1）限期不同：封闭式基金有期限，开放式基金无限期；（2.5分）（2）交易方式：封闭式基金不能申购和赎回，只能在市场上转让，开放式基金可以向基金公司申购和赎回；（2.5分）（3）规模限制：封闭式基金规模不能增加，开放式基金无规模限制；（2.5分）（4）价格计算不同：封闭式基金价格按市场供求关系决定；开放式基金申购和赎回是按单位净值计算。（2.5分）试 题 纸课程名称：金融学 卷 型：B卷专 业：国际贸易、财务管理 考试方式：闭卷年 级：14级 学生学号: 学生姓名:在试题纸上答题无效，教师命题时不需要留出答题空间一、判断题（10题，每题2分，共2分）正确打错误打1.货币是商品，但又不是普通商品，而是一种特殊商品。（ ）2.信用是在公有制基础上产生的，是以借贷关系存在为前提条件。（ ）3.在金银复本位制中，平行本位制是按照他们所含金银的实际价值进行流通。（ ）4.在外汇汇率使用直接标价法时，当汇率上升时本币升值，外币贬值。（ ）5. 我国现行的股票发行制度为注册制。（ ）6.投资银行是专门从事短期金融投资业务的金融机构。（ ）7.在我国中央银行是政府的银行，也是银行的银行。（ ）8.增发股份是指上市公司首次发行股票。（ ）9.商业银行的资产业务代表商业银行的资金运用，其资产业务主要包括现金资产、贷款和证券投资三大类。（ ）10.经纪类证券公司可以进行证券的承销和发行。（ ）二、选择题（10题，每题分，共分）1. 按照国际货币基金组织的口径,货币可划分为多个层次，其中M1为（ ）。A.现金活期存款储蓄存款定期存款B.现金活期存款储蓄存款定期存款+其它非金融机构的储蓄存款与定期存款C.现金活期存款 D.流通中的现金包括居民手中的现钞和企业的备用金 2.政府作发债务人的信用形式为称（ ）。A.银行信用 B.商业信用 C.国家信用 D.消费信用3. 资本市场的金融工具是 （ ）A.同业拆借 B.股票 C.本票 D.汇票4.债券的交易市场也称为（ ）。 A.二级市场 B.一级市场 C.初级市场 D.三级市场5剔除通胀因素的利率是（ ）。A.浮动利率 B. 名义利率 C.基准利率 D. 实际利率6. 按贷款对象划分，为满足农业各方面的需求而发放的贷款称为（ ）。A.消费贷款 B.次级贷款 C.工商贷款 D.农业贷款7. 代理客户买卖股票的金融机构是（ ）。A.证券公司 B.投资银行 C.保险公司 D.租赁公司8.保险公司以人的身体或生命为保险的标的保险称为（ ）。 A.财产保险 B.人身保险 C.责任保险 D.信用保证保险9. 货币市场基金可以投资的金融工具有（ ）。 A.回购协议 B.大额可转让存单 C.股票 D.同业拆借10. 商业银行的管理原则有（ ）。 A.稳健性 B.流动性 C. 盈利性 D.可偿性三、填空题（10题，每题分，共分）1. 货币有五大职能，即流通手段、（ ）、贮藏手段、支付手段和世界货币。2. 以金银作为本位币币材的货币制度称为（ ）。3. 信用具有的特征有偿还性、收益性和（ ）。4. 商业银行的4项基本职能有支付中介、信用中介、（ ）和金融服务。5. 租赁公司只出少部分资金购买租赁设备，其余资金通过抵押给金融机构获取贷款购买设备的方式称为（ ）租赁。6. 按证券交易所的组织形式的不同，可分为（ ）交易所和公司制交易所。7. 我国对商业银行进行监管的机构主要是（ ）。8. 基金有固定期限，基金规模不可变化，不能申购和赎回，只能在二级市场上交易的基金为（ ）。9. 债券以低于面值的价格发行，称为（ ）发行。10.中央银行是货币政策工具有存款准备金率、（ ）、和再贴现率四、计算题（2题，每题10分，共20分）、某公司准备发行股票，其公司销售收入为1亿元，总资产为1亿元，净利润为2000万元，总股本为5000万股，其发行的市盈率确定为20倍，发行市净率确定为5倍。（1）采用市盈率法求其发行价格为多少？按此发行价格其企业价值为多少？（5分）。（2）采用市净率法求其发行价格为多少？按此发行价格其企业价值为多少？（5分）2、某机构进行回购交易，其抵押国债为1年期，国债利率为固定年利率2.1%，国债每份面值为100元，共计持有1万手，抵押国债按标准券的折算率为0.8。（1）该机构持有的国债按面值计算其价值为多少？可的折入的资金为多少？（2）该机构按此拆入资金，若每份售出价格为100元，回购期为30天，按年利率4%成交，求回购总利息为多少？回购价格为多少？（1年按360天计算，小数点保留2位）五、论述题（2题，每题10分，共20分）1.简述金融工具“三性”及其相互作用。2. 通过金融学课程的学习，谈谈证券投资基金可分为哪些种类。参考答案及评分标准课程名称：金融学 卷 型：_B卷专 业：国际贸易、财务管理年 级：14级 考试方式： 闭 卷一、判断题（10题，每题2分，共2分）正确打错误打1、（） 2、（） 3、（） 4、（） 5、（）6、（） 7、（） 8、（） 9、（） 10、（）二、选择题（10题，每题分，共分）1、（C） 2、（C） 3、（B） 4、（A） 5、（D）6、（D） 7、（A） 8、（B） 9、（ABD） 10、（ABC）三、填空题（10题，每题分，共分）1.（价值尺度） 2.（金银复本位制） 3.（风险性）4.（信用创造） 5. （杠杆） 6. （会员制）7.（中国人民银行和中国银行业监督管理委员会） 8.（封闭式基金） 9.（折价） 10.（公开市场业务操作）四、计算题（2题，每题10分，共20分）1、答：（1）采用市盈率法 每股收益2000/5000=0.4元/股发行价格200.48元/股；企业价值500084亿元；或解法2：企业价值2020004亿元（5分）。（2）采用市净率法 每股净资产10000/5000=2元/股发行价格5210元/股，企业价值5000105亿元；或解法2：企业价值5100005亿元（5分）2、答：（1）该机构持有的国债按面值计算其价值1001101000万元；（3分）可的折入的资金10000.8800万元（2分） （2）若每张售出价格为100元，回购期为30天，按年利率4%成交；回购总利息（0.04800）360302.67万元（3分）回购价格100+2.678100.33元（2分）五、论述题（2题，每题10分，共20分）1.答：金融工具“三性”为(1)收益性：金融资产的总收益由资本利得（利息）和资本增益（差价）组成。(2)流动性：说明金融资产的变现能力或损失。(3)风险性：由于时间因素产生的不确定性，可分为资本风险、收益风险和市场风险。（5分）三者之间的关系为当金融工具的收益越高，则可能伴随的风险越大，风险大的金融工具可能相