担保公司档案管理制度.doc

公司档案管理制度（试行）第一章 总则第一条 为加强公司档案管理，确保档案资料的完整性，促进担保业务经营的合法性和担保资产的安全性，根据中华人民共和国档案法、中华人民共和国担保法等有关法律法规和担保管理的相关规定，特制定本制度。 第二条 担保业务档案是指在办理担保业务过程中形成的用以记录和反映担保业务全过程及与担保客户关系的重要文件、凭据和图表等相关资料。主要由借款人的基本资料、担保业务中的相关契约和担保管理资料等组成。 第三条 担保业务档案管理是综合档案管理体系的一部分，业务部门、风控部门应配合综合档案人员，对担保业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理。客户经理负责担保业务档案移交前的收集、整理工作，并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责。档案管理人员负责担保业务档案移交后的整理、立卷、保管和日常维护工作，并对移交后的担保业务档案的安全、管理、立卷、归档、提取、调阅、销毁、保密等负责。第四条 各部门要遵守担保业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，做到科学管理、有效利用，严防损毁散失，确保担保业务档案的完整和安全。 第五条 担保业务档案涉及国家、公司和企业的秘密，档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度。第二章 担保业务档案的归档方法第六条 担保业务档案主要分为评审卷和风险卷两大类。评审卷由业务部门人员进行收集和整理，装订。以确保评审卷内容的完整性和正确性。当所有的文件、资料、手续都以齐全，并放款完毕后。在5个工作日内将评审卷档案移交给档案管理人员，由档案管理人员进行档案归档整理。如果评审卷档案有手续文件不全或需要补充新手续文件等情况都由业务部门人员自行完成。没有做成的项目评审卷和已经决定不在继续进行的项目评审卷档案由业务部门人员自行进行管理。档案管理人员不予接收保管。风险卷由风险部门人员进行收集、整理、装订。以确保风险卷内容的完整性和正确性。当确定所有的合同文件，资料，手续都以齐全，并放款完毕后。在5个工作日内将风险卷档案移交给档案管理人员，由档案管理人员进行档案归档整理。 第七条 评审卷和风险卷内所有的合同文件和手续资料都由业务部门人员和风险部门人员整理完毕后，移交给档案管理人员，由档案管理人员进行整理、立卷，制作侧封和封面，再装入档案盒内归档。并根据目录和编号存放在不同银行的档案盒中，并把不同银行的档案盒放在不同编号的档案柜中。档案管理所需档案盒和清单均按规定格式统一编制。每个档案按类别分为评审卷和风险卷两大类，如有补充可建立副卷档案。档案管理人员负责对档案日常的保管、维护、安全管理、日后调阅、保密销毁等工作。第三章 担保业务档案的基本内容第八条 风险卷档案主要包括：抵押物(质物)评估报告或作价依据，抵押物(质物)所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押(质押)登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物(质物)保险单，抵押(质押)公证书(企业办理的要收集)，抵押物的保险单、担保意向书（含回执）、放款通知书（含回执）、担保函、借款合同、保证合同、法院裁定书、贷款诉讼等各类担保业务合同(协议书)的相关证件。 第九条 评审卷档案主要包括：各类客户担保业务申请报告和申请书、企业法人营业执照副本或复印件、企业资质登记证复印件、特种经营许可证复印件、税务登记证(国税、地税)复印件、外商投资企业批准证书复印件、中华人民共和国组织机构代码证书复印件、贷款卡证明材料复印件以及以上资料的最新年检证明，企业法人注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，法定代表人、负责人或代理人的身份证明复印件，法定代表人、负责人或代理人的签字样本，法人授权证明书，企业章程、联营协议复印件，印鉴卡，企业变更登记有关文件的复印件，企业各期财务报表，企业转制、改组等重大行为的相关资料，有关审计报告，需要政府管理部门批准事项的文件复印件等。各类股东会决议、客户担保业务尽职调查报告、调查表、业务审查报告、签批表、审保会会议纪，可行性研究报告、开工报告、环保部门及其他国家有权部门对贷款项目的批复文件，项目变更及概算调整的批复文件复印件，项目概、预、决算审查报告及工程竣工验收报告，项目评估报告，项目建设资金来源证明文件、项目建设进度表、资金使用计划等。自然人作为保证人的还应包括保证人及配偶的有效身份证件、保证人的居住证明、保证人财产及收入状况证明、保证人及配偶同意提供担保的书面文件。第四章 担保业务档案的日常管理 第十条 担保档案的调阅、外借、保管、销毁调阅：相关人员调阅担保档案应填写档案登记表，登记查阅人姓名、日期、内容、编号，用途等相关情况。未经总经理批准，不得私自翻看或复印档案内容。外借：担保业务档案的调阅原则上只能现场调阅，不得外借，如遇特殊情况，需向总经理说明情况，由档案管理人员登记外借人姓名、日期、内容、原因和归还日期等，经总经理批准后才能外借。保管：档案管理人员要对担保业务档案妥善保管，严格遵守保密制度，定期检查担保档案的保管情况，并作书面记录。销毁：由档案管理人员建议，同时编制担保档案销毁清册，到期销毁的名称、卷号、册数、起止年度和档案编号、应保管期限、已保管期限、销毁时间等内容。由档案保管的负责人在销毁清册签署意见，报公司总经理签字同意后销毁。第五章 责任第十一条 对未按规定履行职责，造成档案损坏、遗失及擅自销毁，擅自对外提供、涂改、伪造和透露担保业务信息的行为，视