基金定投与营销技巧培训课件.ppt

风物长宜放眼量,基金定投,定投的概念,在固定的时间，按固定的金额买入事先指定的开放式基金的一种基金投资方式。,如果2007年10月，在市场6000点的高位开始定投广发小盘成长基金 截至2009年12月31日，相比最高点，市场表现-40%的背景下，基金定投已实现了24%的正收益（扣除手续费）,微笑曲线,基金定投的魔力：,3,历史上的三次微笑曲线,新一轮微笑曲线的开始：,4,现阶段开始做定投，成功概率极高,A,B,C,D,1. 将A中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的两部分.,2.将B中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的三部分.,3.将C中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分.,4.将D中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分.,提示：答案不是三角形，你应该自己解决。,提示： 答案不是三角形。,这个问题的世界记录是七秒钟,解决了吗？,你还需要多长时间？,一,二,三,人们常说，这就是僵化的思维，你有吗？,谁更讨人喜欢?,广发基金对于定投的研究经验,广发旗下基金6124点以来定投收益率,截止日期：2010年12月31日，上证综指为2808.08（-54.15%）,分散投资时间-坚持定投是个好方法,在01年4月份上证达到2245点之后开始暂停定投，到05年7月998点之后再重新恢复定投,收益率相差50%,聚富与聚丰,数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日,差异仅10%,相差达70%,？,聚富胜出的原因：收集廉价筹码很关键,数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日,根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！,低位筹码积累是定投获利关键,关键在于低位积累筹码,13,基金定投的五点经验,14,基金定投的五点经验经验一,越早投资，效果越好,（假定年收益10）,15,金额越大，见效越快,（假定年收益10）,基金定投的五点经验经验二,16,1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金, 到2006年底： 红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%； 现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%.,数据来源：www.AmericanF 。计算截至2006年12月31日，采用A级费率，不包含销售服务费。,红利转投，收益更高,基金定投的五点经验经验三,17,不是所有基金都合适作定投 弹性大，波动大 指数基金： +广发中证500（162711） 主动股票型或偏股型基金： +广发小盘（162703） +广发核心（270008）,基金定投的五点经验经验四,广发中证500最具代表性的小盘指数基金,数据来源：wind资讯。计算区间：2007年1月1日2009年10月27日,覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股 （总市值和流通市值分 别约占全市场的9.59%和16.39%） 覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。 （对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数） 基金代码：162711,国内主要指数近年表现,19,我已买了基金了，还要做定投吗？ 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。 一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置,基金定投的五点经验经验五,20,人的一生需要三份定投,国内教育费用预算,根据理财周刊相关文章整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考,留学教育费用预算,资料来源：哈佛大学网站、剑桥大学网站、多伦多大学网站、墨尔本大学网站、香港大学网站,养老理财规划如何60岁后每月领取10000元,广发基金，助您财富增值不停步！,广发基