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文档简介

保险金融理财产品的销售=量体裁衣,编辑：刘翔（四川分公司） 审核：彭尧（湖南分公司）,常见客户种类需求分析,总公司银行业务管理部 2011年11月,大 纲,按年龄层分类 按经济实力分类 案例及演练,在经济学上客户分类的标准,年龄层,客户的需求点,客户的购买能力及周边客户的实力所在,经济实力,一、按年龄层分类,中层管理及个体商人（富裕）,高管、成功人士及部分离退休人员（高端）,白领工薪 （小康）,强制储蓄，有备无患,资产流动性要求较高，对中长期低风险资产配置有需求,不太看重收益，保全资产为第一要务,0 25岁 35岁 55岁 ,收入趋势,重复购买力低,有重复购买力,资产传承,二、按经济实力分类,案 例,李嘉诚，现任长江实业集团有限公司董事局主席兼总经理。1958年，李嘉诚开始投资地产市场。1979年，“长江”购入老牌英资商行“和记黄埔”，李嘉诚因而成为首位收购英资商行的华人。所获荣誉：1981年获选为“香港风云人物”、1981年获委任为太平绅士、1989年获英女皇颁发的CBE勋衔、1992年被聘为港事顾问、95年-97年任特区筹备委员会委员、被评选为93年度香港“风云人物”、1999年亚洲首富等。,“别人都说我很富有，拥有很多财富。 其实真正属于我个人的财富是给自己和亲人买了足够的保险。”,张新华， 36岁，一家之主，政府公务员，年收入十几万。做事缜密，计划性非常强，因平时工作繁忙，家里事务交给妻子打理，家庭责任感
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