金融团队管理制度

1 / 6 金融团队管理制度 如何才能成为一名杰出的金融产品营销员呢 ?团队治理、培训（带好一个团队）需要留意些什么题目呢 ?以下是本人的几点理解，不足之处，请多指教！ 一、如何成为一名优秀的金融产品营销员，归纳如下四点 1、首先要对所从事专业有认同感（钟爱营销这份工作）。 就贸易银行市场营销这一专业，它是新兴行业，是因应近年汇率机制的改革，人民银行对外表露 “ 要逐步放开海内企业和个人自由购买外汇，引导境内机构和个人外汇资金进入境外资本市场 ” 而迅速发展起来的金融经纪业务。它既符合国 家外管局 “ 多管齐下疏浚资本流出渠道，取消境外投资购汇限制，增加外汇流出，缓解人民币升值压力，另一方面通过企业境外投资，进步外汇贮备的使用效率 ” 等一系列国家金融政策的需要，也同时符合金融市场和经纪业务的发展方向，有着极强的生命力和市场需求。外汇投资业务作为一项高出发点、高技术含量、高收益的理财服务越来越受欢迎。因此其市场空间和发展远景是可以用非常看好来形容的。 2、要对营销产品的专业知识有极强的了解，是开拓争取客户的基本手段。例如技术分析、基本面分析，财经资2 / 6 讯动向的掌握等，要能够脱口而出的感动客户， 成为懂业务、懂操纵的行家。做一个杰出的倾销员应该能与客户对答如流和在最短的时间内给客户满足的答复，因此对营销产品的专业知识有极强的了解是必须的。 3、懂得营销的技巧。包括客户资源的把握、了解和动态跟踪，在日常要通过一切可能的途径去获取客户群体的资料，对获取的客户资料进行必要的划分、分类，注重信息储存、保密，及时筛选、分析、利用、跟进。杰出的倾销员还应该有自己的执行计划，其内容包括：应该造访的目标群，最佳造访时间、贴近顾客的方法，甚至提供营销的解说技巧和营销的解决方案，匡助顾客解除疑虑，让其快速做出 决定成为公司忠诚的客户。 4、永不言败的勇气。做营销犹如人生的缩影，过程中通常会遭碰到困难，被他人拒绝，遇到良多无法预估的难题，要不气馁，化为挑战，永不言败。永不抛却是任何从事工作的人都应该保持的积极立场。特别是做营销，要成为一名成功的倾销员，首先需要下定决心从事业务工作，将营销业务工作视为终身工作，当成神圣的使命来做。不怕吃苦、风雨、讥笑、持续不断地努力工作，直至成功。 二、怎样去治理团队的题目 1、治理好团队的条件是要物色好自己的团队，有灵魂核心，灵魂人物有一定感召力，成员 要分工协作，专长互3 / 6 补。物色团队的方法良多，其中之一有 “ 五步阶段 ” ：第一阶段是自由放任阶段，在这个阶段主张对加盟团队的新成员不加任何干涉，完全放任他们开释出自己最本色的 “ 自我 ”一面；第二阶段是指引阶段，在这个阶段主张给团队成员一定的匡助和指引，引导他们逐步走向一个准确的发展方向，跟得上步伐的，也许恰是企业所需要的人才；第三阶段是强制入模阶段，这时主张要求团队的新成员必需与团队建立同一的诚信和价值观，即要求团队新成员必需认可企业的发展、企业的文化，摒弃属于 “ 自我的东西 ” 和 “ 自恋怀旧 ” ，无前提先入这个团队的 ” 模 ” ；第四个阶段是刺激晋升阶段，经由前三个阶段的观察与练习，淘汰那些不认同企业的发展和反感企业文化的人，则其余的人才就会与企业逐渐建立起相对同一的诚信和价值观，这时需要对他们进行双重刺激，包括物质刺激和精神刺激，以充分施展他们的潜能，使其得到快速晋升，跟上企业发展的脚步；第五阶段是激励发展阶段，作为领导者要给员工持续的、全方位的激励，使得人尽其才，才为我用。这五个阶段中的前三个阶段都属于人才识别的层级，第四个阶段属于驱动层级，第五个阶段属于激励层级。 2、团队成员均要对公司有极高的忠诚度。公司要通过自身的形象、实力，企业文化、价值观等去获取员工的忠诚。公司根植的企业家精神（在创业初期，合伙人或创始人4 / 6 就是企业的一切，他们的专业知识、个人道格、崇尚理念、感召影响力、外界资源等一系列要素构成了企业文化的最初“ 分 ）犹为显得重要，跟着公司的不断壮大，公司领导人的影响力渗透渗出只会越来越深。企业文化体系建立之后，公司各个组织器官已经完全成熟，新入职的中层治理职员无疑成为企业文化的传承者，他们以自己的独特视角融入和诠释了文化中的 “ 硬性 ” 成分和 “ 软性 ” 成分，因而，企业在重塑内部文化时，万万不可忽视中层职员的理解和介入，团队管理培训班成员的忠诚度也就取决于对新型文化的认同。 3、团队的战斗力来自于团队成员的和 达到和 张以下五点：第一是沟通，这种沟通包括同级与同级之间、上级和下级之间的全方位沟通，真正实现“ 沟通无障碍 ” ，使整个团队达成共同的目标、理想。要达到这个目的，可以采用晨会轨制、逐日工作小结会等方法。第二是开释，也就是为成员的冲突创造一个空间，并将它公然地开释。人的不满假如不能及时地开释，就会积少成多，最后积怨很深时， 就会酿成恶果，所以我们应该给员工一个开释的机会和空间，可以采用 Y(为什么 )信箱、头脑风暴 (不加任何判定的自由开放的发言 )等都是很好的办法。第三是换位，就是换个角度，站在对方的态度上看题目。第四是协商，找出大家都认同的并行之有效的解决题目的办法，可以5 / 6 采用专家座谈会，客户资源分析会等。第五是验证，学会再次回过头来看题目。 4、团队成员的激励题目。包括实质的和精神的，实质的激励方面公司在薪酬分配上基本已相对固定，主要在精神上给予成员多些关怀和慰藉、感化。使成员能在愉悦的心情下积极进取，勤奋开拓市场。激励 轨制的执行方面，要不惟亲、不惟上、不惟己，只惟实（注重现实表现），公平相待。激励要适时进行和适度给予。 三、怎样去团队管理 、要让团队成员有一种追求，或者大家走到一起会出自不同的目标。或学习专业知识、或赚钱 G 口、或积累工作经验等等，但是在一个团队管理培训时，就应该建立一个共同的愿景，找出一个共同的追求。团队要有向心力、凝结力，遇事齐心，共同击溃敌人（难题）。 2、因应大家的工作需求，按期与不按期的组织专业知识的学习、操纵培训、团队流 动、交际应酬技巧、营销技巧、市