对公银行业务实验报告.doc

总评成绩：银行业务实验报告学 院 金融学院 专 业 金融学 班 级 2013级金融二班 学 号 20130314249 姓 名 张锐 填制时间2016年06月24日姓名张锐班级金融2班学号20130314249学院金融学院实验室实验楼401实验时间2016年02月-06月1.实验系统 智盛商业银行综合业务模拟系统2. 实验内容对公储蓄业务对公初始操作：操作员密码修改，操作员学号修改， 增加钱箱， 凭证领入对公日初处理：凭证领入，凭证出库，现金出库对公存贷业务：新开客户号，开存款帐户，支票出售，现金存款，现金取款，帐户转帐，新开户转帐存款，新开户现金存款，部分提取转帐，销户转帐，贷款借据录入，贷款发放，部分还贷，贷款展期确认，全部还贷，商业汇票承兑，汇票到期付款个人贷款业务：新增个人贷款合同，个人贷款发放，个人贷款调息，提前部分还贷，提前全部还贷，助学贷款单位合同录入，新增助学贷款合同，助学贷款提前全部还贷对公结算业务：现金通存录入，转帐通存录入，现金通兑录入，转帐通兑录入对公特殊业务：表内通用记帐，表外通用记帐，公司客户维护，表内帐户信息维护，表外帐户信息维护，综合帐户开户，内部帐户销户，帐户部分冻结，帐户部分解冻，帐户冻结，帐户解冻，冲 销 户，冲帐，凭证挂失，凭证解挂(不换凭证)， 凭证解挂(换凭证)， 换 存 单，支票出售，支票挂失，取消支票挂失对公日终处理：凭证入库，现金入库。3.实验完成情况（实验得分、实验内容操作结果等）全部完成，总共得分73分4.实验总结（实验收获及实验感想等；字数不少于1000字） 在本次的学习过程中，我学习了很多关于银行的对公业务的知识，也理解了银行业务员繁杂工作的艰辛和坚持。同时也对自身有了更多的锻炼。在自身的锻炼方面：为对公业务的步骤比较多，一步接着一步，如果一个步骤没有完成或者有瑕疵，那么之后的业务步骤基本上就不能完成，这对于粗心的我造成了很大的困扰，所以在一开始的进度落后于其他同学，但是在一次又一次的实验学习中，我慢慢改正了自己的这个缺点，实验速度逐渐追上了同学们的进度。同时，因为银行对公业务步骤的重复性，在一开始的时候我总是耐不下心来去做，往往第一次做时可以作对，之后再做到类似的步骤，却总是出问题，银行对公业务的实验也同样锻炼了我耐心做事的性情。在学习到的知识方面：对公业务顾名思义就是银行针对企事业开户单位开设的存款业务，贷款业务，结算业务及其相关业务，咨询等业务的总称。他涉及了商业银行重要的资产业务，负债业务，和中间业务等具体业务。业务种类繁多，需要实验的项目也比较庞杂。因此我以对公会计记账员的身份，并且在模拟系统中采取核心记账方式，使得所有的业务过程如储蓄，对公，等都围绕着同一个会计核心来展开。我通过这次银行对公业务的实验的学习过程，深入理解并掌握了银行对公业务的系统特点，即核心会计制度，综合柜员制度，客户化管理思想，面向业务。熟悉并掌握了银行客户号，对公账号，凭证号码，等编排方法及其生成原理。掌握并熟练进行了银行业务日常的操作流程。对公业务是银行的一项重要的业务构成模块，只有理论的知识是不行的，通过实验与讲解一起进行的方式，让我对这些知识有了更多的理解和更深的印象，比单单的学习书本知识要有用许多。 总之，这次的实验让我亲身体验了对公业务的操作步骤，学到了知识的同事也磨炼了自己的性格，收获了很多的东西。对我有着很大的帮助。在学习过程中的马虎大意可以通过一次又一次的更正实验来解决，但是在生活中只有一次机会，不可马虎大意，在实验的同时，有可以改正自己的这些缺陷，我觉得很值得，也很高兴。认识到了这些的同时，我对于生活中银行的认识和理解也有了很大的提高：我以前总认为银行只是存钱与贷款的地方，并没有什么十分重大的意义，但是通过这次的银行对公业务实验，我明白了银行对于国家经济的发展与日常维护有着极其重要的作用，而在这其中，银行业务员作为最基础的一份子，做着重复且繁杂的工作，一日复一日，不能出