转开信用证常见问题.doc

转开信用证常见问题与背对背信用证的区别 在贸易实务中中间商分别同实际用户和实际供应商签订有供应和采购合同实际用户向中间商开出一个不可转让的信用证时中间商不能直接转让这个信用证但可以要求与其有往来的银行以该信用证为保证以其为申请人以实际供应商为受益人的信用证。这个信用证就是背对背信用证。 可转让信用证和背对背信用证在处理业务上有许多相同之处但性质上有着根本的区别那就是“可转让信用证”的原证和转开的新证是同一个信用证即保证付款的是原开证行。而“背对背信用证”与原证是两个信用证由新证的开证行向实际供应商保证付款原开证行想向原受益人中间商保证付款。 狄宇文说所以说开立背对背信用证对受益人来说付款保证应该说比可转让信用证强一点因为可转让信用证你无法来控制这个单据因为虽然我做到了单证相符我作为第二受益人做到了单证相符但是不知道第一受益人是否做到单证相符这是我无法控制的所以说收汇的保障也就有一定的问题。 15:12:58 狄宇文说可转让信用证只是将全部或者部分的权利转让出去它可以替换单据也可以不替换单据有时候全额转让的话可能直接寄单部分权利转让的话要替换单据的作为中间商要赚取其中的利润。 信用证主要介绍到这里大家看看信用证方面大家有什么问题可以现在提问也可以留到待会儿我们一个提问时间看看信用证你们实际操作过程中有没有碰到问题。 一个是背对背信用证和可转让信用证区别背对背信用证是完全独立的信用证可转让信用证通过母本来转让两者关系密切一点背对背信用证开立并非原始信用证申请人和开证行的意思是受益人的意思受益人对外开立信用证这个情况下就是说应该有两个开证行分别承担付款责任的在可转让责任里面这个开证行开出信用证以后转让行把信用证转出去以后转让行并不承担第一性付款责任他要收到开证行付款以后他才对第二受益人进行付款。 15:14:21 狄宇文说所以说开立背对背信用证对受益人来说付款保证应该说比可转让信用证强一点因为可转让信用证你无法来控制这个单据因为虽然我做到了单证相符我作为第二受益人做到了单证相符但是不知道第一受益人是否做到单证相符这是我无法控制的所以说收汇的保障也就有一定的问题。 /news/detail/v5003505-d5640133-p3.html 可转让信用证Transferable Letter of Credit系指经出口商请求进口商同意 由开证银行开立可转让信用证并载明授权受益人即原信用证受益人有权将信用证所列金额的全部或部分转让给出口商以外的第三者即第二受益人Second Beneficiary有权使用转让后的权力。这种转让称一次转让 但第二受益人不得再作转让。 第二受益人称受让人Transferee承担交货的职责但原信用证受益人即第一受益人仍对契约所列的诸条款承担责任。 凡可转让信用证必须载明如下文句以示其功能 1. 本信用证可转让。 This Credit is Transferable。 2. 本信用证允许转让。Transfer to be allowed。 二可转让信用证适用的贸易方式 1. 若进出口商签约成交的订单系商品规格化包装标准化检验程序化面且批量多金额大货源来自分散的异地亦就是一份订单的货源须从不同地方的港口予以出口。这种贸易方式为了使合同货物Contract pro-ducts与计价货币Price Currency相对换作到简便、易办、顺利装货和安全结汇可采用可转让信用证Transferable Credit。 遵照UCP第44条规定出口商可要求进口商开具可转让信用证 可转让信用证的受益人Beneficiary作为转让人Transferer 通过银行称转让银行Transferable Bank将信用证金额Amount的全部或部分一次转让给出口商所在地或异地口岸的分支机构或给异地各货源的供应商即第二受益人Seond Beneficiary但第二受益人按规定的产品在规定的时间内分批装船制单结汇。第二受益人不得作再次转让分割转让的金额不得超过信用证的总金额。 2. 若进口商派员到国外采购所需商品或委托国外代理商采购商品进口商可开具以货源地的代理商为受益人的可转让信用证。国外代理商可向一地或异地的各供应商为第二受益人予以分割转让其信用证的全部或部分金额。可转让的信用证系由国外的通知银行承担转让银行的职责。 3. 从一个国家生产的商品运输到另一个国家或地区去销售经过国间的多层次的交换其特点是商品的生者与销售者之间的地理位置遥远交易批量大签约复杂故须中间人介入或请经纪人Brokers介入 他们以赚取中间费用即佣金Commission为目的。 中间商从国外接到订单并收到由国外进口商开具的可转让信用证以中间商为受益人。第一受益人将订单交给生产厂并将信用证金额的全部或部分转让给第二受益人。第一受益人不愿将提供货源的生产厂的地址及交易条件告知给进口商为保住商业秘密和商业竞争的机会。 这种作法对中间商有两点好处一是可保商业秘密二是可赚取中间利润 Commission。第一受益人所签发的商业发票比第二受益人所出具的发票金额要大两者的差额即为中间人所得的利润。 三可转让信用证的功能与转让方式 1. 依信用证金额可分为全金额与部分金额转让 全金额转让Total Transfer 第一受益人根据货源的分布情况若货源来自一家厂商 而且装运货物不准分批装运只能一次装运时必然将开具信用证的全金额转让给第二受益人。 部分金额转让Partial Transfer 若只将可转让信用证所列金额的一部分转让给第二受益人称部分金额让。UCP 第44条规定若原信用证允许分批装运则第一受益人可将信用证金额的一部分转让给第二受益人并由受让人分别装运分别依信用证规定办理议付、承兑或付款。 2. 依是否替换商业发票可分为不替换发票与替换发票转让 不替换发票转让Transfer without Substitution of Invoice 此种转让方式系信用证的原受益人即第一受益人将信用证金额的全部或一部分转让给受让人即由第二受益人装运货物并备妥所须单据通过第一受益人或以第一受益人的名义直接向议付银行办理议付或付款。此种方式较为简便在国际贸易的实务中通常予以采用。 替换发票转让Transfer with Substitution of Invoice 作为中间人的第一受益人不愿让第二受益人知悉买主的商号名称第一受益人就可采用替换发票的方式保密。 其具体作法是由第二受益人装运货物后第二受益人以自己的名义向银行提示单证办理议付或付款。银行将第一受益人提供的商业发票来替换第二受益人提示的发票。第一受益人所提示的发票金额要大两张发票的差额为中间人赚取的利润。议付银行议付后将第一受益人所提示的发票及其他单据一并寄往开证银行索偿。 3. 依是否变更转让信用证所列条件可分为原条件转让或变更条件让。 原条件转让 使用信用证权力的转让一般来讲应依照原信用证所列条件予以转让称原条件转让这种作法简便易办风险较小。凡原条件转让应载明如下文句以示其转让功能。 -本信用证系依原信用证所列的条件转让。 This Credit can be transferred only on the terms and condi-tions specifed in the Original Credit. 变更条件转让 是指信用证权力转让后原信用证所列条件已作变更例如 -金额和单价比原金额和单价降低 -信用证期限提示单证日期及装运期限比原信用证条件提前 -投保金额比原信用证投保的百分比增加。 除变更上述条件外若有需要变更其他条件就视情况而定。 4. 转让地点可分为国内转让和国外转让 国内转让 第一受益人将信用证的使用权力转让给第二受益人其地点 系同一国境称国内转让。在信用证中应载明如下文句 -本信用证转让仅限同一国境转让给第二受益人。 This credit is transferable only to a second Beneficiary in the same country. 国外转让 第一受益人将信用证使用的权力转让给另一国境的第二受 益人称国外转让。在信用证中应载明如下文句 -本信用证转让于国家的第二受益人。 This credit is transferable to a second Beneficiary in the . 5. 由谁来转让可分为银行转让与私人转让 银行转让 凡依照信用证所列条款明文规定由银行转让或通过银行办理转让手续者由第一受益人向银行提出申请书经银行审查同意后则银行应给予第二受益人转让通知书Advice of Transfer。 私人转让 经协商第一受益人和第二受益人同意作私人转让第一受益人必须给第二受益人书面的私人转让通知书Letter of Personal Transfer 采用私人转让方式 必须是第一受益人与第二受益人有长期合作的基础互相信任而第一受益人须作两件事一是将收到信用证的原本复制件提供给生产厂以资证明可转让信用证已收到使生产厂放心。二是于生产厂交货装船后第一受益人、第二受益人共同签署转让申请书请银行将款项转给生产厂。 可转让信用证有什么风险 可转让信用证指开证行在信用证内明确注明有”可转让”字样授权其收益人可以要求该证证的指定兑现银行作为”转证行”或当信用证是自由议付时可以要求该证中特别授权的转证行将该证全部或部分转让给一个或数个新的受益人使用的信用证 贸易中采用可转让信用证多时处于以下原因进口商委托中间商采购商品但后者不想泄露其贸易关系和所的利润又想减轻另开新证所需的押金及费用负担或者是进口商向国外一家大公司订购大宗商品而后者须由其分散在各口岸的分号或联号来分头交货对于进口商来说信用证可转让比不可转让时风险要大因为在可转让信用证下进口商只是与中间商打交道并不了解实际的供货商的情况只要中间商能够提交符合信用证规定的单据开证行就得按期付款即使是远期信用证但货到以后发现了货物不符合规定开证行也不能拒付所以进口商在业务中一应当慎开可转让信用证 /viewnews-33368 转开的信用证中的第一人称WE 、OUR等是不是指转开行而不是原先的开证行。此份转开信用证的presenting bank是不是指第二受益人的交单行。 -在转让证里的第一人称可能是开证行也可能是转让行要根据上下文来判断。 第2受益人和第一受益人的银行都是PRESENTING BANK。 下面是这个转开信用证中的一些条款 2.PCT CR AMT TOLERANCE: 05/05 -总金额允许增减/- 5 3.DRAFT AT: AT SIGHT 汇票既期 4.DRAFT AT/DRAWN ON: BOFMCAT2 -汇票付款BOFMCAT2 5.IF DC ISSUING BANK SEND A NOTICE OF DISCREPANCIES TO THE PRESENTING BANK OR OTHERWISE REFUSE DOCUMENTS PRESENTED TO DCISSUING BANK .NOTWITHSTANDING THF PROVISION OF UCP 500 UPON THEIR RECEIPT OF ACCEPTANCE /PAYMENT FROM APPLICANT FOR ANY WAIVER OF DISCREPANCIES.DC ISSUING BANK WILL RELEASE THE DOCUMENTS TO APPEPTANCE WITHOUT FURTHER NOTICE TO THE PRESENTING BANK ONLESS PRIOR NOTICE IS RECEIVED BY DC ISSUING BANK TO THE CONTRARY FROM THE PRSENTING BANK. -如果开证行向交单行发出了不符点单据的通知或者拒绝了呈递的单据尽管UCP500有规定 一旦我们收到开证人接受承兑/付款并且对于不符点放弃权利的要求开证银行将释放单据而不会向交单行发出通知除非开证行在放单之前收到来自交单行的相反的指示。 6.IN CASE OF SINGLE PRESENTATION COVERING MULTIPLE SHIPMENTS COMPLETE SET OF DOCUMENTS MUST BE ACCOMPANICE BY ITS OWN DRAFT FOR EACH SHIPMENT. -如果一次交单包含多批货物的整套单据每批货物必须附上单独的汇票。 7.THE FIRST BENEFICIARY HAS IRRVOCABLY RETAINSD THE RIGHT TO REFUSE ALLOW US TO ADVISE AMENDMENTS TO THE SECOND BENEFICIARY .NOTWITHSTANDING ANY INSTRUCTION TO THE CONTRARY THAT APPEAR IN THE FOREGOING CREDITIT IS ESSENTIAL THAT DRAFTSAND DOCUMENTS UNDER THIS CREDIT BE SENT TO THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CO.LTD LEVEL 5 HSBC BULDING MONG KOK 573 NATHAN ROAD .MONG KOKKOWLOON HONG KONGATTN:HSBC TRADE SERVICES HKH DIV.6 IN ONE LOT BY COURIER SERVICE FOR SUBSTITUTION AND OUR ONWARD DELIVERY TO THE DC ISSUING BANK FOR PAYMENT. -第一受益人保留拒绝允许我们对第二受益人通知修改证的权利尽管在先前的信用证看来有相反的指示但那只是基本的要点。此信用证项下的汇票和单据应寄到THE HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CO.LTD LEVEL 5 HSBC BULDING MONG KOK 573 NATHAN ROAD .MONG KOKKOWLOON HONG KONG ATTN:HSBC TRADE SERVICES HKH DIV.6用快递一次寄送与我们先前交给开证行用于付款的单据置换。 8.PLEASE NOTE THAT THE FIRST BENEFICIARY REQUIRES TO SUBSTITUTE THEIR OWN DRAFTS AND INVOICES FOR THOSE OF SECOND BENEFICIARY. -请注意第一受益人需要用自己的汇票和发票替代第二受益人的汇票和发票。 9.THE PRESENTING BANK MUST CLEARLY INDICATE OUR TRANSEFERRING REF. BMTO631989IM-2HK6 AND MARKATTN:HSBC TRADE SERVICES HKH DIV.6 ON THEIR BILL SCHEDULE.DOCUMENTS IN STRICT CONFORMITY WITH THE TERMS AND CONDITIONS OFTHIS TRANSEFERRED DC ARE TO BE PRESENTED TO US AND WILL BE