金融产品销售系统_操作手册_基础入门.doc

操作手册证券综合业务平台（企业版3） 第一章 基础入门 1. 业务简介系统中涉及的主要业务简述如下：委托数据回报、清算数据资金存取委托、交割股民 证券公司 交易所1. 股民到证券公司开设客户号、资金帐户、股东户；在资金柜、银行POS机、银证连网的相关银行存取资金；在柜台、自助端（刷卡委托、电话委托、钱龙热自助、远程委托等）上委托下单；在柜台上进行成交查询、交割、对帐，或在自助端进行成交查询。2. 证券公司帐户柜：开设、管理股民的客户号，资金帐户、股东帐户、磁卡户及股民允许的币种； 帐户、资金资金柜：负责股民的资金存取；委托柜：负责股民的填单委托、撤单委托； 证券、交割交割柜：负责股民的交割单、对帐单打印；查询柜：为操作员提供各种信息查询；为公司 查询、统计 决策人员提供多种统计信息。机 房：系统的控制中心。 主要工作系统自动报盘、回报； 数据转换 中间件服务器； 中间件服务器系统监视、维护； 系统管理 日终清算、系统初始化。 日终管理 2. 系统安全性1. 权限控制操作员、客户是系统中两大基本元素。为增加系统的安全性、灵活性，需对两者的关系进行控制。a 各种委托方式（柜台、自助、驻留、电话、远程等）的允许权限控制到单个股民；某一证券是否允许操作可控制到各委托方式、允许买卖的客户类别、帐户类别。 每个证券有交易数量和交易金额的限制。b 客户的权限限制：针对委托方式，限制站点登录；客户允许操作柜员限制；某些特殊业务：禁止买、禁止卖、禁止柜台支取等控制。c 柜员的权限设置对操作员本身有角色的定义，对不同的操作员角色，分别赋予不同的操作权限。可设置操作员对某类证券操作的单笔和当日总量控制。可设置操作员对资金操作的单笔和当日总量控制。可限制操作员的登录站点、登录次数。可将柜员的权限控制到最小范围：功能项、客户类别、大户室号、币种、股票类别等。对客户无权限的柜员不能进行委托、查询、存取款等任何操作。柜员的操作权限、授权权限分别控制。操作员可操作的客户可设置到单个资金帐号；客户可设置允许操作的操作员，形成操作员对客户的操作权限、客户对操作员的允许权限的双向、双重控制。2. 密码控制a股民：交易密码、资金密码。b柜员：操作密码。 3. 基本概念当您开始使用系统前，请您先熟悉以下基本概念，这将使您后续章节的学习更轻松、更方便。1. 客户编号在本系统中，每个客户都有一个客户编号，简称客户号，客户号根据自己的专用配置按规则顺序生成。客户号长度最多可达18位，允许有非数字型字符存在（不过考虑到周边的登陆问题，建议还是采用纯数字型的）。客户号下可以对应多个资金帐号，分别可以用作证券买卖、开放基金买卖等。2. 资产帐号 在本系统中，以资产帐号为主索引、主线索，每个股民均拥有一个唯一的客户号，在客户号下可以有多个资产帐号，每个资产帐户有自己单独的属性，比如可以有多个币种、既做A股又做B股等。资产帐号在开户时，可按开户的顺序流水递增，也可以自行选号。在营业部炒股期间，股民的资产帐号不能变更，当股民销户后该资产帐号即被注销，不能重新被其他股民使用。3. 资金卡号 指股民持有的磁卡或条码卡上的卡号。 利用磁卡能使股民或柜员更方便地进行操作：无需手工输入资金卡号，只需在磁卡机上轻轻松松划卡即可，使输入即方便又正确。资金卡号虽对每个股民来说是唯一的，但并不是必需的，同时也不是不可改变的，股民在营业部炒股期间若磁卡丢失或破损可申请新卡或换卡（卡号可以是新的也可以是原卡号）。4. 证券帐号 股民在交易所开设的帐号。 证券帐号对每个股民来说都是唯一的。每个交易所都有自己的帐号定义规则（上海：大写字母（如A、B、D、F）+9位数字；深圳：10位数字）及校验方式。若股民的证券帐户卡丢失，需向登记公司及证券公司营业部挂失，申请到新证券帐户卡后在证券公司营业部进行帐号更换。 注意：系统仅在股东开户处需要输入证券帐号，其余各处均输入股东代码。5. 股东代码 系统将输入系统的所有证券帐号按约定规则进行处理后形成的一种内部使用的全部由数字组成的唯一代码，以便于系统识别、操作。上海：证券帐号后9位数字（除去首位大写字母:A、B、D）；深圳：即其证券帐号（10位数字）；6. 密码为了确保系统的安全，系统提供两类密码：柜员密码、股民密码。A. 柜员密码系统允许的柜员密码为08位字符，为了安全起见柜员应定时更改自己的密码。B. 股民密码 系统提供两种股民密码：交易密码、取款密码；以确保股民在营业部存放的资金、托管的股票的安全。 交易密码、取款密码均允许08位字符。系统要求股民输入08位的数字。a) 交易密码 供股民交易（委托、交割等）时使用的密码，允许的交易密码为08位数字。联合开户时可根据系统配置，取缺省交易密码和取款密码的值；营业部应提醒股民定期在自助端（电话、刷卡、热自助、远程等）修改自己的密码。股民若遗忘自己的交易密码则可申请清密（帐户资金帐户清交易密码）。b) 取款密码 股民取款时使用的密码，允许的取款密码为08位数字。股民若遗忘自己的取款密码则可申请清密（帐户资金帐户清取款密码）。 系统之所以要设置取款密码，主要出于下述原因考虑：有的股民委托代理人炒股，但代理人没有取款权限，为了更好地保障股民存放资金的安全，特地增设取款密码，使之与交易密码分开。7. 利息 系统中涉及两种利息：活期利息、罚息。当资金0时，系统计算活期利息；当资金0时，系统计算罚息。A. 活期利息股民的资金存放在营业部，营业部按一定的活期日利率支付给股民活期利息。和银行一样，系统以积数为准，当资金余额小于0（透资）时，不计积数。积数 = S（资金余额*该笔资金存放的天数）在每日的数据汇总后，系统自动更新各股民的利息积数。按银行的规定，在每年的6月30日，进行利息结算、利息归本；同时系统允许营业部根据各自的实际情况，随时进行利息结算或利息归本。所谓利息结算是指将积数通过计算折算成利息。利息 = 原有的利息 + 积数*活期日利率所谓利息归本是指将所得的利息归入本金。归本后的资金余额 = 原资金余额 + 利息在系统的不少模块中，显示的客户信息中提及预计利息，所谓预计利息是系统临时计算所得的应付利息，仅供显示之用。预计利息 = 已结利息（不可改变）+ 积数*活期日利率（可随时随利率而变化）B. 罚息股民发生透支时，需向营业部缴纳罚息。和活期利息一样，计算罚息也以积数为基础，称之为罚息积数。罚息积数有一天算一天。 罚息积数 = 原有的罚息积数 + 当天透支的资金额营业部根据需要，可定时结算罚息并归本。罚息 = 罚息积数 * 罚息日利率 （罚息积数0、罚息0 ）归本后的资金余额 = 原资金余额 + 罚息在系统的有些模块中，显示的客户信息中提及预计罚息，所谓预计罚息是系统临时计算所得的应付罚息，仅供显示之用。预计罚息 = 罚息积数 * 罚息日利率 （罚息积数0、预计罚息0 ）活期利息及罚息的具体应用举例如下：某股民于5月1日前往营业部开户并于当日存入资金50000元，下表记载了该股民资金的变动情况。在此期间没有进行利息结算及利息归本。活期利率为0.0000475元/天.元，罚息日利率为0.00005元/天.元。日 期5月1日5月3日5月4日5月7日5月11日5月13日日终余额5000035000 34980-355030000到5月13日利息积数=50000*2+35000*1+34980*3=239940预计利息=（50000*2+35000*1+34980*3）*0.0000475=11.40元罚息积数=-355*4=-1420预计罚息=-355*4*0.00005=-0.07元8. 支票存取、控制现金支票现金支票用资金存取现金支票存取进行存取，存入的资金当即可用。存入现金支票，允许提现。若需存取汇票，可等同于现金支票处理（系统没有单独考虑汇票业务）。转帐支票存入转帐支票用资金管理转帐支票存款进行操作，存入的转帐支票需经资金管理支票控制确认后才有效。为了防止股民套现，用转帐支票存入的部分，只能用转帐支票取走（参见资金管理转帐支票取款）。交易中对现金、支票的控制在整个综合平台管理系统中，交易的处理原则是：先用支票、再用现金；股票买卖赢利入现金，股票买卖亏损入支票。现金存入，可以支票取出。支票存入，不可以现金取出。9. 资金余额在系统中，将用到几种不同含义的资金余额：期初余额、当前余额、可取金额、可用金额、已取金额。期初余额指当天初始化后的最初余额，往往等同与前一天的最终余额。当前余额当前余额 = 期初余额 + 存入金额 - 取出金额 + 蓝补金额 - 红冲金额可取金额可取资金 = 当前金额 - max（交易冻结金额-回报卖出资金），0）- 冻结金额- 未回买入资金 - 禁取资金现金可取金额 = min（可取资金，max（当前余额-支票存取差额），现金存取差额）支票可取金额 = 可取资金其中：未回买入资金指 B股（T+3）未到帐的资金。 交易冻结金额指 委托买入、回报买入的大者。可用金额可用金额 = 当前金额 - 交易冻结金额 + 回报卖出解冻金额- 冻结金额 + 解冻金额已取金额已取金额 = 当日现金取款总额 + 当日转帐取款总额 + 当日支票取款总额各种资金余额的具体应用举例如下：某股民到营业部开户，存入资金10,000元、存入转帐支票200,000元（经确认），则：期初余额=0 当前余额=10,000+200,000=210,000现金可取金额=10,000支票可取金额=10,000+200,000=210,000可用金额=10,000+200,000=210,000已取金额=0某股民的上日余额258,900元，营业部在开市前因某种原因在他资金户上冻结了1,500元，该股民于开市期间取现金10,000元，转帐取款50,000元；买深发展0001用去资金45,800元；同时卖出青岛啤酒600600，成交后回报解冻资金35,640元；此时各资金余额如下：期初余额=258,900 当前余额=258,900-10,000-50,000=198,900可取金额=258,900-1,500-（10,000+50,000）-45,800=151,600可用金额=258,900-1,500-（10,000+50,000）-45,800+35,640=187,240已取金额=10,000+50,000=60,00010. 客户标识客户标识指系统用以识别股民的代码。系统认识的客户标识有以下几种：客户号；资产帐号；资金卡号；股东代码；银行卡号；在整个系统中，可根据需要输入指定的客户标识，操作中可按F4键切换到不同的客户标识输入。按F5切换上海、深圳的股东代码。11. 币种由于本系统能同时支持A股和B股，使得系统存在多种货币：人民币、美元（上海B股）、港币（深圳B股）；注意：柜员在资金等操作前首先选定币种。12. 备注系统中不少模块留有备注输入框，可供柜员输入简要操作信息，以便查询之用。 4. 基本操作在进行各模块详细介绍之前，我们先对新一代经纪业务运营平台的基本操作方法进行简要说明。操作员开机后，进入32位操作系统（WIN95、WIN98、WIN2000、WINME、WINNT或WINXP），运行位于“开始程序金融网络服务平台2005HsClient”，也可在桌面上创建此应用程序的快捷方式。如果尚未设置通信参数，选择文件菜单下的框架-设置，选择通信参数栏，如图1-1：图1-1配置系统连接的AR组名，AR组名见安装手册。可选择设置是否需要无操作自动锁定以及自动锁定等待秒数。设置完毕后确认即可。接着是柜员登录，选择文件菜单下的操作员登录项，或选择图标，在如下界面中输入您的柜员号及相应的柜员密码。图1-2正确输入后，进入证券综合管理平台程序。屏幕显示如图1-3所示。图1-3 所有的客户端菜单、功能都集成在这个程序中，根据柜员可操作功能权限动态分配、显示菜单。将鼠标移至所选项并左击一下或用、键将光条移至所选项并按Enter键，命令随之执行。命令选择后会出现以下三种可能的结果:命令被执行、显示子菜单、显示输入窗口。在操作过程中所需的输入法，由WINDOWS自带的输入法支持。按F4键切换不同的帐号输入方式（客户编号、资金帐号、资金卡号、股东代码、银行卡号）； 图1-4按F4切换 图1-5系统自动记忆上次切换的输入方式。系统自动记忆上次输入的帐号，在下来框中可选择最近输入的帐号，不必重新输入。在F4切换为客户编号时，如果该客户号下存在多个资产帐号，则会弹出一个资产帐号的下拉框用于选择需要操作的资产帐号。可在“系统-用户管理操作员管理操作员密码修改”菜单进行操作员密码修改。如图1-6所示，按要求输入原密码、新密码，再次输入新密码（校验），按确认键后，新密码生效。为了安全起见，建议您定期修改您的操作员密码。图1-6系统提供无操作自动锁定功能：当无操作（包括键盘、鼠标）到设定时间时，处于键盘锁定状态（图1-7）；正确输入操作员密码后，立即解锁。图1-7也可选择锁定。具体操作：按热键CTRL+L或者用鼠标选择菜单文件下的锁定保护选项，手动锁定，达到上面的功能。锁定后界面如下：图1-8任何列表框中显示的内容均可选择输出到文件；输入到打印机。均受控于“交割打印设置”中的设置。见图1-9。 图1-9可选择打印类型来决定以下的打印属性。多项选择：用、键配合以空格键或鼠标进行操作。按CTRL+A全选或全不选。 图1-10 组合框（下拉列表框）用法如下：按Alt+、或按F4键用、键切换到指定的值用鼠标左键单击此处用、键进