信贷系统V2.1以物抵债使用说明.doc

1、 办理以物抵债1.1、正常贷款本金办理以物抵债 选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1902，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:00:56 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1902 以物抵正常本金贷款 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020520 正常本金 00003907131001 余额 5,985,000.00 未收利息 0.00 抵债本金 00003907461001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 5,985,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907461001 20020520 DR: 抵债本金核算帐户 _ 890100003907131001 20020520 CR: 正常本金核算帐户 = 明细数 2 行数 02 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产核算帐户及抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006972 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 890100003907461001 -5,985,000.00 20020520 LN:01052522 890100003907131001 5,985,000.00 20020520 LN:01052522 1.2、展期贷款本金办理以物抵债展期贷款本金办理以物抵债帐务处理与正常贷款本金办理以物抵债完全一致，但事件分类码为1903，具体操作请参照处理正常贷款本金办理以物抵债。1.3、逾期贷款本金办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1904，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:28:32 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1904 以物抵逾期本金贷款 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 逾期本金 00003907401001 余额 195,000.00 未收利息 0.00 抵债本金 00003907461001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 195,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907461001 -195,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907401001 195,000.00 20020531 LN:01052522 = 明细数 2 行数 02 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006975 交易传票列表 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要_ 890100003907461001 -195,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907401001 195,000.00 20020531 LN:01052522 1.4、呆滞贷款本金办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1905，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:34:46 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1905 以物抵呆滞本金贷款 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 呆滞本金 00003907301001 余额 1,000.00 未收利息 0.00 抵债本金 00003907461001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 1,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907461001 -1,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907301001 1,000.00 20020531 LN:01052522 = 明细数 2 行数 02 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006977 交易传票列表 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907461001 -1,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907301001 1,000.00 20020531 LN:01052522 1.5、呆帐贷款本金办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1906，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:39:44 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1906 以物抵呆帐本金贷款 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 呆帐本金 00003907391001 余额 10,000.00 未收利息 0.00 抵债本金 00003907461001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 10,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907461001 -10,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907391001 10,000.00 20020531 LN:01052522 = 明细数 2 行数 02 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006978 交易传票列表 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要_ 890100003907461001 -10,000.00 20020531 LN:01052522 _ 890100003907391001 10,000.00 20020531 LN:01052522 1.6、贷款暂欠利息办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1907，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:48:09 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1907 以物抵暂欠利息 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 暂欠利息 00003907452001 余额 97,175.56 未收利息 0.00 抵逾期息 00003907462001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 97,175.56 001 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907462001 -97,175.56 20020531 LN:01052522 _ 890100003907452001 97,175.56 20020531 LN:01052522 _ 890199016605185001 -97,175.56 20020531 0000390:01052522 _ 890199016605105001 97,175.56 20020531 0000390:01052522 = 明细数 2 行数 04 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产核算帐户及抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006980 交易传票列表 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907462001 -97,175.56 20020531 LN:01052522 _ 890100003907452001 97,175.56 20020531 LN:01052522 _ 890199016605185001 -97,175.56 20020531 0000390:01052522_ 890199016605105001 97,175.56 20020531 0000390:01052522 1.7、贷款逾期利息办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1908，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:51:29 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1908 以物抵逾期利息 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 - 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 逾期利息 00003907451001 余额 10,552.30 未收利息 0.00 抵逾期息 00003907462001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 10,552.30 001 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907462001 -10,552.30 20020531 LN:01052522 _ 890100003907451001 10,552.30 20020531 LN:01052522 _ 890199016605198001 -10,552.30 20020531 0000390:01052522 _ 890199016605118001 10,552.30 20020531 0000390:01052522 = 明细数 2 行数 04 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产核算帐户及抵债资产金额并进行余额分配，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006981 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907462001 -10,552.30 20020531 LN:01052522 _ 890100003907451001 10,552.30 20020531 LN:01052522 _ 890199016605198001 -10,552.30 20020531 0000390:01052522 _ 890199016605118001 10,552.30 20020531 0000390:01052522 = 明细数 2 行数 041.8、贷款催收利息办理以物抵债选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1909，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 13:55:14 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1909 以物抵催收利息 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020531 催收利息 00003900790001 余额 15,075.31 未收利息 0.00 抵催收息 00003907463001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 15,075.31 001 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907463001 -15,075.31 20020531 LN:01052522 _ 890199016605105001 15,075.31 20020531 0000390:01052522 _ 890199016600890001 -15,075.31 20020531 LN:01052522 _ 890100003900790001 15,075.31 20020531 01052522/0790 = 明细数 2 行数 04 PF1= 求助 3= 汇总交易 4= 金额分配 5= 利率维护 6= 换汇 9= 授权 12= 取消 录入抵债资产核算帐户及抵债资产金额，确认交易后产生会计传票：业务引用号为8901LAAA02006983 交易传票列表 01 - 04 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要 _ 890100003907463001 -15,075.31 20020531 LN:01052522 _ 890199016605105001 15,075.31 20020531 0000390:01052522 _ 890199016600890001 -15,075.31 20020531 LN:01052522 _ 890100003900790001 15,075.31 20020531 01052522/0790 = 明细数 2 行数 041.9、以物抵债资产溢余计入7464选择贷款合同进入主菜单之：5 信贷与会计帐务处理 3 贷款合同关联交易选择输入合同号01052522选择贷款合同，选择事件分类码1910，显示如下画面：LAAAM01 中国银行新一代信贷系统 日期 : 02-03-22 内蒙 2 帐务交易处理应用 时间 : 14:00:15 合同编号 : 01052522 周转 细分类码 : LAAA1910 抵债资产溢余计入 7464 合同额度 : 8,000,000.00 CNY 有效期限 : 20011126 20020525 本期额度 : 1,300,000.00 起息日期 : 20020820 抵债溢余 00003907464001 余额 0.00 未收利息 0.00 抵债资产金额 .: 50,000.00 001 交易传票列表 01 - 02 行 选 传票帐号 传票金额 冲 起息日 摘要